سنگاپور آماده تبدیل شدن به یک نیروگاه Wealthtech است

بخش فناوری ثروت سنگاپور با سرعت زیادی در حال رشد است. گزارش جدید KPMG و Endous، یک مشاور دیجیتال محلی، می‌گوید در میان افزایش سرمایه‌های ریسک‌پذیر و پذیرش رونق مشاوران روبو، این شهر-دولت در مسیر تبدیل شدن به یک مرکز پیشرو فناوری ثروت در آسیا-اقیانوسیه (APAC) است.

گزارشی که به نظر می رسد در پیشرفت توسعه‌های wealthtech، به افزایش فعالیت‌های سرمایه‌گذاری در این کشور اشاره می‌کند و خاطرنشان می‌کند که طی چهار سال گذشته، سرمایه‌گذاری خطرپذیر به شرکت‌های wealthtech مستقر در سنگاپور هفت برابر شده است از 23 میلیون دلار آمریکا در سال 2017 به 161 میلیون دلار در سال 2021، که به شدت از آن پیشی گرفته است. رشد دو برابری آسیا از 1.1 میلیارد دلار به 2.2 میلیارد دلار آمریکا.

در همین دوره، سهم سنگاپور از مجموع سرمایه‌گذاری خطرپذیر فناوری ثروت آسیایی سه برابر شد و به 2 تا 7 درصد رسید که نشان‌دهنده روند مثبت افزایش جریان سرمایه به شرکت‌های فناوری ثروت سنگاپور است.

این گزارش خاطرنشان می‌کند که شرکت‌های فناوری ثروت سنگاپور هنوز تا حد زیادی جوان هستند و در مرحله توسعه هستند و یک سوم استارت‌آپ‌های محلی تنها در سه سال گذشته تأسیس شده‌اند. با این حال، معاملات مخاطره‌آمیز از فرشته و بذر به مرحله اولیه حرکت کرده‌اند، و اندازه‌های سرمایه‌گذاری به‌طور پیوسته در حال افزایش است، که نشان‌دهنده بلوغ بخش است.

معاملات فرشته و دانه از سهم 60 درصدی کل معاملات در سال 2017 به 39 درصد در سال 2021 کاهش یافت. معاملات در مرحله آخر 11 درصد از کل معاملات wealthtech در سال 2021 را تشکیل می دادند در حالی که در سال 2017 و قبل از آن وجود نداشتند.

سهم معاملات سرمایه گذاری wealthtech سنگاپور بر اساس مرحله، منبع: KPMG; اندوس، 2022

در همان دوره، متوسط ​​اندازه سرمایه گذاری به طور پیوسته افزایش یافت و از حدود 2 میلیون دلار در سال 2017 به حدود 7 میلیون دلار در سال 2021 رسید.

اندازه متوسط ​​سرمایه گذاری سنگاپور (M$M) در wealthtech، منبع: KPMG; اندوس، 2022

این گزارش اشاره می‌کند که فعالیت‌های رونق سرمایه‌گذاری مخاطره‌آمیز به دلیل پذیرش روبه‌رشد مشاوران روبو در ایالت-شهر بوده است، جایی که حداقل سه نفر از بزرگترین مشاوران روبو سنگاپور دارایی‌های قوی تحت مدیریت (AUM) را از سال 2020 گزارش کرده‌اند.

به عنوان مثال، Endowus، که هم شامل ثروت خصوصی و هم پس‌اندازهای بازنشستگی عمومی می‌شود. گفت: در ماه آگوست که شاهد افزایش 120 درصدی در مجموعه مشتریان خود در طول سال گذشته بود، با 2 میلیارد دلار سنگاپور AUM.

StashAway، یک مشاور روبو که پول مشتریان را در صندوق های قابل معامله در مبادله (ETF) سرمایه گذاری می کند. گزارش رشد AUM در سال 300 بیش از 2020٪ سال به سال (سالانه). تکرار می شود همان مسیر رشد، با چهار برابر شدن AUM در نیمه اول سال 2021.

با شروع گسترش استارت‌آپ‌های فناوری ثروت سنگاپور در خارج از کشور، انتظار می‌رود رشد بیشتر به جلو حرکت کند. Endous قرار است خدمات مدیریت ثروت خود را در اواخر سال جاری پس از دریافت تاییدیه از کمیسیون اوراق بهادار و آتی (SFC) در هنگ کنگ راه اندازی کند. مانند اندوس، سایف را انتخاب هنگ کنگ به عنوان اولین گسترش بازار آن. و StashAway در حال حاضر عملیات در سراسر مالزی, هنگ کنگاز امارات متحده عربی (UAE) و تایلند.

آسیا باعث رشد ثروت می شود

APAC شاهد خلق ثروت عظیمی بوده است که ناشی از رشد سریع اقتصادی در چین و هند بوده است. تا سال 2021، ثروت مالی آسیا به 52.3 تریلیون دلار آمریکا رسید که تقریباً 20 درصد از ثروت جهانی را به خود اختصاص داد.

تا سال 2026، انتظار می‌رود که این منطقه از اروپا به عنوان دومین مرکز بزرگ ثروت منطقه‌ای پیشی بگیرد، و هم افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) و هم افراد با ارزش خالص فوق‌العاده بالا (UHNWIs) در میان سریع‌ترین افراد در همه مناطق رشد خواهند کرد. ، مطابق به نایت فرانک، یک مشاور املاک.

پیش‌بینی می‌شود بین سال‌های 2021 تا 2026، سنگاپور شاهد رشد 268 درصدی جمعیت UHNWI خود به حدود 6,000 نفر باشد.

افزایش پیش بینی شده در UHNWI بر اساس منطقه 2016-2026، منبع: نایت فرانک، 2022

این گزارش می‌گوید ثبات سیاسی، مشوق‌های مالیاتی و محیط نظارتی حمایتی سنگاپور، دولت شهر را به عنوان یک مرکز مدیریت ثروت پیشرو در سطح منطقه و جهان قرار داده است. و با زیرساخت های تثبیت شده فناوری اطلاعات (IT) و صحنه رو به رشد استارتاپ، این کشور آماده تبدیل شدن به یک مرکز برتر فناوری ثروت است.

به موازات آن، دیجیتالی شدن شتابان و تغییر ترجیحات مشتریان منجر به افزایش پذیرش خدمات مالی دیجیتال شده است و فناوری ثروت را تقویت می کند.

در حرکت رو به جلو، ارائه دهندگان ثروت دیجیتال باید پیشنهادات خود را مطابق با تقاضای در حال رشد مشتری شکل دهند. چندین تحقیق به افزایش علاقه به سرمایه گذاری های مبتنی بر آب و هوا، به ویژه در میان نسل جوان سرمایه گذاران نسل هزاره و نسل Z اشاره کرده اند.

علاوه بر این، دارایی‌های دیجیتال، از جمله ارزهای دیجیتال و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)، همچنان شاهد علاقه مصرف‌کننده قوی در بین سرمایه‌گذاران نهادی و خرده‌فروشی هستند.

اعتبار تصویر ویژه: ویرایش شده از Freepik و می Unsplash