تکامل فینتک دیجیتال، چالش بزرگی را برای موسسات خدمات مالی سنتی ایجاد کرده است - گام برداشتن یا کنار گذاشته شدن از تجارت. نئوبانکها در مرکز این رالی قرار دارند تا تجربه بانکداری با گرایش دیجیتالی بالا را داشته باشند.
در حالی که برخی از موسسات مالی سنتی سیستمهای خدمات مالی دیجیتال را پیادهسازی میکنند، نئوبانکها به طور تصاعدی در حال رشد هستند و به بازارهای جدید در مناطق دیگر نفوذ میکنند. تنها در سه سال، پایگاه مشتریان جهانی نئوبانک ها از 2 میلیون به 15 میلیون نفر و تعداد نئوبانک ها از حدود 70 به بیش از 250 افزایش یافته است.
طبق آمار، بازار جهانی نئوبانک با نرخ CAGR بیش از 47 درصد در حال رشد است و انتظار میرود تا سال 722,60 به 2028 میلیارد دلار برسد.
منبع: Statista
این رشد ناشی از پذیرش گسترده مدل کسبوکار توسط نوبانکها از سوی هزارهها، نسل Z، استارتآپها و شرکتهای کوچک و متوسط است. و این همه ماجرا نیست.
حمایت گسترده از فضای خدمات مالی شرق میانه، شتاب بیشتری به رشد نئوبانکها میافزاید. در حالی که سیاستهای نظارتی در سایر مناطق جهان، نئوبانکها را فقط به خدمات مالی اولیه محدود کرده است، سیاستهای خاورمیانه به نئوبانکها اجازه میدهد خدمات مالی قویتری مانند بانکهای سنتی ارائه دهند.
پلتفرم نرم افزاری نهایی برای نئوبانک ها
در نیمی از زمان، یک بانک دیجیتالی درجه یک بسازید
در این مقاله به بررسی موارد زیر می پردازیم: معنی نئوبانکویژگی ها و آینده نئوبانک ها. تاکید ویژه بر روی برچسب سفید نئوبانک و عواملی که در جذابیت آن نقش دارند خواهد بود. علاوه بر این، لیستی از بهترین ارائه دهندگان راه حل های نئوبانک برای کمک به شما در راه اندازی محصول خود گنجانده شده است.
رشد صنعت نئوبانک: چقدر پیشرفت کرده ایم
نئوبانک ها و بانک های چالشی کاملاً آنلاین فعالیت می کنند و نیازی به سالن های فیزیکی بانکی ندارند. با استفاده از خدمات ارائه شده توسط این بانک ها می توانید از راحتی در خانه خود پرداخت ها، نقل و انتقالات و سایر تراکنش ها را انجام دهید.
کاربران می توانند به صورت آنلاین از طریق اپلیکیشن های موبایل و پلتفرم های وب به نئوبانک ها دسترسی داشته باشند. افزایش اتصال به اینترنت و ظهور یک جمعیت جوان با دانش فناوری باعث رشد این مدل بانکداری جایگزین شده است. به عنوان مثال، در ایالات متحده، تخمین زده شد که دارندگان حسابهای نئوبانک به حدود 20.2 میلیون نفر بین این دو افزایش یافته است. 2020 و 2021.
منبع: Statista
با توجه به عوامل مختلف، مشتریان در سراسر جهان شروع به استقبال از نئوبانکینگ به منظور اجرای مدل های مختلف کسب و کار کرده اند. سهولت انجام کار، کارمزد کمتر تراکنش، رفع نیاز به مراجعه به بانک و سیستم بانکی 24 ساعته تنها تعدادی از عوامل کلیدی هستند.
نئوبانکها، از آنجایی که کاملاً آنلاین هستند، وامهای یکپارچه را نیز بدون کاغذبازی به مشتریان ارائه میدهند. از جمله خدمات اصلی ارائه شده توسط نئوبانک ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- مدیریت حساب
- پردازش پرداخت ها
- نقل و انتقالات نقدی
- کارت های اعتباری آنلاین
- سرمایه گذاری خرد
- مدیریت ثروت
- انتقال همتا به همتا
- بیمه
- خدمات کیف پول الکترونیکی
راه حل اصلی بانکداری برای بانک های دیجیتال
در حالی که نئوبانک ها به طور تصاعدی در ایالات متحده، اروپا و خاورمیانه رشد کرده اند، این صنعت تا حد زیادی در بخش های خاصی از جهان، از جمله آسیا و جنوب صحرای آفریقا، استفاده نشده است.
