تحلیل نظارتی و قانونی شماره 5

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - ایالات متحده

گزارش‌های مختلف در پاسخ به فرمان اجرایی مارس 2022 توسعه مسئولانه دارایی‌های دیجیتال در 16 سپتامبر صادر شده است.^th (لینک های مختلف در متن)

وزارت خزانه داری آمریکا صادر کرد برنامه اقدام برای رسیدگی به ریسک های تامین مالی غیرقانونی دارایی های دیجیتال. این گزارش تهدیدات (یعنی پولشویی و تامین مالی تروریسم و ​​اشاعه) و آسیب پذیری ها و خطرات (به عنوان مثال، فناوری های افزایش دهنده ناشناس بودن، تفاوت در مقررات کشور، ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی) را مورد بحث قرار می دهد.VASPارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) چیست؟ یک A مجازی… بیشتر) انطباق و ثبت و غیره) مربوط به فعالیت های دارایی مجازی است و آنها را از ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDCs) جدا می کند. پس از بحث تهدیدات، آسیب‌پذیری‌ها و ریسک‌های ناشی از دارایی‌های مجازی، هفت اقدام اولویت‌دار مشخص شد که شامل: 1) نظارت بر ریسک‌های نوظهور. 2) بهبود مقررات جهانی مبارزه با پولشویی/مقابله با تامین مالی تروریسم (AML/CFT). 3) به روز رسانی قوانین رازداری بانکی BSA. 4) تقویت نظارت AML/CFT ایالات متحده بر دارایی های مجازی. 5) مسئول دانستن عوامل غیرقانونی و مجرمان سایبری؛ 6) تعامل با بخش خصوصی؛ و 7) حمایت از رهبری ایالات متحده در فناوری مالی / پرداخت. هر یک از این برنامه‌های اقدام، اقدامات حمایتی اساسی دارند و وزارت خزانه‌داری ایالات متحده تعهدات آتی را تشریح کرده است. 

دادستان کل ایالات متحده صادر کرد نقش نیروی انتظامی در کشف، تحقیق و تعقیب فعالیت های مجرمانه مرتبط با دارایی های دیجیتال.  این نشریه به اهمیت کاهش استفاده غیرقانونی از دارایی‌های دیجیتال برای فعالیت‌های مجرمانه مانند جرایم سایبری، باج‌افزار، قاچاق انسان، قاچاق مواد مخدر و غیره اشاره می‌کند. گزارش به جزئیات بهره‌برداری مجرمانه از دارایی‌های دیجیتال، از جمله نمونه‌ها، و همچنین تمرکز بر امور مالی غیرمتمرکز و غیرمتمرکز است. توکن های قابل تعویض این گزارش تعدادی از اقداماتی را که می‌تواند فعالیت‌های غیرقانونی را مختل کند و بازیگران غیرقانونی را مسئول نگه دارد، تشریح می‌کند، که عمدتاً بر اقدامات قانونی و نظارتی تمرکز می‌کنند (به عنوان مثال، قابل اجرا بودن BSA، قانون سفر، دستورالعمل‌های مجازات، قانون محدودیت‌ها و غیره).

وزارت خزانه داری آمریکا صادر کرد آینده پول و پرداخت.  این پیش زمینه گسترده ای در مورد موضوع پول و پرداخت فراهم می کند، اما در چهار توصیه برای بهبود سیستم پول و پرداخت ایالات متحده برای دستیابی به بهترین اهداف سیاست محدوده قابل اجرا به اوج خود می رسد. توصیه‌ها عبارتند از: 1) کار پیشبرد روی CBDC احتمالی ایالات متحده. 2) تشویق به استفاده از سیستم های پرداخت فوری. 3) ایجاد یک چارچوب فدرال برای مقررات پرداخت برای محافظت از کاربران و سیستم مالی. و 4) اولویت دادن به تلاش برای بهبود کارایی سیستم پرداخت متعادل کننده پرداخت های فرامرزی و نیازهای امنیت ملی.

