-
OFAC ایالات متحده اخیراً یک "میکسر" ارزهای دیجیتال را به اتهام استفاده در پولشویی تحریم کرده است.
-
این اولین بار است که OFAC یک پروتکل نرم افزاری را به جای یک شخص حقیقی یا حقوقی تحریم می کند.
-
این تصمیم پیامدهایی برای توسعه Web3 دارد.
در آگوست 2022، دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) وزارت خزانه داری ایالات متحده تحریم شده یک «میکسر» ارز دیجیتال - برنامه هایی که برای افزایش ناشناس بودن تراکنش های رمزنگاری استفاده می شود - به دلیل استفاده ادعایی از آن در پولشویی. همچنین تعدادی از آدرس های اتریوم مرتبط با پروتکل را در لیست سیاه قرار داد. تحریم و پاسخ مربوطه توسط بازیگران تحت تأثیر، بحث های شدیدی را در محافل ارزهای دیجیتال و فراتر از آن در مورد نحوه تنظیم پروتکل های بدون مجوز به راه انداخت.
تحریم های OFAC چیست؟
OFAC تحریمهای تجاری و اقتصادی را علیه کشورها و افراد (اعم از حقیقی و حقوقی) درگیر در فعالیتهایی که امنیت یا ثبات مالی ایالات متحده را تهدید میکنند – مانند تروریسم، قاچاق مواد مخدر و پولشویی، اجرا میکند.
یکی از ابزارهای اولیه آن است لیست اتباع ویژه و افراد مسدود شده (SDN): فهرستی از اشخاص حقیقی و حقوقی تحت تحریم آن. دارایی های افراد تحریم شده تحت صلاحیت قضایی ایالات متحده مسدود می شود و افراد آمریکایی به طور کلی از معامله با افراد تحریم شده منع می شوند. با جدا کردن افراد تحریم شده از سیستم مالی ایالات متحده، انجام تجارت بین المللی برای چنین افرادی بسیار سخت می شود، به ویژه در هنگام معامله به دلار. این اولین تلاش OFAC با فضای کریپتو نیست، زیرا قبلاً شرکت های رمزنگاری یا پروتکل های کنترل شده توسط نهادهای متمرکز را تحریم کرده بود. با این حال، حرکت اخیر نشاندهنده اولین باری است که یک فرد غیرفردی یا غیرشخصی تحریم میشود، و یک سابقه نامشخص برای پروتکلهای منبع باز ایجاد میکند که در اصل قطعات کد/نرمافزار یا ابزارهای تکنولوژیکی هستند که برای برخی اهداف مورد استفاده قرار میگیرند.
تأثیر تحریمهای OFAC این است که هر کسی/هر کیف پولی (بخوانید افراد و مشاغل آمریکایی، و به طور غیرمستقیم، شهروندان و مؤسسات سایر کشورها که با افراد یا شرکتهای آمریکایی رابطه دارند) که با نهاد/پروتکل تحریمشده و اتریوم مذکور تعامل داشته باشد. آدرسها طبق قوانین ایالات متحده کاملاً مسئول خواهند بود. از زمان اعلام OFAC، سهامداران در اکوسیستم بر سر مناسب بودن و امکانسنجی تحریمها تقسیم شدهاند.
تصمیم چگونه Web3 را شکل خواهد داد؟
Web3 - دید یک اینترنت جدید و بهتر – اغلب با اصول راهنمایی غیرمتمرکز، بدون مجوز و بی اعتماد بودن مشخص می شود. به جای اینکه چند بازیگر مرکزی وب را در انحصار خود درآورند، هدف این است که جامعه کاربران وب را بسازند، کار کنند و صاحب وب شوند - که به طور بالقوه مستلزم توزیع عادلانهتر ارزش تولید شده بین شرکتکنندگان است. در حالی که Web3 راههای جدیدی را برای هماهنگی فعالیتها در حوزههای قضایی به طور مؤثرتر و منصفانهتر و حفظ حریم خصوصی و مالکیت داراییها و دادهها ارائه میکند، اما نگرانیهای نظارتی بهویژه مربوط به پولشویی، حمایت از مصرفکننده و ثبات مالی را نیز به همراه دارد.
