چیزهایی که باید بدانید: |
- امروز، ما یک پیشنهاد سیاست جامع با عنوان را منتشر کردیم چگونه اروپا می تواند نوآوری را رهبری کند و وب 3 را برنده شود؟ 4 توصیه لجر برای سیاستگذاران اتحادیه اروپا که اتحادیه اروپا را قادر می سازد تا انقلاب Web3 را در دست بگیرد و از اشتباهات نظارتی گذشته جلوگیری کند.
- شرکت ما، و همچنین اکثریت قریب به اتفاق صنعت فناوری و ارز دیجیتال اروپا، معتقد است که مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا (TFR) که در سطح اتحادیه اروپا مورد بحث قرار می گیرد، در نهایت می تواند میلیاردها دلار خسارت اقتصادی، ده ها ضرر، برای اتحادیه اروپا به همراه داشته باشد. هزاران شغل ایجاد شود و انقلاب Web3 را از اتحادیه اروپا خارج کند. - مقاله ما چهار پیشنهاد جایگزین را شرح می دهد که بر اساس مزایای منحصر به فرد ارائه شده توسط فناوری بلاک چین است. در جایی که TFR به اروپایی ها آزادی کمتر، حریم خصوصی کمتر، رفاه کمتر و اجرای قانون موثر کمتر ارائه می دهد، چهار پیشنهاد ما از هر کدام بیشتر ارائه می دهد. - آنچه در خطر است، انقلاب بعدی اینترنت است که به آن "Web3" نیز میگویند. اروپا نمیتواند انقلاب دیجیتالی در این مقیاس را که صدها هزار شغل ایجاد میکند و به اتحادیه اروپا کمک میکند تا یک نیروگاه در آینده فناوری باقی بماند، از دست بدهد. - لجر قویاً از آن دسته از سیاستگذاران اتحادیه اروپا حمایت می کند که در طول مذاکرات سه گانه، از رویکرد معقول تر و متعادل تری نسبت به TFR نسبت به پیشنهادات خشن ارائه شده توسط پارلمان در جریان رای گیری سریع کمیته در بروکسل حمایت می کنند. |
مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا (TFR): تهدیدی برای آزادی مالی
مقررات انتقال وجوه (TFR) اجرای اروپا از گروه ویژه اقدام مالی (FATF) موسوم به "قانون سفر" است. به گفته قانونگذاران، قانون TFR به دنبال مقابله با خطر پولشویی از طریق دارایی های دیجیتال است.
با این حال، همانطور که مقاله خطمشی ما توضیح میدهد، برای مقابله با ریسک واقعی کار چندانی انجام نمیدهد و به طور بالقوه میتواند میلیونها شهروند قانونمند را از مشارکت در تراکنشهای مالی ایمنتر و مطمئنتر، که مشخصه بارز صنعت کریپتو است، سوق دهد.
تحت TFR، صرافیهای ارزهای دیجیتال باید مقادیر بیسابقهای از اطلاعات خصوصی در مورد هر طرف معامله با یک صرافی – مشتریان و غیرمشتریان – جمعآوری کنند که در نهایت تقریباً هر شهروند اتحادیه اروپا از داراییهای دیجیتال یا ارز دیجیتال استفاده میکند. حتی برای تراکنشهای کوچک بین دوستان، همسایگان، اعضای خانواده یا مشاغل کوچک، صرافیها باید نام، آدرس، اطلاعات پاسپورت و موارد دیگر را از هر فرد شرکتکننده جمعآوری و تأیید کنند.
برای پاسکال گوتیه، بنیانگذار و مدیر عامل Ledger، «واقعیت این است که پیشنویس قانون TFR به هیچ وجه از افراد محافظت نمیکند – این به سادگی بار همه شهروندان اتحادیه اروپا و کسبوکارهای کوچک را تحتالشعاع قرار میدهد و اروپا را حتی از اقتصادهای رقیب که انتخاب کردهاند دورتر میکشد. به شیوه ای بسیار معقول تر در مقررات ارزهای دیجیتال شرکت کنید. پیشنهاد سیاست جایگزینی که امروز منتشر کردیم به دنبال رسیدگی به نگرانیهای پارلمان و نظارتی در مورد AML و تحریمها است، اما همچنین به شهروندان و شرکتهای اتحادیه اروپا اجازه میدهد به مشارکت در بازار اقتصادی جهانی پر رونق و رو به رشد ادامه دهند.
