هشدار جدی سوز اورمان، گورو امور مالی شخصی: اکثریت قریب به اتفاق آمریکایی‌ها هوش مالی ندارند

در گفتگوی صریح اخیر با کریس والاس در مورد "چه کسی با کریس والاس صحبت می کند؟" سوزه اورمن، یک چهره برجسته در امور مالی شخصی، نگرانی های خود را در مورد سواد مالی یک آمریکایی معمولی به اشتراک گذاشت.

سوزه اورمان یک مشاور مالی، نویسنده و شخصیت تلویزیونی است که به دلیل رویکرد ساده و جذاب خود در امور مالی شخصی شناخته شده است. او چندین کتاب با موضوع مدیریت مالی شخصی نوشته است که بسیاری از آنها در فهرست پرفروش‌ها قرار گرفته‌اند. کار اورمان اغلب بر کمک به افراد برای کنترل زندگی مالی خود متمرکز است و بر اهمیت استقلال و امنیت مالی تأکید دارد. او از سال 2002 تا 2015 مجری برنامه تلویزیونی خود، "شوزه اورمن" در CNBC بوده است، جایی که او توصیه های مالی را به بینندگان ارائه می دهد، اغلب به شیوه ای مستقیم و همدلانه. اورمان همچنین به طور مکرر در رسانه های مختلف مشارکت می کند، جایی که او در مورد مسائل مالی بحث می کند. توصیه های او معمولاً طیفی از موضوعات از جمله پس انداز، سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی، اعتبار و مدیریت بدهی را پوشش می دهد.

با توجه به گزارش توسط Ryan Ermey برای CNBC's Make It, Orman، که به دلیل سبک ارتباطی مرتبط و پادکست خود "زنان و پول (و همه افراد به اندازه کافی باهوش برای گوش دادن)" شناخته می شود و همچنین نقش او به عنوان یکی از بنیانگذاران SecureSave، یک شرکت اختصاص داده شده به شرایط اضطراری پس انداز، نشان می دهد که 95 درصد از آمریکایی ها ممکن است سواد مالی نداشته باشند.

ارزیابی اورمان به عدم درک گسترده ابزارهای مالی اساسی و ابزارهای برنامه ریزی اشاره دارد. او خاطرنشان کرد که بسیاری از افراد با اصطلاحاتی مانند Roth IRA، برنامه‌های 529 و حتی اجزای اساسی برنامه‌ریزی دارایی مانند وصیت‌نامه، امانت‌ها و وکالت‌های بادوام برای مراقبت‌های بهداشتی آشنا نیستند. این شکاف در دانش محدود به عموم مردم نیست. حتی والاس اعتراف کرد که همه اصطلاحات ذکر شده را به رسمیت نمی شناسد.

<!–

-> <!–

->

سواد مالی، همانطور که اورمان بیان کرد، فراتر از دانستن اصطلاحات است. این در مورد درک چگونگی پس انداز موثر برای بازنشستگی و مدیریت دارایی است. او توضیح داد که حساب‌های بازنشستگی سنتی مانند 401(k)s و IRAs مزایای مالیاتی فوری را ارائه می‌دهند، در حالی که حساب‌های Roth که از آنها حمایت می‌کند، برداشت‌های بدون مالیات را تحت شرایط خاصی ارائه می‌کنند. این تمایز برای افراد برای تصمیم گیری آگاهانه در مورد استراتژی های پس انداز بازنشستگی بسیار مهم است.

برنامه ریزی املاک، که اغلب نادیده گرفته می شود، یکی دیگر از حوزه های حیاتی است که اورمان در آن کمبود دانش را می بیند. او بر اهمیت داشتن وصیت نامه که توزیع دارایی را پس از مرگ فرد حکم می کند، و سایر اسناد مانند وکالت نامه و دستورالعمل های قبلی که تضمین می کند که خواسته های افراد در صورت ناتوانی رعایت می شود، تاکید کرد. اورمان تاکید کرد که بدون چنین برنامه ریزی، دولت در نهایت این تصمیمات را خواهد گرفت.

این بحث همچنین بر روی 529 طرح، وسایل نقلیه سرمایه گذاری دارای مزیت مالیاتی که برای پس انداز آموزشی طراحی شده اند، اشاره کرد و مزایا و اهمیت درک پیامدهای مالیاتی مرتبط را برجسته کرد.

نظرات اورمان بر ضرورت آموزش مالی تاکید می کند و پیشنهاد می کند که دانش آموزان قبل از فارغ التحصیلی از دبیرستان باید در مورد وام، بهره مرکب و سایر مفاهیم مالی بیاموزند. او کسانی را که احساس می‌کنند در اصطلاح مالی غرق شده‌اند تشویق کرد که احساس دلسردی نکنند بلکه از مشاوران مالی راهنمایی بگیرند.

عکس های ویژه از طریق Pixabay

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.cryptoglobe.com/latest/2023/11/personal-finance-guru-suze-ormans-stark-warning-vast-majority-of-americans-lack-financial-savvy/