پست آیا دیفای مرده است؟ by جیمز ولز به نظر می رسد برای اولین بار در بنزینگا. بازدید بنزینگا برای دریافت محتوای عالی تر مانند این
بازارهای کریپتو از برخی از سخت ترین شرایط اقتصادی در یک نسل، با یک بیماری همه گیر جهانی و تورم رکوردی که در سه سال گذشته است، جان سالم به در برده اند. با این حال، در حالی که سال 2021 شاهد بالاترین رکوردهای جدید برای ارزهای دیجیتال بود، از ژوئن 2022، بیت کوین و بازار گسترده تر ارزهای رمزنگاری شده با چکش مواجه شدند.
در نتیجه، علیرغم پذیرش فزاینده در مورد تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi)، شرایط فعلی بازار و عملکرد کلی ضعیف در سال 2021 باعث میشود مردم این سوال را مطرح کنند که آیا DeFi مرده است یا خیر. مقاله زیر سلامت بخش DeFi را بررسی خواهد کرد و خواهیم دید که چه چیزی در آینده برای این حرکت مالی جدید در انتظار است.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = درست;
جدول محتوا [نمایش]
DeFi چیست؟
DeFi مخفف عبارت مالی غیرمتمرکز است، یک اصطلاح کلی برای انواع برنامه های مالی در بلاکچین موقعیتی برای ایجاد اختلال در واسطه های مالی دارد.
در دنیای مالی امروز، موسسات مالی به عنوان ضامن معاملات عمل می کنند. این تنظیم به این مؤسسات قدرت فوق العاده ای می بخشد زیرا پول شما از طریق آنها جریان می یابد. هدف DeFi حذف کنترل بانک ها و موسسات بر پول، خدمات مالی و محصولات مالی جامعه و دسترسی بیشتر به خدمات مالی صرف نظر از اینکه افراد چه کسی و کجا هستند، است. DeFi پتانسیل ایجاد بازارهای مالی آزاد، باز و منصفانه را دارد که برای هر کسی که به اینترنت متصل است در دسترس باشد.
دفای چگونه کار می کند؟
DeFi از ارزهای رمزنگاری شده و قراردادهای هوشمند (برنامه های ذخیره شده در یک بلاک چین که در صورت برآورده شدن شرایط از پیش تعیین شده اجرا می شوند) برای ارائه خدماتی که نیازی به واسطه ندارند، استفاده می کند. این قراردادهای هوشمند طوری برنامهریزی شدهاند که عملکردهای مختلف را بدون مجوز انجام دهند. تراکنشها پس از برآورده شدن شرایط خاص انجام میشوند و استفاده از این تراکنشها را آسانتر و کارآمدتر میکنند، اما همچنین مستعد خطاهایی هستند که قابل اصلاح نیستند.
کاربران از هر کجای دنیا با اتصال به اینترنت میتوانند با استفاده از شبکههای همتا به همتا که اقدامات مالی را در پایگاههای داده مالی توزیعشده تأیید و ثبت میکنند، وام بدهند، وام بگیرند و تجارت کنند. یک پایگاه داده توزیع شده در چندین مکان قابل دسترسی است، داده ها را از همه کاربران جمع آوری و جمع آوری می کند و از مکانیزم اجماع برای تأیید آن استفاده می کند.
از Cases برای DeFi استفاده کنید
- اخذ وام: فوراً وام دریافت کنید بدون پر کردن مدارک، از جمله وام های فوری کوتاه مدت که موسسات سنتی نمی توانند ارائه دهند.
- تجارت: معاملات همتا به همتا را روی دارایی های رمزنگاری خاص انجام دهید و نیاز به هر نوع دلالی را از بین ببرید.
- امانت دادن: کریپتو خود را قرض دهید و در هر دقیقه، نه فقط یک بار در ماه، سود و پاداش دریافت کنید.
- صرفه جویی در: مقداری از ارزهای دیجیتال خود را در حسابهای پسانداز قرار دهید تا نرخهای بهره بالاتری نسبت به آنچه که معمولاً از یک بانک مرکزی دریافت میکنید به دست آورید.
- خرید مشتقات: روی دارایی های کریپتو شرط بندی های طولانی یا کوتاه انجام دهید.
- سکه های ثابت: استیبلکوینهایی بخرید که ارزهای دیجیتال را به یک دارایی پایهای ظاهراً پایدار مانند دلار آمریکا متصل میکنند، که به طور بالقوه پناهگاهی امن از بازار ذاتاً بیثبات ارزهای دیجیتال است.