چرا مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا توجیه ناپذیر است؟
مقاله خط مشی ما با عنوان چگونه اروپا می تواند نوآوری را رهبری کند و وب 3 را برنده شود؟ 4 توصیه لجر برای سیاستگذاران اتحادیه اروپا استدلالهای کلیدی را گرد هم میآورد که نشان میدهد چرا مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا (TFR) توجیهناپذیر است. از جمله:
1- پولشویی یک مشکل است، اما مشکل رمزنگاری نیست.
پولشویی یک مشکل قانونی است. با این حال، پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال، بخش کوچکی از حجم غیرقانونی انتقال یافته از طریق سیستم مالی است. بر اساس داده های یک مطالعه اخیر توسط Chainalysis، میزان پول شویی از طریق ارزهای دیجیتال تنها 0.009٪ از تولید ناخالص داخلی جهانی است، در حالی که دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد تخمین می زند که 2٪ تا 5٪ از تولید ناخالص داخلی جهانی از طریق سنتی شسته می شود. سیستم مالی در ارزهای فیات
2- بلاک چین ابزار بسیار موثر مبارزه با جرم و جنایت را فراهم می کند. ابزاری که اروپا در شرف کنار گذاشتن است.
پولشویی ها به شدت استفاده از بانک ها و پول های صادر شده توسط دولت را به شبکه های بلاک چین و ارزهای دیجیتال ترجیح می دهند. درک دلیل آن کار سختی نیست: شبکه های بلاک چین یک رکورد عمومی غیرقابل تغییر از تراکنش ها ایجاد می کنند که به سرعت قابل ردیابی است. با استفاده از شفافیت بلاک چین، سازمان های مجری قانون، پیروزی های چشمگیری را در برابر مجرمان سایبری از جمله حذف اخیر بازار تاریک نت Hydra و اختلال و بازیابی حمله باج افزار استعماری Pipeline به دست آورده اند.
3- بلاک چین ابزار ضعیفی برای دور زدن تحریم ها است و روس ها آن را می دانند.
حداقل بخشی از انگیزه فرآیند قانونگذاری شتابزده بیسابقه TFR، ترس عمومی مبنی بر اینکه روسیه برای فرار از تحریمهای اعمال شده توسط غرب در پاسخ به تهاجم این کشور به اوکراین، به سمت ارزهای دیجیتال روی میآورد، برخلاف ملاحظات واقعی AML/CFT بود. علیرغم ادعاهای غیر قابل اثبات برخی از مقامات ارشد اتحادیه اروپا، چنین ترس های بی پایه ای به سادگی محقق نشده است، واقعیتی که به طور مداوم توسط دولت ایالات متحده و حتی صندوق بین المللی پول تکرار شده است.
4- حریم خصوصی یک حق اساسی در اروپا است. TFR آن را نقض می کند.
حریم خصوصی در اتحادیه اروپا یک حق اساسی است که در اسناد پایه گذاری متعدد اتحادیه از جمله منشور حقوق اساسی اتحادیه اروپا ذکر شده است. یک حکم اخیر از دادگاه دادگستری اروپا یک دستورالعمل نظارت انبوه و جمعآوری دادههای انبوه بسیار مشابه برای صنعت مخابرات را به دلایل حفظ حریم خصوصی لغو کرد. ما نمی بینیم که TFR را از نمونه قبلی در آن مورد متمایز می کند.
5- TFR حق حریم خصوصی اروپایی ها را به روش های جدید و خطرناک نقض می کند.
ما نگران افزایش جمعآوری دادههای دستوری دولت در مورد اروپاییهای قانونمدار توسط TFR و افزایش خطراتی هستیم که آنها را در معرض آن قرار میدهد. TFR مستلزم افزایش چشمگیر جمعآوری و گزارشدهی اطلاعات مالی حساس، از جمله اطلاعات شناسایی شخصی (PII)، طرفها و طرفهای مقابل در معاملات، به مقامات مختلف AML است. ما معتقدیم که اکثر اروپاییها توانایی دولت برای ردیابی هر تراکنش مالی را که در زمان واقعی انجام میدهند، بدون فرآیند قانونی مناسب، تجاوز تکان دهنده به حریم خصوصی میدانند.
6- TFR اروپایی ها را در معرض خطر جرایم سایبری و آسیب فیزیکی قرار می دهد.
