در برابر پس‌زمینه تورمی که در چهار دهه گذشته مشاهده نشده و در مدل‌ها و امتیازات هیچ‌یک از سرویس‌های تجزیه و تحلیل ریسک در نظر گرفته نشده است، NinjaScore بینش‌های متفاوتی را ارائه می‌کند که ارزش فوق‌العاده‌ای را برای مشتریان ما به ارمغان می‌آورد.
شیکاگو (PRWEB)
اکتبر 04، 2022
NinjaEdge، پلتفرم پیشرو در تجزیه و تحلیل تراکنش های بانکی، نسل بعدی NinjaScore و ویژگی های ریسک خود را برای ارزیابی بهتر ریسک اعتباری مصرف کننده و شناسایی جریان نقدی قابل پذیرش منتشر کرده است.
جان تیت، رئیس بخش علوم داده برای NinjaEdge، می‌گوید: «نمره به‌روز شده ما که در حال حاضر ابزاری حیاتی در تصمیم‌گیری بسیاری از وام‌دهندگان است، حتی بیشتر از ریسک پذیره‌نویسی مصرف‌کننده پیش‌بینی می‌کند. "ما توانایی خود را برای امتیاز دادن به متقاضیان با داده های کمتر یا فاقد منابع درآمد ثابت به طور قابل توجهی بهبود بخشیده ایم."
این پیشرفت‌ها در امتیاز ریسک NinjaEdge و ویژگی‌های زیربنایی (یا ویژگی‌های مدل‌سازی) میلیون‌ها نقطه داده اضافی را برای گسترش رفتارها و روندهای قابل اندازه‌گیری مشهود در حساب بانکی مصرف‌کننده از جمله شناسایی درآمد، الگوهای خرج کردن، مانده‌ها و رفتارهای پرخطر افزایش می‌دهد.
برایان رشفسکی، رئیس NinjaEdge می‌گوید: «به‌طور گسترده‌ای تشخیص داده شده است که رفتارهای جریان نقدی مصرف‌کننده بیشتر از عملکرد گذشته در خطوط تجاری گزارش‌شده به دفاتر اعتباری اصلی، پیش‌بینی‌کننده ریسک پذیره‌نویسی آنها در امروز است. این امر به ویژه برای مصرف‌کنندگانی که در ردیف‌های اعتباری پایین‌تر هستند که در طول تاریخ با روش‌های ارزیابی ریسک سنتی مورد استفاده قرار نگرفته‌اند، صادق است.»
قدرت پیش‌بینی متمایز NinjaScore از دریاچه داده‌های اختصاصی عظیمی نشأت می‌گیرد که تجزیه و تحلیل‌های NinjaEdge بر روی آن ساخته شده است، تنها مخزن عملکرد وام صنعت که با تراکنش‌های بانکی با مجوز مصرف‌کننده در مقیاس همراه است.
تیت توضیح داد: «به ویژه برای مصرف‌کنندگانی که با روش‌های ریسک سنتی امتیاز کمتری دارند، امتیاز مبتنی بر جریان نقدی ما از گزارش‌های اعتباری و امتیازات مربوطه در هر معیار اعتبارسنجی مانند Gini و K-S بهتر عمل می‌کند. وام دهندگان می توانند مشتریان سفارش را بر اساس ریسک نسبی آنها رتبه بندی کنند و بینش های بلادرنگ را برای تصمیم گیری های دقیق تر دریافت کنند.
NinjaScore بر اساس بیش از 2.5 میلیارد تراکنش بانکی از بیش از 1.5 میلیون برنامه وام مصرف کننده است، و هر یک از ویژگی های زیربنای امتیاز نه تنها به صورت گذشته نگر عمل می کند، بلکه به طور منحصر به فرد در تصمیم گیری های وام در دنیای واقعی با سرمایه در معرض خطر آزمایش شده است.
رشفسکی افزود: "پلتفرم NinjaEdge به عنوان تنها تجزیه و تحلیل ریسک که توسط وام دهندگان برای وام دهندگان ساخته شده است، متمایز است." با توجه به پس‌زمینه تورمی که در چهار دهه گذشته مشاهده نشده و در مدل‌ها و امتیازات هیچ سرویس تحلیل ریسک دیگری در نظر گرفته نشده است، NinjaScore بینش‌های متفاوتی را ارائه می‌کند که ارزش فوق‌العاده‌ای را برای مشتریان ما به ارمغان می‌آورد.
مشتریان NinjaEdge نه تنها می‌توانند مستقیماً امتیاز را در فرآیندهای پذیره‌نویسی خود وارد کنند، بلکه از هر یک از بیش از 1,000 ویژگی اساسی برای بهبود مدل‌های ریسک و قوانین تصمیم‌گیری خود استفاده می‌کنند.
تیت افزود: "به عنوان یک امتیاز سه رقمی در محدوده ای که قبلا برای وام دهندگان آشنا بود، راه حل ما بلافاصله قابل درک و عملی است." به طور مشابه، ویژگی‌های ما بینش و ارزش پیش‌بینی را مشابه ویژگی‌های دفتر اما از مجموعه داده متعامد تا تاریخچه اعتباری ارائه می‌دهند.
NinjaEdge با تکمیل تجزیه و تحلیل ریسک خود، دسترسی به داده های بانک مصرف کننده را با قابلیت تجمیع NinjaFetch امکان پذیر می کند. پس از اینکه از متقاضیان برای بازیابی تراکنش های بانکی خود درخواست شد، NinjaFetch درخواست مشتری را به ارائه دهنده داده با مطمئن ترین اتصال و بهترین تراکم داده برای پوشش تقریباً جهانی حساب های چک و پس انداز ایالات متحده ارسال می کند.
با ترکیبی از دسترسی به داده‌های بانکی و بینش با قابلیت عمل بی‌نظیر، مشتریان متعددی در وام‌دهی مصرف‌کننده و صنایع مرتبط با ریسک، NinjaEdge را در تصمیم‌گیری خود ادغام کرده‌اند تا پرتفوی خود را با پیش‌فرض‌های کمتر و تأییدیه‌های بالاتر مصرف‌کنندگانی که به موقع و در زمان پرداخت می‌کنند، تغییر دهند. کامل که تنها با استفاده از امتیازهای ریسک سنتی نادیده گرفته می شد.
درباره NinjaEdge:
NinjaEdge یک پلتفرم خودکار هوشیاری ریسک است که توسط کارآفرینان و دانشمندان داده که پیشگام وام‌دهی دیجیتال مبتنی بر داده برای آمریکایی‌های روزمره بودند، تأسیس شده است. NinjaEdge بینش‌هایی را بر اساس داده‌های تراکنش بانکی برای موارد استفاده در طول چرخه عمر حساب اعتباری ارائه می‌کند که از سال ۲۰۱۷ بر روی تصمیمات وام‌دهی در دنیای واقعی آزمایش شده‌اند. برای اطلاعات بیشتر: http://www.ninjaedge.com
مقاله در مورد رسانه های اجتماعی یا ایمیل به اشتراک بگذارید:
