در 15 اکتبر 2021، دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری ایالات متحده (OFAC) پیش بینی کرد راهنمای انطباق با تحریم ها برای صنعت ارز مجازی و دو پرسش متداول مرتبط (سؤالات متداول 559 و 646). OFAC تنها در دو دهه گذشته راهنمایی های خاص صنعت را برای تعداد معدودی از صنایع دیگر منتشر کرده است. دستورالعمل جدید تمرکز فزاینده آژانس بر بخش ارز مجازی (VC) را نشان می دهد. همچنین شیوههای تبعیت از تحریمهای ایالات متحده را به شیوههایی که میتواند پایهای برای اقدامات اجرایی آتی OFAC باشد، روشن میکند.
دستورالعمل OFAC به عنوان بخشی از اولویت های اجرایی گسترده تر دولت ایالات متحده برای مبارزه با باج افزار، پولشویی و سایر جرایم مالی در بخش ارز مجازی اعلام شد، همانطور که در اخیر وزارت دادگستری اشاره شده است. خبر یک تیم ملی اجرای ارزهای دیجیتال دستورالعمل OFAC همراه با یک شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) منتشر شد. تجزیه و تحلیل روند باج افزار در گزارش فعالیت های مشکوک، اما راهنمایی به طور کلی به صنعت VC است و مختص باج افزار نیست. یک بازیگر باجافزاری که درخواست VC میکند ممکن است هدف تحریمهای OFAC باشد یا نباشد، و بازیگران تحریمشده ممکن است در طیف گستردهای از تراکنشهای VC شرکت کنند که شامل باجافزار نمیشود. روشهای انطباق توصیهشده در دستورالعمل جدید OFAC بر طیف کاملی از خطرات تحریمی که از ارزهای مجازی ناشی میشوند متمرکز است.
این راهنمایی توصیه دیرینه OFAC را برای برنامه های انطباق مبتنی بر ریسک حفظ می کند و بر اساس می 2019 است. چارچوبی برای تعهدات انطباق OFAC. این راهنما همچنین نمونههای قابلتوجهی از کنترلهای انطباق را ارائه میکند که برای ریسک و محیطهای کنترل منحصربهفرد بخش VC طراحی شدهاند.
این دستورالعمل بیان میکند که «همه شرکتهای فعال در صنعت ارزهای مجازی، از جمله شرکتهای فناوری، مبدلها، مدیران، استخراجکنندگان، و ارائهدهندگان کیف پول، و همچنین مؤسسات مالی سنتیتری که ممکن است در معرض ارزهای مجازی قرار بگیرند» باید کنترلهای ذکر شده در این مقاله را در نظر بگیرند. راهنمایی های OFAC در مورد برنامه های انطباق با تحریم ها. زبان OFAC با توجه به انواع نهادهای تحت پوشش راهنمای آن، به ویژه در مورد "شرکت های فناوری"، که ممکن است شامل توسعه دهندگان نرم افزار و پروتکل باشد، شبکه گسترده ای ایجاد می کند. با این حال، این راهنما به برخی از سوالات پیچیدهتر مرتبط با صنعت، مانند میزان مسئولیت توسعهدهندگان در قبال پروتکلهای غیرمتمرکز، قابلیت اعمال قوانین OFAC برای استخراجکنندگانی که ممکن است بلوکهای حاوی تراکنشهای مشمول تحریمهای OFAC را اعتبارسنجی کنند، نمیپردازد. امکان عملیاتی کردن برخی از شیوه های انطباق. همچنین این راهنما به نحوه اجرای انطباق با تحریمها در مورد شرطبندی یا رأیدهی در مکانیزم اثبات سهام اجماع و اعتبارسنجی بلاک چین، که شامل «کاوش» در مدل پروتکل اثبات کار نمیشود، نمیپردازد و به طور فزایندهای برای آن محبوب شده است. امنیت غیرمتمرکز، کارایی، و دلایل زیست محیطی، از جمله.
