راه حل های مبتنی بر هوش مصنوعی به سرعت در حال بلوغ هستند و به یک دارایی حیاتی در بسیاری از صنایع، به ویژه در حوزه مالی تبدیل می شوند. با توجه به الف گزارش بازارها و بازارها، بازار جهانی چت بات در سال 4.7 به ارزش 2022 میلیارد دلار دست یافت و رشد آن تا سال 15.5 به 2028 میلیارد دلار پیش بینی شد.
تکامل چتباتها قابلیتهای زبانی آنها را بسیار بهبود بخشیده است، با مدلهایی مانند GPT 4 که درک عمیقتری از الگوهای رفتار کاربر برای خدمات شخصیسازی شده را امکانپذیر میسازد.
خودی کسب و کار نقش محوری چت بات ها و هوش مصنوعی را در ایجاد تحول در تجربیات مشتریان در بانکداری برجسته می کند، به ویژه در استفاده از آنها برای بانکداری محاوره ای برای کاهش خطرات و کمک به پذیره نویسی اعتبار مشهود است.
مؤسسات مالی که از چت رباتهای پیشرفته مبتنی بر هوش مصنوعی بهره میبرند، شاهد ارتباطات سریع با مشتریان، جمعآوری اطلاعات مؤثر و آگاهی بیشتر از نیازهای مشتری هستند.
در حال حاضر، نهادهای مالی از چت ربات های مالی برای ارائه پشتیبانی شبانه روزی به مشتریان و پاسخگویی به سوالات متداول، در کنار مدیریت چندین درخواست به طور همزمان استفاده می کنند.
هوش مصنوعی و چت ربات های بانکی
رشد سریع هوش مصنوعی، که توسط هوش مصنوعی و LLM های مولد تقویت می شود، با توانایی آنها در تولید محتوا و درک تفاوت های ظریف ضروری برای تعامل با مشتری تقویت می شود. با این حال، این تحول به بانکها متکی است که سیستمهای قدیمی را بازسازی کرده و رویکرد مشتری خود را دوباره تعریف میکنند.
هوش مصنوعی، شامل قوانین، پردازش زبان طبیعی (NLP) و یادگیری ماشینی (ML)، به چت رباتها قدرت میدهد تا دادهها را تجزیه و تحلیل کنند و درخواستهای مختلف را به سرعت پاسخ دهند.
بانکداری از دو نوع چت بات اصلی استفاده می کند: چت ربات های وظیفه گرا و چت ربات های پیش بینی کننده داده محور. اولی از قوانین، ML محدود و NLP استفاده می کند و بر عملکردهای خاصی مانند سؤالات متداول یا تراکنش های اساسی تمرکز دارد.
در مقابل، دومی، مانند سیری یا الکسا، از NLU، NLP و ML برای یادگیری از تعاملات و ارائه تجربیات شخصی استفاده می کند.
قابلیت های چت ربات های مجهز به هوش مصنوعی
حل و فصل سوالات مشتریان: چت ربات های مالی از پردازش زبان طبیعی برای رسیدگی سریع و دقیق به درخواست های مشتری، ارائه اطلاعات در مورد مانده حساب ها، تراکنش ها، پرداخت صورتحساب، روش های پرداخت متنوع و آموزش مالی استفاده می کنند.
پیگیری هزینه ها: این چتباتها به نظارت بر هزینههای مشتری، تولید گزارشها و کمک به مدیریت مالی، ارائه مشاوره در مورد صرفهجویی در پول و ارائه هشدارهای بلادرنگ برای تغییرات موجودی یا پیشنهادات جدید کمک میکنند.
بودجه بندی: چت بات ها به مدیریت امور مالی شخصی، ارائه بینش در مورد رفتارهای هزینه، امکان نظارت بر هزینه ها، ایجاد بودجه و تصمیم گیری مالی آگاهانه کمک می کنند.