عملکرد DeFi در سال 2021
با وجود افزایش پذیرش، اکثر چیپهای آبی DeFi از نظر قیمت، سال ضعیفی داشتند. این معیار با توجه به اینکه DeFi در آن زمان بزرگترین سال خود را از نظر پذیرش و رشد کاربران در سال 2021 تجربه کرد، جالب است.
برداشت اصلی:
- علیرغم اصول صحیح، تراشه های آبی DeFi بیش از 110 درصد عملکرد کمتری نسبت به اتریوم داشتند.
- شاخص پالس DeFi، معیاری برای ردیابی عملکرد 18 تراشه آبی DeFi، بیش از 55 درصد از بالاترین رکوردی که در سال 2021 ساخته بود، عقبنشینی کرد.
- هیچ پروتکل بلو چیپ در سال 2021 بهتر از اتریوم عمل نکرد.
بهترین پروژه های رمزنگاری DeFi
بخش DeFi در بازار جهانی ارزهای دیجیتال هزاران سکه دارد. برای اینکه بتوانید به راحتی در این فضای وسیع پیمایش کنید، تعدادی از بهترین پروژه های DeFi در زیر فهرست شده اند:
chainlink
به فهرست ایمیل ماه یا سینه بپیوندید
تیم ما با پشتکار در تلاش است تا با روند بازارهای کریپتو همراه باشد. در جریان آخرین اخبار و سکه های به روز باشید.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Chainlink از طریق یک سرویس غیرمتمرکز اوراکل، بلاک چین ها را با دنیای واقعی متصل می کند که می تواند داده های خارجی را برای قراردادهای هوشمند در اتریوم فراهم کند. ذاتاً، بلاکچینها راه مؤثری برای دسترسی به دادههای خارجی ندارند - هنگام استفاده از قراردادهای هوشمند، اتصال دادههای خارج از زنجیره با دادههای روی زنجیره دشوار است. در نتیجه، Chainlink نقش مهمی در فعال کردن اکثر DeFi برای استفاده از داده های خارجی و عملکرد صحیح ایفا می کند.
اوراکل یک نرم افزار است که داده های خارجی را به زبانی ترجمه می کند که قراردادهای هوشمند می توانند آن را درک کنند (و بالعکس). خدماتی که Chainlink در حال حاضر ارائه میکند شامل فید قیمت است که توسط پروژههای DeFi برای تضمین ارزش میلیاردی استفاده میشود. API برای اتصال بلاک چین به منابع خارج از زنجیره (مانند داده های آب و هوا برای بیمه). و قراردادهای هوشمند برای انجام ممیزی برای تأیید اثبات ذخایر برای استیبل کوین ها.
LINK (توکن بومی شبکه Chainlink) یک توکن ERC-20 است و برای پرداخت هزینه سرویس اوراکل در شبکه استفاده می شود.
در اواسط سال 2021، وایت پیپر برای Chainlink 2.0 راه اندازی شد که چگونگی موقعیت Chainlink را برای جلب تقاضای فزاینده برای اوراکل های غیرمتمرکز مشخص می کند. Chainlink 2.0 خدمات در دسترس پروژه ها را افزایش می دهد و به ذینفعان اجازه می دهد تا قراردادهای هوشمند پیشرفته تری بسازند که DeFi را قادر به رشد می کند.
لغو کردن
به فهرست ایمیل ماه یا سینه بپیوندید
تیم ما با پشتکار در تلاش است تا با روند بازارهای کریپتو همراه باشد. در جریان آخرین اخبار و سکه های به روز باشید.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Uniswap یک پروتکل DEX است که بر روی اتریوم ساخته شده است. به بیان دقیق تر، این یک پروتکل نقدینگی خودکار است. برای انجام معاملات به هیچ دفترچه سفارش یا نهاد متمرکزی نیاز نیست. در عوض، Uniswap کاربران را قادر میسازد تا ارزهای رمزنگاری شده را بین خود به روشی غیرقابل اعتماد، بسیار غیرمتمرکز و مقاوم در برابر سانسور بخرند و بفروشند.
این هدف با استفاده از مجموعه ای از استخرهای نقدینگی محقق می شود. ارائهدهندگان نقدینگی با قفل کردن داراییها در یک قرارداد هوشمند، به استخرهای Uniswap کمک میکنند، برای مثال، استخر نقدینگی DAI/ETH Uniswap از مقادیر مساوی سپردههای DAI و ETH تشکیل شده است.
