بررسی حقوق ذخیره: استخر توکن شده از استیبل کوین ها

با گذشت بیش از 10 سال از ایجاد بیت‌کوین و پروتکل‌های بلاک چین، شبکه‌ها همچنان با معضل مقیاس‌پذیری دست و پنجه نرم می‌کنند که آنها را از رشد به سطوح جهانی باز می‌دارد و در عین حال قادر به دستیابی به قدرت و ارزش خرید پایدار هستند. را وارد کنید پروتکل رزرو و تیم آن، که به دنبال تغییر همه اینها با ایجاد یک استیبل کوین قابل دسترسی و قابل اعتماد است که می تواند به مصرف جهانی برسد.

جالب است ببینید که تنها در یک دهه، ارز دیجیتال از یک بحث لیست پستی در میان دسته ای از متخصصان فنی خارج شد، به آرامی به یک جنبش غیرمتمرکز تبدیل شد، انبوهی از حدس و گمان را به همراه داشت، و اخیراً به هزاران پروژه و پروتکل عمدتاً بی فایده تقسیم شده است. .

به گفته سازندگان پروتکل رزرو، در نهایت ارزهای دیجیتال و بلاک چین ها یکپارچه خواهند شد. برای تعیین اینکه کدام بلاک چین مفیدترین و قابل استفاده ترین است، مبارزه قدرتی وجود خواهد داشت و در نهایت شاهد ظهور تعداد کمی از ارزهای دیجیتال با تسلط جهانی خواهیم بود.

تا زمانی که این اتفاق رخ ندهد، اختلال در دنیای مالی، و احتمال وقوع یک فاجعه قریب الوقوع به دلیل چاپ کوه های پول توسط بانک های مرکزی روی میز باقی می ماند. زمانی که ارزهای رمزنگاری شده تجمیع و جهانی شوند، احتمالاً دوره طلایی شکوفایی در راه است، و دلیل آن در اینجا آمده است.

پول‌های سنتی سنتی که توسط دولت‌ها چاپ و کنترل می‌شود، در بخش‌هایی از جهان شکسته می‌شوند، و به دلیل اینکه سیاستمداران و دولت‌های فاسد فزاینده به دنبال قدرت و ثروت هستند، به طور فزاینده‌ای شکسته می‌شوند، که باعث ایجاد مشکل در حفظ ارزش‌های ثابت در ارزهای فیات می‌شود.

این مشکل را می توان با استفاده از ارزهای دیجیتال، به ویژه استیبل کوین ها حل کرد. تعدادی از پروژه‌ها وجود دارند که در حال حاضر دارای استیبل کوین‌های متمرکز متصل به دلار آمریکا یا برخی ارزهای فیات دیگر هستند، اما امیدوارکننده‌ترین آینده ارزهای دیجیتال به احتمال زیاد در یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که به هیچ ارز فیات یا دارایی وابسته نیست. به محض ظهور این نوع دارایی، بسیاری از کشورهای جهان شاهد بهبود معیشت مردم عادی خواهند بود.

معرفی پروتکل رزرو

تیم در پروتکل رزرو به دنبال ساخت یک استیبل کوین است که کاملاً غیرمتمرکز باشد، با شبکه‌ای از رمپ‌های روشن/خاموش فیات، و ناتوانی کامل پس از راه‌اندازی خاموش شود.

هدف این است که یک استیبل کوین داشته باشیم که پول را نه تنها برای افراد دارای بانک در کشورهای توسعه یافته، بلکه برای میلیاردها نفر بدون بانک در سراسر جهان که هیچ مکان امنی برای نگاه کردن به پول خود ندارند، امن کند. پروتکل ذخیره به دنبال دور زدن بانک‌ها و دولت‌های فاسد است و به هر کسی در جهان این امکان را می‌دهد تا یک ذخیره امن ارزی داشته باشد که توسط بانک‌ها دزدیده یا توسط دولت‌ها قابل افزایش نیست.

