با ادامه نزول پول ملی ترکیه، بیت کوین یک راه فرار برای شهروندانی است که به دنبال حفظ ثروت هستند.
سال 2021 برای مردم ترکیه سال سختی بود، زیرا این کشور با کاهش سریع ارزش پول خود، لیر مواجه شد. اوضاع در سال 2022 بهبود نیافته است زیرا لیر از زمان حمله روسیه به اوکراین به دلیل تحریم ها و ممنوعیت های صادراتی منجر به افزایش قیمت کالاها شده است. بر اساس گزارش های رسمی دولت، ترکها اکنون از تورم 54.4 درصدی نسبت به سال گذشته رنج میبرند، بالاترین میزان در 20 سال اخیر.
نرخ تورم سالانه ترکیه
بانک مرکزی برآورد می کند که تورم خواهد بود فقط be 23.2 درصد سالانه تا پایان سالاما این برآورد با فرض اینکه قیمت نفت خام حدود 80 دلار در هر بشکه باشد، انجام شد. شروع جنگ باعث شده است که قیمت نفت در زمان نگارش این مقاله به بالای 100 دلار برسد. افزایش شدید قیمت کالاها از جنگ احتمالاً به این معنی است که بانک مرکزی تورم پایان سال را دست کم گرفته است. برای اینکه همه چیز را در چشم انداز قرار دهیم، روسیه و اوکراین 80 درصد از 4 میلیارد دلار واردات غلات ترکیه در سال گذشته را تامین کرد. اگر قیمت آن یک کالا به شدت افزایش یابد، این به تنهایی می تواند باعث افزایش نرخ تورم ترکیه شود.
قدرت خرید لیر درست در مقابل چشمان شهروندان ترکیه به طرز غم انگیزی از بین می رود. اما حقیقت این است که این بحران ارزی برای مدت طولانی در حال توسعه است.
طی پنج سال گذشته، لیر 75.57 درصد از ارزش خود را در برابر دلار آمریکا از دست داده است.
ترکیه چگونه به اینجا رسید؟
به بیان ساده تر، از سال 2012، ترکیه از رویارویی با یک آسیب دیده است بدهی بزرگ بار ناشی از رکود بزرگ، بی ثباتی سیاسی که منجر به الف کودتای نافرجام سال 2016 و ایالات متحده تحریم ها و تعرفه ها بر صنایع فولاد و آلومینیوم این کشور آسیب بیشتری به اقتصاد آن زد.
در اینجا جدول زمانی مفیدی از رویدادها برای درک این که دهه گذشته ترکیه چگونه بوده است آورده شده است:
همه این رویدادها با آنچه امروز با سقوط لیر در حال رخ دادن است به اوج خود رسیده است. در طول دو سال گذشته، ما شاهد همه نشانههای آشکاری بودهایم که نشان میدهد هنگام سقوط یک ارز چه اتفاقی میافتد و چگونه دولت و بانک مرکزی تلاش میکنند تا آن را نجات دهند.
به نظر می رسد بانک مرکزی جمهوری ترکیه (CBRT) و رئیس جمهور طیب اردوغان در تلاش برای مبارزه با تورم فزاینده و تثبیت لیر ناامید هستند. در سال گذشته شاهد بودیم که آنها از هر تاکتیکی در کتاب بازی دولت برای مبارزه با تورم استفاده کردند.
در اینجا هشت روشی که مقامات ترکیه تاکنون برای مبارزه با تورم تلاش کرده اند آورده شده است:
1. اجرای کنترل قیمت
یکی از نمونه های این تثبیت قیمت نان و نانوایی های ترکیه است. اتاق نانوایی ها قیمت نان را ثابت کرداما اکنون نانواییها هشدار میدهند که ورشکستگی در شرف وقوع است، زیرا مجبور هستند تا زمانی که فروششان کاهش یافته است به تثبیت قیمتهای دولتی پایبند باشند.