در ازای حفظ نقدینگی، بخشی از کارمزدهای معاملاتی به همراه ارز دیجیتال UNI تازه ساخته شده به ارائهدهندگان پاداش داده میشود. نقدینگی برای عملیات Uniswap ضروری است، زیرا کاربران ارزهای رمزنگاری شده را از نقدینگی می فروشند و می خرند و یک توکن را با توکن دیگری مبادله می کنند.
UNI نشانه اصلی پروتکل Uniswap است و به دارندگان حق حاکمیت می دهد، به این معنی که دارندگان UNI می توانند در مورد تغییرات رای دهند یا تغییراتی را در پروتکل پیشنهاد دهند.
Un3wap vXNUMX
فناوری پشت Uniswap تاکنون چندین بار تکرار شده است. آخرین به روز رسانی برای پروتکل Uniswap v3 بود. یکی از مهم ترین تغییرات Uniswap v3 مربوط به کارایی سرمایه است.
مانند بسیاری از بازارسازان خودکار (AMM)، Uniswap سرمایه ناکارآمد بود به این معنا که بیشتر وجوه موجود در استخرهای نقدینگی در یک لحظه معین استفاده نمیشوند. برای مبارزه با این موضوع، ارائهدهندگان نقدینگی اکنون میتوانند محدودههای قیمتی سفارشی را که میخواهند برای آن نقدینگی ارائه کنند، تعیین کنند. این تغییر باید منجر به تمرکز بیشتر نقدینگی در محدوده قیمتی شود که بیشتر فعالیت های معاملاتی اتفاق می افتد.
دیوانه
به فهرست ایمیل ماه یا سینه بپیوندید
تیم ما با پشتکار در تلاش است تا با روند بازارهای کریپتو همراه باشد. در جریان آخرین اخبار و سکه های به روز باشید.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Aave یک بازار پولی مبتنی بر اتریوم است که در آن کاربران میتوانند انواع داراییهای دیجیتال، از استیبل کوین گرفته تا آلتکوین را وام دهند و وام بگیرند. پروتکل Aave توسط دارندگان AAVE (توکن حاکمیت بومی پروتکل Aave) اداره می شود.
به بیان دقیقتر، Aave یک بازار پول الگوریتمی است، به این معنی که وامها به جای تطبیق جداگانه با وامدهنده، از استخرها دریافت میشوند. نرخ بهره بسته به میزان استفاده از دارایی ها در یک استخر، در نوسان است. اگر تقریباً از تمام داراییهای یک استخر استفاده شود، نرخ بهره افزایش مییابد تا تأمینکنندگان نقدینگی را به سپردهگذاری بیشتر ترغیب کند. برعکس، اگر از داراییهای کمی استفاده شود، نرخ بهره کاهش مییابد تا وامگیری را جلب کند.
Aave همچنین به کاربران این امکان را می دهد که با ارزهای دیجیتال متفاوت وام بگیرند. به دلیل نوسانات ذاتی ارزهای دیجیتال، Aave شامل فرآیند انحلال است. اگر وثیقه ای که ارائه می کنید تحت نسبت وثیقه تعیین شده توسط پروتکل Aave باشد، ممکن است وثیقه شما منحل شود. در نتیجه، قبل از استفاده از پروتکل، باید خطرات واریز وجه به Aave را درک کنید.
با نگاهی به آینده، Aave قصد دارد تا فراتر از بازارهای پولی گسترش یابد و به کاربران اجازه دهد وامهای فوری دریافت کنند. نقدینگی در بازار پول Aave اغلب بیشتر از وام های مورد نیاز وام گیرندگان است. سرمایه کم مصرف می تواند توسط کسانی که وام های فوری می گیرند استفاده شود. وام های فلش به کاربران این امکان را می دهند که بدون ارسال وثیقه مقدار زیادی پول قرض کنند، سپس وام را در همان تراکنش برگردانند.
مزایا و معایب DeFi
مزایای DeFi
- قابل انعطاف: کاربران میتوانند داراییهای خود را در هر زمان و بدون درخواست اجازه، پرداخت هزینههای گرانقیمت یا انتظار برای اتمام نقل و انتقالات طولانی، جابهجا کنند.
- نام مستعار: شما نیازی به ارائه نام قانونی، آدرس ایمیل یا اطلاعات شخصی خود ندارید.
- باز: DeFi در دسترس است. شما نیازی به درخواست یا افتتاح حساب ندارید. با ایجاد یک کیف پول دسترسی پیدا می کنید.
- شفاف: همه افراد درگیر می توانند مجموعه کامل تراکنش ها را ببینند.
