OFAC دومین اقدام اجرایی را با هدف قرار دادن یک شرکت دارایی دیجیتال اعلام کرد

در 18 فوریه 2021، اداره کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری ایالات متحده (OFAC) مبلغ 507,375 دلار را اعلام کرد. توافق با BitPay, Inc. (BitPay). این تسویه حساب مدنی نقض آشکار برنامه های تحریمی متعدد مربوط به تراکنش های ارز دیجیتال را برطرف کرد و دومین پرونده اجرایی OFAC است که علیه یک تجارت در صنعت بلاک چین مطرح شده است. این مورد به دنبال اقدام اجرایی مدنی OFAC در دسامبر 2020 علیه یکی دیگر از شرکت های صنعت بلاک چین است. بیتجو, Inc. (BitGo)، به اتهام نقض برنامه های تحریمی متعدد ایالات متحده مربوط به تراکنش های ارز دیجیتال. پست قبلی وبلاگ ما را در مورد عمل BitGo ببینید اینجا کلیک نمایید.

BitPay، مستقر در آتلانتا، جورجیا، یک راه حل پردازش پرداخت را برای بازرگانان ارائه می دهد تا ارز دیجیتال را به عنوان پرداخت برای کالاها و خدمات بپذیرند. نقض آشکار تحریم‌ها مربوط به تراکنش‌های ارز دیجیتال در پلتفرم BitPay بین افراد مستقر در کوبا، کره شمالی، ایران، سودان، سوریه و منطقه کریمه اوکراین (الحاق شده توسط روسیه) و تجار در ایالات متحده و جاهای دیگر است. OFAC اذعان کرد که BitPay مشتریان خود، بازرگانان، را در برابر لیست های تحریمی ایالات متحده غربالگری می کند، اما اظهار داشت که BitPay دلایلی دارد که بداند خریدارانی که با بازرگانان معامله می کنند در حوزه های قضایی کاملاً تحریم شده قرار دارند زیرا این شرکت دارای اطلاعات مکان، از جمله آدرس پروتکل اینترنت (IP) است. داده های مربوط به آن افراد این پرونده داوطلبانه فاش نشد، اما OFAC دریافت که تخلفات فاحش نبوده است.

به گفته OFAC، BitPay به افراد در حوزه های قضایی کاملاً تحریم شده اجازه می دهد تا به ارزش تقریبی 129,000 دلار تراکنش ارز دیجیتال با مشتریان تجاری BitPay انجام دهند. همانطور که در نسخه اجرایی OFAC توضیح داده شد، تقریباً بین 10 ژوئن 2013 تا 16 سپتامبر 2018، BitPay 2,102 تراکنش از افراد دارای آدرس IP واقع در حوزه های قضایی تحریم شده را پردازش کرد. تراکنش های مربوط به سرویس پردازش پرداخت بیت پی. گفته می‌شود که بیت‌پی از طرف مشتریان بازرگان خود، پرداخت‌های ارز دیجیتالی را از خریداران آن تاجرانی که در حوزه‌های قضایی تحریم‌شده قرار داشتند، دریافت کرده است. BitPay سپس ارز دیجیتال را به فیات تبدیل کرد و سپس آن ارز را به مشتریان تجاری خود منتقل کرد.

BitPay اطلاعات خاصی از جمله نام خریداران، آدرس، آدرس ایمیل، و از نوامبر 2017، آدرس های IP خریدار را جمع آوری کرد. با این حال، فرآیند بررسی تراکنش BitPay این مکان و اطلاعات شناسایی را به درستی تجزیه و تحلیل نکرد و در نتیجه افراد مستقر در حوزه‌های قضایی کاملاً تحریم شده از تجار ایالات متحده خرید کردند.

OFAC قبلاً از شرکت‌ها به دلیل نقض، حداقل تا حدی، بر اساس عدم اجرای geo-blocking IP در تعدادی از زمینه‌های غیر بلاک چین، از جمله اقدامات هدفمند، نام برده است. آمازون, تورنتو-Dominion Bankو استاندارد چارترد بانکو در عمل BitGo که در بالا ذکر شد.

