چگونه از طریق ارز دیجیتال در طلا سرمایه گذاری کنیم؟ با توکن های طلایی آشنا شوید

طلا یک فلز گرانبها است که در بسیاری از صنایع مورد استفاده قرار می گیرد، اما همچنین یک محصول سرمایه گذاری شناخته شده و یک پوشش تاریخی در برابر آشفتگی اقتصادی و تورم است. قیمت طلا که به طور گسترده به عنوان یک دارایی بدون ریسک در نظر گرفته می شود، در یک محیط مالی چالش برانگیز - در زمان بحران، جنگ، لرزش و غیره - بهترین عملکرد را دارد.

ارز رمزنگاری شده طلایی چیست؟

از سوی دیگر، ارزهای رمزنگاری شده با پایه طلا، یک طبقه دارایی مشتقه هستند که به کاربران اجازه می‌دهند بدون نگرانی در مورد ذخیره‌سازی فیزیکی و نگهداری طلا، خرید، تجارت، و قرار گرفتن در معرض طلا را دریافت کنند. آنها ناراحتی های مربوط به حمل و نقل، قابلیت انتقال و همچنین عدم نقدشوندگی مرتبط را برطرف می کنند.

در دنیای سنتی، آنها با ETF و CFD طلا مطابقت دارند که قیمت طلا را بدون داشتن مالکیت فیزیکی دنبال می کنند.

ارزهای دیجیتال متعددی وجود دارند که به هر طریقی به طلا متصل شده‌اند و بسته به خود پروژه، نسبت‌های متفاوتی از آنها پشتیبانی می‌شود.

در این مقاله، نگاهی خواهیم داشت به برخی از محبوب‌ترین ارزهای رمزپایه طلا.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

مانند هر زمینه دیگری، سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا دارای مزایا و معایبی است. بیایید نگاهی دقیق تر به هر دو داشته باشیم.

مزایای توکن های طلایی

اول از همه، بیشتر توکن‌های دارای پشتوانه طلا به‌عنوان توکن‌هایی ساخته شده‌اند که بر اساس استاندارد توکن ERC-20 ساخته شده‌اند و به همین ترتیب، به راحتی قابل انتقال و معامله در چندین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز هستند.

آنها نقدینگی طلای فیزیکی را با اجازه دادن به کاربران برای معامله آنها در هر زمان، تا زمانی که به صرافی دسترسی داشته باشند، حذف می کنند. مزیت دیگر این است که می‌توان آنها را تقسیم و تقسیم کرد و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بخش‌های کوچک‌تری داشته باشند و لزوماً از آنها نیاز به سرمایه‌گذاری مقدار زیادی پول نداشته باشند.

توکن های گیره دار طلا دارای مزایای دیگری نیز هستند که به طور گسترده با ارزهای رمزنگاری شده مرتبط هستند – بر خلاف طلای فیزیکی به راحتی قابل ذخیره و انتقال هستند.

ارزهای رمزپایه شده با طلا را می توان به طور بالقوه از طریق صرافی های غیرمتمرکز خریداری کرد. از این رو، دارندگان آنها می توانند آنها را بدون هیچ گونه معیار KYC (در مقایسه با CFD و ETF) خریداری کنند.

معایب توکن های طلایی

این واقعیت که آنها یک محصول مشتقه هستند نیز خطراتی را به همراه دارد. یکی از آنها این است که سرمایه گذاران لزوما مالکیت مستقیمی بر طلایی که توکن هایشان به آن متصل است ندارند، اگرچه ممکن است در پروژه های خاصی که امکان بازخرید فیزیکی را فراهم می کنند، این موضوع متفاوت باشد.

علاوه بر این، آنها به ارائه دهندگان خدمات متمرکزی متکی هستند که ذخیره سازی طلای فیزیکی را که پشتوانه توکن ها است، مدیریت می کنند و این کاملاً از دست سرمایه گذاران خارج است.

از آنجایی که بیشتر آنها توکن های مبتنی بر اتریوم ERC-20 هستند، هر خرید یا انتقال توکن ممکن است هزینه های گاز بالایی را به همراه داشته باشد.

در مقایسه با قراردادهای طلای سنتی برای تفاوت (CFD)، ارزهای رمزنگاری شده با پایه طلا نقدینگی بسیار کمتری دارند زیرا بازار آنها در مقایسه با ارزهای قدیمی بسیار کوچکتر است.

تفاوت دیگر با CFD ها این واقعیت است که قراردادهای هوشمند در برابر اکسپلویت ها آسیب پذیر هستند. شانس در این مورد بسیار ناچیز است، با این حال، هر قرارداد هوشمند احتمال شکست غیر صفر دارد.

