تحلیل مقرراتی و قانونی شماره 3

تحلیل مقرراتی و قانونی - جهانی

گروه ویژه اقدام مالی (FATF): به روز رسانی هدفمند در مورد اجرای استانداردهای FATF در مورد دارایی های مجازی (VAs) و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)

در 30 ژوئن 2022، FATF یک به روز رسانی هدفمند برای VA و منتشر کرد VASPارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) چیست؟ یک A مجازی… بیشتر استانداردها این نسخه به شدت بر روی قانون سفر متمرکز بود (برای پیشینه بیشتر در مورد قانون سفر کلیک کنید اینجا کلیک نمایید) که در توصیه 15 FATF پوشش داده شده است. همچنین خطرات نوظهور/در حال تحول در امور مالی غیرمتمرکز، توکن های غیرقابل تعویض (NFT) و باج افزارها را مورد بحث قرار داد. خوراکی های کلیدی عبارتند از:

• از 98 کشور پاسخگو، 29 کشور قوانین سفر ویژه VA را تصویب کرده اند و 11 کشور نظارت/اجرا را آغاز کرده اند.
• بخش خصوصی راه حل های مناسبی را برای تسهیل پیروی از قانون سفر معرفی کرده است (به عنوان مثال CipherTrace" مسافر) اما برای بهبود مستمر قابلیت همکاری بین VASP ها و حوزه های قضایی به کار مداوم نیاز است.
• اصطلاح غیرمتمرکز باید مورد بررسی دقیق قرار گیرد زیرا بسیاری از ترتیبات غیرمتمرکز دارای اختیارات بسیار متمرکز تری هستند که مشمول تعهدات مبارزه با پولشویی (AML) هستند.
• تهدیدها و چالش‌های باج‌افزار همچنان از طریق VAها، به‌ویژه انتقال وجوه از طریق سکه‌های حریم خصوصی و VASP‌های غیرمنطبق، رخ می‌دهند.
• NFTNFT مخفف Non-Fungible Token است. برخلاف BTC که من… بیشتر بازارها به رشد سریع خود ادامه داده اند. FATF به ارزیابی ریسک و تمرکز بر تمایز NFT بر اساس استفاده (یعنی وسایل جمع آوری در مقابل استفاده از پرداخت) ادامه خواهد داد.

کمیته نظارت بانکی بازل (BCBS) "دومین مشاوره در مورد برخورد محتاطانه قرار گرفتن در معرض دارایی های رمزنگاری شده" را منتشر کرد.

این مهم است، زیرا در نهایت به بانک تسویه بین‌المللی (BIS) برای تهیه پیش‌نویس استانداردهایی برای درمان سرمایه دارایی‌های رمزنگاری شده اطلاع می‌دهد. BCBS این مشاوره را به عنوان ادامه مشاوره اولیه در ژوئن 2021 منتشر کرد. تمرکز اصلی این مشاوره ایجاد دو گروه از دارایی های رمزنگاری شده (یعنی گروه 1 و گروه 2) است. دارایی های رمزنگاری شده گروه 1 عبارتند از:شامل دارایی‌های سنتی توکن‌شده (گروه 1a) و دارایی‌های رمزنگاری شده با مکانیسم‌های تثبیت مؤثر (گروه 1b)، که مشمول حداقل الزامات سرمایه مبتنی بر ریسک بر اساس وزن‌های ریسک قرارهای زیربنایی هستند که در چارچوب سرمایه موجود بازل تعیین شده است.". این مشاوره به طور خاص استیبل کوین‌های مبتنی بر الگوریتم را از گروه 1 مستثنی می‌کند و زیرگروه‌هایی را برای عملکردهای تثبیت خاصی که می‌توانند یک تست پایه را سپری کنند، مشخص می‌کند. دارایی های رمزنگاری شده گروه 2 شامل آن دسته از دارایی هایی است که:در مقایسه با دارایی های رمزنگاری شده گروه 1، خطرات اضافی و بالاتری را ایجاد می کند و در نتیجه مشمول یک درمان محافظه کارانه جدید می شود.". گروه 2 شامل دارایی هایی است که طرف مقابل وجود ندارد، بنابراین، بیت کوینبیت کوین یک ارز دیجیتال است (که به آن ارز دیجیتال نیز گفته می شود) … بیشتر نمونه ای از دارایی در این گروه بندی خواهد بود. علاوه بر این، این مشاوره محدودیت موقت دارایی های گروه 2 را در یک درصد از سرمایه ردیف 1 تعیین می کند که به صورت مستمر بررسی خواهد شد. یک به روز رسانی کلیدی از اولین مشاوره، گروه 2 را به دو سطل تقسیم می کند که هزینه های سرمایه متفاوتی دارند. این مشاوره همچنین توضیحاتی را در مورد پیوندهای حسابداری ارائه می دهد (ارتباط احتیاطی دارایی های نامشهود به اثرات کاهش سرقفلی در محاسبات سرمایه Tier1)، طبقه بندی ریسک عملیاتی (تشخیص ریسک عملیاتی در مقابل ریسک های تحت پوشش در بازار و ریسک اعتباری).

