ابزارهای جدید به مشتریان بانک کمک می کند تا شکاف انطباق BSA/AML را پر کنند

مطابق با قانون اسرار بانکی مقررات (BSA) و مبارزه با پولشویی (AML) یک صلاحیت اصلی برای هر بانک است.

اما مشتریان حساب های تجاری بانک ها؟ خب بستگی به مشتری داره

اگرچه بانک‌ها موظفند که مشتریان تجاری خود ابزارهای انطباق با BSA/AML را پیاده‌سازی کنند، گاهی اوقات این مشتریان - به‌ویژه استارت‌آپ‌ها و بازیگران نوظهور - برای سطح منابع مهندسی و کارکنانی که برای ادغام و مدیریت فروشندگان و ابزارهای متفاوت لازم است، آماده نیستند.

به نوعی تعجب آور نیست. شرکت‌ها به طور طبیعی روی اداره و رشد کسب‌وکار خود متمرکز هستند - خدمت به مشتریان، برنده شدن در کارهای جدید و زیر نظر گرفتن رقبا. آنها متخصص انطباق BSA/AML نیستند.

اما مشکل اینجاست: زمانی که مقررات BSA/AML نقض می شود، دولت فدرال می تواند عواقب بسیار جدی را اعمال کند. سال گذشته، شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری آمریکا (FinCEN) بیش از 1.6 میلیارد دلار سرمایه گذاری کرد جریمه برای نقض مقررات انطباق

ساده سازی و تقویت انطباق

به همین دلیل است که موج جدیدی از پلتفرم‌های پرداخت همه‌جانبه و مبتنی بر انطباق، که سازمان‌ها را قادر می‌سازد تا یک مجموعه نرم‌افزار را برای پوشش عملیات پرداخت و نیازهای انطباق خود مستقر کنند، بسیار به موقع است.

بهترین این پیشنهادات جدید به مشتریان امکان تأیید هویت کامل مشتری (KYC)، نظارت بر تراکنش و مدیریت پرونده را به مشتریان ارائه می‌دهد که از همان روز اول با عملیات پرداخت یکپارچه شده است.

دنبال چه چیزی میگردی

حداقل، سازمان‌ها باید اطمینان حاصل کنند که هر پیشنهاد مطابق با BSA/AML که در حال ارزیابی هستند، ارائه می‌کند:

• جریان‌های داخلی قابل جاسازی برای جمع‌آوری اطلاعات مشتری و جزئیات حساب بانکی، به موسسات امکان می‌دهد بدون ذخیره اطلاعات شخصی پول را جابجا کنند.
• راستی‌آزمایی هویت KYC - از جمله تحریم‌ها و غربالگری‌های رسانه‌ای نامطلوب، و نظارت بر دستگاه و رفتار پیشرفته - برای شناسایی عوامل متقلب و مسائل مربوط به انطباق.
• نظارت بر معاملات برای به حداقل رساندن تقلب و پولشویی و تسهیل گزارش فعالیت های مشکوک.
• ابزارهای مدیریت پرونده برای ساده کردن فرآیندهای بازبینی دستی؛ و
• ارزیابی ریسک که یادگیری ماشین را با موتور قوانین ترکیب می کند.

نقش مشاوره

اینکه کدام پیکربندی یا پیشنهاد خاص را انتخاب کنید، تصمیمی است که توسط مشتریان فردی ارزیابی می‌شود، اما ظهور موج جدیدی از پلت‌فرم‌های همه‌جانبه برای عملیات‌های انطباق و پرداخت، خبر خوبی است. با فعال کردن مشتریان بانکی برای بررسی "جعبه" BSA/AML، آنها این قدرت را پیدا می کنند که تمرکز واقعی خود را ادامه دهند - اداره و رشد کسب و کارشان.

مت مارکوس یکی از بنیانگذاران و مدیر ارشد محصول است خزانه داری مدرنو بر توسعه، پالایش و استقرار محصولات و خدمات جدید شرکت با هدف مشترک ایجاد یکپارچه، قابل اعتماد و مدیریت آسان عملیات مشتریان تمرکز دارد.