بیایید به این بازارها نگاهی بیندازیم تا ببینیم تا کنون چگونه پیشرفت کرده اند.
نئوبانک ها در خاورمیانه
منبع: Gomedici.com
La تقاضای خاورمیانه برای خدمات نئوبانکینگ سر به فلک کشیده است. گسترش استارت آپ های فین تک گواه این موضوع در سال های اخیر است. طبق یک گزارش، تا سال 2020، خاورمیانه بیش از 20 نئوبانک داشت که به نزدیک به 15 میلیون مشتری خدمات رسانی می کردند.
دسترسی گسترده به اینترنت، همراه با ظهور کووید-19، نیاز به پلتفرمهای نئوبانک را افزایش داده است. به این ترتیب، ساکنان خاورمیانه به خوبی از مزایای تجارت با فین تک آگاه هستند.
حتی مؤسسات مالی مستقر نیز در فضای فینتک متنوع شدهاند. به عنوان مثال، بانک ABC بحرین، بانک Leumi اسرائیل و بانک ملی دبی بانک های دیجیتال منحصر به فردی را راه اندازی کرده اند.
صنعت نئوبانکینگ در آسیا
منبع: Fintechnews.sg
مانند سایر نقاط جهان، آسیا شاهد افزایش تقاضا برای بانک های دیجیتالی است. محبوبیت بانکداری آنلاین در این منطقه به دلیل محدودیت های قفل و کار از راه دور افزایش یافته است. طبق گزارش سال 2019 توسط KPMG، تقریباً 73 درصد از جنوب شرق آسیا بدون بانک هستند. در آن زمان، تنها 5 درصد از جمعیت کامبوج دارای حساب بانکی بودند. با توجه به روند طولانی دریافت اعتبار از بانک های سنتی، آسیای جنوب شرقی نئوبانک ها را جایگزین مناسبی یافته است.
در فیلیپین، تقریبا 46٪ از جمعیت به خدمات بانکی دسترسی ندارند با این حال، با تعداد بیشتری از مردم که دستگاه های تلفن همراه دارند، بازار بانک های آنلاین آماده شده است. مطابق با Statistaفیلیپین تا سال 77 تقریباً 2025 درصد نفوذ اینترنت خواهد داشت. این امر رشد نئوبانک ها را در این کشور تسریع خواهد کرد.
منبع: Statista
به طور مشابه، شاهد رشد صنعت نئوبانک در مالزی و اندونزی هستیم. انتظار میرود تا سال 2025، اندونزی تقریباً 9 میلیون کاربر نئوبانک داشته باشد، در حالی که ارزش معاملات در سال 16.5 به حدود 2022 میلیون دلار خواهد رسید که نشان دهنده افزایش 57.8 درصدی است.
انتظار می رود مشتریان بانک های آنلاین مالزی به آنها دسترسی پیدا کنند 2.35 میلیون دلار توسط 2025، با افزایش نفوذ کاربر به 6.8٪.
در هند، وضعیت نئوبانکینگ در بازار تجارت الکترونیک این کشور تا حد زیادی بکر منعکس شده است. بانک های فقط آنلاین مجاز به دریافت مجوز بانک نیستند. برای ارائه خدمات دارای مجوز باید با بانک های سنتی مشارکت داشته باشند. بانک مرکزی هند (RBI) به بانک ها اجازه نمی دهد کاملا دیجیتالی باشند. به شاخه های فیزیکی نیاز دارد.
این مقررات فینتکها را در هند محدود کرده است تا ضمن اتکا به بانکهای بزرگ، خدمات برچسب سفید ارائه دهند. فین تک ها به دلیل این هم افزایی به کانال های توزیع برای بانک های سنتی تبدیل شده اند. در حال حاضر اکثر بانک های فیزیکی در حال ایجاد شرکت های تابعه دیجیتال برای رقابت با بانک های مجازی خارجی هستند.
