آیا DeFi Summer قرار است در سال 2021 خود را تکرار کند؟

همه چیز از زمانی شروع شد که پروتکل مرکب توکن حاکمیتی خود Compound (COMP) را منتشر کرد، بنابراین مفهوم سهامداری را رایج کرد. COMP به ایجاد شور و هیجان استخراج نقدینگی که امروز شاهد آن هستیم کمک کرد و در طی آن زمان نیز شاهد بودیم که چگونه رمز اصلی سالانه فاینانسYFI، اولین ارز دیجیتالی شد که از قیمت بیت کوین پیشی گرفت.

آیا با اصلاح قیمت اخیر و پیش بینی های گسترده تجزیه و تحلیل ها که پیش بینی زمان های نزولی پیش روی ماست ، آیا ممکن است DeFi summer 2.0 در گوشه و کنار باشد؟

مشخصات آخرین تابستان DeFi

بر اساس داده ها، این صنعت در حال حاضر بسیار بالغ تر از سال گذشته است. مقدار کل قفل شده (TVL) در پروتکل های DeFi اکنون به 54 میلیارد دلار رسیده است پس از رسیدن به 86 میلیارد دلار در ماه گذشته، افزایشی عظیم از 680 میلیون دلار ثبت شده در ابتدای سال 2020.

حجم و تعداد کاربران در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) نیز با گذشت هر ماه رشد تصاعدی را ثبت کرده اند. همین ماه گذشته، DEX ها رکوردی بیش از این را گزارش کردند 140 میلیارد دلار در حجم معاملات.

قابلیت همکاری در آن زمان هم موضوعی نبود که به این معنی بود پروژه های DeFi در درجه اول جدا از یکدیگر عمل می کنند. امروزه، به لطف ظهور فناوری های زنجیره ای، DeFi در حال تبدیل شدن به فضایی است که به طور فزاینده ای متصل می شود.

روندهای جدید در بازار DeFi

به نظر می رسد روند نشانه های مربوط به غذا مانند SushiSwap و Pickle Finance برای ماندن در اینجا باشد ، اما در صورت وجود تابستان دوم DeFi چه انتظار دیگری داریم؟

اکنون موجی از "نسل دوم" وجود دارد نشانه های DeFi که انواع موارد استفاده و تعداد زیادی شراکت نقدینگی زنجیره ای را ارائه می دهد، که در آن پروتکل ها قادر به اهرم نقدینگی بین یکدیگر هستند. این توکن‌های نسل دوم را می‌توان در چندین بلاک چین مختلف استفاده کرد و می‌توان از آن‌ها برای موارد استفاده مختلف مانند برش NFT، استیکینگ و غیره استفاده کرد.

خدمات مشتقات جدید، از جمله دارایی های مصنوعی که نشان دهنده سهام و سایر کالاهای واقعی هستند، خدمات بیمه جدید، که بیمه Tether به طور فزاینده ای در جستجوی آن است، و رشد مداوم نشانه های غیر قارچی (NFTs) فضا برخی از گرایشات دیگر هستند که باید به آنها توجه داشت.

روند دیگری که مدتی است در حال ایجاد است، تکامل است صرافی های بازارساز خودکار (AMM).. این دسته از DEX ها یک مدل معاملاتی کاملاً جدید ارائه کردند و دنیای ارزهای دیجیتال را طوفان کردند. به جای مبادلات مبتنی بر دفتر سفارش مرسوم، DEX های مبتنی بر AMM به کاربران اجازه می دهند تا مستقیماً با استخرهای نقدینگی معامله کنند و از الگوریتمی برای تنظیم قیمت ها بر اساس عمق دارایی های موجود استفاده کنند.