پروتکل رزرو این امر را با ایجاد یک استیبل کوین کاملا غیرمتمرکز با پشتوانه مجموعه‌ای از دارایی‌ها به واقعیت تبدیل می‌کند. این استیبل کوین تراکنش های بین مرزی با اصطکاک کم را در سراسر جهان ممکن می کند. و تضمین می کند که دولت ها نمی توانند از ارز سوء استفاده کنند زیرا خارج از کنترل آنها خواهد بود و همچنین تعطیلی آن غیرممکن است.

توسعه اولیه توکن‌های Reserve در اتریوم انجام می‌شود، اما برنامه‌هایی برای ایجاد پلی وجود دارد که قابلیت همکاری کامل را معرفی می‌کند که به تمرکززدایی کامل شبکه کمک می‌کند.

استیبل کوینی که توسط تیم پروتکل رزرو ایجاد می شود نه تنها باید غیرمتمرکز باشد، بلکه باید به آن اعتماد کرد و در عین حال از نظر اقتصادی قوی و قادر به مقاومت در برابر حملات نیز باشد. درخواست زیادی است، اما اگر توکن رزرو به دست آید، می‌تواند به ارز امن جهان تبدیل شود، با این فرض که تیم می‌تواند به پذیرش توکن‌ها نیز دست یابد.

طرح پروتکل رزرو غیرمتمرکز کردن عملیات شبکه در سه مرحله مجزا بود.

مرحله اول قرار بود در سال 2019 انجام شود و توکن RSV متمرکز شده و توسط یک شخص ثالث توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود، مشابه روشی که تتر وثیقه می‌شود. در عوض این تیم از مرحله اول عبور کرد و به مرحله دوم رفت.

مرحله دوم یک مرحله غیرمتمرکز است که در آن توکن‌های RSV توسط سبدی از سایر دارایی‌های بلاک چین پشتیبانی می‌شوند. این مرحله فعلی از اکتبر 2020 است.

در نهایت پروژه وارد فاز مستقلی خواهد شد که در آن RSV توسط مجموعه متنوعی از دارایی ها پشتیبانی می شود. توکن در این مرحله اقتصاد و قدرت خرید قوی خود را خواهد داشت و دیگر نیازی به پیوند با دلار آمریکا نخواهد داشت. در این مرحله، RSV می‌تواند بدون در نظر گرفتن نوسانات دلار آمریکا یا سایر ارزهای فیات، به پایگاه کاربران جهانی خود به تنهایی خدمت کند.

توکن های پروتکل رزرو کنید

در حال حاضر دو توکن مختلف ERC-20 وجود دارد که در پروتکل Reserve با هم کار می کنند. اینها استیبل کوین رزرو (RSV) و توکن حقوق ذخیره (RSR) هستند.

استیبل کوین رزرو (RSV)

استیبل کوین رزرو (RSV) بود در 2019 راه اندازی شد و توسط سبدی از دارایی های توکن شده پشتیبانی می شود. در زمان عرضه، اینها سکه USD (USDC) بودند. TrueUSD (TUSD)، و Paxos Standard (PAX). با گذشت زمان دارایی های بیشتری از جمله اوراق بهادار، سایر ارزها و کالاها برنامه ریزی شده است که به سبد اضافه شوند تا تنوع پشتوانه افزایش یابد.

سه عملکرد اصلی توکن RSV وجود دارد:

1. حفظ پس انداز در برابر تورم شدید
2. تسهیل ارسال پول ارزان بین کشورها
3. ایجاد یک اکوسیستم تجاری قابل اعتمادتر و قوی تر در کشورهای در حال توسعه.

این تیم یک خزانه متشکل از 100 دارایی مختلف با نوسانات کم را در نظر می گیرد که در نهایت از RSV پشتیبانی می کنند. از اکتبر 2020، آنها اعلام نکرده اند که کدام دارایی ها ممکن است شامل شوند.

RSV برای حفظ برابری با دلار آمریکا در حال حاضر است، اما در نهایت یک مقدار ثابت تعیین شده توسط خود توکن را حفظ خواهد کرد. قبلاً در برنامه Reserve Protocol که در ونزوئلا، کلمبیا و آرژانتین استفاده می شود گنجانده شده است.

