ارزهای دیجیتال و تحریم ها
در 28 نوامبر 2018، اداره کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری ایالات متحده (OFAC) برای اولین بار دو آدرس بیت کوین را به لیست اتباع ویژه تعیین شده (SDN) خود اضافه کرد. این دو آدرس متعلق به دو کارگزار ارزهای دیجیتال مستقر در ایران بود که 6,000 بیت کوین را در بیش از 40 صرافی برای بازیگران باج افزار SamSam و دیگران شستشو دادند.
از سال 2018، OFAC 67 آدرس اضافی از جمله آدرس های بیت کوین، اتریوم، لایت کوین، بیت کوین SV، بیت کوین گلد، دش، زی کش و آدرس مونرو را تحریم کرده است. با این حال، تحلیلگران CipherTrace کشف کردهاند که آدرسهایی که در فهرست SDN OFAC قرار میگیرند، تنها تعداد انگشت شماری از آدرسهای واقعی تحت کنترل شخص تحریمشده یا در «کیف پول» او هستند. استفاده از تجزیه و تحلیل بلاک چین برای کشف آدرس های اضافی تحت کنترل شخص تحریم شده اما در لیست OFAC یا سایر لیست های تلفیقی افراد فهرست نشده است، ضروری است.
اگر یک مؤسسه مالی از این آدرسهای اضافی بیاطلاع باشد، این خطر را دارد که ناآگاهانه با افراد تحریم شده معامله کند.
وزارت خزانه داری به شدت ایران و سایر رژیم های سرکش را که تلاش می کنند از ارزهای دیجیتال و ضعف در پادمان های سایبری و AML/CFT برای پیشبرد اهداف شوم خود سوء استفاده کنند، تعقیب خواهد کرد.
- معاون وزیر خزانه داری آمریکا در امور تروریسم و اطلاعات مالی، سیگال مندلکر
با اضافه شدن ارز رمزنگاری شده به لیست تحریم های ایالات متحده، وزارت خزانه داری تصریح کرده است که آدرس های ارزهای دیجیتال فهرست شده در لیست SDN جامع نیستند و هر آدرس اضافی مرتبط با آدرس های تعیین شده نیز باید مسدود شود.
علاوه بر این، دادههای IP باید در تمام برنامههای انطباق با تحریمها که در فعالیتهای مبتنی بر وب، مانند تراکنشهای ارزهای دیجیتال، سروکار دارند، گنجانده شود. ناشناس بودن تراکنشهای مبتنی بر اینترنت اغلب خطر تحریمها را افزایش میدهد. بسیاری از شرکت های خدمات مالی مبتنی بر اینترنت در حال حاضر روش های مسدود کردن آدرس IP را دارند. با این حال، این رویهها معمولاً به کشف دادههای IP مشتری پس از ورود محدود میشوند. در حالی که این رویکرد می تواند در ابتدا موثر باشد، اما به طور کامل خطرات انطباق موسسه مالی مبتنی بر وب را بررسی نمی کند.
فناوری بلاک چین به مؤسسات مالی اجازه می دهد تا داده های IP اضافی را در مورد طرف مقابل جمع آوری کنند که دیدن آن در معاملات سنتی مبتنی بر وب غیرممکن است. این دادهها میتوانند به تیمهای انطباق در مورد اینکه آیا تراکنش طرف مقابل به کشور تحریمشده یا از کشور تحریم شده است، اطلاع داده و از نقضهای احتمالی جلوگیری میکند.
داده های IP بلاک چین، انطباق با تحریم ها را افزایش می دهد
CipherTrace تاکنون بیش از 72,000 آدرس IP منحصر به فرد ایرانی را جمع آوری کرده است. بسیاری از این آدرسها قبلاً با صرافیهای بزرگ مستقر در مناطقی که میتواند نقض تحریمها باشد، معامله کردهاند، مانند ایالات متحده.
برخلاف مؤسسات مالی سنتی، ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) تنها به دلیل نام مستعار، ماهیت فرامرزی و دسترسی جهانی تراکنشهای ارزهای دیجیتال، ریسک بیشتری برای انجام معاملات ناخواسته با حوزههای قضایی تحریم شده دارند. VASP ها باید از داده های IP که از طریق تجزیه و تحلیل بلاک چین به دست می آیند، استفاده کنند تا برنامه های انطباق خود را افزایش دهند و خطر تحریم را کاهش دهند.
تراکنشها به و از آدرسهایی با IP مرتبط با یک کشور تحریم شده باید برای هر کشوری علامت قرمز باشد. VASPارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) چیست؟ یک A مجازی… بیشتر. در حالی که دادههای بلاک چین IP به تنهایی نمیتواند تضمین کند که یک آدرس به بازیگران یک منطقه خاص تعلق دارد، برای نشان دادن علاقه قابلتوجه یک فرد به حوزه قضایی تحریمشده کافی است و باید برای دارنده حساب که با آدرس احتمالی تحریم تراکنش میکند، دقت لازم را افزایش دهد.
مؤسسات مالی باید در صورت لزوم، پرس و جوها و بررسی های بیشتری را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که ارزیابی های آنها با مشخصات ریسک داخلی آنها مطابقت دارد. نشانیهای IP همچنین میتوانند توسط مؤسسات برای جستجوی مخاطبین بیتکوین اضافی مرتبط با IP مشتری یا طرف مقابل استفاده شوند. این بینش های اضافی می تواند برای ارزیابی ریسک و تهدید یک موسسه و الزامات گزارش تراکنش مشکوک مفید باشد.
- 000
- 67
- حساب
- اضافی
- معرفی
- تحلیل
- علم تجزیه و تحلیل
- ناشناس
- دارایی
- دارایی
- بیت کوین
- طلا Bitcoin
- بیتکوین SV
- بلاکچین
- BTC
- CipherTrace
- شرکت
- انطباق
- طرف مقابل
- مرزی
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- ارز
- سایبر
- خط تیره
- داده ها
- مقدار
- دیجیتال
- ارزهای دیجیتال
- کشف
- موثر
- ethereum
- مبادلات
- بهره برداری
- مالی
- موسسات مالی
- نام خانوادگی
- بار اول
- جهانی
- طلا
- HTTPS
- از جمله
- بینش
- موسسه
- موسسات
- اطلاعات
- علاقه
- IP
- IP آدرس
- ایران
- IT
- بزرگ
- محدود شده
- لاین
- فهرست
- لیست
- لیت کوین
- میلیون
- Monero
- دیگر
- مشخصات
- برنامه ها
- باجافزار
- كاهش دادن
- مورد نیاز
- تحقیق
- خطر
- تحریم ها
- جستجو
- کوچک
- پیشرفته
- تروریسم
- زمان
- معامله
- معاملات
- برملا کردن
- us
- واسپس
- مجازی
- ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی
- WHO
- زکاش