حجم OpenSea برای سه ماهه چهارم 4 بدتر از آن چیزی بود که فکر می کنید

Midas Investments به‌عنوان یک پلت‌فرم مالی غیرمتمرکز تعطیل می‌شود و به اصطلاح CeDeFi، نوعی ساختار ترکیبی که تأمین مالی متمرکز (CeFi) و DeFi را ترکیب می‌کند، می‌چرخد.

تصمیم قابل توجه است. این می‌تواند نشان‌دهنده جهتی باشد که بخش مالی غیرمتمرکز (DeFi) ممکن است برای برپا ماندن در زمان افزایش نظارت نظارتی و شکست پروژه در پیش بگیرد. Midas بر بازدهی DeFi تمرکز کرد.

همچنین بخوانید: چرا سقوط بازار به معنای پایان مبادلات متمرکز رمزنگاری نیست؟

بنیانگذار و مدیر عامل شرکت ایاکوف لوین در مدت طولانی فاش کرد پست های وبلاگ در 27 دسامبر، میداس 20 درصد یا 50 میلیون دلار از دارایی‌هایی را که تحت پرتفوی مالی غیرمتمرکز خود مدیریت می‌کرد، در اوایل سال به دلیل شرایط بد بازار از دست داد.

در این مقاله، می‌خواهیم داستانی را با شما در میان بگذاریم که چه چیزی ما را به این تصمیم دشوار سوق داد، یک مرور کلی از ترازنامه، P&L، و ترکیب پورتفولیوی DeFi به شما ارائه دهیم و بینشی از برنامه‌های خود برای آینده به شما ارائه دهیم.

ارتباط دادن: https://t.co/Oa6uTDYN6L pic.twitter.com/3mIg4fAK7l

— Midas.Investments (@Midas_platform) دسامبر 27، 2022

این شرکت در مجموع 250 میلیون دلار دارایی تحت مدیریت داشت. زیان‌ها پس از نابودی چندین پروژه رمزنگاری در سال 2022 تشدید شد. لوین، که با نام "Trevor" نیز شناخته می‌شود، گفت که سقوط Terraform Labs، Celsius و FTX باعث شد که Midas حفظ مدل بازدهی ثابت خود را دشوار کند.

کاربران 60 درصد از دارایی های خود را از مدیریت میداس پس از سقوط سه گانه خارج کردند و "کسری دارایی بزرگی ایجاد کرد." به گفته مدیرعامل، میداس 14 میلیون دلار دیگر در پروتکل Ichi و 15 میلیون دلار به دلیل کاهش ارزش پورتفولیوی DeFi Alpha از دست داد.

لوین نوشت: «بر اساس این وضعیت و شرایط فعلی بازار CeFi [مالی متمرکز]، ما به تصمیم دشواری برای بستن پلتفرم رسیده‌ایم.

Midas به CeDeFi می رود

میداس آخرین قربانی ارزهای دیجیتال است سال دراماتیک، که بیش از 2 تریلیون دلار ارزش از صنعت پاک شده است. این لیست شامل شرکت‌های رمزنگاری برجسته Voyager Digital، Three Arrows Capital و BlockFi است.

پس از بسته شدن، لوین فاش کرد که این شرکت از سال 2023 به سمت یک پروژه زنجیره ای جدید "که با چشم انداز ما برای CeDeFi همسو می شود" متمرکز خواهد شد.

وی گفت: «این پروژه کاملاً شفاف، زنجیره ای و با هدف ارائه یک تجربه سرمایه گذاری جدید و بهبودیافته ساخته خواهد شد.»

CeDeFi به ترکیبی از امور مالی متمرکز (CeFi) و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi). Changpeng Zhao، مدیر عامل بایننس، همچنین به عنوان "CZ" شناخته می شود، با ایجاد این اصطلاح در طول راه اندازی زنجیره هوشمند Binance در سال 2019 اعتبار دارد.

ساختار به طور معمول اهرم ها به گفته کارشناسان، مزایای تامین مالی غیرمتمرکز اما با تصمیم گیری متمرکزتر در راس آنهاست. مردم همچنان به مواردی مانند ابزارهای کشاورزی محصول، پروتکل های وام دهی و سایر محصولات DeFi دسترسی خواهند داشت.

CeFi درست مانند امور مالی سنتی عمل می‌کند و به مردم اجازه می‌دهد تا از یک نقطه مرکزی که معمولاً از طریق صرافی‌هایی مانند Binance یا Coinbase کنترل می‌شود، وام بگیرند یا وام بدهند، در این مورد کریپتو. DeFi دقیقا برعکس این کار را انجام می دهد و تراکنش های همتا به همتا را به روشی غیرمتمرکز تسهیل می کند. برخلاف CeFi، کاربران DeFi کنترل کاملی بر وجوه خود دارند.

Midas چگونه از CeDeFi استفاده می کند؟

سرمایه گذاری Midas همیشه از مدل مالی متمرکز-غیرمتمرکز در برخی سطوح در عملیات خود استفاده کرده است، حتی قبل از بسته شدن اخیر. این شرکت از الگوریتم‌های DeFi برای حفظ شفافیت وجوه و «ارائه پیش‌بینی‌های ریسک قابل قبول برای کاربران» استفاده می‌کند.

لایه متمرکز به حفظ «فرایند تولید بازده معمولی دست نخورده» کمک می‌کند و به آن [Midas] اجازه می‌دهد تا یک تجربه کاربری یکپارچه را ارائه دهد. در پست وبلاگ، مدیر عامل شرکت ایاکوف لوین، مدیر عامل شرکت میداس گفت: «میداس قصد دارد استراتژی‌های توکن‌شده CeDeFi مقیاس‌پذیر و قابل تأیید را برای کاربران CeFi و DeFi ارائه دهد.»

لوین ادعا کرد: «هدف پروژه جدید ایجاد یک موقعیت برد-برد با اتصال پروتکل‌های رقابتی با نقدینگی و ارائه بازدهی ساده‌شده به طیفی از مخاطبان مالی غیرمتمرکز و مالی متمرکز است».

او افزود: «اولین محصول یک خزانه شفاف و روی زنجیره خواهد بود که به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن‌هایی با پشتوانه استیبل کوین، بیت‌کوین یا اتریوم با سپرده‌گذاری وثیقه در ETH ضرب کنند.»

میداس کسری 63.3 میلیون دلاری در ترازنامه خود دارد. امیدوار است که محور آن به CeDeFi به تسهیل کارمزدهای کمتر، بهبود امنیت و تراکنش‌های سریع‌تر کمک کند. همه اینها در تلاش برای جلوگیری از مشکلاتی است که منجر به خسارات هنگفت مرتبط با عملیات DeFi آن شد.

پایان دیفای؟ غیر متمرکز یا متمرکز.

برای دولت‌ها، ارز دیجیتال در حال تبدیل شدن به یک جریان اصلی است که نمی‌توان آن را نادیده گرفت و آن‌قدر آشفته است که نمی‌توان از آن غفلت کرد. در سرتاسر جهان، سازمان‌های دولتی سرمایه‌گذاران رمزارز را نه تنها با مالیات، بلکه قوانین ثبت نام اجباری و افشای کامل را هدف قرار می‌دهند.

این سؤالات وجودی را در مورد جهت گیری صنعت ایجاد می کند، به ویژه اینکه آیا تمرکززدایی به عنوان ابزاری برای مقاومت در برابر سانسور یک افسانه است یا خیر. تا به حال، صنعت DeFi به اصول اولیه بیت کوین در خصوص حفظ حریم خصوصی و تمرکززدایی وفادار بوده است.

سرمایه‌گذاری میداس که به CeDeFi می‌چرخد، ممکن است در زاویه‌ای متفاوت بررسی شود – محوری که نشان‌دهنده آغاز روندی است که در نهایت منجر به از بین رفتن امور مالی غیرمتمرکز می‌شود، زیرا شکست گسترده پروژه‌های کریپتو باعث افزایش نظارت دولت می‌شود.

موسسات مالی متمرکز مقررات را پذیرفته اند. در پست قبلی وبلاگ، آندره کرونژ، معمار مشهور DeFi توضیح داده شده چگونه این صنعت از بنیادگرایی خودمختار پیشگامان خود خارج شده و اکنون به دنبال مقررات و ایمنی است.

به جای تلاش برای مبارزه با نهادهای نظارتی به دلیل مقررات مربوط به کریپتو، ما باید در تلاش باشیم تا در مورد رمزارزهای تنظیم شده مشارکت و آموزش دهیم. مجوز صدور توکن چگونه باید باشد؟ فعالیت های یک بورس باید به چه چیزی گسترش یابد؟ او گفت.

ساتوشی ناامید خواهد شد

اگرچه کریپتو به عنوان یک اختراع ضد اقتدار در نظر گرفته شد که در آن تجارت بدون واسطه به صورت همتا به همتا انجام می شود، فقدان کنترل های داخلی که کاربران را ملزم به استفاده از اختیار خود می کند، توسط افرادی با انگیزه های مجرمانه مورد سوء استفاده قرار گرفته است.

به عنوان مثال، هکرها تنها در سال جاری بیش از 2.32 میلیارد دلار از بازار DeFi به سرقت برده اند. در سراسر جهان کریپتو، همه اینها به بهانه ای خلع سلاح برای کنترل دولت تبدیل می شود. .

با این حال، مسیر کنونی رمزارزها که توسط تنظیم‌کننده‌های دولتی ترسیم شده است، با بنیانگذار بیت کوین ساتوشی ناکاموتو فاصله زیادی دارد. whitepaper، که اعلام کرد:

آنچه مورد نیاز است یک سیستم پرداخت الکترونیکی مبتنی بر اثبات رمزنگاری به جای اعتماد است که به هر دو طرف مایل اجازه می‌دهد تا مستقیماً با یکدیگر بدون نیاز به شخص ثالث قابل اعتماد معامله کنند.

اشخاص ثالث اکنون به طور کامل در اکوسیستم رمزنگاری غوطه ور شده اند. همانطور که صنعت بالغ می شود، به طور فزاینده ای درگیر نظارت نهادی می شود که استقلال مورد نظر خود را تا حد زیادی از دست می دهد.