معایب DeFi
- مقیاس پذیری: پروژه های DeFi با مشکلات بزرگی در مقیاس پذیری بلاک چین میزبان مواجه می شوند.
- عدم قطعیت: در صورت بی ثباتی در بلاک چین میزبان پروژه DeFi، پروژه می تواند به طور خودکار بی ثباتی را از بلاک چین میزبان به ارث ببرد.
- نگرانی از نقدینگی: DeFi نقدینگی بسیار کمتری نسبت به سیستم های مالی سنتی دارد.
- مسیولیت تقسیم شده: پروژه های DeFi مسئولیت اشتباهات شما را بر عهده نمی گیرند. بدون واسطه، کاربران باید مسئولیت وجوه و دارایی های خود را بپذیرند.
آینده DeFi چیست؟
با Web3 در افق و راهحلهای مقیاسپذیری زنجیره جانبی و لایه 2 مانند Arbitrum، Optimism و ZK-Sync که در حال رشد هستند، پروژههای DeFi روی اتریوم باید فرصت کافی برای نشان دادن کاربرد خود و بازگشت قوی داشته باشند. علاوه بر این، بسیاری از پروژههای DeFi تراشههای آبی مانند Chainlink ثابت کردهاند که از نظر جفتهای معاملاتی ETH نوسانگر هستند، به این معنی که تا زمانی که سرمایهگذاران بتوانند طوفان را پشت سر بگذارند، باید در آینده معکوس شود.
پتانسیل DeFi بی حد و حصر است و تنها با تخیل و اجرای توسعه دهندگان بلاک چین محدود می شود. چند روند رو به رشد برای تماشا عبارتند از: استیبل کوینهای الگوریتمی، اوراق بهادار سینتیک، وامهای بازپرداخت خودکار، کسب درآمد از بازیهای بلاک چین، افزایش حجم DEX و AMM و بهبود فناوری زنجیرهای متقابل.
به طور کلی، در حالی که افراد بیشتری از برنامه های DeFi استفاده می کنند، دشوار است که بگوییم آیا DeFi به زودی به جریان اصلی تبدیل می شود یا خیر. فناوری DeFi آزمایشی، جدید است و بدون مشکلات جدی مانند مقیاس پذیری نیست. اگر توسعه دهندگان بتوانند به اصلاح این مشکلات ادامه دهند، همانطور که ادغام قریب الوقوع اتریوم نمونه آن است، پتانسیل پشت این اکوسیستم مالی گسترده بی حد و حصر است. اگر میخواهید شرکت کنید، قبل از شروع، حتماً نه تنها پاداشها، بلکه خطرات آن را نیز درک کنید.
پست آیا دیفای مرده است؟ by جیمز ولز به نظر می رسد برای اولین بار در بنزینگا. بازدید بنزینگا برای دریافت محتوای عالی تر مانند این
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- مطلق
- دسترسی
- در دسترس
- حساب
- دست
- در میان
- عمل
- عمل
- اقدامات
- فعالیت
- نشانی
- اتخاذ
- پیشرفته
- پیش
- الگوریتمی
- معرفی
- اجازه دادن
- آلتو کین
- جایگزین
- در میان
- مقدار
- دیگر
- هر کس
- هر جا
- رابط های برنامه کاربردی
- برنامه های کاربردی
- درخواست
- مقاله
- دارایی
- دارایی
- خودکار
- بطور خودکار
- در دسترس
- بانک
- بانک
- زیرا
- قبل از
- بودن
- در زیر
- محک
- بهترین
- خارج از
- بزرگترین
- میلیاردها
- بیت کوین
- مسدود کردن
- بلاکچین
- بازی بلوکچین
- blockchains
- مرز
- قرض گرفتن
- حق العمل
- ساختن
- مجسمه نیم تنه
- خرید
- سرمایه
- گرفتن
- موارد
- باعث می شود
- متمرکز
- معین
- chainlink
- تغییر دادن
- متهم
- تراشه
- چیپس
- coingecko
- سکه
- جمع آوری
- مجموعه
- مبارزه با
- شرایط
- اتصال
- ارتباط
- منفی
- اجماع
- کنسول
- محتوا
- محتویات
- ادامه دادن
- قرارداد
- قرارداد
- کمک
- کنترل
- میتوانست
- ایجاد
- ایجاد
- صلیب های زنجیره ای
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- بازار رمز گشایی
- رمزنگاری دارایی
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- بازار کریستوگرام
- جاری
- در حال حاضر
- سفارشی
- DAI
- داده ها
- پایگاه داده
- پایگاه های داده
- مرده