اعلامیه تحریمهای OFAC بر لزوم تمرکز اکوسیستم Web3 روی توسعه راهحلهایی که پیشگیرانه و درمانی هستند، تاکید میکند. تصویر: تحلیل زنجیره ای
با توجه به چندین هک و سوء استفاده در مقیاس بزرگ، به ویژه در مواردی که از میکسرهای رمزنگاری برای سفید کردن وجوه استفاده شده است، اعلامیه تحریمهای OFAC که در بالا ذکر شد، نیاز اکوسیستم Web3 را به تمرکز جمعی بر روی توسعه راهحلهایی که پیشگیرانه و درمانی هستند، یعنی جلوگیری از عوامل بد، برجسته میکند. از سوء استفاده از فن آوری و اجرای مجازات ها در صورت شناسایی چنین بازیگران / اقدامات بد. از سوی دیگر، تحریمها اولین باری است که یک نرمافزار غیرشخصی/متنباز (نه شخص حقیقی یا حقوقی) به SDN اضافه میشود و پرسشهایی درباره تناسب این اقدام ایجاد میکند.
پروتکل های بدون مجوز چگونه الزامات انطباق را برآورده می کنند؟
پس از تحریمهای OFAC، پروتکلهای «بدون مجوز» برای برآوردن الزامات انطباق به روشهای مختلف تلاش کردند. بلاک چین های بدون مجوز و پروتکلها با دسترسی آزاد برای استفاده توسط هر کسی بدون مجوز، و همچنین مقاومت در برابر سانسور مشخص میشوند، زیرا ممنوع کردن تراکنشها به یا از کاربر غیرممکن یا بسیار دشوار است. این به این دلیل است که قراردادهای هوشمند زیربنای چنین پروتکلهایی "تغییر ناپذیر" هستند - یا به عبارت دیگر، دادههایی که ذخیره میکنند نمیتوانند بهینه شوند.
پروتکلهای مالی غیرمتمرکز (DeFi) زمانی که با الزامات انطباق با تحریمها مواجه میشوند، اغلب از ابزارهای قانونی بلاک چین و ابزارهای تحلیلی برای مسدود کردن آدرسهایی که با نهاد/آدرسهای تحریمشده در تعامل هستند از استفاده از برنامههای کاربردی وب فرانتاند پروتکلها استفاده میکنند. در حالی که چنین اقدامی از ارتباط یک آدرس در لیست سیاه با رابط کاربری یا برنامه کاربردی که برای تعامل با قرارداد هوشمند پروتکل استفاده میشود، جلوگیری میکند، افراد آگاه به فناوری (مانند هکرها) میتوانند در عوض از یک "عملکرد تماس" برای دسترسی مستقیم به هوشمند استفاده کنند. قرارداد و دور زدن برنامه front-end، از جمله اقدامات فهرست سیاه آن. بنابراین، آدرسهای لیست سیاه میتوانند حتی یک بار در سطح برنامه در لیست سیاه قرار بگیرند، از چنین پروتکلهایی استفاده کنند. با این حال، در لیست سیاه، کاربران متوسط و غیر فنی از تعامل با پروتکل جلوگیری می کند، زمانی که چنین کاربرانی هستند. گردگیری شده با وجوه تحریمی
اگرچه نه به اندازه معمول، برخی از پروتکل های بدون مجوز ممکن است یک تابع لیست سیاه را انتخاب کنند - نه در سطح برنامه، بلکه مستقیماً در قراردادهای هوشمند خود. این اجازه می دهد تا آدرس های تحریم شده مشخص شده در سطح قرارداد هوشمند مسدود شوند، بنابراین عناصر متمرکز را در یک اکوسیستم بدون مجوز معرفی می کند.