با وجود این شکست، نوآوری ارائه شده توسط بانک های رقیب باعث تغییر در هند شده و تقاضا در حال رشد است. این توسط بیش از حد نشان داده شده است 230 میلیون دلار توسط استارت آپ های نئوبانک هند در سال 2020 افزایش یافته است. تا سال 2040، ضریب نفوذ گوشی های هوشمند هند به این کشور خواهد رسید. ٪۱۰۰. انتظار می رود افزایش نفوذ باعث تسریع رشد صنعت نئوبانک هند شود.
در حالی که 80 درصد هندیها حساب بانکی دارند، بانکهای مجازی راهی برای مشارکت مالی بیشتر برای نزدیک به 2 میلیارد نفر از مردم این کشور ارائه میدهند.
نئوبانک ها در جنوب صحرای آفریقا
منبع: Whitesight.net
نابرابری اقتصادی، بی سوادی و فقدان زیرساخت ها در آفریقا منجر به ناتوانی بخش بزرگی از جمعیت در دسترسی به خدمات بانکی شده است. بر اساس گزارش بانک جهانی، حدود 95 میلیون نفر در کشورهای جنوب صحرای آفریقا بدون بانک هستند.
افزایش دسترسی به اینترنت و در دسترس بودن گوشی های هوشمند مقرون به صرفه تر به رشد بانکداری دیجیتال کمک کرده است. بر اساس اطلاعات FDI، کشورهای جنوب صحرای آفریقا دارای 456 میلیون کاربران منحصر به فرد گوشی های هوشمند بر اساس همین گزارش، تا سال 2025، 167 میلیون کاربر دیگر اضافه خواهد شد.
صاحبان مشاغل کوچک و متوسط از سهولت پردازش و دریافت وجه از مشتریان نئوبانک ها بهره مند می شوند. این به آنها کمک کرده است تا تجارت خود را به صورت آنلاین گسترش دهند و به مشتریان راه دور دسترسی پیدا کنند. خدمات وام های دیجیتالی بانک های رقیب نیز به گسترش آنها در آفریقا کمک کرده است.
برخلاف فرآیند بانکهای سنتی، افراد به راحتی می توانند پول قرض کنند بدون ارائه وثیقه برای تضمین وام هایی که برای اعطای وام نیاز به اسناد ملکی دارند.
جای تعجب نیست که بانکهای مبتنی بر اپلیکیشن نیز در آفریقا محبوبیت خود را افزایش دادهاند. به نظر میرسد فینتکها هر روز در قطبهای فناوری بزرگ آفریقا - لاگوس، نایروبی، کیپ تاون و ژوهانسبورگ، رشد میکنند.
گفتنی است، آفریقا هنوز بازار دست نخورده قابل توجهی دارد. کشورهایی با تراکم جمعیت بالا مانند جمهوری دموکراتیک کنگو، نیجریه، اتیوپی، تانزانیا و کنیا انتظار میرود بیش از نیمی از مشترکین گوشی های هوشمند آفریقا تا سال 2025 - به این ترتیب مخاطبی برای خدمات نئوبانک ایجاد می شود.
آینده نئوبانک ها چگونه است؟
بحث بر سر اینکه آیا شعبه بانکی است یا آن همتای بدون شاخه در آینده رونق خواهد یافت ادامه دارد. هر دو مدل مزایا و معایبی دارند و نقش مهمی در تعیین برنده شدن در مسابقه خواهند داشت.
نئوبانک ها با ارائه تسهیلات و ویژگی های بی سابقه به کاربران از بانک های سنتی بهتر عمل می کنند. توانایی انجام پرداخت در هر زمان، از هر مکان و با ارزهای مختلف دلیل قانع کننده ای برای پذیرش بانکداری تلفن همراه است.