- غیر متمرکز
- امور مالی غیر متمرکز
- DEFI
- تقاضا
- بستگی دارد
- مشتقات
- با وجود
- توسعه دهندگان
- دگزامتازون
- مختلف
- مشکل
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- نمایش دادن
- مختل کردن
- توزیع شده
- دلار
- کسب درآمد
- به آسانی
- اقتصادی
- اکوسیستم
- موثر
- بهره وری
- موثر
- پست الکترونیک
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- را قادر می سازد
- موجودیت
- ERC-20
- ضروری است
- ETH
- ethereum
- واقعه
- هر کس
- مثال
- تبادل
- اعدام
- گسترش
- اکتشاف
- منصفانه
- هزینه
- سرمایه گذاری
- مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- نام خانوادگی
- ثابت
- فلاش
- پیروی
- فرم
- اشکال
- رایگان
- از جانب
- کامل
- توابع
- اصول
- بودجه
- آینده
- بازی
- نسل
- گرفتن
- جهانی
- جهانی پاندمی
- هدف
- حکومت
- بزرگ
- توری
- شدن
- در حال رشد
- رشد
- رخ دادن
- سلامتی
- زیاد
- خیلی
- دارندگان
- افق
- میزبانی وب
- چگونه
- اما
- HTTPS
- خیال پردازی
- قریب الوقوع
- مهم
- بهبود یافته
- شامل
- شامل
- از جمله
- افزایش
- شاخص
- تورم
- اطلاعات
- ذاتی
- موسسات
- بیمه
- علاقه
- نرخ بهره
- واسطه
- اینترنت
- سرمایه گذاران
- گرفتار
- IT
- نگاه داشتن
- زبان
- بزرگ
- آخرین
- آخرین اخبار
- راه اندازی
- لایه
- رهبری
- قانونی
- قدرت نفوذ
- LG
- محدود شده
- تسویه
- نقدینگی
- تأمین کنندگان نقدینگی
- ذکر شده
- وام
- مکان
- طولانی
- ساخته
- مسیر اصلی
- اکثریت
- ساخت
- سازندگان
- ساخت
- روش
- بازار
- سازندگان بازار
- بازارها
- معنی
- به معنی
- اشتباهات
- کسب درآمد
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- اکثر
- حرکت
- جنبش
- چندگانه
- طبیعت
- هدایت
- شبکه
- شبکه
- اخبار
- به دست آمده
- روی زنجیره
- باز کن
- کار
- عملیات
- فرصت
- وحی
- سفارش
- به طور کلی
- بیماری همه گیر
- بخش
- شریک
- پرداخت
- همکار برای همکار
- مردم
- کارایی
- شخصی
- قطعه
- برنامه
- استخر
- استخرها
- موقعیت یابی شده
- پتانسیل
- قدرت
- قیمت
- مشکلات
- روند
- محصولات
- برنامه ها
- پروژه
- پروژه ها
- اثبات
- پیشنهادات
- پروتکل
- پروتکل
- ارائه
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- ارائه
- هدف
- سوال
- محدوده
- نرخ
- دنیای واقعی
- اخیر
- رکورد
- منطقه
- ضروری
- منابع
- مسئوليت
- برگشت
- پاداش
- پاداش
- طلوع
- خطرات
- نقش
- دویدن
- امن
- پناهگاه های امن
- همان
- مقیاس پذیری
- مقیاس گذاری
- بخش
- امن
- اوراق بهادار
- فروش
- حس
- جدی
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- برپایی
- کوتاه
- کوتاه مدت
- sidechain
- قابل توجه
- هوشمند
- قرارداد هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- نرم افزار
- مزایا
- برخی از
- فضا
- خاص
- حمایت مالی
- استابل کویین
- آغاز شده
- opbevare
- طوفان
- قوی
- برتر
- سیستم های
- Takeaways
- تیم
- پیشرفته
- قوانین و مقررات
- La
- جهان
- هزاران نفر
- سه
- از طریق
- زمان
- امروز
- رمز
- پیگردی
- تجارت
- معاملات
- تجارت
- جفت های تجاری
- سنتی
- معامله
- معاملات
- نقل و انتقالات
- روند
- به طور معمول
- ما
- زیر
- فهمیدن
- لغو کردن
- بروزرسانی
- استفاده کنید
- کاربران
- سودمندی
- ارزش
- تنوع
- مختلف
- بررسی
- تایید
- نوسانات
- حجم
- رای
- کیف پول
- تماشا کردن
- چه
- در حین
- نشریه
- WHO
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- کارگر
- جهان
- سال
- سال
- شما