وزارت خزانه داری آمریکا صادر کرد دارایی های رمزنگاری شده: پیامدهایی برای مصرف کنندگان، سرمایه گذاران و مشاغل.  این گزارش یکپارچگی بازار، ریسک های عملیاتی و واسطه گری را مورد بحث قرار می دهد و به اهمیت شفافیت برای مصرف کنندگان، مشاغل و سرمایه گذاران می پردازد. همچنین اشاره می‌کند که فعالیت‌های دارایی‌های دیجیتال می‌تواند تأثیرات منفی بر جمعیت‌های متفاوت داشته باشد، هرچند، شواهد محدود است. این گزارش در سه توصیه با تأکید بر حمایت از مصرف‌کنندگان، سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها به اوج خود می‌رسد: 1) نهادهای نظارتی و مجری قانون باید دارایی‌های رمزنگاری‌شده را برای فعالیت‌های غیرقانونی نظارت کنند و به اقدامات مدنی/کیفری برای اجرای قوانین موجود ادامه دهند. 2) آژانس های نظارتی باید همچنان از مقامات موجود برای صدور دستورالعمل/قوانین در صورت لزوم استفاده کنند. و 3) مقامات باید به صورت جداگانه از طریق کمیسیون سواد مالی و آموزش کار کنند تا اطمینان حاصل شود که مصرف کنندگان، سرمایه گذاران و مشاغل قابل اعتماد به اطلاعات دارایی های رمزنگاری قابل اعتماد دسترسی دارند.

وزارت بازرگانی آمریکا صادر کرد پیشرفت مسئولانه رقابت پذیری ایالات متحده در دارایی های دیجیتال.  این گزارش بر چهار اقدام چارچوبی تمرکز دارد که می تواند رقابت پذیری استفاده از دارایی دیجیتال توسط ایالات متحده را ارتقا دهد. این اقدامات عبارتند از: 1) اطمینان از رویکردهای نظارتی مؤثر و رسیدگی به شکاف ها. 2) تعامل بین المللی و ترویج تجارت. 3) مشارکت عمومی معنادار؛ و 4) رهبری مستمر ایالات متحده در تحقیق و توسعه فناوری.

دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) سؤالات متداول (FAQ) مربوط به تحریم های نقدی تورنادو را صادر می کند.

در سپتامبر 13^thOFAC چهار پرسش متداول (#s 1076-1079) مربوط به 8 اوت منتشر کرد.^th تعیین پول گردباد پرسش‌های متداول خلاصه‌ای از موارد ممنوعه را ارائه می‌دهد (#1076) و تأیید می‌کند که افراد آمریکایی نمی‌توانند بدون مجوز OFAC در معاملاتی که شامل پول نقد گردباد است شرکت کنند (#1077). همچنین جزئیات بیشتری را برای نحوه رسیدگی به تراکنش‌های قبل از تاریخ تعیین (#1079) ارائه می‌کند و بر عدم تاکید اجرایی برای پاکسازی تراکنش‌ها بدون پیوند تحریم‌های دیگر (#1078) اشاره می‌کند.

فدرال رزرو دستورالعمل های نهایی را برای بررسی حساب ها و خدمات پرداخت صادر می کند

در اوت 15^thهیئت فدرال رزرو اعلام کرد که دستورالعمل‌های نهایی را صادر کرده است «که مجموعه‌ای از عوامل شفاف، مبتنی بر ریسک و ثابت را برای بانک‌های رزرو ایجاد می‌کند تا از آنها در بررسی درخواست‌ها برای دسترسی به حساب‌های فدرال رزرو و خدمات پرداخت استفاده کنند». حداقل تغییر در پیش نویس های قبلی به اشتراک گذاشته شده در می 2021 و مارس 2022 با شش اصل راهنما وجود دارد: 1) واجد شرایط بودن تحت قانون فدرال رزرو. 2) نباید خطرات اعتباری، عملیاتی، تسویه حساب، سایبری یا سایر خطرات ناروا را برای بانک ذخیره ایجاد کند. 3) نباید خطرات اعتباری، نقدینگی، عملیاتی، تسویه حساب، سایبری یا سایر خطرات ناروا را برای سیستم پرداخت کلی ایجاد کند. 4) نباید برای ثبات سیستم پرداخت ایالات متحده خطری ایجاد کند. 5) به دلیل پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی، نباید خطر نابه‌جا برای کل اقتصاد ایجاد کند. 6) نباید بر اجرای سیاست پولی فدرال رزرو تأثیر منفی بگذارد.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - EMEA

سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی بازار جهانی ابوظبی (ADGM) اصول راهنمای رویکرد خود به مقررات و نظارت بر دارایی های مجازی را منتشر کرد.

سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی بازار جهانی ابوظبی (ADGM) اصول راهنما را درباره رویکرد خود به تنظیم و نظارت دارایی مجازی منتشر کرد. اصول راهنما عبارتند از:  

• یک چارچوب نظارتی مبتنی بر ریسک قوی و شفاف 
• استانداردهای بالا برای مجوز 
• جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم مالی 
• نظارت حساس به ریسک 
• تعهد به اجرا در مورد نقض مقررات 
• همکاری بین المللی 

رصدخانه و انجمن بلاک چین اروپا (EUBOF) گزارشی به روز در مورد وضعیت اکوسیستم بلاک چین اروپا منتشر کرد.

EUBOF از انتشار گزارشی به روز شده درباره وضعیت اروپا خبر داد بلاکچینیک بلاک چین – فناوری زیربنایی بیت کوین و سایر موارد… بیشتر اکوسیستم، که بلوغ نظارتی و بازار را در 31 کشور تجزیه و تحلیل می کند. در سال 2020 EUBOF 29 کشور (27 کشور عضو اتحادیه اروپا، سوئیس و بریتانیا) را مورد تجزیه و تحلیل قرار داد، در حالی که گزارش فعلی یک مطالعه تکمیلی در مورد چگونگی تکامل اکوسیستم از آن زمان است. لیختن اشتاین و نروژ افزوده های جدیدی به این گزارش هستند.  

بانک مرکزی عربستان سعودی رئیس ارزهای دیجیتال را برای تقویت جاه طلبی های دیجیتالی استخدام کرد (بلومبرگ و استاندارد تجاری پیوندها)

رگولاتور بانکی عربستان سعودی اخیراً محسن الزهرانی را به عنوان رهبری دارایی‌های مجازی و برنامه ارز دیجیتال بانک مرکزی این کشور منصوب کرده است که نشانه‌ای از جاه‌طلبی‌های بالقوه ارزهای دیجیتال این کشور خلیج فارس است. عربستان سعودی تاکنون رویکرد محتاطانه‌تری در مورد دارایی‌های مجازی اتخاذ کرده است و مقامات نگرانی‌هایی را در مورد ماهیت سفته‌بازی آن‌ها مطرح کرده‌اند. دولت عربستان سعودی چندین سال است که با امارات متحده عربی در زمینه ارز دیجیتال مشترک بالقوه همکاری می کند. 

نیجریه و بایننس در حال مذاکره برای شهر دیجیتالی مشابه منطقه آزاد مجازی دبی (BNN بلومبرگ و Cointelegraph پیوندها)

نیجریه و بایننس در حال مذاکره برای شهر دیجیتالی مشابه منطقه آزاد مجازی دبی هستند که به کارآفرینان کمک می کند فناوری بلاک چین را در کشور غرب آفریقا پیگیری کنند. این تعامل اولیه در یک پست رسانه اجتماعی توسط سازمان مناطق پردازش صادرات نیجریه (NEPZA) مورد توجه قرار گرفت. مدیر NEPZA خاطرنشان کرد که این می‌تواند برای ارائه قوانین، ساختارهای مالیاتی و مقرراتی طراحی شود که برای رمزارزها مناسب هستند.

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - APAC

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) برنامه شرکتی 5 ساله را با تمرکز بر دارایی های رمزنگاری شده به روز می کند

برنامه ASIC که در سال 2021 منتشر شد، بر کاهش ریسک برای مصرف کنندگان بر اساس طراحی و حاکمیت ضعیف محصول و انعطاف پذیری سایبری/عملیاتی متمرکز بود. برنامه امسال تمرکز بر سوء رفتارهای دیجیتالی را گسترش می دهد و شامل دارایی های رمزنگاری شده و کلاهبرداری های دیجیتال می شود. تعدادی از اقدامات برنامه ریزی شده ASIC شامل ایجاد یک چارچوب نظارتی مؤثر، استفاده از قوانین برای محافظت از مصرف کنندگان و افزایش آگاهی عمومی در مورد دارایی های رمزنگاری شده و امور مالی غیرمتمرکز است.