بانکداری سنتی به دلیل امنیت، گزینه ارجح برای نسل قدیم است. روش های احراز هویت از راه دور مانند احراز هویت دو مرحله ای (2FA)، بیومتریک و اثر انگشت دیجیتال که از ویژگی های امنیتی بانک های دیجیتال هستند، توسط کلاهبرداران هک شده و نفوذ کرده اند. مشتریان نگران امنیت وجوه خود به دلیل این چروک شدن زره نئوبانک ها هستند.
می توان انتظار داشت که بانک های معمولی به زودی به بازیگران فعال تری در فضای فین تک تبدیل شوند. مشارکت آنها با کاهش هزینه های عملیاتی و توانایی دسترسی به جمعیت های دور تسهیل می شود. در حال حاضر، برچسب سفید محبوبیت پیدا کرده است، زیرا به بانکهای آفلاین امکان میدهد تا عملیات خود را از طریق پلتفرم گسترش دهند.
نرم افزار برای بانک های شرکتی
بازار نئوبانک ارزش گذاری شد 47. 39 میلیارد دلار در سال 2021. بین سال های 2022 تا 2030، صنعت نئوبانک جهانی با نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) تقریباً 53.4 درصد پیش بینی می شود.
نئوبانک لیبل سفید چیست؟
نئوبانک سفید به یک مدل بانکداری سرتاسر اشاره دارد که توسط فین تک ها استفاده می شود و از داده های ارائه شده توسط موسسات مالی سنتی استفاده می کند. این یک همکاری است که در آن بانکهای سنتی به شرکتهای شخص ثالث مانند فینتکها اجازه دسترسی به رابطهای برنامهنویسی کاربردی (API) میدهند.
این فین تک ها از این دسترسی برای توسعه محصولات مالی نوآورانه در بالای زیرساخت های موجود استفاده می کنند.
ساختن نرم افزار بانکی از ابتدا پرهزینه و زمان بر است. برچسبگذاری سفید با ارائه یک پلتفرم دیجیتالی برای توسعه نرمافزارشان در زمان توسعهدهندگان صرفهجویی میکند. Banking-as-a-Service (BaaS) اصطلاح دیگری برای این مورد است.
پلتفرمهای نئوبانک لیبل سفید، کسبوکارهای بدون مجوز بانکی را قادر میسازد تا با استفاده از مجوزهای بانکهای سنتی، محصولات مالی منحصربهفردی ایجاد کنند. این به عنوان یک نئوبانک با تمرکز جلویی نامیده می شود، در حالی که نئوبانک های مستقلی که تحت مجوز بانکی خود فعالیت می کنند، نئوبانک های تمام پشته نامیده می شوند.
این فروشندگان نئوبانک پلتفرم های پرداختی را ایجاد می کنند که به طور کامل با نیازهای نئوبانک قابل تنظیم هستند. کسب و کارها می توانند از این نرم افزار برای بازاریابی محصولات خود با برندهای منحصر به فرد خود استفاده کنند.
به غیر از بانکها، حسابداری، حقوق و دستمزد، لجستیک، مراقبتهای بهداشتی و تحویل غذا از دیگر صنایعی هستند که از پلتفرمهای برچسب سفید برای مقیاسبندی عملیات خود استفاده میکنند.
بانکهای برتر در حال حرکت به حوزه BaaS هستند تا از فینتکهای رقیب و سایر بانکهای دیجیتالی جلوگیری کنند. باز کردن API های آنها جریان درآمد دیگری را برای این بانک ها فراهم می کند. درآمد بالقوه از این منبع می تواند تا سال 2 به حدود 2024 میلیارد دلار در بریتانیا برسد. نمونه ای از فروشنده نئوبانک برچسب سفید SDK. مالی که یک پلتفرم نئوبانک را ارائه می دهد.
نئوبانک در مقابل بانک دیجیتال: تفاوت آنها چگونه است
در حالی که اصطلاحات نئوبانک و بانک دیجیتال اغلب به جای یکدیگر استفاده می شوند، مترادف نیستند. بیایید قبل از اینکه به ادامه مطلب برویم، تفاوت های کلیدی بین این مفاهیم را روشن کنیم.