اکنون ، این مبادلات در حال تکامل و پیچیده تر شدن هستند ، با ارائه مدل های تجمیع ، ویژگی های حریم خصوصی ، از جمله بسیاری از ابزارهای مفید دیگری که به موارد استفاده از DeFi بیشتر می افزایند

فن آوری جدید نشانه های صعودی برای DeFi است

شاید مهمترین تحول در فضا ، راه حلهای مقیاس پذیرفته شده باشد.

با توجه به اینکه Eth 2.0 هنوز چندین سال از انتشار نهایی آن فاصله دارد، هزینه های بالا و ازدحام شبکه اتریوم نیاز به جایگزین ها را برجسته کرده است. وضعیت شبکه در هفته های اخیر به طور قابل توجهی بهبود یافته است، کارمزد تراکنش ها قبلاً بهبود یافته است از بالاترین سطح خود سقوط کردند به دلیل تراکنش های کمتر، اما استفاده رو به رشدی از راه حل مقیاس بندی لایه 2 مانند Polygon (MATIC) وجود دارد.

شبکه های قدیمی مانند OMG ، که قبلاً به عنوان OmiseGo شناخته می شد و یکی از قدیمی ترین راه حل های مقیاس گذاری است و شبکه Raiden ، نسخه Ethereum از شبکه رعد و برق بیت کوین ممکن است پاسخگوی خواسته های بالای اکوسیستم DeFi نباشد.

زنجیره هوشمند بایننس (BSC) در چند ماه گذشته جایگاه زیادی را به دست آورده است و از تمرکززدایی به نفع مقیاس پذیری چشم پوشی کرده است. اما اگرچه بسیاری از پروژه‌های DeFi مهاجرت یا پذیرش BSC را انتخاب می‌کنند، شبکه اخیراً با ازدحام و مشکل مواجه شده است. افزایش تعداد حملات در پروژه های DeFi خود

از طرف دیگر ، Polygon در حال حاضر به عنوان یک رقیب جدی ظاهر می شود ، که اخیراً در معاملات روزانه از BSC و حتی Ethereum پیشی گرفته است. Polygon بسیاری از راه حلهای مقیاس بندی را شامل می شود که شامل زنجیرهای جانبی و جمع شدن است ، این فناوری برای بسته بندی معاملات خارج از زنجیره است. بسیاری از پروژه های Ethereum DeFi بومی ، مانند Aave و Kyber Network ، با پیگیری سریع سیستم عامل برای تبدیل شدن به یک راه حل مقیاس پذیر ، به Polygon مهاجرت می کنند.

تأثیر جمع شدن سرمایه گذاران نهادی به DeFi

بعد از بزرگ 1.5 میلیارد دلار خرید بیت کوین توسط تسلا، شرکت‌های بیشتری به دنبال ورود به فضای کریپتو هستند.

بیت کوین که به عنوان یک ذخیره ارزشمند و مطمئن ارزیابی می شود ، به سرمایه گذاران نهادی یک شکل جایگزین از سرمایه گذاری و یک مانع در برابر تورم ناگهانی و عدم قطعیت ژئوپلیتیک می دهد.

با این حال، DeFi آن را یک قدم فراتر می برد. پروتکل های کشاورزی عملکرد باارزش‌ترین جایگزین را برای نرخ‌های بهره بانکی سنتی که در حال حاضر وجود دارد، ارائه می‌دهد نزدیک به صفر در کشورهایی مانند آمریکا تعداد زیادی از دارایی‌های مالی مختلف که برای مؤسسات ارائه می‌شوند نیز در بلاک چین در حال توسعه هستند، از جمله خدمات بیمه غیرمتمرکز مانند Nexus Mutual که امکان کاهش قابل توجه ریسک را فراهم می‌کند.

موسسات همچنین نگران مشروعیت پلتفرم‌های DeFi هستند، به همین دلیل است که اتحاد شیکاگو دی‌فای و دیگر شرکت‌هایی مانند Trustology در حال راه‌اندازی سکوهای پرتاب نقدینگی هستند که به عنوان فایروال های DeFi. پروژه‌های DeFi از نظر انطباق، حاکمیت و کد قرارداد هوشمند برای سرمایه‌گذاران نهادی و حرفه‌ای فیلتر و ارزیابی می‌شوند تا با خیال راحت وارد صنعت شوند.