"هرگز خیلی زود" برای رسیدگی به خطرات تحریم ها
راهنمایی OFAC به خوانندگان یادآوری می کند که رژیم های تحریمی آن عموماً بر اساس یک استاندارد حقوقی "مسئولیت دقیق" هستند و می توانند برای افراد آمریکایی و غیر آمریکایی اعمال شوند. در بحث درباره اهمیت تعهد مدیریت به تبعیت از تحریمها، راهنمای OFAC با عدم تایید اشاره میکند که «در بسیاری از موارد» اعضای صنعت VC برنامههای انطباق با تحریمها را تا «ماهها یا حتی سالها پس از شروع عملیات» اجرا نکردهاند. این راهنما توصیه میکند که شرکتهای VC باید خطرات احتمالی تحریمها را در همان مرحله آزمایش بتا عملیات خود ارزیابی کنند و قبل از ارائه محصولات یا خدمات به مشتریان، یک برنامه انطباق مناسب با تحریمها ایجاد کنند.
مسدود کردن ارز مجازی
راهنما و پرسشهای متداول 646 بهروزرسانی شده توصیههای عملی در مورد اینکه چگونه شرکتهای VC میتوانند تعهد خود را برای مسدود کردن (به عنوان مثال, مسدود کردن یک شخص آمریکایی که دارای VC است که مشمول تحریمهای مسدودکننده OFAC است، باید همه طرفها را از دسترسی به VC محروم کند و کنترلهایی را اجرا کند که با رویکرد مبتنی بر ریسک مطابقت دارد تا اطمینان حاصل شود که VC بهطور سهوی منتقل، آزاد نمیشود یا به نحوی دیگر با آن برخورد نمیشود. سؤالات متداول 646 همچنین توضیح می دهد که VC مسدود شده نیازی به تبدیل به ارز فیات یا نگهداری در یک حساب دارای بهره ندارد، اگرچه باید به OFAC گزارش شود. پرسشهای متداول همچنین تصریح میکند که اگر یک شخص آمریکایی از چندین کیف پول VC نگهداری میکند که یک فرد مسدود شده در آنها ذینفع است، هیچ مجوز خاصی از OFAC برای تجمیع ارز در یک کیف پول مسدود شده واحد مورد نیاز نیست.
ابزارهای موقعیت جغرافیایی
این راهنما دیدگاه OFAC را در مورد چگونگی استفاده از ابزارهای موقعیت جغرافیایی، که به اپراتور اجازه می دهد مکان کاربر را به صورت آنلاین استنتاج کند، به عنوان بخشی از چارچوب کنترل انطباق با تحریم ها توصیف می کند. علاوه بر توصیه به استفاده از دادههای آدرس پروتکل اینترنت (IP) برای جلوگیری از تراکنشهای غیرمجاز مربوط به آدرسهای IP که منشا آنها در حوزههای قضایی تحریمشده است، این دستورالعمل همچنین نشان میدهد که تخصیص نادرست IP میتواند با ابزارهای تحلیلی شناسایی شود که آدرسهای IP را در برابر شبکه خصوصی مجازی شناخته شده نمایش میدهند. (VPN) آدرس های IP. این نشان میدهد که ابزارهای تحلیلی همچنین میتوانند برای شناسایی ورودهای غیرمحتمل مانند ورود همان کاربر از آدرسهای IP مرتبط با دو حوزه قضایی مختلف در مدت زمان کوتاهی استفاده شوند.
اگرچه این دستورالعمل به صراحت بیان نمیکند که شرکتهای VC باید استفاده از VPN را هنگام تعامل با پلتفرمهای خود ممنوع کنند، اما نشان میدهد که استفاده از VPN ممکن است ابزارهای مکانیابی مطابق با تحریمها را تضعیف کند، حتی اگر دلایل قانونی برای استفاده از VPN وجود داشته باشد. در واقع، VPN ها به دلایل مختلفی مانند حفظ حریم خصوصی، امنیت و اجتناب از سانسور توسط افرادی که به صورت آنلاین عمل می کنند به طور گسترده استفاده می شود. بنابراین، شرکتهای بخش VC باید به دقت نحوه رویکرد استفاده از VPN و میزان استفاده از این برنامهها را به عنوان بخشی از ارزیابی ریسک تحت برنامههای انطباق با تحریمها در نظر بگیرند.
OFAC همچنین شرکتها را تشویق میکند تا از همه دادههایی که در اختیار دارند - از جمله دادههای جمعآوریشده برای مقاصد داخلی، تجاری یا امنیتی - برای انجام غربالگری مطابقت با تحریمها استفاده کنند.