نئوبانک | بانک دیجیتال |
مستقل عمل می کند | بازوهای آنلاین بانک های سنتی |
معمولاً مجوز بانکی ندارد | با مجوز بانکی بانک مادر خود فعالیت می کند |
مشمول مقررات نیست | به عنوان یک بانک تنظیم می شود |
قصد دارد پایگاه کاربری خود را گسترش دهد | اهداف توسعه ترازنامه |
مزایای استفاده از پلتفرمهای نئوبانک با برچسب سفید
استفاده از پلتفرم نئوبانکینگ آماده مزایای بی شماری دارد. ما در این بخش به این موضوع خواهیم پرداخت.
راه اندازی سریعتر
زمان صرف شده برای برنامه ریزی و ساخت یک بانک خرده فروشی دیجیتال با حمایت از فروشندگان راه حل های برچسب سفید کمتر می شود. این پلتفرم ها یک محصول آماده را به شما ارائه می دهند که می تواند به شما در راه اندازی سرویس خود در زمان بی سابقه کمک کند.
هزینه های پایین تر
استفاده از پلتفرم ارائه دهنده سیستم نئوبانک برچسب سفید باعث صرفه جویی در هزینه های تحقیق و توسعه می شود. این روند به سرعت انجام می شود و پول را می توان در جای دیگری خرج کرد.
روی کسب و کار اصلی تمرکز کنید
راهکارهای نئوبانک به شما این امکان را می دهد که بر روی جنبه های مهم کسب و کار خود تمرکز کنید. محصول یا خدمات شما با نام تجاری شما به راحتی در دسترس عموم قرار می گیرد. پس از اتمام نصب و آموزش، می توانید محصول خود را راه اندازی کنید.
پیشنهادات گسترده
استفاده از پلتفرم نئوبانکینگ به گسترش سریعتر پیشنهادات شما کمک می کند. زمان صرف شده برای توسعه یک محصول منحصر به فرد کاهش می یابد. برچسب سفید باعث نوآوری در فضای پرداخت دیجیتال می شود و بنابراین شما همیشه در خط مقدم عرضه محصولات هیجان انگیز هستید.
بهترین راهکارهای نئوبانک برای راه اندازی کسب و کار شما
احتمالاً زمانی که با مشکلات فنی مواجه خواهید شد راه اندازی یک نئوبانک. برای اطمینان از بستری پایدار و ایمن برای ساخت محصول خود، در اینجا برخی از بهترین گزینه های نرم افزار نئوبانک آورده شده است:
SDK.finance
SDK.finance اولین مورد در لیست راه حل های نئوبانک است، زیرا اتفاقاً این وبلاگ ما است:-)، بعلاوه، به عنوان یک فروشنده نئوبانک، هدف ما کمک به مشتریان در راه اندازی سریع محصول نئوبانک شما با توسعه راه حل های دارای برچسب سفید، مانند دیجیتال است. نرم افزار بانکداری خرده فروشی ماموریت SDK.finance ارائه خدمات مالی دیجیتال به همه شهروندان در سراسر جهان است. ما از پیشرفتهای مبتنی بر API برای طراحی راهحلهای بانکی و پرداخت کارآمد و یکپارچه برای نئوبانکها و سایر ارائهدهندگان خدمات مالی استفاده میکنیم.
چه ما ارائه می دهیم
- نرم افزار اصلی بانکداری
- نرم افزار کیف پول دیجیتال
- نرم افزار برای نئوبانک ها
- Cloud BI برای صنعت بانکداری و PSP ها
پرداخت رادار
RadarPayments یکی از بهترین راهکارهای نئوبانک با پلتفرم Saas کاملاً قابل تنظیم است. آنها در ساخت محصولات مالی رقابتی برای نئوبانک ها، بانک های دیجیتال، ارائه دهندگان خدمات پرداخت و خریدارها تخصص دارند. RadarPayments، از طریق یکی از راه حل های شاخص خود، Tippay، که در سال 2021 منتشر شد، راه حلی را به بانک ها ارائه می دهد که امکان تسهیل بیشتر انعام را فراهم می کند. این ابزار به بانکها کمک میکند تا با مشتریان احتمالی ارتباط برقرار کنند و در عین حال با دریافت کارمزد کمی برای هر انعام ارسالی، درآمد بیشتری کسب کنند. RadarPayments همچنین گزینه های پرداخت متعددی را ارائه می دهد که ایمن، متمرکز بر مشتری و مطابق با مشخصات شما هستند اما با نرخی مقرون به صرفه.