جمعآوری و نگهداری PII با اجبار TFR همراه با اطلاعات بلاک چین، مجموعهای عظیم از دادههای ارزشمند را در سازمانهای دولتی و CASP ایجاد میکند. به ناچار، این امر هم فراوانی و هم شدت هک، نقض داده ها و نشت را افزایش می دهد. هنگامی که مجرمی که آدرس بلاک چین و آدرس منزل شخصی را میداند، میتواند دقیقاً متوجه شود که یک شخص دارای چه مقدار رمزنگاری است و انتخاب میکند که به صورت مجازی، از طریق هک، فیشینگ یا سایر کلاهبرداریهای آنلاین، یا به صورت فیزیکی، از طریق سرقت، آدمربایی و اخاذی
7- MiCA و TFR به طور جبران ناپذیری رهبری اقتصادهای Web3 را به ایالات متحده، بریتانیا و آسیا واگذار می کنند و اروپا را برای همیشه غیررقابتی می کنند.
از نظر رقابت اقتصادی جهانی، اروپا در موقعیتی نامطمئن قرار دارد. ایالات متحده و چین 76 شرکت از 100 شرکت با ارزش جهان را تشکیل می دهند. در سال 2000، اروپا 41 شرکت از 100 شرکت برتر را داشت که به 15 شرکت امروزی کاهش یافته است. هیچ یک از 20 شرکت بزرگ فناوری اروپایی نیستند. از آنجایی که رقبای جهانی روی نوآوری سرمایه گذاری می کنند، اتحادیه اروپا برای تنظیم مقررات عجله دارد. این اتفاق قبلاً در صنایع دیگر رخ داده است و نتیجه در Web3 نیز تفاوتی نخواهد داشت. ایالات متحده و آسیا به تسلط خود ادامه خواهند داد. برای مثال، بیش از 99.7 درصد از استیبل کوینهای در گردش در حال حاضر به دلار آمریکا و کمتر از 0.3 درصد به یورو هستند. MiCA عملاً تضمین می کند که ایالات متحده رهبری خود را حفظ می کند.
چگونه اروپا همچنان می تواند برنده Web3 باشد: 4 توصیه ما برای سیاست گذاران
آرمانهای Web3 آزادی، حریم خصوصی و تعیین سرنوشت همان ارزشهای دموکراتیکی هستند که زیربنای تمام جامعه اروپایی هستند. از سوی دیگر، TFR گامی به سوی مدل چینی نظارت، سانسور و کنترل جمعیت مبتنی بر فناوری است.
چهار توصیهای که در ادامه میآیند اولین گامهای فوری هستند که دولت باید برای استفاده از فرصت Web3 قبل از از دست دادن غیرقابل جبران آن بردارد:
- هرگز از توصیه های گروه ویژه اقدام مالی تجاوز نکنید.
یک مثال بارز آستانه گزارش دهی به اصطلاح «قاعده سفر» است. FATF توصیه می کند که انتقال بین VASP (ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی) بیش از 1,000 یورو همراه با اطلاعات شناسایی فرستنده و گیرنده باشد. با این حال، بسیاری از کشورهای برجسته، آستانه قانون سفر خود را بسیار بالاتر از توصیه FATF تعیین کردند، از جمله ایالات متحده (3,000 دلار)، هنگ کنگ (8,000 دلار) و کانادا (10,000 دلار)، در حالی که TFR آستانه اروپا را صفر تعیین می کند. این واگرایی به VASPهای آمریکای شمالی یک مزیت رقابتی می دهد و VASPهای اتحادیه اروپا را در یک نقطه ضعف رقابتی قرار می دهد.
- برای استفاده بهتر از تجزیه و تحلیل بلاک چین، TFR را دوباره طراحی کنید.
گسترش TFR باید به طور کامل بازطراحی و طراحی شود تا از شفافیت ذاتی فناوری بلاک چین استفاده کند و مزایای کامل تجزیه و تحلیل بلاک چین را درک کند. به جای دفن آژانسهای مجری قانون اتحادیه اروپا در زیر کوههای گزارشهای تراکنش بیفایده TFR، مجری قانون باید مجهز به ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین باشد و آموزش ببیند تا آنها را قادر سازد تا با استفاده از دادههای بلاک چین در دسترس عموم، تحقیقات را در زمان واقعی انجام دهند.
