بیش از نیمی از صنعت فین‌تک با رشد تقاضای مصرف‌کننده شدید - فین‌تک سنگاپور

صنعت فین‌تک، با عبور از آب‌های متلاطم همه‌گیری COVID-19، نه تنها انعطاف‌پذیری، بلکه ظرفیت قوی برای رشد را نیز نشان داده است. این دوره از تحولات تحول قابل توجهی را در این بخش ایجاد کرده است، به طوری که شرکت های فین تک با تغییر چشم انداز تقاضای مصرف کنندگان و محیط های نظارتی سازگار شده و از آن سرمایه گذاری می کنند.

اولین آینده فین تک جهانی: به سوی رشد انعطاف پذیر و فراگیر گزارش نشان می دهد که واکنش جهانی گواهی بر چابکی و روحیه نوآورانه ای است که اکوسیستم فین تک را تعریف می کند.

این بخش که از پیامدهای همه‌گیری و همچنین یک بحران اقتصادی بالقوه بیرون آمده است، نه تنها بهبود یافته است، بلکه گسترش چشمگیری را نشان داده است، با نرخ رشد مشتریان به طور متوسط ​​بالای 50 درصد در بخش‌های مختلف صنعت و مناطق در سراسر جهان.

نیروهای محرکه پشت سر رشد صنعت فین تک

مرکز روایت فین تک، افزایش قابل توجه تقاضای مصرف کنندگان برای خدمات مالی دیجیتال است. این روند توسط داده های مرکز تامین مالی جایگزین کمبریج (CCAF) و مجمع جهانی اقتصاد نشان داده شده است، که نشان می دهد بیش از نیمی از فین تک های مورد بررسی (51٪) رشد خود را به افزایش تقاضای مصرف کننده.

این تقاضا در همه مناطق ثابت است، و نشان دهنده یک تغییر جهانی به سمت راه حل های مالی دیجیتال است که راحتی، کارایی و دسترسی را ارائه می دهند.

با این حال، سفر بخش فین تک بدون چالش نیست. 56 درصد از فین‌تک‌های مورد بررسی به عوامل اقتصاد کلان مانند تورم جهانی و افزایش نرخ‌های بهره، در کنار محیط پیچیده تأمین مالی بر اساس 40 درصد اشاره می‌کنند که به عنوان موانع مهم ظاهر شده‌اند.

این شرایط اقتصادی که بر فین‌تک‌ها در سطح جهانی تأثیر می‌گذارد، نگرانی‌هایی را در مورد رشد و گسترش پایدار ایجاد کرده است. با این حال، علی‌رغم این چالش‌ها، صنعت فین‌تک همچنان به نوآوری و سازگاری خود ادامه می‌دهد و به دنبال راه‌های جدیدی برای رشد و توسعه است.

محیط نظارتی تصویر ظریفی را برای فین تک ها ارائه می دهد. در حالی که اکثریت چشم‌انداز نظارتی خود را مناسب می‌دانند، با ۶۳ درصد از فین‌تک‌های مورد بررسی به آن امتیاز مثبت می‌دهند (با ۳۶ درصد حتی محیط نظارتی خود را به عنوان عامل اصلی حمایت از رشد عملیاتی خود در سال‌های اخیر تحسین می‌کنند)، بخش قابل‌توجهی جنبه‌هایی از انطباق با مقررات را پیدا می‌کنند. ، صدور مجوز و ثبت نام سنگین باشد.

این نشان‌دهنده تعادل ظریفی است که فین‌تک‌ها باید بین تقویت نوآوری و پایبندی به استانداردهای نظارتی حرکت کنند، که می‌تواند به طور قابل‌توجهی در حوزه‌های قضایی متفاوت باشد. فین تک ها در منطقه آسیا و اقیانوسیه و اروپا، مقررات محلی خود را درک کردند نسبت به همتایان خود در مناطق دیگر کمی سازگارتر باشد.

این را مطمئناً می توان در بازارهای توسعه یافته مانند سنگاپور و هنگ کنگ مشاهده کرد سازمان پول سنگاپور (MAS) و مرجع پولی هنگ کنگ (HKMA) به طور مداوم قوانین مترقی را به پیش برده اند که با تحولات مالی نوظهور مبتنی بر فناوری، مانند ایجاد چارچوب های استیبل کوین و صدور مجوز به شرکت های ارزهای دیجیتال، همگام است.