در حالی که چندین شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر دوست دارند سیاه و سفید و اتحاد دیفای شیکاگو قبلاً به فضا رفته اند، تحقیقات گسترده بلاک چین همچنین نشان می دهد که چندین کیف پول نهنگ اتریوم وجود دارد تعلق داشتن به شرکت های بزرگتر Fortune 500 مانند مایکروسافت، آی بی ام، آمازون و والمارت.

با ورود سرمایه اضافی از سوی این شرکت ها به بازار ، فضای DeFi به اعتبار دست یافته و به نقد شدن و نوسانات کمتری تبدیل می شود.

چه انتظاراتی در آینده طولانی برای DeFi داریم

پتانسیل DeFi بسیار زیاد است و اغلب به عنوان آینده امور مالی مورد ستایش قرار می گیرد. ما شاهد دموکراتیزه کردن خدمات مالی هستیم ، زیرا DeFi به هرکسی اجازه می دهد ابزار مالی خود را بسازد و آنها را با بلاکچین با دیگران به اشتراک بگذارد.

در مصاحبه اخیر، مارک کوبان، سرمایه گذار مخزن کوسه و علاقه مند به ارزهای دیجیتال، به سرعت تهدید قابل توجهی را که DeFi برای امور مالی سنتی ایجاد می کند برجسته کرد و اظهار داشت که بانک ها باید بترسند"

تکرار زیرساخت های مالی فعلی در بلاکچین می تواند بسیار سودمند باشد و به کاهش هزینه های پرداخت های جهانی ، بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت دارایی کمک کند. مزایای سیستم های خودکار و بی اعتماد مانند DeFi می تواند به طور بالقوه بخش بزرگی از سرمایه را که در حال حاضر در بازار مالی سنتی نگهداری می شود ، خنثی کند.

با این حال ، تقریباً مطمئن است که هر دو اکوسیستم به صورت مشترک وجود خواهند داشت. برخی از پیشرفت های بزرگ مربوط به قابلیت همکاری در این بخش و ایجاد پل های بین DeFi و بخش مالی سنتی است.

سخنرانی های بهبود یافته ، که داده های دقیق تری را در دنیای واقعی تغذیه می کنند و همچنین مشتقات پشتیبانی شده توسط رمزنگاری که کالاهای دنیای واقعی مانند سهام را نشان می دهند ، برخی از نمونه های افزایش ارتباط بین DeFi و CeFi است.

جاده پیش رو است

با این حال ، برای اتخاذ جریان اصلی ، تجربه کاربر نیاز به بهبود دارد. پروتکل های پیچیده باید از طریق رابط های دوستانه برای کاربران نهایی ساده تر شوند. یکی دیگر از موانع مهم نیز کمبود قانون است.

برای اینکه سازمانهای خودمختار غیرمتمرکز (DAO) ، الگوی اداره بسیاری از پروژه های DeFi ، تاثیری در خارج از رمزنگاری داشته باشند ، باید در یک چارچوب قانونی رعایت کنند. با این حال ، کل DeFi هنوز در مراحل غرب وحشی است و با فعالیت بدون نظارت و عدم وضوح نظارتی و سیاست های مشتری خود را بشناسید (ICO) ، به دیوانه ICO سال 2017 شباهت دارد.

اگر بتوان از این موانع عبور کرد ، این فقط انقلاب DeFi را تسریع می کند که در دهه های آینده اتفاق خواهد افتاد.

چیزی که میبینی را دوست داری؟ مشترک شدن برای به روزرسانی ها

منبع: https://cryptoslate.com/is-defi-summer-bound-to-repeat-itself-in-2021/