- با تاکید بر افزایش رقابت اتحادیه اروپا و با نظرات سالم کارشناسان فنی، مقررات بازار دارایی های رمزنگاری را از نو شروع کنید.
MiCA به اندازه TFR به دلیل حفظ حریم خصوصی مشکل ساز نیست، اما ممکن است برای رقابت کلی اروپا بدتر باشد. به خوبی شناخته شده است که MiCA پاسخ اروپا به تهدید لیبرا، پروژه استیبل کوین 2019 از فیس بوک بود. در حالی که پروژه Libra اکنون منحل شده است، MiCA بسیار فراتر از هدف اصلی خود جهش یافته است. برای حفظ رقابتپذیری اروپا، MiCA باید با تمرکز اولیه بر افزایش رقابتپذیری وب 3 اروپا دوباره طراحی شود. MiCA باید بر روی بخش های متمرکز اکوسیستم Web3 تمرکز کند و باید با مشارکت کارشناسان فنی توسعه یابد تا اطمینان حاصل شود که مقررات به هدف مورد نظر خود می رسد و در عین حال پیامدهای ناخواسته را به حداقل می رساند.
- سرمایهگذاری در مشارکتهای دولتی/خصوصی برای توسعه و اولین بازار با راهحل هویت خودمختار برای اروپا.
سیستم فعلی شناسایی متمرکز و پردازش اعتبار مستعد سوء استفاده ها و آسیب پذیری ها است. هانی پات های بزرگ از اطلاعات ارزشمند که در معماری های تک نقطه ای از شکست نگهداری می شوند، انتخاب آسان برای مجرمان سایبری را فراهم می کنند. فراوانی نقض داده ها، سرقت هویت و سوء استفاده از داده های شخصی همان چیزی است که اتحادیه اروپا را بر آن داشت تا اقدامات حاکمیت فردی مانند GDPR را در وهله اول دنبال کند. اتحادیه اروپا به جای تمرکز داده ها و قدرت در مقامات ناکارآمد AML دولتی، باید به دنبال توانمندسازی افراد باشد. هویت خودمختار این مفهوم است که افراد باید اعتبار دیجیتال خود را به همان شیوه ای که اعتبار فیزیکی خود را نگه می دارند - در کیف پول خود نگه دارند. اروپا باید این فناوری را بپذیرد و در توسعه آن سرمایه گذاری کند، زیرا این فناوری پتانسیل افزایش آزادی مالی را دارد و در عین حال مانع از جرایم مالی می شود.
ما از سیاستگذاران میخواهیم که تسلیم ترس نشوند یا در کنترلهای بیشتر دولت به دنبال آسایش نباشند، بلکه در عوض به خیر و صلاح شهروندان اعتماد کنند و آنها را برای تصمیمگیری خود توانمند سازند. مقررات اغلب سادهترین پاسخ است، حتی اگر اوضاع را بدتر کند، اما پاداشهای یک جامعه واقعاً آزاد و باز بسیار زیاد است و نمیتوان آن را نادیده گرفت. لجر مخفف آزادی است.
- "
- $3
- 000
- 100
- 2019
- درباره ما
- مطابق
- حساب
- در میان
- عمل
- نشانی
- آدرس
- پیشرفته
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- معرفی
- امریکایی
- AML
- در میان
- مقدار
- مقدار
- علم تجزیه و تحلیل
- استیناف
- روش
- مناسب
- استدلال
- آسیا
- دارایی
- دارایی
- بانک
- بودن
- مزایای
- خارج از
- میلیاردها
- بلاکچین
- فن آوری بلوکچین
- نقض
- بروکسل
- ساختن
- کسب و کار
- کسب و کار
- Canada
- سانسور
- متمرکز
- مدیر عامل شرکت
- تحلیل زنجیره ای
- چین
- چینی
- را انتخاب کنید
- شهروند
- جمع آوری
- مجموعه
- شرکت
- شرکت
- رقبای
- به طور کامل
- جامع
- مفهوم
- ادامه دادن
- کنترل
- میتوانست
- کشور
- همراه
- دادگاه
- ایجاد
- مجوزها و اعتبارات
- جرم
- کیفری
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- صنعت رمزنگاری