اطلاعیه ها: این رباتها یادآوریها و اعلانها را ارائه میدهند و از کاربران در حفظ کنترل مالی و مهار هزینههای بیش از حد با هشدار دادن به آنها در هنگام نزدیک شدن به محدودیتهای هزینه در دستههای خاص پشتیبانی میکنند.
پرداخت های مکرر: چت بات ها پرداخت قبوض را با خودکارسازی تسویه حساب ها، حذف نیاز به تراکنش های دستی و ادغام یکپارچه با حالت های پرداخت مختلف مانند کارت های اعتباری، کارت های نقدی و حواله های بانکی ساده می کنند.
پس انداز و برنامه ریزی مالی: این رباتها که به عنوان منابع اطلاعاتی خدمت میکنند، بینشهایی را در مورد استراتژیهای برنامهریزی مالی متنوع ارائه میدهند، و به ایجاد ساختارهای بودجه شخصی همسو با درآمد، هزینهها و اهداف مالی کاربران کمک میکنند.
مزایای چت ربات های مجهز به هوش مصنوعی برای بانک ها و فین تک ها
چتباتها مزایای مختلفی را برای بانکها و مشتریان به همراه دارند، مانند بهینهسازی هزینه، تعامل فعال و بهبود جمعآوری دادهها.
در دسترس بودن 24 ساعته: برخلاف عوامل انسانی، رباتهای چت شبانه روزی کار میکنند و به مشتریان پشتیبانی بیوقفه ارائه میکنند و بر رضایت مشتری تأثیر مثبت میگذارند.
پاسخ های سریع: چت رباتهای مالی مبتنی بر هوش مصنوعی در زمان واقعی کار میکنند و پشتیبانی و پاسخهای فوری کاربر را بدون دورههای انتظار امکانپذیر میسازند.
شخصی: این چتباتها از دادههای جمعآوریشده برای تشدید رفتار مشتری، ارائه راهحلهای سریعتر و توصیهها یا آموزشهای مربوط به محصول استفاده میکنند.
با توجه به
گزارش McKinsey در مورد هوش مصنوعی در بانکداری، فناوریهای هوش مصنوعی میتوانند به بانکها کمک کنند تا درآمد خود را از طریق افزایش شخصیسازی خدمات به مشتریان افزایش دهند. بسیاری از بانکها و نئوبانکها در سرتاسر جهان تأثیر مثبت شخصیسازی را بر روابط خود با مشتریان و کیفیت خدماتشان مشاهده کردهاند.
مقابله با تقلب: چت رباتهای مالی مبتنی بر هوش مصنوعی حجم بالایی از درخواستها را مدیریت میکنند و حجم کاری نمایندگان را کاهش میدهند و نگرانیهای امنیتی را به سرعت شناسایی میکنند.
تعامل با مشتری: این رباتها تعامل فعال، کمک به فروش متقابل محصولات مالی، توزیع بهروزرسانیها و به اشتراکگذاری مستقیم اطلاعات مالی با کاربران را تسهیل میکنند.
جمع آوری داده ها و بازخورد: چتباتها بهطور مؤثر بینشهایی را از مکالمات جمعآوری میکنند و پلتفرمی را برای کاربران ارائه میدهند تا بازخورد خود را بهخصوص در میان نسلهای جوانتر مانند Millennials و Gen Z ارائه دهند.
آینده چت بات ها در دستیاران مالی مبتنی بر صدا
ظهور دستیاران مالی صدا محور: چشم انداز در حال توسعه توسعه نرم افزار مالی شاهد تغییر به سمت ربات های گفتگوی دارای قابلیت صوتی است. این انتقال با افزایش بلندگوهای هوشمند و دستیارهای صوتی مطابقت دارد و رویکرد شهودی و محاورهای بیشتری را برای مدیریت مالی ارائه میکند.
ادغام در حال توسعه چت بات ها در امور مالی: چتباتها هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی را برای ارائه توصیههای متناسب با اهداف و اولویتهای مالی کاربران ادغام میکنند و جهشی به سمت هدایت مالی شخصیشده را نشان میدهند.
پشتیبانی چند زبانه: با درک اهمیت فراگیری، موسسات مالی به دنبال حمایت چند زبانه برای پاسخگویی به پیشینههای زبانی متنوع هستند و تجربه مالی شخصیتر و فراگیرتر را تقویت میکنند.
ظهور مدل های مالی ترکیبی: آینده در مدل های ترکیبی نهفته است که کارایی ربات چت را با تخصص مشاوره انسانی ترکیب می کند و خدمات جامع تر و تجربه شخصی را تضمین می کند.
امنیت پیشرفته: موسسات مالی در حال تقویت چت بات ها با اقدامات امنیتی پیشرفته مانند احراز هویت بیومتریک هستند و اطلاعات مالی حساس کاربران را تقویت می کنند.
حرف آخر
چت بات ها به بازتعریف چشم انداز امور مالی ادامه می دهند و با هدف کارآمدی، دسترسی و شخصی سازی بیشتر. پذیرش پیشرفت های تکنولوژیکی و روندهای مترقی، راه را برای یک تجربه مالی ساده هموار می کند.
استفاده از فناوریهای نوظهور در راهاندازی آیندهای از مدیریت مالی شخصیشده، با توجه به نیازها و اولویتهای فردی، حیاتی است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25471/how-ai-driven-chatbots-are-transforming-the-financial-services-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- 2022
- 2028
- 7
- a
- درباره ما
- تسریع شد
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- به درستی
- دست
- در میان
- نشانی
- پیشرفته
- پیشرفت
- مزایای
- نصیحت
- مشاوره
- عاملان
- AI
- مجهز به هوش مصنوعی
- کمک
- هدف
- تصویر، موسیقی
- چک
- هم راستا
- تراز کردن
- تراز می کند
- در کنار
- قبلا
- در میان
- تحلیل
- و
- روش
- هستند
- AS
- دارایی
- همکاری
- دستیاران
- کمک کردن
- تصدیق
- اتوماسیون
- دسترس پذیری
- اطلاع
- پس زمینه
- برج میزان
- تعادل
- بانک
- بانکداری
- بانک
- اساسی
- تبدیل شدن به
- رفتار
- رفتار
- مزایای
- لایحه
- بیلیون
- بیومتریک
- احراز هویت بیومتریک
- بالا بردن
- رباتها
- بودجه
- by
- CAN
- قابلیت های
- قابلیت
- کارت ها
- دسته
- تهیه کنید
- غذا
- تبادل
- chatbot
- chatbots
- مشتری
- مشتریان
- مجموعه
- ترکیب
- ارتباط
- جامع
- نگرانی ها
- محتوا
- ادامه دادن
- کنتراست
- کنترل
- محاورهای
- گفتگو
- هزینه
- ایجاد
- اعتبار
- کارت های اعتباری
- ممانعت
- مشتری
- رضایت مشتری
- مشتریان
- داده ها
- داده محور
- بدهی
- دبیت کارتها
- تصمیم گیری
- عمیق تر
- ارائه
- تحویل
- پروژه
- مستقیما
- توزیع
- مختلف
- آموزش
- موثر
- به طور موثر
- بهره وری
- موثر
- از بین بردن
- در آغوش گرفتن
- سنگ سنباده
- فن آوری های نوظهور
- کار می کند
- توانمندسازی
- را قادر می سازد
- نامزدی
- افزایش
- حصول اطمینان از
- اشخاص
- به خصوص
- ضروری است
- استقرار
- واضح است
- تکامل
- در حال تحول
- بیش از اندازه
- مخارج
- تجربه
- تجارب
- تخصص
- تسهیل کردن
- سریعتر
- باز خورد
- سرمایه گذاری
- مالی
- اهداف مالی
- اطلاعات مالی
- موسسات مالی
- برنامه ریزی مالی
- محصولات مالی
- خدمات مالی