آنچه آنها ارائه می دهند
- راه حل های پرداخت یکپارچه
- پشتیبانی پرداخت فوری Swift
- راه حل های پرداخت بدون تماس
- مدیریت تقلب
- راه حل های درگاه پرداخت برای تجارت در حال حرکت
مامبو
Mambu یک سیستم راهحلهای نئوبانک مبتنی بر ابر است که بانکها و مؤسسات مالی را قادر میسازد تا تراکنشهای مالی را انجام و مدیریت کنند. کسب و کارها ممکن است با استفاده از سیستم بانکداری قابل ترکیب یکپارچه، از طریق تعامل با منابع خارجی متعدد از طریق API، خدمات بانکی و وام دهی را طراحی، پیکربندی و استقرار دهند. به گفته Businesswire، Mambu و ارائهدهنده جهانی پرداختهای ابری و راهحلهای پیامرسان مالی، Volante Technologies، اتحادی را برای کمک به بانکها و وامدهندگان در نوسازی سریع زیرساختهای بانکی و پرداخت خود اعلام کردند. مشارکت استراتژیک به مشتریان مشترک اجازه می دهد تا راه اندازی محصولات و خدمات پرداخت جدید را بدون نیاز به حذف و جایگزینی سیستم های موجود تسریع بخشند.
آنچه آنها ارائه می دهند
- بانکداری آنلاین
- بانکداری خصوصی
- بانکداری اصلی
- حساب های چند کاربره
- CRM
- ادغام API با Backbase، Ondato، Zenoo، Infinitus، Bankingly و موارد دیگر
اپتریوم
Optherium یک نرم افزار برتر نئوبانک است که توسط بلاک چین خود پشتیبانی می شود. پلتفرم SAAS اکوسیستمی از محصولات و خدمات را ارائه می دهد که بر اساس فناوری یک شبکه بلاک چین خصوصی غیرمتمرکز ساخته شده است. راه حل های مواجهه با مشتری از این نئوبانک دارای برچسب سفید شامل بانکداری دیجیتال، صندوق داده و فناوری نظارتی (رگتک) است. محصولات Optherium همچنین بانکها و شرکتها را قادر میسازد تحت API و مجوزهای بانکی خود یا شخص ثالث فعالیت کنند.
آنچه آنها ارائه می دهند
- کیف پول الکترونیکی/برنامه موبایل
- مدیریت دارایی دیجیتال
- OPEX، رمز ذخیره نقدینگی داخلی
بنابراین، نئوبانکینگ جای پای خود را ایجاد کرده است. آینده نئوبانک ها در دنیایی که خواهان راحتی بیشتر و نوآوری های دیجیتالی است روشن باقی می ماند. به لطف فروشندگان پلتفرم نئوبانک مانند SDK.finance، داشتن نرم افزار تراکنش های دیجیتال مارک دار خود، امکان پذیر و مقرون به صرفه شده است. اکنون می توان با ارائه دهندگان سیستم نئوبانک معتبر و معتبر قرارداد تحقیق و توسعه منعقد کرد. علاوه بر این، فرصتهای نئوبانکها برای داشتن پایگاه مشتریان متنوع در سطح جهانی نامحدود است.