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- صرافی های Cryptocurrency
- ارز
- جاری
- در حال حاضر
- مشتریان
- جرایم اینترنتی
- مجرمان سایبری
- Darknet
- داده ها
- خرابی داده ها
- با وجود
- جزئیات
- توسعه
- توسعه
- پروژه
- مختلف
- تمایز
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- قطع
- اسناد و مدارک
- دلار
- پایین
- راندن
- مواد مخدر
- اقتصادی
- اکوسیستم
- موثر
- تاکید
- قدرت دادن
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- مجهز بودن
- تخمین می زند
- EU
- اروپا
- اروپایی
- اتحادیه اروپا
- یورو
- مثال
- تبادل
- مبادلات
- توسعه
- کارشناسان
- سوء استفاده
- اخاذی
- فیس بوک
- خانواده
- FATF
- ترس
- حکم
- مالی
- نام خانوادگی
- تمرکز
- به دنبال
- موسس
- تاسیس
- رایگان
- آزادی
- کامل
- بودجه
- آینده
- GDP
- GDPR
- جهانی
- دولت
- بزرگ
- بیشتر
- در حال رشد
- هک
- هک
- خیلی
- نگه داشتن
- صفحه اصلی
- هنگ کنگ
- چگونه
- HTTPS
- صدها نفر
- شناسایی
- شناسایی
- هویت
- قاچاق
- صندوق بین المللی پول
- فوری
- پیاده سازی
- در دیگر
- از جمله
- افزایش
- فرد
- لوازم
- صنعت
- اطلاعات
- ابداع
- ورودی
- قصد
- اینترنت
- IT
- شغل ها
- عدالت
- کلید
- شناخته شده
- بزرگ
- بزرگترین
- قانون
- اجرای قانون
- قانونگذاران
- رهبری
- رهبری
- نشت
- دفتر کل
- قانونی
- قانون
- سطح
- برج میزان
- کوچک
- اکثریت
- باعث می شود
- بازار
- بازارها
- معیارهای
- اعضا
- میلیون ها نفر
- مدل
- پول
- پول شویی
- بیش
- اکثر
- نام
- شبکه
- شمال
- متعدد
- ارائه
- ارائه شده
- پیشنهادات
- آنلاین
- باز کن
- فرصت
- دیگر
- به طور کلی
- خود
- مقاله
- مجلس
- شرکت کردن
- همکاری
- مشارکت
- گذرنامه
- شخصی
- اطلاعات شخصی
- فیشینگ
- فیزیکی
- از نظر جسمی
- سیاست
- فقیر
- جمعیت
- موقعیت
- پتانسیل
- قدرت
- اصلی
- خلوت
- خصوصی
- مشکل
- روند
- در حال پردازش
- پروژه
- برجسته
- طرح پیشنهادی
- رفاه
- محافظت از
- فراهم می کند
- عمومی
- هدف
- باجافزار
- حمله باج افزار
- واقعیت
- تحقق بخشیدن
- معقول
- گرفتن
- توصیه می کند
- رکورد
- بهبود
- تنظیم
- تنظیم کننده
- منتشر شد
- باقی مانده
- گزارش ها
- نیاز
- ضروری
- پاسخ
- پاداش
- خطر
- روسیه
- تحریم ها
- مقیاس
- امن
- تصاحب کردن
- سرویس
- تنظیم
- مشابه
- کوچک
- کسب و کار کوچک
- کسب و کارهای کوچک
- جامعه
- راه حل
- برخی از
- کسی
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- سهام
- می ایستد
- ایالات
- مهاجرت تحصیلی
- پشتیبانی
- پشتیبانی از
- نظارت
- سیستم
- فن آوری
- فنی
- پیشرفته
- ارتباط از راه دور
- سرقت
- هزاران نفر
- از طریق
- زمان
- امروز
- با هم
- ابزار
- ابزار
- بالا
- مسیر
- سنتی
- آموزش
- معامله
- معاملات
- انتقال
- نقل و انتقالات
- شفافیت
- سفر
- قانون سفر
- اعتماد
- ما
- دولت ایالات متحده
- Uk
- اوکراین
- فهمیدن
- اتحادیه
- منحصر به فرد
- متحد
- سازمان ملل
- ایالات متحده
- بی سابقه
- us
- استفاده کنید
- با استفاده از
- مختلف
- واسپس
- بررسی
- چشم انداز
- مجازی
- حجم
- رای
- آسیب پذیری ها
- کیف پول
- Web3
- غرب
- چی
- چه شده است
- در حین
- WHO
- پیروزی
- در داخل
- بدون
- جهان
- خواهد بود
- صفر