تایلند دستورالعمل‌های جدیدی را برای تبلیغات ارزهای دیجیتال اعلام می‌کند و دو مشاوره عمومی مرتبط با رمزارز را صادر می‌کند.اخبار تایلندی و چنگال پیوندها)

کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند (SEC) دستورالعمل‌های جدیدی را برای تبلیغات اعلام کرده است کریپتو کارنسی (رمز ارزها )ارز دیجیتال (یا ارز رمزنگاری شده) یک دارایی دیجیتالی است که … بیشتر کسب و کارهایی که باید شامل دیدی متعادل از ریسک ها و بازده های بالقوه باشد. کسب و کارهای ارز دیجیتال تایلندی به طور فعال محصولات خود را در رسانه های اجتماعی تبلیغ می کنند و حتی ممکن است اینفلوئنسرها و/یا وبلاگ نویسان را استخدام کنند.  

جلسات عمومی تایلند در مورد دو قانون پیشنهادی قابل اعمال برای اپراتورهای تجاری دارایی دیجیتال (پیوندهای درون متنی)

SEC تایلند نیز دو رایزنی عمومی صادر کرده است. یکی در مورد قانون پیشنهادی اپراتورهای تجاری دارایی دیجیتال را ملزم به ارائه اطلاعات ریسک به کاربران کند و حداقل ارزش خرید را برای هر تراکنش 5,000 بات تایلند (133 دلار) تعیین کند. این دیگری در قاعده پیشنهادی است ممنوع کردن اپراتورهای تجاری دارایی دیجیتال از ارائه یا مشارکت در خدمات پس‌انداز رمزنگاری (سپرده‌گیری) و خدمات وام (قرض دادن، سرمایه‌گذاری، سهام) با پرداخت سود منظم به مشتریان. قوانین پیشنهادی به منظور افزایش حمایت از مشتری و کاهش خطرات است. هر دو مشاوره عمومی در 17 اکتبر 2022 به پایان می رسد.  

آژانس خدمات مالی ژاپن چارچوب نظارتی را برای دارایی های رمزنگاری شده و استیبل کوین ها منتشر می کند 

آژانس خدمات مالی ژاپن (JFSA) چارچوب قانونی را برای دارایی‌های دیجیتال و استیبل کوین‌ها صادر می‌کند. مفهوم اصلی از استابل کیناستیبل‌کوین‌ها ممکن است ارز دیجیتال یا الگوریتی را که به صورت خصوصی منتشر می‌شوند… بیشتر مقررات، صادرکنندگان و واسطه‌ها (خرید، فروش، مبادله، نگهبانی) دارایی‌های دیجیتال و استیبل کوین‌ها را پوشش می‌دهد.

دولت کره جنوبی رمزارز را به دلیل پرداخت یا مالیات معوق مصادره می کند (Bitcoin.com و Cointelegraph پیوندها)

کره جنوبی پس از تصویب قوانین دولتی در اوایل ژوئیه 2022، که توقیف و فروش مستقیم دارایی های رمزنگاری شده به ارزش بازار، برای پرداخت یا مالیات های معوق را مجاز می کرد، مصادره رمزارزها به دلیل عدم پرداخت مالیات را آغاز کرده است. اصلاحات جدید صرافی های رمزنگاری را مجبور می کند که دارایی های رمزنگاری شده را بلافاصله پس از درخواست رسمی به مقامات مالیاتی منتقل کنند. 

تجزیه و تحلیل نظارتی و قانونی - LATAM

شعبه اجرایی اروگوئه لایحه کریپتو را پیشنهاد می کند (Coindesk و بلوک پیوندها)

در ماه سپتامبر، قوه مجریه لایحه ای ارائه کرده است که ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی را به عنوان نوع جدیدی از شرکت متمایز می کند. همچنین بانک مرکزی اروگوئه را به عنوان نهاد نظارتی برای تنظیم دارایی های مجازی معرفی می کند. در نهایت، اشاره می‌کند که دارایی‌های دیجیتال به عنوان اوراق بهادار دفتری یاد می‌شوند. این لایحه باید به تصویب مجلس نمایندگان و سنا برسد تا به عنوان قانون در اروگوئه به تصویب برسد.

رئیس جمهور پاراگوئه لایحه کریپتو این کشور را وتو کرد

قانونگذار قبلاً در سال 2022 و در 31 آگوست لایحه ای را در مورد استخراج کریپتو تصویب کرده بود^stرئیس جمهور این لایحه را وتو کرد. بر اساس فرمان رسمی، اشاره شد که دلیل اصلی انجام این کار به دلیل مصرف بالای انرژی توسط استخراج کریپتو با مزایای اشتغال محدود بود.