• BCBS تنظیم کننده استاندارد جهانی اولیه برای مقررات احتیاطی بانک ها است و یک انجمن برای همکاری در امور نظارتی بانکی فراهم می کند. وظیفه آن تقویت مقررات، نظارت و عملکرد بانک‌ها در سراسر جهان با هدف افزایش ثبات مالی است.منشور BCBS).

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - ایالات متحده

دفتر اخلاق دولتی ایالات متحده (OGE) توصیه‌هایی را منتشر می‌کند که بر کارمندان دولتی درگیر در سیاست‌گذاری که قادر به نگه‌داشتن سکه/توکن نیستند، منتشر می‌کند.

مشاوره ای از OGE در 5 ژوئیه 2022 منتشر شد. جزئیات گسترده ای را در مورد توانایی برخی از کارمندان دولت برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال و سایر دارایی ها/توکن های مجازی ارائه کرد. چندین مثال ارائه شده است، اما این سند اساساً بیان می‌کند که کارمندان دولتی که روی سیاست دارایی‌های مجازی کار می‌کنند ممکن است در VA سرمایه‌گذاری نکنند که می‌تواند با کارشان مرتبط باشد. نویسنده این خبرنامه به طور مستقیم این موضوع را درک می کند زیرا نویسنده موظف بود در سال 2021 دارایی مجازی را بفروشد در حالی که روی ابتکارات نظارتی و سیاست گذاری مرتبط با VA برای یک آژانس دولتی کار می کرد. در نهایت، مشخص نیست که آیا این امر در مورد مقامات دولتی (به عنوان مثال، اعضای کنگره یا سنای ایالات متحده) که ممکن است بر تلاش های قانونگذاری VA ایالات متحده تأثیر بگذارد، صدق می کند یا خیر.

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) اپراتور و مدیر عامل شرکت آفریقای جنوبی را به تقلب 1.7 میلیارد دلاری مربوط به بیت کوین متهم کرد.

در 30 ژوئن 2022، CFTC یک شکایت مدنی در ناحیه غربی تگزاس ارائه کرد. این شکایت شرکت Mirror Trading International Proprietary Limited و مدیر عامل آن، Cornelius Johannes Steynberg را به تقلب و تخلفات ثبتی متهم کرد. در بیانیه مطبوعاتی CFTC به موارد زیر اشاره شده است:

• "این شکایت ادعا می کند که تقریباً از 18 می 2018 تا تقریباً 30 مارس 2021، اشتاینبرگ، به صورت انفرادی و به عنوان فرد کنترل کننده MTI، درگیر یک کلاهبرداری بین المللی چند سطحی شده است. بازار یابی طرح ... برای درخواست بیت کوین از اعضای عمومی برای مشارکت در یک استخر کالا که توسط MTI اداره می شود."
• متهمان”حداقل 29,421 بیت کوین - با ارزش بیش از 1,733,838,372 دلار در پایان دوره - از تقریباً 23,000 غیر ECP از ایالات متحده و حتی بیشتر در سراسر جهان برای شرکت در استخر کالا بدون ثبت نام به عنوان یک استخر کالا. اپراتور در صورت نیاز"و"به طور مستقیم یا غیرمستقیم، تمام بیت کوینی را که از شرکت کنندگان استخر پذیرفته بودند، تصاحب کردند"
• اشتاینبرگ اخیراً بر اساس حکم بازداشت اینترپل در برزیل بازداشت شد.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - EMEA

ریاست پارلمان و شورای اروپا در مورد پیشنهاد بازارهای دارایی های رمزنگاری (MiCA) به توافق موقت دست یافتند.

در 30 ژوئن 2022، ریاست شورای اتحادیه اروپا (EU) و پارلمان اروپا "به یک توافق موقت در مورد پیشنهاد بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA) دست یافتیم که صادرکنندگان دارایی‌های رمزنگاری بدون پشتوانه و به اصطلاح «استیبل کوین» و همچنین مکان‌های معاملاتی و کیف پول‌هایی را که دارایی‌های رمزنگاری شده در آن نگهداری می‌شوند، پوشش می‌دهد.. MiCA دارایی های رمزنگاری شده، صادرکنندگان دارایی های رمزنگاری شده و ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP) را برای اولین بار در اتحادیه اروپا تحت یک چارچوب نظارتی قرار می دهد. این چارچوب در سطح اتحادیه اروپا در حالی که نوآوری را تقویت می کند، وضوح بیشتری را در مورد دارایی های رمزنگاری در منطقه و کشورهای عضو آن به ارمغان می آورد. پس از تصویب (مشروط به تایید رسمی توسط شورا و پارلمان)، قرار است MiCA 18 ماه پس از لازم‌الاجرا شدن آن قابل اجرا شود. MiCA شامل، اما محدود به عناصر زیر نیست:

• محافظت از مصرف کنندگان در برابر طرح ها / کلاهبرداری و خطرات مرتبط با دارایی های رمزنگاری شده به عنوان یک سرمایه گذاری.
• تکلیف سازمان بانکداری اروپا برای ایجاد و نگهداری یک ثبت عمومی برای CASPهای عدم انطباق برای حمایت از استانداردها و تعهدات AML.
• الزام CASPها به ثبت در مقامات ملی که اطلاعات مربوطه را مستقیماً به سازمان بازارهای اوراق بهادار و اروپا ارائه می دهند.
• ایجاد سرمایه مورد نیاز برای ناشران دارایی های مجازی.
• پوشش ملاحظات دیگر از جمله: رعایت قوانین سفر، کیف پول های بدون میزبانی، استیبل کوین ها، NFT ها، ملاحظات/خطر آب و هوا، و حفاظت از داده های شخصی.

بانک مرکزی قطر (QCB) در مراحل اولیه توسعه ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است.یاهو امور مالی و Cointelegraph پیوندها)

در حالی که در وب سایت QCB منتشر نشده است، منابع متعددی به نقل از فرماندار QCB، شیخ بندر بن محمد بن سعود آل ثانی اشاره کردند که این کشور در حال ارزیابی است که آیا یک CBDC برای قطر ممکن و ارزشمند است یا خیر. او در مورد رمزارز و CBDC بحث کرد و بیانیه زیر را بیان کرد:در حال حاضر، کریپتو یک نوآوری در فناوری است. ممکن است ما را به عصر جدیدی از خدمات مالی سریع، ارزان و در دسترس تر ببرد. با این حال، آن دسته از دارایی های رمزنگاری که توسط مقامات پولی مورد تاکید قرار نگرفته اند ممکن است اعتبار کمتری داشته باشند". CBDCtracker.org خاطرنشان می کند که قطر در مرحله تحقیقاتی است و تلاش های خود را در سال 2022 آغاز کرده است. قطر همچنان یک کشور جذاب برای تماشا در جبهه VA است زیرا Crypto.com حامی قابل توجه جام جهانی 2022 است.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - LATAM

اداره فدرال اینگرسوس پوبلیکوس (AFIP) آرژانتین کیف پول های دیجیتال را برای بازیابی مالیات توقیف می کند.Cointelegraph و Bitcoin.com)

در حالی که مستقیماً در وب سایت AFIP در دسترس نیست، گزارش شده است که این آژانس بیش از 1,200 کیف پول دیجیتالی را از افراد/موسساتی که مالیات های خود را متخلف بوده اند ضبط کرده است. این زمانی رخ داد که AFIP توانست اطلاعاتی از VASP های آرژانتینی به دست آورد. این به دنبال یک دوره تقریباً دو ساله بود که در آن AFIP دارایی های شهروندان را به عنوان بخشی از یک اقدام امدادی برای مقابله با کووید توقیف نکرد.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - APAC

هنگ کنگ اصلاحیه ای را در لایحه AML و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF) شامل توضیحات VASP منتشر می کند.اطلاعیه روزنامه و لایحه)

در 24 ژوئن 2022، دولت هنگ کنگ لایحه اصلاح شده AML/CTF را برای بهبود توانایی هنگ کنگ برای مبارزه با خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم تهیه کرد. در این لایحه، تمرکز خاصی بر VAs/VASP ها (قسمت 5b) و به روز رسانی رژیم برای برآورده کردن انتظارات FATF وجود داشت. جنبه های کلیدی اصلاحیه به شرح زیر است:

• این لایحه پیشنهاد می‌کند که الزامات بررسی دقیق مشتری و نگهداری سوابق را برای VASPها اعمال کند و انواع فعالیت‌هایی را که VASP یا سایر خدمات VA را تشکیل می‌دهند، روشن می‌کند.
• «هر شخصی که به دنبال انجام یک تجارت با راه اندازی بورس دارایی مجازی است، باید برای دریافت مجوز از کمیسیون اوراق بهادار و آتی (SFC) اقدام کند. شخص مربوطه منوط به انجام یک آزمایش مناسب و مناسب و همچنین AML/CTF و سایر الزامات نظارتی است. تست‌های تناسب اندام مانند شرکت‌هایی هستند که خارج از فضای VA هستند، بنابراین خیلی متفاوت از روند عادی تجارت SFC نیستند.
• SFC ممکن است شرایط مجوز (به عنوان مثال، الزامات سرمایه، روش های AML/CFT، و غیره) را تحمیل کند و این اختیار را دارد که مجوز را لغو کند.
• شرکت های دارای مجوز باید دو افسر مسئول را منصوب کنند که نیاز به تایید SFC دارند. این افسران از نظر قانونی در قبال انطباق AML/CTF شرکت خود پاسخگو هستند.
• VASPهایی که در هنگ کنگ ثبت نام می کنند نیز برای واجد شرایط بودن ملزم به حفظ حضور فیزیکی و دائمی در کشور هستند.

رویدادهای آینده

سمپوزیوم ACFCS Crypto Compliance

21 جولای، سانفرانسیسکو و مجازی