RSV طوری طراحی شده است که دارای پشتوانه کامل وثیقه باشد و وثیقه در خزانه ذخیره نگهداری می شود. Vault یک قرارداد هوشمند است که برای ادغام و نگهداری دارایی هایی که توکن RSV را وثیقه می کنند استفاده می شود. دو روش برای تامین مالی خزانه وجود دارد:

1. برای تمام تراکنش های RSV 1% کارمزد وجود دارد و این کارمزد به Vault می رود.
2. هرگونه سود سرمایه ای از دارایی های نگهداری شده در خزانه به تامین مالی صندوق کمک خواهد کرد.

نحوه تثبیت رمز رزرو

یکی از کلیدهای توکن Reserve این است که چقدر ثبات را حفظ می کند. اگر تقاضا برای توکن کاهش یابد، منطقاً قیمت نیز کاهش خواهد یافت. چگونه میخ ثابت در مواجهه با تغییر تقاضا حفظ می شود؟

برای بحث بیایید تصور کنیم که قیمت بازخرید 1 RSV 1 دلار است. اگر قیمت در بازار آزاد به 0.98 دلار کاهش یابد، انگیزه ای برای خرید RSV در بازار آزاد و بازخرید آن در قرارداد هوشمند برای توکن های وثیقه 1 دلاری وجود خواهد داشت. این تا زمانی ادامه خواهد داشت که ارزش بازار آزاد به 1 دلار بازگردد که در آن زمان دیگر خرید و بازخرید توکن‌های RSV سودی نخواهد داشت.

اگر تقاضا افزایش یابد و قیمت RSV افزایش یابد، همان مکانیسم قیمت را به ثابت خود باز می گرداند. به عنوان مثال، اگر افزایش تقاضا باعث شود که RSV در بازار آزاد 1.02 دلار قیمت داشته باشد، آربیتراژورها وارد عمل می شوند و RSV تازه ضرب شده را به قیمت 1 دلار خریداری می کنند و سپس آنها را در بازار آزاد برای کسب سود می فروشند. این تا زمانی ادامه خواهد داشت که قیمت در بازار آزاد توسط تمام فروشندگان RSV به 1 دلار کاهش یابد.

نشانه حقوق ذخیره (RSR)

دومین توکن در اکوسیستم، نماد حقوق ذخیره (RSR) است. این توکن دو عملکرد اصلی در پروتکل رزرو دارد:

1. این یک توکن کاربردی است که به دارندگان این امکان را می دهد تا در مورد پیشنهادات حکومتی رای دهند.
2. این به حفظ ارزش RSV در قیمت هدف 1 دلار کمک می کند.

برخلاف stablecoin RSV، توکن RSR فرار است. آنها به سرمایه گذاران پیشنهاد شده اند و درآمد حاصل از پروژه پروتکل رزرو تامین می شود. در حالی که RSR فرار است، برای تضمین نرخ وثیقه و میخ RSV نیز استفاده می شود.

RSR همچنین برای تجدید سرمایه شبکه در صورتی که دارایی های نگهداری شده در خزانه ذخیره در هر زمان مستهلک شود و دیگر نتواند به طور کامل RSV موجود را وثیقه کند، استفاده می شود. در نتیجه، هر زمان که عرضه کل RSV افزایش یابد، تعداد توکن های RSR در گردش کاهش می یابد. این به این دلیل است که فرصت آربیتراژ ارائه شده تنها می تواند توسط دارندگان RSR مورد سوء استفاده قرار گیرد که سپس با فروش RSR تسویه حساب می کنند.

دلار رزرو (RSD)

سومین نوع نشانه است دلار رزرو (RSD). این نشانه در وایت پیپر ذکر نشده بود، اما تیم به آن اشاره کرده است. قرار بود RSD متمرکز باشد و 1:1 توسط دلار آمریکا پشتیبانی شود، با پیوند 1:1 به دلار آمریکا. قرار بود این اولین توکن صادر شده باشد، اما تیم از روی آن پرید و ابتدا RSV را صادر کرد. در آن زمان آنها گفتند که همچنان RSD را صادر خواهند کرد، اما از ژوئیه 2019 کمتر اشاره ای به آن شده است.

