تحول فرآیند از طریق فرآیند کاوی در صنعت وام مسکن

تحول فرآیند از طریق فرآیند کاوی در صنعت وام مسکن

تمبر زمانی: 28 سپتامبر 2023، 4:16 صبح
تحول فرآیند از طریق فرآیند کاوی در صنعت وام مسکن، هوش داده پلاتو بلاک چین. جستجوی عمودی Ai.

تحول فرآیند از طریق فرآیند کاوی در صنعت وام مسکن

محرک کلیدی رشد در صنعت وام مسکن، رضایت مشتری است که با خدمات سریعتر و زمان رقابتی به بازار تامین می شود. چالش های صنعت وام مسکن اسناد سنگین، تصمیم گیری به موقع و رعایت دستورالعمل های نظارتی دقیق است. صنعت وام مسکن همچنین دارای فرآیندهایی است که به صورت داخلی یا برون سپاری به فروشندگان خارجی انجام می شود، به عنوان مثال، ارزیابی اموال، بیمه، ارزیابی خسارت اموال. زمان آن فرا رسیده است که فرآیندهای کسب و کار خود را بازبینی کرده و برای جلوتر ماندن، ساده سازی کنند.

فرآیند کاوی در حال تبدیل شدن به یک تغییر دهنده بازی در تلاش برای ایجاد تحول در فرآیند با ایجاد انقلابی در نحوه عملکرد شرکت ها و خدمات رسانی به مشتریان خود است. فرآیند کاوی از علم داده برای کشف نقشه فرآیند، تجزیه و تحلیل ناکارآمدی سیستم‌های فناوری اطلاعات مورد استفاده برای اجرای کسب‌وکار و بهبود گردش کار فرآیندها استفاده می‌کند. مؤسسات مالی می توانند از گزارش رویدادها از سیستم های اطلاعاتی خود برای دریافت نماهای پرتو ایکس از فرآیندهای تجاری و فعالیت های دستی مرتبط، عملکرد سیستم و اعمال تجزیه و تحلیل برای شناسایی تنگناها و سایر زمینه های بهبود استفاده کنند.

فرآیند کاوی به تجزیه و تحلیل و شناسایی اصطکاک ها، تنگناها و ناکارآمدی ها از ردپای چنین فرآیندهای پیچیده و فعالیت های دستی مرتبط در جریان کار کمک می کند. مانند بسیاری از مشاغل دیگر، صنعت وام مسکن برای ساده‌سازی عملیات، کاهش هزینه‌ها، افزایش تجربه مشتری و اطمینان از انطباق با گزارش‌های پیچیده نظارتی در حال رشد با فشار فزاینده‌ای مواجه است. فرآیند کاوی با ارائه یک رویکرد داده محور و تحلیلی برای درک، بهینه سازی و تبدیل فرآیندهای وام مسکن، دیدگاه جدیدی را در دستیابی به این اهداف ارائه می دهد.

در زیر زمینه‌های کلیدی وجود دارد که مدیران کسب‌وکار باید هنگام اتخاذ فرآیند کاوی در نظر بگیرند.

  1. بینش داده محور: فرآیند کاوی از حجم عظیمی از داده‌های دیجیتالی تولید شده در حین ارائه خدمات به مشتری، مانند اخذ وام، پذیره‌نویسی، و مدیریت مشتری استفاده می‌کند تا بینش‌های ارزشمند و ناکارآمدی‌ها و تنگناهای پنهان را آشکار کند. با تجسم کل سفر از تماس با مشتری تا بسته شدن وام، شفافیت را در فرآیند پایان به انتها فراهم می کند. این به شناسایی مناطقی که بهینه‌سازی و بهبود از طریق اتوماسیون و بهینه‌سازی فرآیند انجام می‌شود کمک می‌کند که منجر به تایید سریع‌تر وام و بهبود رضایت مشتری می‌شود.
  2. پیشرفت مداوم: فرآیندهای وام مسکن پیچیده هستند و اغلب شامل چندین ذینفع از جمله وام گیرندگان، افسران وام، پذیره نویسان و تیم های تطبیق می شوند. فرآیند کاوی با مشخص کردن مناطقی برای بهبود و توانمندسازی سازمان‌ها برای ردیابی تأثیر تغییرات فرآیند در طول زمان، بهبود مستمر را تسهیل می‌کند.
  3. انطباق و کاهش خطر: صنعت وام مسکن بسیار تنظیم شده است و هرگونه عدم رعایت می تواند جریمه های سنگین و آسیب به شهرت را به همراه داشته باشد. فرآیند کاوی می تواند با شناسایی انحرافات و عدم انطباق با فعالیت های مجموعه، اطمینان حاصل شود که فرآیندها به الزامات قانونی پایبند هستند. این رویکرد پیشگیرانه خطر نقض مقررات را کاهش می دهد.
  4. کاهش هزینه: ناکارآمدی در فرآیندهای وام مسکن می تواند منجر به هزینه های عملیاتی بالاتر شود. فرآیند کاوی محرک‌های هزینه و حوزه‌هایی را شناسایی می‌کند که می‌توان منابع را بهتر تخصیص داد و در نهایت باعث کاهش هزینه‌های عملیاتی و افزایش سودآوری می‌شود.
  5. تجزیه و تحلیل پیش بینی: به غیر از تجزیه و تحلیل گذشته نگر، فرآیند کاوی نیز می تواند برای تجزیه و تحلیل پیش بینی استفاده شود. بسیاری از ابزارها قابلیت های AI-ML را برای شناسایی انطباق و عدم انطباق و انجام شبیه سازی ها بر روی فرآیند موجود فراهم می کنند.