برترین ارزهای رمزنگاری شده با طلا

در حالی که ممکن است تعداد کمی از ارزهای دیجیتالی وجود داشته باشند که ادعا می کنند به طلا متصل هستند، بر اساس تحقیقات ما، تنها دو مورد ارزش بررسی را دارند. اینها طلای Paxos (PAXG) و Tether Gold (XAUT) هستند. هر دو توکن توسط شرکت‌های معروف با سابقه اثبات شده در این زمینه صادر می‌شوند و دارای حجم معاملاتی تا حدودی کافی هستند. بقیه ارزهای رمزنگاری شده با میخ طلا نمی توانند نقدینگی قابل توجهی ارائه دهند و وب سایت مربوطه آنها سال ها به روز نشده است، که یک پرچم قرمز است.

Paxos Gold (Paxg)

نماد رمز: PAXG

ارزش بازار (از مارس 2022): 550 میلیون دلار

صرافی های برتر لیست شده در: Binance، Uniswap، FTX، KuCoin، Kraken

در زمان نگارش این مقاله، در مارس 2022، PAXG با ارزش کل بازار که حدود 550 میلیون دلار است، بزرگترین ارز رمزنگاری شده طلا است. همچنین دارای بالاترین حجم معاملات روزانه است.

طبق وایت پیپر رسمی پروژه، هر توکن PAXG «نماینده یک اونس تروی طلای فیزیکی از یک شمش طلای سریالی خاص است». به اندازه کافی جالب توجه است، اگر شخصی دارای PAXG کافی برای نشان دادن کل شمش طلا باشد، می تواند توکن ها را برای شمش طلای فیزیکی بازخرید کند.

مزیت این کار این است که مالکیت را می توان به واحدهایی با حداکثر 18 اعشار تقسیم کرد و به افراد اجازه می دهد در معرض مقادیر ناچیزی طلا قرار بگیرند. این توکن از طریق استاندارد توکن ERC-20 اتریوم وجود دارد و به راحتی در سراسر شبکه قابل حمل است.

همچنین شایان ذکر است که Paxos Trust Company – ناشر PAXG 0 یک موسسه مالی تحت نظارت و همچنین یک متولی واجد شرایط است. این یک شرکت دارای مجوز دولتی است که توسط NYDFS (دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک) تنظیم می‌شود و باید بالاترین استانداردها را هنگام حفاظت از دارایی‌های مشتری رعایت کند. علاوه بر این، NYDFS نیز تنظیم می کند خود PAXG

طلای تتر (XAUt)

نماد رمز: XAUt

ارزش بازار (از مارس 2022): 210 میلیون دلار

صرافی های برتر فهرست شده در: FTX، Bitfinex، Uniswap 

cryptopotato گزارش در ژانویه 2021، تتر - شرکتی که پرکاربردترین استیبل کوین (USDT) را پشت سر می گذارد، دارایی دیجیتال جدیدی را با علامت XAUt راه اندازی کرد. در اصل، توکن، که بر اساس استاندارد ERC-20 و TRC-20 Tron است، همچنین نشان دهنده یک اونس طلای خوب در یک میله Good Delivery لندن است.

دارندگان XAUt می توانند حقوق مالکیت تقسیم نشده طلا را روی شمش های طلای مشخص شده به دست آورند. تخصیص آنها از طریق شماره سریال منحصر به فرد، وزن و خلوص قابل شناسایی است.

در طول مستنداتدارندگان XAUt همچنین مجاز به بررسی جزئیات شمش های طلا که با آدرس آنها مرتبط است را در هر زمان از طریق وب سایت بررسی کنند.

برای درخواست بازخرید در قالب طلای فیزیکی، کاربران باید فرآیند تأیید شرکت TG Commodities Limited را تکمیل کرده باشند. این شرکتی است که توکن ها را صادر می کند. در غیر این صورت، این توکن در برخی از صرافی‌های رایج ارزهای دیجیتال مانند FTX و Bitfinex قابل معامله است.

نتیجه

در مجموع، ارزهای رمزپایه طلای زیادی وجود دارد، اما تنها دو مورد فوق معیارهای نقدینگی و شهرت را دارند.

سرمایه‌گذاری در طلا مدت‌هاست که یک تلاش نسبتاً مطمئن در نظر گرفته می‌شود، و همچنین یک پوشش (محافظت) شناخته شده در برابر تورم و محیط‌های اقتصادی آشفته است.

البته، مانند هر سرمایه گذاری دیگری، این نیز خطر از دست دادن سرمایه را به همراه دارد. با در نظر گرفتن این موضوع، هیچ یک از موارد فوق را نباید مشاوره مالی در نظر گرفت. محتوا فقط برای اهداف آموزشی و سرگرمی است. همیشه تحقیقات خود را انجام دهید و مطمئن شوید که هرگز بیش از آنچه می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید.

• Coinsmart. بهترین صرافی بیت کوین و کریپتو اروپا.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی رایگان.
• CryptoHawk. رادار آلت کوین امتحان رایگان.
• منبع: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/