منابع
- https://www.statista.com/statistics/1270406/neobank-account-holders-us/
- http://theaseanpost.com/article/banking-southeast-asias-unbanked-0
- http://www.philstar.com/business/2020/07/17/2028480/512-million-pinoys-remain-unbanked-bsp
- http://www.statista.com/forecasts/1138501/mobile-internet-penetration-forecast-in-the-philippines
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/indonesia
- http://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/neobanking/malaysia
- http://www.gomedici.com/research-categories/india-fintech-report-2020
- http://www.statista.com/statistics/1229799/india-smartphone-penetration-rate/
- http://www.worldbank.org/en/news/press-release/2018/04/19/financial-inclusion-on-the-rise-but-gaps-remain-global-findex-database-shows
- http://www.fdiintelligence.com/article/76565
- https://www.ft.com/content/7f2a7677-78f5-4a1b-92ec-fed3c910800e
- https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/neobanking-market
- https://thefintechtimes.com/tippay-brings-contactless-tipping-to-an-increasingly-cashless-society/
- https://www.businesswire.com/news/home/20220119006112/en/Mambu-and-Volante-Technologies-Join-Forces-to-Pioneer-Cloud-Native-Banking-and-Payments-Modernization
پست نئوبانکینگ: آمار، آینده و راه حل های نرم افزار برتر [2022] به نظر می رسد برای اولین بار در SDK.finance – نرم افزار بانکداری هسته دیجیتال White-Label.
- "
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2F به
- 39
- 70
- 77
- 9
- a
- توانایی
- درباره ما
- شتاب دادن
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- حسابداری (Accounting)
- در میان
- فعال
- اضافه
- اضافی
- مزایای
- افریقا
- افریقایی
- معرفی
- اتحاد
- اجازه می دهد تا
- قبلا
- جایگزین
- همیشه
- در میان
- اعلام کرد
- سالیانه
- دیگر
- API
- رابط های برنامه کاربردی
- استیناف
- کاربرد
- برنامه های کاربردی
- تقریبا
- دور و بر
- مقاله
- آسیا
- دارایی
- حضار
- تصدیق
- دسترس پذیری
- در دسترس
- بعث
- حمایت کرد
- بانک
- حساب بانکی
- بانک مرکزی هند
- بانکداری
- بانک
- زیرا
- شدن
- قبل از
- بودن
- سود
- مزایای
- بهترین
- میان
- بیلیون
- بلاکچین
- بلاگ
- مارکدار
- علامت گذاری
- مارک های
- ساختن
- بنا
- کسب و کار
- کسب و کار
- معین
- به چالش
- تغییر دادن
- کانال
- شارژ
- شهروند
- مشتریان
- ابر
- همکاری
- ترکیب شده
- شرکت
- متقاعد کننده
- رقابت
- رقابتی
- کامل
- به طور کامل
- موافق
- ترکیب
- رفتار
- انجام
- اتصال
- ادامه
- کمک
- کمک
- راحتی
- هسته
- شرکت
- شرکت ها
- مقرون به صرفه
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- کشور
- Covid-19
- ایجاد
- اعتبار
- ارز
- مشتری
- مشتریان
- سفارشی
- روزانه
- داده ها
- مناظره
- غیر متمرکز
- تحویل
- تقاضا
- نشان
- گسترش
- طرح
- تعیین
- توسعه
- توسعه
- توسعه دهندگان
- در حال توسعه
- پروژه
- تحولات
- دستگاه ها
- دیجیتال
- بانکداری دیجیتال
- پرداخت های دیجیتال
- معاملات دیجیتال
- دیجیتالی
- بحث و تبادل نظر
- توزیع
- متنوع
- رانده
- رانندگی
- تجارت الکترونیک
- سود
- به آسانی
- اکوسیستم
- موثر
- تاکید
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- پشت سر هم
- تاسیس
- برآورد
- اروپا
- تکامل
- مثال
- مهیج
- موجود
- گسترش
- توسعه
- انتظار می رود
- تجربه
- اکتشاف
- نمایی
- عوامل
- امکانات
- هزینه
- سرمایه گذاری