روندهای تامین مالی و گسترش بازار

در میان نوسانات جو سرمایه‌گذاری، شرکت‌های فین‌تک دیدگاه‌های مختلفی در مورد تأثیر شرایط جذب سرمایه بر مسیر رشد خود نشان می‌دهند. بانک تسویه‌های بین‌المللی گزارش داد که طی یک و نیم دهه گذشته، فین‌تک‌ها مجموعا بیش از یک تریلیون دلار سرمایه در سطح جهان از سال 1 جذب کرده‌اند.

اما کاهش قابل توجه در سرمایه گذاری فین تک - از 140.8 میلیارد دلار در سال 2021 به 77.5 میلیارد دلار در سال 2022 به نصف کاهش یافت، به علاوه کاهش بیشتر به 39 میلیارد دلار در سال 2023. بینش CB - فین‌تک‌ها را در مناطق خاصی دیده است که چشم‌انداز ضعیف بودجه را مانعی برای رشد بهتر می‌دانند. با این حال این نیز تحت تأثیر سایر روندهای اقتصادی کلان غالب است.

در آسیا و اقیانوسیه، فقدان نیروی کار ماهر و سواد دیجیتال و مالی ضعیف نیز از عوامل بود، با این حال این روند را می توان در سطح جهانی نیز مشاهده کرد. این تحقیق اشاره می‌کند که این تنوع در دیدگاه‌ها نشان‌دهنده انعطاف‌پذیری این بخش است، به طوری که بسیاری از شرکت‌ها فرصت‌هایی را برای گسترش، به‌ویژه در بازارهای کم‌خدمت شناسایی می‌کنند.

تعهد به گنجاندن مالی به ویژه در بازارهای نوظهور و اقتصادهای در حال توسعه (EMDEs)، جایی که شرکت های فین تک بسط فعالانه محصولات و خدمات مالی به بخش هایی که از لحاظ تاریخی نادیده گرفته شده اند توسط موسسات مالی سنتی

تکامل فناوری و دینامیک جغرافیایی

بخش فین‌تک با هوش مصنوعی (AI)، امور مالی تعبیه‌شده و بانکداری باز که به عنوان محرک‌های کلیدی رشد آینده در نظر گرفته شده‌اند، در آستانه یک انقلاب فناوری قرار دارد. هوش مصنوعی، به ویژه، آماده است تا کارایی عملیاتی را دوباره تعریف کند، پارادایم های خدمات مشتری و مکانیسم های انطباق. انتظار می‌رود این محور فن‌آوری، ادغام عمیق‌تر خدمات مالی در اقتصاد دیجیتال گسترده‌تر را تسهیل کند و دسترسی و تجربه کاربر را افزایش دهد.

از نظر جغرافیایی ، منطقه آسیا و اقیانوسیه با تمرکز قابل توجهی برای فعالیت فین‌تک ظاهر می‌شود و پس از آن اروپا قرار دارد. این توزیع بر گستره جهانی نوآوری فین‌تک تاکید می‌کند مراکز استراتژیک مانند سنگاپور، انگلستان، ایالات متحده، و هندوستان ایفای نقش های محوری در تقویت توسعه و همکاری های فرامرزی. این مراکز نه تنها به عنوان بستری برای نوآوری فین‌تک عمل می‌کنند، بلکه تبادل ایده‌ها و بهترین شیوه‌ها را تسهیل می‌کنند و به روایت رشد جهانی این بخش کمک می‌کنند.

الگوهای عمودی و استخدامی صنعت فین تک

صنعت فین‌تک با تنوعی که دارد مشخص می‌شود، که از بخش‌های عمودی مختلفی در بر می‌گیرد پرداخت های دیجیتال و اعطای وام به اینسورتک. هر عمودی به نیازهای منحصر به فرد مصرف کننده و پیشرفت های تکنولوژیکی پاسخ می دهد و به خدمات غنی این بخش کمک می کند.

فین تک های آسیا و اقیانوسیه در سراسر فناوری, بانکداری دیجیتال با این حال، عمودهای پس‌انداز عموماً محیط نظارتی خود را مطلوب‌تر می‌دانستند وام دهندگان دیجیتال چشم انداز چالش برانگیزتری را گزارش کرد.

