به این موضوع کمتر شبیه یکی از مقالات WikiHow فکر کنید که وقتی نمی دانید چگونه در عروسی برقصید یا لاستیک پنچر شده را تعمیر کنید (اگرچه این مهارت ها بسیار بسیار مهم هستند) و بیشتر شبیه یک چک لیست Atul Gawande برای ساختن یک بخش مدرن خدمات خزانه داری در یک بانک.
- آیا از CRM استفاده می کنید؟
با این، منظور من این نیست که یک CRM در تئوری توسط بانک برای تمرینات زیبایی صرف استفاده می شود. منظور من این است که بانکداران در نرم‌افزاری که با جدیت تمام تماس‌ها و فرصت‌ها را در CRM پیگیری می‌کنند، کار می‌کنند، و این CRM در واقع در هسته اصلی ادغام می‌شود - یا حداقل، دارای جریان‌های کاری ساخته شده است که به تیم‌های دیگر هشدار می‌دهد که چه زمانی. یک مشتری برای یک سرویس درخواست داده و تایید شده است.
- آیا معیارها را در داشبورد مرکزی ردیابی می کنید (و آیا این معیارها با OKR های شما همسو هستند)؟
آیا داشبورد مرکزی وجود دارد که رئیس خدمات خزانه داری بتواند به راحتی 1) مدت زمان شروع هر خدمت خزانه، 2) استفاده فعال مشتری از خدمات خزانه و 3) رضایت مشتری را ببیند؟ می توان یک تیم خدمات خزانه داری خوب را بدون داشبورد مرکزی راه اندازی کرد که برای محاسبه این معیارها در زمان واقعی به روز می شود. اما وقتی C-suite از شما می پرسد که آیا رشد آینده را پیش بینی کنید یا کاهش سرعت، شما کور خواهید شد.
- آیا مشتریان شما می دانند چه خدماتی ارائه می دهید؟
این سوال ممکن است مبهم به نظر برسد و اولین غریزه شما ممکن است این باشد که پاسخ دهید: "البته آنها می دانند که من چه خدماتی ارائه می دهم!" اما آیا آنها همه خدماتی که شما ارائه می دهید را می دانند و اگر نه، آیا می توانند این اطلاعات را در وب سایت شما پیدا کنند؟ ممکن است مشتریانی را از دست بدهید که حتی با آنها صحبت نکرده اید. انتشار فهرست کامل خدمات خزانه داری ارائه شده در وب سایت بانک به حداقل تلاش نیاز دارد. یا، لیست خدمات خود را مستقیماً با کمپین های ایمیلی دوره ای به صندوق ورودی آنها ارسال کنید. در حالت ایده‌آل، وب‌سایت و کمپین‌ها همچنین هرگونه پیشنهاد منحصربه‌فردی را که بخشی از مجموعه خدمات بانک است و همچنین روشی برای درخواست آنلاین توضیح می‌دهند که ما را به مورد بعدی هدایت می‌کند.
- آیا مشتریان شما می توانند برای خدمات خزانه داری خود ثبت نام کنند (یا حداقل از طریق ورود دیجیتال دعوت شوند)؟
بهترین مشتریان اغلب به طور باورنکردنی شلوغ هستند و ترجیح می دهند سر وقت خود کار کنند. به خصوص هنگام کار با استارتاپ‌ها یا شرکت‌هایی که به سرعت در حال رشد هستند، مشتریان ترجیح می‌دهند فرآیند نصب بدون اصطکاک و کاملا دیجیتالی داشته باشند. این برای تیم شما نیز مفید است. حذف فرآیند دستی پر زحمت، تیم خدمات خزانه داری را قادر می سازد تا زمان و منابع خود را بر ایجاد روابط بیشتر با مشتری متمرکز کنند.
- آیا تیم متمرکز بر محصول (با نقش های محصول متمرکز) دارید؟
اکثر تیم های خدمات خزانه داری در کنار تعداد زیادی از کلی گرایان قوی اشتباه می کنند. با این حال، آنچه که ما دیدیم واقعاً خوب کار می کند، داشتن نقش هایی است که به تخصص در محصولات خاص اختصاص داده شده است، مانند داشتن یک فرد مجرد برای پرداخت. این بدان معناست که دیگر برای برقراری ارتباط یا درک نیازهای تجاری پیرامون این محصولات تلاش نمی‌کنید، اما همچنین داشتن یک فرد یا چند نفر که به یک محصول اختصاص داده شده‌اند، فروش و حفظ را در کل پایگاه مشتری افزایش می‌دهد.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اینکه چگونه بانکداری می تواند برای همه آسان شود، از جمله بانک ها، بررسی کنید prelim.com برای اطلاعات بیشتر.
- مورچه مالی
- نوآوری بانکی
- بلاکچین
- کنفرانس بلاک چین فین تک
- بانکداری تجاری
- صدای فین تک
- coinbase
- coingenius
- فین تک کنفرانس کریپتو
- fintech
- برنامه fintech
- نوآوری فین تک
- باز می شود در
- پی پال
- paytech
- راه پرداخت
- افلاطون
- افلاطون آی
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی پلاتو
- ریش تراش
- Revolut
- موج دار شدن
- حمایت مالی
- فین تک مربع
- پارچه راه راه
- فین تک تنسنت
- Xero
- زفیرنت