- مالی
- شمول مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- fintech
- نام خانوادگی
- تمرکز
- پیروی
- غذا
- خط مقدم
- خارجی
- فرم
- یافت
- از جانب
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- نسل
- جهانی
- در سطح جهانی
- زمین
- بزرگ
- بیشتر
- در حال رشد
- رشد
- هک
- رخ دادن
- داشتن
- بهداشت و درمان
- کمک
- کمک می کند
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- دارندگان
- صفحه اصلی
- چگونه
- اما
- HTTPS
- انجام
- مهم
- در دیگر
- شامل
- مشمول
- از جمله
- گنجاندن
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- به طور مستقل
- هندوستان
- افراد
- اندونزی
- لوازم
- صنعت
- شالوده
- شالوده
- ابداع
- نوآوری
- ابتکاری
- فوری
- موسسات
- یکپارچه
- یکپارچگی
- اطلاعات
- تعامل
- اینترنت
- IT
- کنیا
- کلید
- KPMG
- برچسب
- برچسب
- لاگوس
- چشم انداز
- بزرگ
- راه اندازی
- راه اندازی
- راه اندازی
- امانت دادن
- قدرت نفوذ
- بهره برداری
- مجوز
- مجاز
- مجوزها
- احتمالا
- نقدینگی
- فهرست
- وام
- محل
- مستند
- تدارکات
- نگاه کنيد
- عمده
- ساخت
- ساخت
- مالزی
- مدیریت
- بازار
- بازار یابی (Marketing)
- بازارها
- عظیم
- معنی
- پیام
- روش
- خاورمیانه
- وای
- میلیون
- ماموریت
- موبایل
- برنامه های موبایل
- دستگاه های تلفن همراه
- مدل
- مدل
- حرکت
- پول
- بیش
- اکثر
- حرکت
- متحرک
- چندگانه
- ملی
- بانک ملی
- شبکه
- نیجریه
- عدد
- متعدد
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- پیشنهادات
- آنلاین نیست.
- شبانه روزی
- آنلاین
- بانکداری آنلاین
- افتتاح
- کار
- عملیاتی
- عملیات
- فرصت ها
- گزینه
- گزینه
- سفارش
- دیگر
- خود
- ویژه
- همکاری
- مشارکت
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مردم
- در صد
- فیلیپین
- فیزیکی
- برنامه ریزی
- سکو
- سیستم عامل
- بازی
- بازیکنان
- سیاست
- محبوبیت
- جمعیت
- پورتال
- ممکن
- پتانسیل
- اصلی
- خصوصی
- روند
- در حال پردازش
- محصول
- محصولات
- برنامه نويسي
- ویژگی
- ارائه
- ارائه
- ارائه دهنده
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- ارائه
- عمومی
- نژاد
- گرد
- RBI
- رسیدن به
- اخیر
- رکورد
- کاهش
- اشاره دارد
- منطقه
- تنظیم
- تنظیم کننده
- منتشر شد
- بقایای
- دور
- کار از راه دور
- گزارش
- نمایندگی
- جمهوری
- نیاز
- مورد نیاز
- نیاز
- تحقیق
- تحقیق و توسعه
- ذخیره
- بانک ذخیره
- بانک مرکزی هند رزرو کنید
- منابع
- REST
- محدودیت های
- نتایج
- خرده فروشی
- بانکداری خرده فروشی
- درامد
- نقش
- دویدن
- سعید
- همان
- مقیاس
- sdk
- بدون درز
- امن
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- می بیند
- سرویس
- خدمات
- خدمت
- قابل توجه
- قابل اندازه
- کوچک
- گوشی های هوشمند
- گوشی های هوشمند
- So
- نرم افزار
- راه حل
- مزایا
- برخی از
- فضا
- مشخصات
- مستقل
- نوپا
- دولت
- ایالات
- آمار
- هنوز
- استراتژیک
- جریان
- موضوع
- ارسال
- مترادف
- سیستم
- سیستم های
- فن آوری
- فنی
- فن آوری
- پیشرفته
- قوانین و مقررات
- La
- فیلیپین
- جهان
- شخص ثالث
- سه
- از طریق
- سراسر
- زمان
- زمان بر
- نوک
- ابزار
- بالا
- سنتی
- آموزش
- معامله
- معاملات
- نقل و انتقالات
- Uk
- بدون بانک
- زیر
- منحصر به فرد
- متحد
- ایالات متحده
- بی سابقه
- استفاده نشده
- us
- استفاده کنید
- کاربران
- استفاده کنید
- ارزش
- ارزش
- تنوع
- مختلف
- فروشنده
- فروشندگان
- مجازی
- کیف پول
- وب
- چی
- چه
- در حین
- بطور گسترده
- پیروزی
- بدون
- مهاجرت کاری
- جهان
- بانک جهانی
- سال
- جوان
- شما