با سرمایه گذار مرلین ملاقات کنید: دسترسی دموکراتیک به استراتژی های سرمایه گذاری برای نسل جدید - Finovate
در پاییز 2021 راه اندازی شد، سرمایه گذار مرلین در یک ماموریت دموکراتیک کردن دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری است. فین تک ابزاری چند دارایی، آموزشی، استراتژی و ردیابی ارائه می دهد که به سرمایه گذاران کمک می کند تا دو هدف مهم را انجام دهند: ایجاد نتایج مثبت بلندمدت و محدود کردن ضررهای بالقوه فاجعه بار.
فناوری Merlin Investor با تمام پلتفرم های معاملاتی سازگار است. این فناوری هم برای خرده فروشان و هم برای معامله گران حرفه ای مناسب است و هم برای دسکتاپ و هم برای موبایل در دسترس است. Merlin Investor کاربران را قادر می سازد تا داده ها و احساسات بازار را از منابع متعدد بازیابی کنند و آن داده ها را در طیف گسترده ای از استراتژی های سرمایه گذاری سفارشی اعمال کنند.
Merlin Investor با دفاتری در وست پالم بیچ، فلوریدا، و لوگانو، سوئیس، اولین Finovate خود را در FinovateEurope در اوایل امسال انجام داد. این شرکت در ماه مه به مرحله Finovate بازگشت FinovateSpring. تابستان امسال با بنیانگذار و مدیرعامل Merlin Investor Guido Petrelli (تصویر) صحبت کردیم تا درباره شرکت، ماموریت آن برای دموکراتیک کردن دسترسی به استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و انتظارات از شرکت در سال 2023 و پس از آن بیشتر بدانیم.
Merlin Investor چه مشکلی را حل می کند و آن را برای چه کسی حل می کند؟
گیدو پترلی: سرمایه‌گذار مرلین به‌عنوان یک محافظ هوشمند و راهنمای آگاهانه برای مدیریت دوراندیش‌تر سرمایه‌گذاری‌ها با هدف محدود کردن زیان‌های فاجعه‌بار احتمالی در حالی که نتایج مثبت بلندمدت ایجاد می‌کند، متولد شد. به لطف پلتفرم مرلین، سرمایه‌گذاران خرد می‌توانند خود را آموزش دهند، بازارها را مطالعه کنند، و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود را ایجاد و پیگیری کنند تا به راحتی ریسک‌های سرمایه‌گذاری را درک، متعادل و متنوع کنند.
به عبارت دیگر، ما به نسل جدید برای سرمایه گذاری با در نظر گرفتن استراتژی کمک و توانمند می کنیم. این کلید موفقیت است و تنها عامل تمایز قمار و سرمایه گذاری است. از آنجا که ما در مأموریت دموکراتیک کردن شمول مالی و برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری هستیم، فناوری ما به گونه‌ای ساخته شده است که به هر کسی، صرف نظر از سطح دانش یا تجربه، اجازه می‌دهد مستقل شود و تنها استاد آینده مالی خود باشد.
چگونه Merlin Investor این مشکل را بهتر از سایر شرکت ها حل می کند؟
پترلی: در فضای سرمایه گذاران خرده فروشی، ما شاهد تمرکز بسیاری از شرکت ها بر روی اجرا هستیم، یعنی تمرکز بر عمل خرید و فروش دارایی ها. اما اجرای بدون ارزیابی منابع اطلاعاتی متعدد در ابتدا، همراه با فقدان استراتژی سرمایه گذاری متنوع و متعادل، می تواند منجر به زیان های بالقوه کنترل نشده و نامحدود به دلیل فراز و نشیب های بازار شود. در حالی که ممکن است به معنای شانس برای دستیابی سریع باشد، اما در واقع عادی نیست زیرا ثروت معمولاً در طول زمان با مدیریت یک بازی با جمع مثبت ایجاد می شود.
