کمیسیون خدمات مالی کره (FSC) قوانین جدیدی را برای جزئیات بیشتر الزامات ضد پول شویی (AML) در دارایی های مجازی تحت قانون بازنگری شده در مورد گزارش دهی و استفاده از اطلاعات تراکنش های مالی مشخص، که در 25 مارس 2021 اجرایی شد، معرفی کرد.
این قانون «ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)» را به عنوان نهادهای تجاری تعریف میکند که در یک یا چند مورد از فعالیتها یا عملیات زیر شرکت میکنند:
- خرید و فروش دارایی های مجازی؛
- مبادلات بین دارایی های مجازی؛
- انتقال دارایی های مجازی؛
- حفاظت و مدیریت دارایی های مجازی؛
- واسطه گری یا دلالی معاملات دارایی مجازی؛ مبادله دارایی های مجازی؛ و
- سایر فعالیتهای مندرج در مصوبه اجرایی.
در عمل، این بدان معنی است که VASP ها…
- ارائه دهندگان خدمات تجارت دارایی مجازی،
- ارائه دهندگان خدمات نگهداری و مدیریت دارایی مجازی و
- ارائه دهندگان خدمات کیف پول دیجیتال دارایی مجازی
یک VASP فقط در صورتی مجاز است که به عنوان یک واسطه بین مشتری خود و مشتری VASP دیگر خدمت کند که طرف دیگر یک VASP سازگار با AML واجد شرایط باشد و تأیید اطلاعات مشتری طرف مقابل امکان پذیر باشد.
از 25 مارس 2021، VASP های ثبت شده مشمول الزامات ضد پولشویی (AML) هستند، مانند وظایفی برای تأیید هویت مشتریان، گزارش های پرونده در مورد تراکنش های مشکوک و غیره.
دو مهلت کلیدی مرتبط با این عمل وجود دارد:
- VASPها باید قبل از شروع فعالیت تجاری خود، کسب و کار خود را در واحد اطلاعات مالی کره (KoFIU) ثبت کنند. مشاغل موجود که واجد شرایط VASP هستند باید ظرف شش ماه (تا 24 سپتامبر 2021) ثبت نام کنند در غیر این صورت مشمول جریمه خواهند شد.
- این قانون به اصطلاح "قاعده سفر" را برای VASPها در تراکنش های انتقال VA اعمال می کند. طبق قانون سفر، VASP مبدأ موظف است اطلاعات مربوط به انتقال VA را در اختیار ذینفع قرار دهد. در مصوبه اجرایی مقرر شده است قانون سفر از 25 مارس 2022 اعمال خواهد شد، برای دادن زمان کافی به VASP ها برای معرفی راه حل های رایج برای اشتراک گذاری اطلاعات. بر اساس فرمان اجرایی، تراکنش انتقال VA که بیش از یک میلیون وون وون باشد مشمول قانون سفر خواهد شد.
این قانون الزام می کند که VASP ها از نام واقعی در تراکنش های مالی خود با مشتریان استفاده کنند.
فرمان اجرایی الزامات اضافی را برای VASP ها تجویز می کند افتتاح حساب با نام واقعی در موسسات مالی (FIs):
- تفکیک سپرده مشتریان؛
- گواهی سیستم مدیریت امنیت اطلاعات توسط KISA.
- عدم سابقه جریمه و سایر مجازات ها حداقل در طی 5 سال؛
- مدیریت جداگانه سوابق معاملات مشتریان؛
- ارزیابی خطرات پولشویی مرتبط با VASP توسط FI.
VASPهایی که فعالیتهای خدماتی آنها مستلزم مبادله داراییهای مجازی با پول فیات نیست، از قانون حساب نام واقعی که آنها را ملزم به نگهداری حسابهای نام واقعی در مؤسسات مالی میکند، مستثنی هستند.
تا پایان ماه مه، FSC بیان میکند که از حدود شصت VASP در حال کار، بیست نهاد گواهینامههای ISMS را دریافت کردهاند و چهار مورد پیدا شدهاند که عملیات خود را با حسابهای نام واقعی اجرا میکنند.
در حالی که منابع دیگر از بیش از 200 صرافی ارزهای دیجیتال در کره صحبت می کنند، FSC فقط بر روی صرافی هایی تمرکز می کند که دارای رمپ های داخل و خارج فیات هستند، بنابراین تعداد کمتر را توضیح می دهد. چهار موردی که قبلاً برای کار با حساب های بانکی مؤسسه مالی پذیرفته شده اند عبارتند از Bithumb، Upbit، Korbit و Coinone غالب. گزارشهای مختلف مشکلات بازیکنان کوچکتر را برای رعایت این الزامات بیان میکنند، بنابراین ادغام شدید این بخش در کره مورد انتظار (و در نظر گرفته شده) است.
- حساب
- فعالیت ها
- اضافی
- AML
- ضد پول شویی
- دارایی
- دارایی
- بانک
- بی فایده
- دلال
- کارگزاری
- کسب و کار
- کسب و کار
- گواهی نامه
- کمیسیون
- مشترک
- تثبیت
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- صرافی های Cryptocurrency
- مشتریان
- جزئیات
- دیجیتال
- کیف پول دیجیتال
- تبادل
- مبادلات
- حکم
- پول بدون پشتوانه
- مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- اطلاعات
- امنیت اطلاعات
- موسسه
- موسسات
- اطلاعات
- IP
- IT
- کلید
- کشور کره
- مدیریت
- مارس
- متوسط
- میلیون
- پول
- پول شویی
- ماه
- عملیات
- دیگر
- سوابق
- مقررات
- گزارش ها
- مورد نیاز
- قوانین
- دویدن
- حراجی
- تیم امنیت لاتاری
- خدمات
- شش
- مزایا
- دولت
- ایالات
- سیستم
- زمان
- تجارت
- معامله
- معاملات
- سفر
- قانون سفر
- واسپس
- مجازی
- ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی
- کیف پول
- در داخل
- سال