نظارت بر تراکنش و استفاده از آدرسهای ارز مجازی موجود در فهرست SDN
OFAC همچنین از این راهنمایی برای رسیدگی به چالشهای خاص نظارت بر تراکنش در بخش VC استفاده میکند، جایی که اطلاعات شناسایی که امکان غربالگری تحریمهای معاملات ارزهای فیات را فراهم میکند (مانند نام صاحبان حساب و طرفین معامله) ممکن است وجود نداشته باشد. راهنما روشهای مختلفی را توضیح میدهد که از طریق آنها آدرسهای VC موجود در فهرست SDN ممکن است در یک برنامه انطباق استفاده شود، فراتر از تعهد اولیه برای شناسایی و مسدود کردن تراکنشهای مرتبط با آن آدرسها. برای مثال، OFAC شرکتکنندگان صنعت را تشویق میکند تا آدرسهای VC دیگری را که «کیف پول مشترک دارند» را با آدرسی که در فهرست SDN منتشر شده است شناسایی کنند، زیرا کیف پول مشترک میتواند نشانگر خطر تحریمها باشد. این راهنما همچنین پیشنهاد میکند که شرکتهای VC پس از افزودن یک آدرس VC به فهرست SDN توسط OFAC، برای شناسایی تراکنشهای قبلی مربوط به آدرس جدید مسدود شده، بازبینی فعالیت تراکنشها را در نظر بگیرند. OFAC شرکت های صنعت VC را تشویق می کند تا از ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین برای کمک به این تلاش استفاده کنند.
نتیجه
همانطور که در بالا ذکر شد، تعدادی از سوالات مهم در مورد اعمال مقررات OFAC در بخش VC هنوز بی پاسخ هستند. با این وجود، این راهنمایی نشان دهنده تلاش قابل توجه OFAC برای تعامل با بخش VC است و به شرکت کنندگان صنعت توصیه می شود که کنترل های توصیه شده توسط OFAC را در طراحی و اجرای برنامه های انطباق مبتنی بر ریسک خود در نظر بگیرند.
- 2019
- دسترسی
- حساب
- نصیحت
- معرفی
- در میان
- علم تجزیه و تحلیل
- اعلام کرد
- کاربرد
- برنامه های کاربردی
- دارایی
- مجوز
- خط مقدم
- بتا
- بلاکچین
- کسب و کار
- سانسور
- شرکت
- انطباق
- اجماع
- جنایات
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- ارز
- واحد پول
- مشتریان
- داده ها
- غیر متمرکز
- طرح
- توسعه
- توسعه دهندگان
- در اوایل
- بهره وری
- محیطی
- پاسخ به برخی سوالات مهم
- حکم
- ارز فیات
- مالی
- شبکه اجرای جرائم مالی
- موسسات مالی
- FinCen
- تمرکز
- پایه
- چارچوب
- منجمد
- کامل
- آینده
- سوالات عمومی
- دولت
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- شناسایی
- از جمله
- لوازم
- صنعت
- اطلاعات
- موسسات
- علاقه
- اینترنت
- IP
- آدرس های IP
- مسائل
- IT
- عدالت
- زبان
- قانونی
- فهرست
- محل
- مدیریت
- اعضا
- کارگران معدن
- مدل
- پول
- پول شویی
- نظارت بر
- نام
- خالص
- شبکه
- شبانه روزی
- آنلاین
- عملیات
- دیگر
- سیستم عامل
- محبوب
- خلوت
- خصوصی
- محصولات
- برنامه
- برنامه ها
- مدارک اثبات شده
- اثبات کار
- پروتکل
- محدوده
- باجافزار
- خوانندگان
- دلایل
- مقررات
- خطر
- ارزیابی ریسک
- قوانین
- تحریم ها
- پرده
- تیم امنیت لاتاری
- خدمات
- به اشتراک گذاشته شده
- کوتاه
- نرم افزار
- صحنه
- ردی
- دولت
- ایالات
- هدف
- پیشرفته
- تست
- زمان
- معامله
- معاملات
- روند
- us
- دولت ایالات متحده
- VC
- مجازی
- ارزهای مجازی
- پول مجازی
- رای گیری
- VPN
- VPN ها
- کیف پول
- کیف پول
- WHO
- در داخل
- سال