برنامه دولت جدید ایالات متحده برای تشویق استفاده مشروع از رمزنگاری، محدود کردن استفاده مجرمانه

در طول او cتایید hگوشواره oدر 19 ژانویه، جانت یلن، منتخب رئیس جمهور جو بایدن برای وزیر خزانه داری، گفت:زیاد" وقتی صحبت از آن به میان می‌آید، ارزهای دیجیتال «نگرانی خاصی» هستند تروریسم و ​​تامین مالی جنایی این بیانیه در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه چگونه ایالات متحده می تواند استفاده از فناوری های نوظهور مانند کریپتو را در تامین مالی غیرقانونی محدود کند.  

On ژانویه 21, یلن آزاد شد  کتبی پاسخ به سؤالات اضافی از کمیته مالی، با روشن شدن آن در حالی که ارزهای دیجیتال می توانند برای تامین مالی تروریسم یا تسهیل پولشویی استفاده شوند، "آی تی [است] مهم است که مزایای ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال و پتانسیلی که آنها برای بهبود کارایی سیستم مالی دارند، در نظر می گیریم. او also اضافه کرد که معتقد است "ایالات متحده باید در حوزه دارایی دیجیتال و فناوری مالی پیشرو باشد.» 

جدید بودن فضای کریپتو باعث سوء تفاهم های زیادی می شود. این اولین باری نیست که مقامات دولتی چنین می کنند ناخواسته پخش شد la مشترک تصور غلط که کریپتو = جنایتکار. با این حال، بلاکچینیک بلاک چین – فناوری زیربنایی بیت کوین و سایر موارد… بیشتر تجزیه و تحلیل بارها و بارها ثابت کرده است که این معادله دور از واقعیت است حتی تحقیقات سنتی AML is شروع به سرزنش this تصور غلط با توجه به الف گزارش مشترک 2020 در مورد پولشویی توسط BAE Systems و Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT)، «موارد شویی از طریق ارزهای دیجیتال در مقایسه با حجم پول شویی از طریق روش های سنتی نسبتاً کم است.» در واقع، کریپتو کارنسی (رمز ارزها )ارز دیجیتال (یا ارز رمزنگاری شده) یک دارایی دیجیتالی است که … بیشتر و فناوری بلاک چین بسیاری دارند نقاط قوت وقتی صحبت از AML می شود که در تحقیقات سنتی AML تقریبا غیرممکن است. نمونه بارز توانایی نرخ سریع ریسک است یک ارز رمزنگاری شده آدرس مستقر نه فقط on آن تاریخچه معاملات اما تاریخچه تراکنش آدرس‌هایی که با آنها تعامل دارد نیز. صرافی ها می توانند به آسانی یخ حسابها و مسدود کردنبلوک‌ها دسته‌ای از تراکنش‌های معتبر را نگه می‌دارند که هش می‌شوند و… بیشتر پایگاه تراکنش های مشکوک خروجیd روی این داده ها. 

در 2019 بر اساس داده های منتشر شده از سوی صرافی ها، میانگین جهانی وجوه مجرمانه مستقیم دریافتی توسط صرافی ها 47 درصد نسبت به سال قبل کاهش یافته است. ما گزارش جرم و جنایت ارزهای دیجیتال و مبارزه با پولشویی بهار 2020. این روند برای صرافی‌های ارزهای دیجیتال در سرتاسر جهان به پایین‌ترین حد خود در سه سال اخیر تبدیل شد، به طوری که تنها 0.17 درصد از وجوه دریافتی توسط صرافی‌ها در سال 2019 مستقیماً از منابع مجرمانه بود. با اجرای بیشتر مقررات AML کریپتو در سراسر جهان، بسیاری از مجرمان برای تخلیه وجوه غیرقانونی خود به طور مستقیم به صرافی‌های ارزهای رمزنگاری شده - رایج‌ترین خارج از ارزهای دیجیتال به فیات - سخت‌تر می‌شوند.  