به همین دلیل است که از همان ابتدا مرلین به عنوان یک محصول مکمل برای یک پلت فرم معاملاتی طراحی شد و نه به عنوان یک راه حل جایگزین. سرمایه‌گذار مرلین به ماهیت استراتژیک سرمایه‌گذاری می‌پردازد، در حالی که اکثر رقابت‌ها فقط بر افزایش تجربه تجاری متمرکز هستند - که قبلاً توسط چندین مؤسسه مالی به روشی تقریباً مشابه به خوبی پشتیبانی شده است.
با سرمایه گذار مرلین ملاقات کنید: دسترسی دموکراتیک به استراتژی های سرمایه گذاری برای نسل جدید - Finovate
مشتریان اصلی Merlin Investor چه کسانی هستند؟ چگونه به آنها می رسی؟
پترلی: مشتریان اصلی ما مؤسسات مالی هستند که بر آموزش نسل جدیدی از سرمایه‌گذاران خرد متمرکز هستند و امکان تجارت طبقات مختلف دارایی را از طریق پلتفرم‌های بانکداری دیجیتال خود ارائه می‌دهند. ما در چندین رویداد فین‌تک در چندین کشور شرکت می‌کنیم که تصمیم‌گیرندگان مؤسسات مالی مسئول ارائه یک تجربه نوآورانه و دیجیتالی شده به مشتریان خود هستند. ما همچنین بازارها را تجزیه و تحلیل می کنیم تا مشتریان احتمالی را که معتقدیم از نظر خدمات و پایگاه مشتری مناسب هستند، شناسایی کنیم. سپس به دنبال افرادی می گردیم که روی محصولات و پلتفرم های دیجیتال خرده فروشی تمرکز می کنند و برای معرفی شرکت و فناوری خود با آنها تماس می گیریم. در آخر، ما کار می کنیم تا در مجلات تخصصی فین تک که موسسات مالی را به عنوان مخاطبین هدف دارند، معرفی شویم.
آیا می توانید در مورد یک پیاده سازی یا استقرار مورد علاقه فناوری خود به ما بگویید؟
پترلی: ما فناوری خود را به‌عنوان راه‌حلی با برچسب سفید ارائه می‌کنیم که مؤسسات مالی می‌توانند به راحتی از طریق کلیدهای API در پلتفرم‌های دیجیتالی خود جاسازی کنند، در حالی که امکان سفارشی‌سازی ظاهر و ویژگی‌های محصول را دارند. در نتیجه، محصول ما به نام بانک و به عنوان زیربخشی از همان اپلیکیشن/بانکداری الکترونیکی که قبلاً با آن آشنا هستند، به کاربران نهایی تحویل داده می‌شود. از طریق پورتال شریک B2B خود، ما به مؤسسات مالی این امکان را می‌دهیم که از میان محصول کامل مرلین، آن دسته از دارایی‌ها، بخش‌ها، ویژگی‌ها و محتویاتی را که قصد دارند بر اساس نیازهای خاص خود ادغام کنند، انتخاب کنند. به این ترتیب، آنها می توانند یک راه حل و تجربه مناسب برای مشتریان خود طراحی کنند، در حالی که به ساختار کلی و طراحی پلت فرم بانکی که قبلا ارائه می دهند، پایبند هستند.
چه چیزی در زمینه شما به شما اعتماد به نفس برای پاسخ به این چالش را داد؟
پترلی: به طور خلاصه، ترکیب دانش من در مورد سرمایه گذاری و مشکلی که شخصاً به عنوان یک سرمایه گذار خرد با آن مواجه شدم بود که به Merlin Investor منجر شد. در واقع، وقتی برای اولین بار تجارت را شروع کردم، نوجوان بودم. سپس به سرعت متوجه شدم که اجرای معاملات "per-se" - به معنای اقدام ساده خرید و فروش دارایی - بخش کمتر استراتژیک و مرتبط برای دستیابی به نتایج مثبت بلند مدت است. در عوض، مطالعه منابع مختلف بازار، و سپس طراحی یک استراتژی سرمایه گذاری متنوع و متعادل، چیزی است که در نهایت تفاوت را ایجاد می کند. با این حال، پلتفرم های بانکی و معاملاتی (در دسترس) برای آموزش من در مورد سرمایه گذاری، یا (به من کمک) طراحی و تجزیه و تحلیل استراتژی های سرمایه گذاری خود کافی نبودند.