مطابق دستورالعمل های اجرایی OFACOFAC دو عامل را به عنوان عوامل تشدید کننده شناسایی کرد:

• BitPay با اجازه دادن به افراد در حوزه های قضایی تحریم شده برای تراکنش با بازرگانان BitPay با استفاده از ارز دیجیتال به مدت تقریباً پنج سال، «احتیاط یا توجه لازم را نسبت به تعهدات خود در برابر تحریم ها» انجام نداد، در حالی که BitPay ظاهراً اطلاعات مکان کافی برای غربالگری این مشتریان را داشت. و
• BitPay 128,582.61 دلار سود اقتصادی را به افراد مستقر در چندین حوزه قضایی تحت تحریم منتقل کرد و در نتیجه به یکپارچگی آن برنامه‌های تحریم آسیب وارد کرد.

با این حال، OFAC همچنین تعدادی از عوامل کاهش دهنده را پیدا کرد:

• BitPay کنترل‌های انطباق با تحریم‌ها را در اوایل سال 2013 اجرا کرد، از جمله تلاش‌های لازم برای بررسی و غربالگری تحریم‌ها بر روی مشتریان تجاری خود، و برنامه انطباق با تحریم‌ها را در سال 2014 رسمی کرد.
• BitPay آموزش کارمندان را از جمله به مدیریت ارشد ارائه داد که ثبت نام تجاری از کوبا، ایران، سوریه، کره شمالی و کریمه و همچنین تجارت با افراد و نهادهای تحریم شده ممنوع است.
• BitPay یک تجارت کوچک است و در پنج سال گذشته از تاریخ اولین تخلف آشکار، اخطار جریمه یا یافتن تخلف از OFAC دریافت نکرده است.
• BitPay با تحقیقات OFAC در مورد تخلفات آشکار همکاری کرد و رفتاری را که منجر به نقض شد خاتمه داد. و
• BitPay مجموعه ای از اقدامات را با هدف به حداقل رساندن خطر تکرار رفتار مورد بحث اجرا کرد. این کنترل‌ها شامل مسدود کردن آدرس‌های IP که به نظر می‌رسد در حوزه‌های قضایی کاملاً تحریم‌شده منشا می‌گیرند، بررسی آدرس‌های فیزیکی و ایمیل خریداران بازرگانان برای جلوگیری از تکمیل فاکتور در صورتی که BitPay آدرس حوزه قضایی تحریم یا دامنه ایمیل مرتبط با حوزه قضایی تحریم شده را شناسایی کند، و راه‌اندازی BitPay ID بود. ، یک ابزار شناسایی مشتری که برای خریداران بازرگانی که مایل به پرداخت فاکتور BitPay از 3,000 دلار یا بالاتر هستند اجباری است.

این شرکت می‌توانست با حداکثر جریمه مالی قانونی ۶۱۹،۶۸۹،۸۱۶ دلار مواجه شود، اما این جریمه مطابق با OFAC به ۵۰۷،۳۷۵ دلار کاهش یافت. دستورالعمل های اجرایی.

بیانیه اجرایی بر اهمیت داشتن یک برنامه انطباق مبتنی بر ریسک مناسب تأکید کرد و تأکید کرد که شرکت‌های ارائه دهنده خدمات دارایی دیجیتال باید اقداماتی را برای کاهش خطرات تحریمی مرتبط با چنین خدماتی انجام دهند. مال آژانس چارچوبی برای تعهدات انطباق OFAC عواملی را که هنگام بررسی چنین برنامه‌هایی به دنبال آن است، مشخص می‌کند. با توجه به غربالگری تحریم‌ها، OFAC خاطرنشان کرد که این مورد «بر اهمیت غربالگری تمام اطلاعات موجود، از جمله آدرس‌های IP و سایر داده‌های موقعیت مکانی مشتریان و طرف‌های مقابل، برای کاهش خطرات تحریم‌ها در ارتباط با خدمات ارز دیجیتال تأکید می‌کند». روی هم رفته، اقدامات اخیر OFAC علیه BitGo و BitPay نشان می‌دهد که آژانس تمرکز بیشتری روی صنعت بلاک چین دارد و شرکت‌هایی که برنامه انطباق قوی OFAC را اتخاذ و اجرا نکرده‌اند ممکن است در اقدامات اجرایی آتی در معرض خطر باشند.

منبع: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/