چگونه بانک‌ها هسته دیجیتال را مدرن می‌کنند و با قوانین مطابقت دارند

بانک ها می دانند که برای به دست آوردن مزیت رقابتی در بازار و خدمات بهتر به مشتریان، باید پشته فناوری خود را مدرن کنند. آگاهی قطعی از چالش‌هایی وجود دارد که ارائه‌دهندگان اصلی قدیمی برای همگام شدن با تحولات تقاضای بانکداری دیجیتال امروزی با آن مواجه هستند. با این حال، بسیاری از گفتگوها بر روی زمان، هزینه و خطر اختلال ناشی از تعمیرات اساسی سیستم متمرکز شده است.

اما عامل کلیدی دیگری وجود دارد که بانک‌ها را عقب نگه می‌دارد - عدم شفافیت و جزئیات در مورد اینکه چگونه ارائه‌دهندگان اصلی بانکداری می‌توانند به بانک‌ها در حفظ انطباق با مقررات در هنگام اجرای این سیستم‌های جدید کمک کنند.

در حالی که داشتن بهترین تجربه کاربر دیجیتال همه چیز نیست، ضروری است که یک پلتفرم بانکی اصلی که UX را تقویت می کند توسط آخرین استانداردهای انطباق مقرراتی پشتیبانی شود. پیامد عدم انطباق چیزی است که بانک ها به سادگی قادر به پرداخت آن نیستند.

پیمایش در عرصه ریسک انطباق، جایی است که تردید در پذیرش دستاوردهای نوسازی اصلی وجود دارد، زیرا ناشناخته‌هایی در مورد خطرات، نحوه نزدیک شدن به این مسیر و نحوه کاهش آن خطرات وجود دارد. اما قبل از اینکه بانک‌ها یک ارائه‌دهنده هسته دیجیتال بالقوه را بررسی کنند، سؤالات کلیدی وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. شش مورد اول به روشن شدن رویکرد بانک برای تحول دیجیتال کمک می کند.

1. تحمل یک بانک برای ریسک نظارتی در ارتباط با فناوری چیست؟

2. تأثیر راه حل اصلی دیجیتال بالقوه بر ریسک نظارتی چیست و چه مکانیسم های قابل قبولی را می توان برای کمک به کاهش ریسک پیاده سازی کرد؟

3. راه حل اصلی دیجیتال چگونه فرآیندهای انطباق فعلی را ساده می کند. چه منافعی انتظار می رود و آیا مزایا بر هزینه ها بیشتر است؟

4. راه حل اصلی دیجیتال چه تأثیراتی بر فرآیند مدیریت تغییرات نظارتی خواهد داشت؟

5. با عملی کردن این موضوع، بانک چگونه شرکای نظارتی و بازرسان را با تصمیمات راحت می کند؟

6. چگونه یک بانک تحمل ریسک فعلی خود را ترجمه می کند و یک محیط دیجیتالی را برنامه ریزی می کند؟

هنگامی که شفافیت داخلی در مورد رویکرد یک بانک به تحول دیجیتال وجود دارد، باید سوالات آگاهانه تر و معنی داری را از ارائه دهنده اصلی دیجیتال آینده خود بپرسد، از جمله:

7. راه حل هسته دیجیتال چگونه طراحی شده است تا بانک را قادر به رعایت الزامات نظارتی کند؟  

8. چگونه یک بانک اطمینان حاصل می کند که رویکرد انطباق با مقررات در آینده با تغییرات مداوم در بازار تکامل می یابد؟ 

9. بانک تغییرات امروز را چگونه ردیابی می کند و این موضوع چگونه با مشتریان در حال تکامل است؟  

10. چگونه برنامه مدیریت تغییر در چارچوب کلی انطباق بانک قرار می گیرد؟ 

11. چگونه بانک تضمین می کند که برنامه انطباق آن به اندازه کافی قوی است تا انتظارات صنعت و الزامات نظارتی تنظیم کننده های بانک را برآورده کند؟ 

12. کارشناسان انطباق مقرراتی در تیم چه کسانی هستند - پایگاه دانش آنها در هر حوزه کلیدی چیست؟ 

شکاف دیجیتال را پر کنید

با توجه به اینکه امروزه همه بانک‌ها باید برای ایجاد سوئیچ بانکداری هسته دیجیتال دستکاری کنند، درک اینکه چرا بانک‌ها اینقدر ریسک گریز هستند، آسان است. اینجاست که برای پر کردن شکاف دیجیتالی و در عین حال پرداختن موثر به عناصر انطباق مقرراتی تحول یا افزایش هسته دیجیتال، به اعتماد و تجربه نیاز است. در فین‌تک، این به معنای کار با یک پلت‌فرم خدمات مالی اثبات‌شده است که به یک تیم اختصاصی سازگار با محصول متکی است که پیچیدگی‌های بازار بانکی ایالات متحده را درک می‌کند.

همانطور که ارائه دهندگان هسته دیجیتالی نسل بعدی را بررسی می کنید، به دنبال فروشندگان اثبات شده ای باشید که دهه ها تجربه ایجاد اعتماد در بازار را با ترکیب قدرت فناوری و تخصص صنعت با تیمی قوی از کارشناسان بانکداری به عنوان خدمات و کارشناسان بازار بانکداری دیجیتال دارند. . ارائه‌دهنده‌ای را در نظر بگیرید که با اتوماسیون هوشمند سریع‌تر، هوشمندانه‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر عمل می‌کند و همچنین ارائه‌دهنده‌ای را در نظر بگیرید که با بانک‌ها برای مقابله با خدمات عملیات مالی و فنی، از جمله امنیت، انطباق، مدیریت ریسک و خدمات مشتری همکاری می‌کند.

هنگامی که با یک شریک آزمایش شده در بازار کار می کنید که می داند پیاده سازی هسته دیجیتال مربوط به راه حلی است که امن، پایدار است، اختلال در کسب و کار را به حداقل می رساند، می تواند با عملیات فعلی همزیستی داشته باشد، می توان سطح راحتی را برای شروع انتقال بانکداری اصلی به دست آورد. با توجه به رعایت مقررات طراحی شده است.

بیش از هر زمان دیگری، بانک‌ها فرصتی قدرتمند برای ارائه پیشنهادهای مالی قابل اعتماد، ایمن، انعطاف‌پذیر و متناسب با مشتریان خود دارند - همه این‌ها در عین حال که انطباق را در اولویت قرار می‌دهند. اولین گام، پرسیدن سؤالات مناسب برای اطلاع از اینکه چه فناوری با نیازهای منحصر به فرد بانک و مشتریانش مطابقت دارد، است.

کاتلین یه، رئیس بخش انطباق محصولات آمریکای شمالی در گالیله، جایی که او بیش از 20 سال تجربه در زمینه خدمات بانکی و مالی دارد. قبل از این، او به عنوان رئیس انطباق بانک پاپی و مدیر ارشد انطباق با بانک Tri Counties خدمت می کرد. Yeh پیش از این نقش‌های مشاوری در سطح بالایی از بانک‌ها و موسسات بانکی مختلف از جمله Wells Fargo، Treliant، Aurora Bank و Infosys داشته است. 

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/