چه چیزی می توانیم به دست آوریم؟ KPIهای کلیدی که توسط فرآیند کاوی پرداخته شده است

فرآیند کاوی می‌تواند به شرکت‌های وام مسکن کمک کند تا با ارائه بینش‌ها و راه‌حل‌های مبتنی بر داده، شاخص‌های عملکرد کلیدی مختلف (KPIs) را بررسی کنند. در زیر برخی از KPIها و موارد استفاده در صنعت وام مسکن وجود دارد که می توان آنها را از طریق استفاده از فرآیند کاوی بهبود و بررسی کرد.

1. زمان پردازش وام:

بینش با استفاده از فرآیند کاوی: فرآیند کاوی تنگناها، تاخیرها و ناکارآمدی ها را در فرآیند اعطای وام شناسایی می کند. با ساده‌سازی و بهینه‌سازی گردش کار، شرکت‌های وام مسکن می‌توانند زمان پردازش را کاهش دهند که منجر به تصویب سریع‌تر وام می‌شود.

2. هزینه هر وام:

بینش با استفاده از فرآیند کاوی: فرآیند کاوی می تواند محرک های هزینه را در فرآیندهای وام مسکن مشخص کند. با بهینه سازی تخصیص منابع، کاهش کار دستی و حذف وظایف اضافی، سازمان ها می توانند هزینه هر وام را کاهش دهند.

3. رد درخواست و زمان چرخش:

بینش با استفاده از فرآیند کاوی: فرآیند کاوی می تواند الگوهای درخواست های وام رد شده را شناسایی کند. با تجزیه و تحلیل این الگوها، شرکت های وام مسکن می توانند معیارهای پذیره نویسی را اصلاح کنند، ارتباط با متقاضیان را بهبود بخشند و نرخ رد را کاهش دهند. با خودکارسازی تأیید اسناد و کاهش رسیدگی دستی، سازمان ها می توانند روند تأیید را تسریع کنند.

4. پایبندی به انطباق:

بینش با استفاده از فرآیند کاوی: فرآیندهای وام مسکن باید الزامات نظارتی متعددی را رعایت کنند. فرآیند کاوی به شناسایی انحرافات و مسائل عدم انطباق کمک می‌کند و به سازمان‌ها این امکان را می‌دهد تا به طور فعال به آنها رسیدگی کنند و خطر جریمه‌های قانونی را کاهش دهند.

5. استفاده بهینه از منابع و هزینه های ایجاد وام:

بینش با استفاده از فرآیند کاوی: فرآیند کاوی با شناسایی ناکارآمدی‌ها در فرآیند اعطای وام، به کاهش هزینه‌های مرتبط با اخذ وام‌های جدید کمک می‌کند. شرکت ها می توانند از این اطلاعات برای بهینه سازی تخصیص منابع و کاهش استفاده بیش از حد یا کم استفاده کنند. این شامل کاهش کارهای اداری و کاهش نیاز به کار مجدد به دلیل اشتباهات است.

چه چیزی می تواند تحول موفقیت آمیز فرآیند را تضمین کند؟

تبدیل فرآیند به تنهایی با استفاده از ابزارهای فرآیند کاوی اتفاق نمی افتد - آنها اولین دیدگاه را برای بهبود ناکارآمدی ها ارائه می دهند. تبدیل، اتوماسیون وظایف دستی در سراسر فرآیندها است. سازمان‌ها باید در ارتباط با فرآیند کاوی دنبال کنند تا از اقدام کامل برای حذف ناکارآمدی اطمینان حاصل کنند.

  • اتوماسیون کارهای دستی (مثلاً از طریق اتوماسیون RPA)
  • پذیرش دیجیتالی شدن در فرآیند (اسناد، ارتباطات مشتری و غیره)
  • استفاده از ربات ها و API ها در جریان کلی کار

 به طور خلاصه، فرآیند کاوی به شرکت های وام مسکن بینش و ابزار ارزشمندی برای رسیدگی به شاخص های عملکرد کلیدی ارائه می دهد. با بهینه‌سازی فرآیندها و اتخاذ دیجیتالی‌سازی و اتوماسیون، سازمان‌های وام مسکن می‌توانند به نتایج بهتری در صنعت بسیار رقابتی و تنظیم‌شده دست یابند. این شرکت‌های وام مسکن را قادر می‌سازد تا ارزش داده‌های خود را باز کنند، کارایی را بهبود بخشند، هزینه‌ها را کاهش دهند، انطباق را افزایش دهند و زمان ورود به بازار را کاهش دهند.

این وبلاگ توسط Sivasakthi Dhandapani (معمار راه حل در Tata Consultancy Services) تالیف شده است.

تمبر زمان:

بیشتر از فینسترا