2. درخواست از شهروندان ترکیه برای فروش ذخایر طلا/دلار برای حمایت از لیر
"من از شهروندانم می خواهم که ارزهای خارجی و طلای خود را در موسسات مالی مختلف سرمایه گذاری کنند و آن دارایی ها را وارد اقتصاد و تولید کنند.- رئیس جمهور طیب اردوغان، 24 مارس 2021، در سخنرانی در کنگره حزب عدالت و توسعه حاکم
رئیس جمهور اردوغان در آخرین تلاش برای جلوگیری از فرار شهروندان ترکیه از لیر و یافتن محافظت در جاهای دیگر، در موارد متعدد تلاش کرده است تا آنها را تشویق کند که به نام غرور ملی لیره های سقوط آزاد خود را نگه دارند.
دولت اخیرا حساب سپرده تبدیل طلا جدید را اعلام کرد این وعده «درآمد بدون ریسک» را می دهد تا مردم را تشویق کند تا طلای «زیر تشک» خود را وارد سیستم بانکی کنند.
3. کاهش ذخایر ارزی خارجی برای تقویت لیر
در اواسط ژانویه، بانک مرکزی ترکیه ذخایر ارزی خارجی به پایین ترین سطح خود از سال 2002 به 7.54 میلیارد دلار رسید.. این بدان معناست که از نوامبر 2021، تقریباً 75 درصد از ذخایر ارزی بانک مرکزی برای حمایت از لیر فروخته شده است. از زمان پایین ترین سطح ژانویه، ذخایر ارزی ترکیه پس از آن افزایش یافته است بانک مرکزی چند معامله سوآپ با امارات متحده عربی انجام داد.
گلدمن ساکس تخمین می زند که ذخایر ناخالص FX کشور تنها در دسامبر 20 حدود 2021 میلیارد دلار به دلیل مداخلات ارزی بانک مرکزی کاهش یافته است.
رئيس جمهور اردوغان ذخاير ارزي كشورش را با سرعتي سريع مي فروشد تا از افت لير جلوگيري كند.
4. صادرکنندگان تقاضاکننده 25 درصد از درآمد را به لیر تبدیل می کنند
هدف از این اقدام افزایش ذخایر ارزی ترکیه است شرکت ها را مجبور می کند تا بخشی از درآمدهای خود را از فروش خارج از کشور به لیر نگه دارند. این اقدامات تلاشی است برای جلوگیری از فروش لیرهای شرکت ها به ارزهای خارجی قوی تر.
5. افزایش حداقل دستمزد تا 50 درصد
رئیس جمهور اردوغان برای کاهش نارضایتی عمومی حداقل دستمزد را 50 درصد افزایش داد، بالاترین افزایش در 50 سال اخیر. دستمزدهای بالاتر قطعاً به کسانی که در زمین رنج میبرند کمک میکند، اما خطر افزایش دستمزدها نیز وجود دارد که منجر به تورم، ورشکستگی و بیکاری بیشتر شود زیرا مشاغل با افزایش هزینههای نیروی کار مواجه هستند.
6. تزریق سرمایه به بانک های دولتی برای تقویت وام
اخیراً صندوق ثروت مستقل ترکیه 2 میلیارد دلار به دو تا از بزرگترین ترکیه تزریق کرد بانک ها برای کمک به بهبود ترازنامه خود و تحریک وام دادن به شرکت ها.
همچنین به دنبال آن تزریق سرمایه با یک تزریق 1.6 میلیارد دلار اضافی به بزرگترین وام دهنده آن، T.C. زیرات بانکسی برای "تقویت سرمایه بانک های دولتی و بهبود قدرت وام دهی آنها".
دولت در تلاش است تا با تزریق نقدینگی به سیستم بانکی خود جریان اعتبار را در سیستم بانکی خود حفظ کند تا لیر در حال فرسایش در ترازنامه آنها را جبران کند.
7. ارائه حساب های لیری محافظت شده توسط دولت
برای مبارزه با سرمایه گذارانی که برای محافظت از خود دلار احتکار می کنند، بانک مرکزی ترکیه اعلام کرد که از حساب هایی که ارزهای خارجی را به لیر تبدیل می کنند، پشتیبانی خواهند کرد. اساساً بانک مرکزی از حسابهایی که به لیر تبدیل میشوند با پوشش هرگونه تغییر در نرخهای بهره یا نرخ ارز از زمان تبدیل، محافظت میکند.
این استراتژی نتایج مطلوبی را برای بانک مرکزی به همراه داشته است زیرا ترکها به سمت حسابهای لیره محافظت شده هجوم آوردهاند. وجوه به طور پیوسته به این "حساب های محافظت شده با FX" سرازیر شده است. رسیدن به 290 میلیارد لیر (21.4 میلیارد دلار).