روند اشتغال در صنعت منعکس کننده بلوغ آن است، به طوری که بخش قابل توجهی از نیروی کار در شرکت های متوسط ​​تا بزرگ به کار گرفته شده است. این توزیع اشتغال نشان دهنده ثبات بخش است که برای رشد و نوآوری پایدار آماده است.

رشد مصرف کننده و جذب استراتژیک مشتری

انعطاف‌پذیری بخش فین‌تک در طول همه‌گیری با علاقه پایدار به خدمات مالی دیجیتال تأکید شده است. با این حال، چشم‌انداز پس از همه‌گیری، چالش‌های جدیدی را در حفظ شتاب رشد، با فین‌تک‌ها در حال بررسی استراتژی‌های نوآورانه جذب مشتری ارائه می‌کند.

تلاش‌های بازاریابی محلی و مشارکت با مؤسسات مالی به‌ویژه در مناطقی با نفوذ دیجیتال پایین‌تر مؤثر است، با داده‌های CCAF و WEF که بر اهمیت رویکردهای مناسب برای گسترش بازار تأکید می‌کند.

تعهد به گنجاندن مالی یک سنگ بنا باقی مانده است پیشنهاد ارزش فین تک شرکت‌های فین‌تک با تمرکز بر جمعیت‌شناسی که به‌طور سنتی کم‌خدمت هستند، نه تنها پایگاه‌های مشتریان خود را گسترش می‌دهند، بلکه به هدف اجتماعی گسترده‌تر کاهش نابرابری مالی نیز کمک می‌کنند. این تمرکز استراتژیک در تمام بخش‌های فین‌تک مشهود است و بر تعهد کل صنعت به رشد فراگیر تأکید می‌کند.

معمای نظارتی و ابتکارات بازار

پیمایش در چشم‌انداز نظارتی چالش پیچیده‌ای را برای شرکت‌های فین‌تک ایجاد می‌کند و انگیزه نوآوری را با الزامات انطباق و حمایت از مصرف‌کننده متعادل می‌کند. با وجود این چالش‌ها، محیط‌های نظارتی در بسیاری از حوزه‌های قضایی برای حمایت از رشد فین‌تک، با تمرکز بر تقویت یک اکوسیستم مناسب برای تامین مالی دیجیتال، در حال تکامل هستند.

ابتکارات تحت رهبری بازار، مانند انجمن های فین تک و رویدادهای شبکه، نقش مهمی در حمایت از توسعه این بخش دارند. این پلتفرم‌ها تبادل دانش، همکاری و حمایت را تسهیل می‌کنند و ظرفیت جمعی صنعت را برای رسیدگی به چالش‌ها و استفاده از فرصت‌ها افزایش می‌دهند.

پایداری و راه پیش رو

از آنجایی که بخش فین‌تک به آینده می‌نگرد، ادغام پایداری در محصولات و خدمات مالی به‌عنوان یک حوزه مهم تمرکز ظاهر می‌شود. توجه صنعت به طور فزاینده ای به سمت معیارهای زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) معطوف می شود که منعکس کننده یک تغییر اجتماعی گسترده تر به سمت شیوه های تجاری مسئولانه و پایدار است.

این تمرکز بر پایداری، همراه با پیشرفت‌های فناوری، بخش فین‌تک را به عنوان یک بازیگر کلیدی در گذار به یک اکوسیستم مالی فراگیرتر و آگاه‌تر از محیط‌زیست قرار می‌دهد.

در نتیجه، مسیر صنعت فین‌تک با ترکیبی از فرصت‌ها و چالش‌ها مشخص شده است. شرکت‌های فین‌تک از بهره‌گیری از قدرت هوش مصنوعی تا هدایت چارچوب‌های نظارتی و پذیرش مشارکت مالی، در خط مقدم تغییر چشم‌انداز خدمات مالی هستند.

همانطور که این بخش به تکامل خود ادامه می دهد، توانایی آن برای انطباق با تقاضاهای در حال تغییر مصرف کنندگان، پیشرفت های تکنولوژیکی و شرایط اقتصادی بسیار مهم خواهد بود. سفر پیش رو نویدبخش نوآوری، رشد و تأثیر ماندگار بر اکوسیستم مالی جهانی است که با تعهد به فراگیری و پایداری پشتیبانی می شود.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://fintechnews.sg/87888/studies/more-than-half-the-fintech-industry-seeing-growth-from-strong-consumer-demand/