در نتیجه، سال‌ها مجبور شدم صفحه‌گسترده‌های وقت‌گیر و غیردوستانه ایجاد کنم تا جایی که دیگر نمی‌توانستم آن را بپذیرم - نه در دنیای امروزی که ما برای هر کاری برنامه داریم! همزمان با رونق پلتفرم‌های معاملاتی اساساً در همه جا، بیش از پیش واضح‌تر شد که نسل جدید می‌خواهد به طور مستقل و به روش درست سرمایه‌گذاری کند. از آنجایی که نتوانستم هیچ محصولی را در بازار پیدا کنم مانند آنچه تصور می کردم، تصمیم گرفتم آن را ایجاد کنم. و اینگونه بود که Merlin Investor متولد شد.
گیدو پترلی، بنیانگذار و مدیر عامل Merlin Investor، فناوری این شرکت را در FinovateEurope امسال به نمایش گذاشت.
شما اخیراً در FinovateSpring نسخه ی نمایشی کرده اید و در سپتامبر در FinovateFall فناوری خود را نمایش خواهید داد. چه چیزی شما را برمی گرداند؟
پترلی: امسال پلتفرم Merlin را در FinovateEurope و FinovateSpring به نمایش گذاشتم، بنابراین FinovateFall سومین حضور من خواهد بود. تا اینجا تجربه عالی بوده است. ما توانسته‌ایم فناوری پیشرفته خود را به موسسات مالی بزرگ در اروپا و آمریکای شمالی نشان دهیم، در حالی که علاقه زیادی دریافت کرده‌ایم و ارتباطات معنی‌داری با تصمیم‌گیرندگان صنعت بانکداری برقرار کرده‌ایم. دید بالا و ارتباطات کلیدی با مشتریان احتمالی دو عامل اصلی هستند که ما را به FinovateFall بازمی‌گردانند. رویدادهای به خوبی سازماندهی شده و تیم در Finovate نیز یک امتیاز مثبت هستند.
اهداف شما برای Merlin Investor چیست؟
پترلی: هدف ما این است که توسط بانک‌های بزرگ جهانی به‌عنوان شریکی نوآور برای همکاری در زمینه آموزش و توانمندسازی نسل جدیدی از سرمایه‌گذاران خرده‌فروش شناخته شویم. ما بر ایجاد مشارکت‌های محکم و استراتژیک با تعداد محدودی از بازیگران صنعت بانکداری تمرکز می‌کنیم تا به مأموریت خود در دموکراسی‌سازی شمول مالی و برنامه‌ریزی استراتژیک در سطح جهانی دست یابیم، در حالی که به سرمایه‌گذاران جوان کمک می‌کنیم تا به استقلال مالی برسند و بر آینده مالی خود تبدیل شوند.
چه انتظاری از Merlin Investor در تراز 2023 و سال آینده داریم؟
پترلی: ما به اولویت بهبود مستمر و بی‌پایان فناوری خود ادامه می‌دهیم و به دنبال ارتقای تجربه‌ای هستیم که ارائه می‌دهیم یا به مؤسسات مالی و کاربران نهایی که محصول ما برای آنها مستقر شده است. ما همچنین به کار برای تقویت حضور خود در بازار ادامه خواهیم داد تا پلتفرم مرلین را برای مؤسسات مالی بیشتری که به مشتریان خرده فروشی در چندین کشور خدمات ارائه می دهند، بشناسانیم. ما در نهایت بر روی مقیاس بندی تیم و عملیات تمرکز خواهیم کرد تا بتوانیم انتظارات را مدیریت کنیم. ما همه اینها را بدون فراموش کردن ماموریت خود برای در دسترس قرار دادن سرمایه گذاری آگاهانه و استراتژیک برای همه از طریق مشارکت استراتژیک با مؤسسات مالی انجام خواهیم داد.