با این حال، کاهش میانگین جهانی لزوماً به این معنا نیست که صرافی‌ها واقعاً وجوه مجرمانه کمتری دریافت می‌کنند. همانطور که صرافی ها شروع به توسعه پروتکل های KYC و AML قوی تر می کنند، سپرده گذاری مستقیم وجوه آلوده به یک صرافی برای مجرمان سخت تر می شود. در عوض، مجرمان باهوش، وجوه را از طریق کیف پول‌های خصوصی متعدد، قبل از اینکه از طریق رمپ‌های خارج از فیات تنظیم‌شده مانند صرافی‌ها پول نقد کنند، لایه‌بندی می‌کنند. این واقعیت در حال تحول این بدان معناست که صرافی‌ها باید نه تنها در مورد ریسک قرار گرفتن در معرض مستقیم (یک پرش) خود برای صندوق‌های مجرمانه کوشا باشند، بلکه باید به ریسک چند جهشی خود نیز توجه داشته باشند تا به بهترین وجه میزان ریسک خود را درک کنند. 

توسط شمامحققان CipherTrace توانستند ابزارهای AML CipherTrace را برای بررسی تعاملات هفتگی یک بازار برجسته تاریک نت بخوانند. مشخص کردن در حالی که تنها 9.8 درصد از تعاملات یک هاپ بازار تاریک مستقیماً با صرافی ها بود، 30.7 درصد از تعاملات دو هاپ آن با صرافی ها بود.بیش از یک هاپ را سه برابر کنید ریسک برای مبادلات 

هر زمان که پول دست به دست می شود و مجرمان سود می برند، خطر پولشویی وجود دارد. با این حال، با محافظت های مناسب AML، خطرات ناشی از ارزهای دیجیتال در واقع بسیار کمتر از خطرات ناشی از پول نقد است. ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین به محققان مالی این امکان را می دهد "پول را دنبال کنید" به روشی غیرقابل تصور در سنتی جرم مالی تیدر عصری که بسیاری از کشورها از ارزهای دیجیتال بانک مرکزی به عنوان آینده پول استقبال می کنند، استفاده از ارزهای دیجیتال به دلیل خطرات AML، کوته بینانه است..  

برای اینکه ببینید چگونه CipherTrace می تواند به تیم شما کمک کند تا خطرات AML کریپتو شما را کاهش دهد، یک نسخه آزمایشی را در اینجا درخواست کنید: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

کل جلسه تأیید دکتر یلن را می‌توانید در اینجا مشاهده کنید، با سؤال در مورد ارز دیجیتال در ساعت 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

رونوشت مبادله موجود است زیر است: 

سناتور مگی حسن (D-NH): 

"می خواستم موضوع را کمی به موضوع تامین مالی تروریسم تغییر دهم. در جلسات مالی قبلی با منوچین، وزیر مستعفی، اهمیت برنامه‌های خزانه‌داری برای مبارزه با تامین مالی تروریسم را مطرح کرده‌ام.t و سازمان های جنایی.  دو طرفه Nعادی دفاع Authorization Act اوایل این ماه گذشت و آن شامل مقررات رهبری شده توسط عضو مجلس سنا هشدار بده که تاسیس یک گروه مشاوره با Tاطمینان خاطر برای مقابله با روش های جدیدی که تروریست ها از فناوری های نوظهور مالی استفاده می کنند. یکی از زمینه های نگرانی رو به رشد, مثلا, پتانسیل تروریست ها است و مجرمان تا از ارز دیجیتال برای تامین مالی فعالیت های خود استفاده کنند. بنابراین، دکتر یلن، می‌توانید این فناوری‌های نوظهور را تشریح کنید نگرانی ها و چگونه وزارت خزانه داری باید با اشکال جدید تروریسم و ​​جنایت مبارزه کند تامین مالی." 

دکتر. جانت یلن: 

"سناتور، من فکر می کنم شما کاملاً درست می گویید که فناوری ها به آن می پردازند انجام دادن این در طول زمان تغییر می کند و ما باید مطمئن شویم که روش های ما برای مقابله با این موارد تغییر تامین مالی تروریسم در امتداد با تغییر تکنولوژی ارزهای دیجیتال یک نگرانی خاص هستند. من فکر می کنم بسیاری حداقل در یک مفهوم معاملاتی، عمدتاً برای تأمین مالی غیرقانونی استفاده می‌شوند و من فکر می‌کنم ما واقعاً باید راه‌هایی را بررسی کنیم که بتوانیم استفاده از آنها را محدود کنیم و مطمئن شویم که ضدپول شویی [چنین] از طریق آن کانال ها رخ نمی دهد."  

منبع: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/