- fintech
- تمرکز
- برای
- سابق
- تقلب
- غالبا
- از جانب
- سوخت
- توابع
- آینده
- جمع آوری
- جمع آوری
- جمع آوری
- ژنرال
- جنرال Z
- تولید می کنند
- مولد
- نسل ها
- مولد
- هوش مصنوعی مولد
- جهانی
- اهداف
- فهم
- بیشتر
- رشد
- راهنمایی
- دسته
- بالا بردن
- کمک
- زیاد
- های لایت
- چگونه
- اما
- HTML
- HTTPS
- انسان
- ترکیبی
- شناسایی
- فوری
- تأثیرگذاری
- اهمیت
- بهبود یافته
- in
- شامل
- فراگیری
- درآمد
- افزایش
- فرد
- لوازم
- صنعت
- نفوذ
- اطلاعات
- حاوی اطلاعات مفید
- اطلاع
- سوالات
- بینش
- موسسات
- ادغام
- ادغام
- اثر متقابل
- فعل و انفعالات
- به
- حسی
- چشم انداز
- زبان
- پرش
- یاد گرفتن
- یادگیری
- ترک کردن
- میراث
- قدرت نفوذ
- بهره برداری
- نهفته است
- پسندیدن
- محدود شده
- محدودیت
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- حفظ
- مدیریت
- مدیریت
- کتابچه راهنمای
- بسیاری
- بازار
- بازارها
- علامت گذاری
- مک کینزی
- معیارهای
- روش
- وای
- کاهش
- ML
- مدل
- حالت های
- پول
- نظارت بر
- بیش
- چندگانه
- طبیعی
- پردازش زبان طبیعی
- نزدیک شدن
- نیاز
- نیازهای
- نئوبانک ها
- جدید
- nlp
- بدون
- اطلاعیه ها
- تفاوت های ظریف
- متعدد
- of
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- on
- کار
- بهینه سازی
- or
- ویژه
- الگوهای
- سنگفرش
- پرداخت
- روش های پرداخت
- مبلغ پرداختی
- دوره ها
- شخصی
- امور مالی شخصی
- شخصی
- شخصی
- محوری
- برنامه ریزی
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- مثبت
- مثبت
- دقیقا
- تنظیمات
- اصلی
- بلادرنگ
- در حال پردازش
- محصول
- محصولات
- مترقی
- پیش بینی
- ارائه
- ارائه
- کیفیت
- نمایش ها
- سوالات
- سریع
- سریعا
- زمان واقعی
- شناختن
- توصیه
- تعریف مجدد
- تعریف مجدد
- کاهش
- روابط
- گزارش ها
- نمایندگان
- درخواست
- منابع
- پاسخ
- درآمد
- انقلابی
- طلوع
- خطرات
- نقش
- قوانین
- s
- رضایت
- صرفه جویی کردن
- یکپارچه
- تیم امنیت لاتاری
- اقدامات امنیتی
- مشاهده
- حساس
- سرویس
- خدمات
- خدمت
- محل سکونت
- اشتراک
- تغییر
- به طور همزمان
- هوشمند
- نرم افزار
- توسعه نرم افزار
- مزایا
- سخنرانان
- خاص
- هزینه
- استراتژی ها
- ساده کردن
- ساده
- ساختار
- چنین
- پشتیبانی
- حمایت از
- افزایش
- به سرعت
- سیستم های
- طراحی شده
- فنی
- فن آوری
- La
- آینده
- منظره
- شان
- آنها
- اینها
- این
- از طریق
- به
- طرف
- پیگردی
- معاملات
- نقل و انتقالات
- دگرگونی
- تبدیل شدن
- انتقال
- روند
- دو
- انواع
- تعهد
- بدون وقفه
- به روز رسانی
- استفاده کنید
- کاربر
- کاربران
- طلیعه زدن
- استفاده کنید
- استفاده می کند
- ارزیابی
- مختلف
- به شدت
- حیاتی
- صدا
- حجم
- منتظر
- مسیر..
- چه زمانی
- اراده
- با
- در داخل
- بدون
- شاهد
- شاهد
- در سرتاسر جهان
- بازده
- جوانتر
- زفیرنت