این استراتژی جدید با موفقیت منجر به کاهش سپردههای دلاری و یورویی توسط سرمایهگذاران محلی شده است که از زمان آغاز به کار حسابهای محافظتشده توسط FX در دسامبر 11، نزدیک به 2021 میلیارد دلار. دارایی ها و ارزهای خارجی
8. امتناع از افزایش نرخ بهره با وجود محیط پر تورم
برخلاف رویه سنتی بانک های مرکزی، رئیس جمهور اردوغان در واکنش به تورم نرخ بهره را افزایش نداده است و در عوض نرخ بهره را در برابر تورم کاهش داده است.
در بسیاری از موارد از نظر تاریخی، این تنها به تورم بیشتر منجر شده است. علاوه بر این، او چندین رئیس بانک مرکزی را برکنار کرده است که سیاستهایشان شروع به افزایش نرخ بهره کرده است. رئیس جمهور اردوغان چهار سیاستگذار بانک مرکزی را در یک بازه زمانی دو ماهه اخراج کرد تنها در بهار 2021.
در حالی که سایر بانک های مرکزی برای مبارزه با تورم نرخ بهره را افزایش می دهند، رئیس جمهور اردوغان از این امر خودداری کرده است. او با وجود تورم سریع در دو ماه گذشته، نرخ معیار خود را بدون تغییر نگه داشته است.
بازده واقعی ترکیه در حال حاضر منفی 34.7 درصد است، که کمترین میزان در میان بازارهای نوظهور است.
نرخ بهره کلیدی ترکیه، نرخ رپو یک هفته ای، 14 درصد باقی می ماند، نسبت به سال گذشته 3 درصد کاهش داشته است.
علیرغم تمام این تلاشهای مقامات ترکیه، تورم همچنان افزایش مییابد و لیر همچنان قدرت خرید خود را از دست میدهد. از هفته گذشته، اردوغان اکنون تورم را نه به خاطر سیاستهای خود، بلکه بیشتر مقصر میداند.ابزارهای مالی خارجیو آمار بد. اردوغان اخیرا رئیس موسسه آمار ترکیه را برکنار کرد پس از آنالیز آماری وی نشان داد که تورم همچنان در حال افزایش است.
در مجموع، به نظر نمی رسد این قطار تورم ترکیه به این زودی متوقف شود. تمام تلاشهای بانک مرکزی و دولت برای مهار تورم هیچ کمکی برای جلوگیری از سقوط آزاد لیر نکرده است و اکنون متأسفانه جنگی در منطقه آنها شروع شده و تصویر تورم را بیش از پیش بدتر کرده است.
بحران فیات بر خلاف دیگران
از منظر غرب، به راحتی می توان به آنچه در ترکیه می گذرد نگاه کرد و فقط یک بازار نوظهور دیگر را در آن سوی جهان دید که از بحران ارزی مانند آرژانتین یا ونزوئلا رنج می برد، اما این بسیار متفاوت است.
ترکیه در تولید ناخالص داخلی (GDP)، جمعیت و تجارت جهانی نسبت به سایر کشورها کوتوله است. ما مدتهاست که ندیدهایم کشوری با اقتصادی به این بزرگی دچار چنین بحران ارزی شود و ما قطعا در طول عمر بیت کوین، ارز فیات به این اندازه ندیده ام که چنین تورمی داشته باشد.
امروزه ترکیه حدود 84 میلیون نفر جمعیت دارد. این کشور بیست و یکمین اقتصاد بزرگ جهان از نظر تولید ناخالص داخلی اسمی و یازدهمین اقتصاد بزرگ از نظر تولید ناخالص داخلی از نظر برابری قدرت خرید (PPP) است.
اخیراً صادرات ترکیه رکورد بیش از 225 میلیارد دلار را شکسته است سهم ترکیه در صادرات جهانی برای اولین بار در تاریخ از 1 درصد کل صادرات فراتر رفت. ترکیه در حال حاضر ششمین شریک تجاری اروپا و سی و دومین شریک تجاری ایالات متحده است. عمده صادرات آن خودرو، قطعات ماشین آلات، فولاد، آهن و منسوجات است.
20 کالای صادراتی پیشرو ترکیه در سال 2020، بر اساس ارزش (به میلیارد دلار)
نکته ای که در اینجا می خواهم به آن اشاره کنم این است که ترکیه کشور کوچک و بی اهمیتی نیست. این کشور عضو بزرگ و بسیار مهم اقتصاد جهانی و شریک تجاری حیاتی برای تمام اروپا و خارج از آن است.
بنابراین، تورم سریع لیر یکی از بزرگترین فرصتهایی است که بیتکوین تا کنون بهعنوان پولی مقاوم در برابر سانسور در صحنه جهانی اثبات میکند که هیچکس نمیتواند آن را تحقیر کند. مانند ترکیه که در آن واحد پول محلی قدرت خرید خود را با نرخ نگران کننده ای از دست می دهد. متأسفانه، برای مردم ترکیه، تورم داغ شروع به احساس بسیار واقعی کرده است.
روی زمین چگونه است؟
از صحبت کردن با برخی از دوستان و همکاران در محل، به نظر می رسد که شما انتظار دارید در مراحل اولیه یک رویداد تورمی بشنوید. همه به من می گویند که چگونه آنها و دیگران در تلاش هستند تا راه هایی برای محافظت از خود در برابر تورم فزاینده بیابند، و این که آنها برای گذراندن زندگی خود در تلاش هستند.
افزایش هزینه های زندگی همه چیز را برای یک فرد عادی ترک گران کرده است. قیمت مواد غذایی تقریباً هر روز افزایش می یابد و فروشگاه های زنجیره ای مواد غذایی را مجبور به افزایش می کند برای اقلامی مانند آرد، روغن و شیر سهمیه بندی کنید.
گزارش های متعددی از کمبود مواد غذایی در سراسر کشور وجود دارد. اخیراً محدودیت ماهیانه دو لیتر برای هر خانواده برای روغن آفتابگردان در نظر گرفته شده است.
https://twitter.com/WallStreetSilv/status/1502819230357483523
دولت این کمبودها را فقط تا بعد انکار کرد ممنوعیت صادرات روغن و مارگارین به دلیل "مشکلات تقاضای داخلی و مشکلات ناشی از حرکت قیمت".
خطوط نان در حال تبدیل شدن به یک اتفاق رایج تر است، as نیویورک تایمز گزارش ها در این مقاله نشان می دهد.
در آغاز سال، دولت تعرفه های برق و گاز طبیعی را افزایش داد برخی برآوردها می تواند هزینه های انرژی خانوار را تا 130 درصد افزایش دهد.. حواست باشه این بود قبل از جنگ روسیه و اوکراین باعث افزایش قیمت نفت شد.
افزایش تورم منجر به افزایش قیمت اجاره در سراسر کشور نیز شده است. قیمت اجاره بها افزایش یافت 60 درصد در برخی از مناطق استانبول در سال جاری. دانشجویان ترک برای تامین هزینه اجاره بها دست و پنجه نرم می کنند و برای اعتراض به خیابان ها آمده اند خوابیدن در پارک ها برای برجسته کردن مبارزات آنها.
یکی دیگر از دوستان برای من توضیح داد که چگونه رستورانهای ترکیه برای اولین بار قبل از اینکه مشتریان اجازه نشستن داشته باشند، شروع به درخواست حداقل دلار کردند و همچنین به دلیل افزایش هزینههای انرژی شروع به شارژ ساعتی از مشتریان برای استفاده از لامپ گرمایشی کردند.
علاوه بر افزایش هزینه های زندگی، مردم محلی باید با خارجی های فرصت طلب نیز سر و کار داشته باشند. خارجی ها از کشورهای همسایه مانند بلغارستان از مرز عبور کرده اند تا از مبارزات لیر استفاده کنند از ارزهای قوی تر خود برای پاکسازی فروشگاه های مواد غذایی استفاده می کنند. آنها ماشین های خود را پر از کالاهایی که ارزان می خرند بسته بندی می کنند و سپس با انعام خود به خانه باز می گردند. ثروت ترکیه توسط خارجی ها غارت می شود و این فشار بر مردم عادی ترکیه که از قبل برای تهیه غذا، مسکن و سایر اقلام ضروری با مشکل مواجه هستند، می افزاید.
https://twitter.com/1e9petrichor/status/1467634582526779405?s=20
همه این تحولات به خشم و ناامیدی در میان مردم ترکیه منجر شده است. در حالی که پساندازهای آنها در حال کاهش است، آنها به خیابانها ریختهاند تا علیه سیاستهای اقتصادی رئیسجمهور و دستمزدهای خود اعتراض کنند.