وضعیت فعلی پروتکل ذخیره

Reserve Protocol قبلاً برنامه تلفن همراه خود را در چندین کشور آمریکای جنوبی منتشر کرده است و آنها می گویند که کاربران معمولی در اکتبر 2020 صاحبان مشاغل و مردم عادی ونزوئلا هستند که از تراکنش های کم اصطکاک فعال شده توسط پروتکل رزرو سود می برند. آنها همچنین از توانایی پس انداز و معامله با ارزی غیر از پزو ونزوئلا که به شدت تورم است، بهره می برند.

استفاده از پروتکل رزرو به آن‌ها این امکان را می‌دهد که در صورت تمایل، با استفاده از حواله‌های بانکی یا با استفاده از Paypal یا Zelle، پول نقد دریافت کنند. روند کار بسیار ساده است. یک کاربر با درخواست خرید RSV در برنامه، وارد اکوسیستم می شود. آنها به هر طریقی که ترجیح می دهند انتقال را انجام می دهند و انتقال به یکی از معامله گران شبکه پروتکل رزرو می رسد که با ارسال RSV درخواست را برآورده می کند. سپس کاربر می تواند RSV را هر طور که دوست دارد خرج کند و اگر بخواهد بعداً پول نقد کند، به سادگی از همان فرآیند به صورت معکوس استفاده می کند.

این پروژه در حال حاضر دارای یک پایگاه کاربر در حال رشد است، اما این تازه شروع چیزی است که تیم پروتکل رزرو در نظر دارد. برنامه گسترش شبکه به کشورهای سراسر جهان است. علاوه بر این، برنامه‌هایی برای اضافه کردن قابلیت‌های دیگری مانند رسیدگی به پردازش پرداخت کارت، تبادل خودکار ارز، رسیدگی به حقوق و دستمزد و موارد دیگر وجود دارد.

البته همه چیزهایی که برنامه ریزی شده است قبلا ساخته شده است، اما نه همه با هم و نه بر روی بلاک چین. به علاوه مکان‌های زیادی در کلمه وجود دارد که دسترسی به این خدمات اولیه مالی قطع شده است.

هنوز ثابت نشده است، اما تیم پروتکل رزرو معتقد است کل اقتصادها را می توان با استفاده از ارزهای دیجیتال اداره کرد. و این که با استفاده از رویکرد فردی به همتا، نظارت و مقرراتی را که اغلب با سیستم های مالی همراه است، حذف خواهند کرد. این تراکنش‌های P2P توسط هیچ آژانس شخص ثالثی قابل ردیابی نیست، آنها ناشناس هستند و کنترل جریان سرمایه در این معاملات P2P برای دولت‌ها تقریبا غیرممکن است.

مزیت رقابتی

به خوبی می‌دانیم که ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتالی که امروزه وجود دارند، ماهیت خود را به شدت نوسان می‌کنند. به همین دلیل در حال حاضر استیبل کوین های متعددی وجود دارد که به منظور ارائه قیمت های بلندمدت قابل اعتماد به معامله گران و دارندگان ارزهای دیجیتال توسعه یافته اند.

برخی از بزرگترین پروژه های استیبل کوین عبارتند از تتر (USDT)، دلار واقعی (TUSD)، Paxos Standard (PAX)، سکه USD (USDC) و بایننس کوین (BUSD). همه اینها استیبل کوین های خود را با دلار آمریکا وثیقه می کنند. علاوه بر این تعدادی از پروژه ها وجود دارند که از دلار آمریکا به عنوان روش وثیقه استفاده نمی کنند. اینها شامل DAI از MakerDAO و البته RSV استیبل کوین Reserve از پروتکل رزرو است.