به این ترتیب، تحریم یک پروتکل غیرمتمرکز بدون مجوز، در حالی که نمی تواند از نابودی آن اطمینان حاصل کند، این پروتکل را برای کاربر معمولی غیرقابل دسترس می کند و اثرات شبکه آن را کاهش می دهد زیرا بازیگران مختلف به دنبال رعایت مقررات هستند.
آیا این تصمیم می تواند عواقب ناخواسته ای داشته باشد؟
این تحریم ها، اگرچه هدف قرار دادن بازیگران بد در فضا است، اما می تواند تأثیری جانبی بر کسانی داشته باشد که به دنبال نوآوری و ساخت اکوسیستم بهتر و/یا غیرمتمرکزتر هستند. تحریمها و عدم شفافیت در مورد مکانیسمهای اجرایی آنها ممکن است مشکلات موجود شرکتهای Web3 و سایر نهادهای مرتبط با ارزهای دیجیتال را در دسترسی به خدمات رمپ روشن/خاموش از طریق سیستم بانکداری فیات افزایش دهد.
از آنجایی که تحریم ها متکی به اجرای پیشگیرانه توسط بانک ها و سایر موسسات مالی است، چنین نهادهایی ممکن است با احتیاط اشتباه کنند و در تدابیر انطباق خود بیش از حد محدود کننده باشند. بسته به شرایط خاص، موسسات ناسازگار ممکن است خود را از مشارکت در سیستم مالی جهانی مسدود کنند. به این ترتیب، ممکن است منجر به بسته شدن کاربران جدید Web3 شود، در حالی که به طور بالقوه پلتفرمزدایی از کاربران موجود میشود. الزامات کسب و کار خود را بشناسید برای شرکتهای Web3 میتواند سختتر شود و دوباره دسترسی به بانکداری فیات را برای چنین شرکتهایی سختتر کند.
مسائل مربوط به مسئولیت توسعهدهندگان نیز به دلیل تحریمهای اخیر مطرح شده است، و مشارکتکنندگان فردی در پروژههای منبع باز احتمالاً مسئول تسهیل اقدامات مجرمانه در پروتکلهای بدون مجوزی هستند که ایجاد کردهاند. در این زمینه، برای شرکتهای Web3 غیرشرکتشده بهطور فزایندهای مهم میشود که راهحلهای قانونی را برای به حداقل رساندن ریسک در نظر بگیرند، که یکی از آنها ممکن است اتخاذ یک پوشش قانونی - یا به عبارت دیگر، ادغام به عنوان یک شخصیت حقوقی باشد. این، در میان سایر مزایا، در بیشتر موارد با انتقال مسئولیت به شخص حقوقی، از مسئولیتهای فردی اعضا/کارکنان محافظت میکند.
گردش
مجمع جهانی اقتصاد چگونه یک اقتصاد دیجیتالی پایدار و فراگیر را تقویت می کند؟
دولتها/قانونگذاران، پروتکلهای بدون مجوز، شرکتهای Web3، ارائهدهندگان خدمات متمرکز، مؤسسات مالی سنتی و کاربران، همه ذینفعان کلیدی در حصول اطمینان از اینکه تکامل نسل بعدی اینترنت به مقررات و همچنین حریم خصوصی مالی احترام میگذارد، هستند. تحریمهای OFAC فرصت مهمی را برای بخش دولتی و خصوصی فراهم میکند تا در کنار هم قرار بگیرند و در مورد نیاز به شناسایی ریسکها و توسعه راهحلهای نوآورانه (تجزیه و تحلیل بلاک چین، مقررات تعبیهشده، بستهبندیهای قانونی و غیره) که از نظر قانونی منطبق هستند، مشورت کنند و اصول اصلی را حفظ کنند. یک اکوسیستم Web3 منصفانه، فراگیر و پایدار.
لینک: https://www.weforum.org/agenda/2022/10/cryptocurrency-regulation-sanctions-web3/?utm_source=pocket_mylist