ارزش‌های برتر رقبا (اکتبر 2020):

• Tether - به ارزش 16.5 میلیارد دلار
• سکه USD - به ارزش 2.9 میلیارد دلار
• Maker DAO/DAI – به ارزش 940 میلیون دلار
• بایننس USD – 710 میلیون دلار
• HUSD - 272 میلیون دلار
• دلار واقعی - به ارزش 250 میلیون دلار
• Paxos Standard - به ارزش 245 میلیون دلار

غیرممکن است که بگوییم RSV چگونه با رقبا مقایسه می شود، زیرا هیچ داده عرضه در گردشی موجود نیست و بنابراین هیچ ارزش بازاری در Coinmarketcap.com فهرست نشده است. با این حال، تیم پروتکل رزرو در اعلام تمایل خود برای تبدیل شدن به یک استیبل کوین برای جهان صریح بوده است. علاوه بر این، آنها همچنین علاقه مند به گسترش اکوسیستم برای شامل طیف وسیعی از ارزهای رمزنگاری شده، از جمله برخی که می توانند برای درازمدت به عنوان ذخیره ارزش نگهداری شوند، هستند. علاوه بر این، ارزهایی برای کمک به اقتصاد رو به رشد dApp وجود دارد.

این تیم با راه اندازی در کشورهای با تورم بالا مانند ونزوئلا و آرژانتین، و با هدف قرار دادن اقتصادهای بازارهای نوظهور، معتقد است که آنها می توانند مزیت رقابتی به دست آورند. این قطعا برای آن کشورها صادق است، اما باید دید که آیا در مقیاس جهانی درست خواهد بود یا خیر.

تیم پروتکل رزرو

یکی از تاثیرگذارترین چیزها در مورد پروتکل رزرو تیم است. آنها یک مجموعه مهارت باورنکردنی، و اعتبار بسیار چشمگیر دارند. پس از تأسیس در سال 2018 توسط گروهی متشکل از سه نفر از بنیانگذاران، این تیم به 10 عضو شناخته شده افزایش یافته است.

این 18 نفر دارای تجربه کاری در Alphabet، Impossible Foods، Tesla، IBM، OpenAI، Hashgraph، موسسه جین گودال و MIRI هستند. علاوه بر این 10 نفر که در وب‌سایت پروتکل رزرو فهرست شده‌اند، تعدادی از اعضای ناشناس نیز وجود دارند که به دلیل موقعیت مکانی یا به دلیل اینکه نمی‌خواهند هویتشان مشخص شود، فهرست نشده‌اند.

• نوین فریمن (هم بنیانگذار و مدیر عامل): Nevin بنیانگذار اولیه پروتکل رزرو است و به عنوان مدیر عامل پروژه، نظارت بر استراتژی، حقوقی و هماهنگی تیمی در رزرو را بر عهده دارد. نوین قبل از تاسیس Reserve Protocol یک کارآفرین سریالی بود و یکی از بنیانگذاران آکادمی پارادایم، Metamed و RIABiz بود. او به دنبال یافتن راه هایی برای حل مشکلاتی است که نسل بشر را از دستیابی به پتانسیل کامل خود باز می دارد. او به طور خاص نگران خطرات درازمدت ناشی از فناوری، به ویژه مشکلاتی است که با توسعه هوش مصنوعی همراه است.
• مت الدر (هم بنیانگذار و مدیر ارشد فناوری): مت مدیر ارشد فناوری در پروتکل رزرو است و پروتکل را طراحی، تجزیه و تحلیل و نظارت می کند و همچنین معمار اجرای پروتکل رزرو است. قبل از اینکه Reserve Protocol را تأسیس کند، او مهندس Alphabet، IBM و Quixey بود.
• میگل مورل (بنیانگذاران): میگل قبلاً مسئول استراتژی‌های عملیاتی در Reserve Protocol بود و در حالی که پروفایل لینکدین او را هنوز در پروژه نشان می‌دهد، او دیگر در صفحه تیم پروتکل رزرو فهرست نشده است. به نظر می رسد که او شروع به تاسیس یک استارت آپ جدید کرده است، اما هیچ چیز در مورد آن شناخته نشده است زیرا این یک "استارت آپ مخفی" است.

سایر اعضای تیم عبارتند از چارلی اسمیت در توسعه کسب و کار، جسپر اوستمن و تیلور برنت در توسعه پروتکل، کاتلین کیلگالن به عنوان مدیر مالی، مارک لی در حقوق، و اریکا کمپبل در عملیات در محل.

نتیجه

فناوری بلاک چین در حال تکامل است، و اقتصاد مرتبط با ارزهای دیجیتال در حال رشد و بلوغ است، که باعث می‌شود یک پروژه متمایز از پروژه‌های دیگر به طور فزاینده‌ای دشوار باشد. پروتکل رزرو با گروه بزرگی از استیبل کوین ها رقابت می کند و به دنبال تبدیل شدن به استیبل کوین برتر در سطح جهانی است. از این نظر با چالش‌های زیادی مواجه است، اما دارای یک تیم فوق‌العاده قوی و با استعداد است که به چالش ایجاد یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز، جهانی و پایدار متعهد است.

این تیم از تعداد قابل توجهی از شرکت‌های بزرگ فناوری می‌آیند و تیم به شدت مشتاق تحقق پروژه هستند. این تیم همچنین شامل برخی از مشاوران با اعتبار چشمگیر است، از جمله گرت جونز، اقتصاددان پولی و پاول اتکینز، کمیسر سابق SEC. این تیم توانسته است حمایت برخی از سرمایه گذاران مشهور را از جمله بنیانگذار Paypal، پیتر تیل، صندوق سرمایه گذاری Coinbase Ventures و بنیانگذار YCombinator، سام آلتمن، تضمین کند.

این پروژه علاوه بر بودجه قابل قبولی که از سرمایه گذاران مستقیم دریافت می کند، در بخش خدمات مالی و پرداخت فعالیت می کند، که با احتساب میلیاردها نفر بدون بانک و کم بانکی در سراسر جهان، همچنان یک حوزه رشد بالا باقی می ماند و پتانسیل بسیار زیادی دارد.

این تیم با هدف قرار دادن مستقیم کشورهای با تورم بالا و اقتصادهای بازار نوظهور با چالش مهمی در ورود به بازار مواجه است. ایجاد یک شبکه جهانی از بازرگانان و کاربرانی که متعهد به استفاده از توکن‌های RSV هستند، کار بسیار بزرگی است. این تیم زودتر از موعد مقرر کار می کند، اما جلب توجه جهانی یک تعهد بزرگ است و می تواند پیشرفت پروژه را در ماه ها و سال های آینده کند کند.

همه اینها به این معنی است که پروژه فوق العاده حدس و گمان است و تیم احتمالاً چیزهای جدیدی یاد می گیرد و با رشد پروژه در مسیرهای جدیدی حرکت می کند. ما قبلاً این را دیده‌ایم که تیم تصمیم گرفت از وثیقه متمرکز با دلار آمریکا صرف نظر کند و مستقیماً به سمت وثیقه با سبدی از سایر دارایی‌های تحت وثیقه رفت. بدون شک پیچیدگی های خود پروژه، همراه با مشکلات ناشی از کار در کشورهای ناکارآمد از نظر اقتصادی، مسائل پیش بینی نشده ای را ایجاد می کند که باید به آنها رسیدگی شود.

Reserve در حال حاضر پیشرفت قابل توجهی داشته است، اما این یک پروژه با افق زمانی بسیار طولانی است. نمی توان گفت که چه زمانی ممکن است پروژه به سمت استقلال کامل و تمرکززدایی حرکت کند، اما برای کسانی که با گرایش های فلسفی پروژه موافق هستند و آنچه در تلاش برای انجام آن هستند می توانند با خرید و نگه داشتن توکن های حاکمیت RSR حمایت شوند. اگر پروژه به اهداف خود دست یابد، این می تواند یک سرمایه گذاری بلندمدت بسیار سودآور باشد، با این حال باید در وضعیت فعلی توسعه آن را یک راه دور در نظر گرفت.

تصویر ویژه از طریق Shutterstock

سلب مسئولیت: اینها نظرات نویسنده است و نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. خوانندگان باید تحقیق خود را انجام دهند.

منبع: https://www.coinbureau.com/review/reserve-rsr/