بیش از 13,000 کارگر ترکیه از 61 شرکت دست به اعتصاب زده اند به گفته محقق مستقل گروه مطالعات کار، خواستار دستمزدهای بالاتر است.
برخی از اعتصابها موفقیتآمیز بوده و تا 30 درصد افزایش دستمزد واقعی را دریافت کردهاند، اما حتی آن هم با افزایش هزینههای زندگی سازگاری نداشت.
ماه گذشته هزاران نفر در استانبول راهپیمایی کردند تا صدای خود را علیه جهت گیری اقتصاد و کشورشان بلند کنند. این همان چیزی است که وقتی پول می میرد. زمانی که پسانداز زندگی مردم از بین میرود و آنها برای تامین مایحتاج خود سختتر میشوند، تنها کاری که باید انجام شود این است که به خیابانها بیایند و تقاضای تغییر کنند.
https://twitter.com/TheInsiderPaper/status/1467171867266101248
مردم ترکیه چگونه از خود محافظت می کنند؟
با تاسف رئیس جمهور اردوغان، مردم ترکیه به درخواست او مبنی بر فروش تمام دارایی های طلا و دلار خود برای حفاظت از سقوط لیر توجه نکردند. مردم ترکیه در عوض از تورم لیر در فروشگاه های مختلف ارزش مانند املاک، طلا، دلار و بیت کوین پناه می برند.
اخیراً یک شرکت تحقیقاتی مستقر در استانبول به نام Aksoy Research نظرسنجی انجام داد و از مردم ترکیه پرسید:اگر 10,000 لیر اضافی داشتید، روی کدام یک سرمایه گذاری می کردید؟»
نتایج این بود که تنها 11.4 درصد از پاسخ دهندگان گفتند که پس انداز خود را به لیر نگه می دارند. بقیه نتایج نظرسنجی به شرح زیر بود:
- 39.6 درصد گفتند که در طلا سرمایه گذاری خواهند کرد
- 18.9 درصد گفتند که دلار نگه خواهند داشت
- 14.3 درصد گفتند که ارزهای دیجیتال را نگه می دارند
این نظرسنجی برخی از داستانهایی را که شنیدهام و دادههایی که دیدهام تأیید میکند که نشاندهنده هجوم به دلار و طلا در میان آشفتگی لیر است.
سپرده های ارزی در ترکیه به رکورد 239 میلیارد دلار رسید در آغاز سال.
این افزایش دلاری شدن در ترکیه نباید کسی را متعجب کند زیرا دلار ثبات کوتاه مدتی را برای این افراد فراهم می کند تا صورتحساب های خود را هر ماه در میان تورم فزاینده پرداخت کنند. ترکیه همچنین بیشتر انرژی مورد نیاز خود را که به دلار قیمت گذاری می شود، وارد می کند و همچنین بدهی دلاری ناشی از رکود بزرگ را تامین می کند. هر دوی این عوامل در افزایش دلاری شدن اقتصاد ترکیه در دهه گذشته نقش داشته اند.
در ترکیه، طلا برای بسیاری از نسلها محافظ «زیر تشک» در برابر تورم بوده است. طلا در آداب و رسوم ترکیه که اغلب به عنوان هدیه از تولد تا عروسی داده می شود، جایگاهی مرکزی دارد. در طی چند سال گذشته، ما شاهد هجوم طلا بودهایم که ترکها نوشتههای روی دیوار را با لیر در حال افزایش خود دیدند و به طلا پناه بردند.
از سال 2020، شرکت های ترکیه و سرمایه گذاران خرده فروشی بیش از دارایی طلای خود را سه برابر کردند و به 36 میلیارد دلار رساندند. این علاوه بر طلایی است که خانوارهای ترکیه در خانه نگهداری می کنند و دولت آنها اکنون تخمین می زند حدود 5,000 تن طلا به ارزش بین 250 تا 350 میلیارد دلار.
هجوم به طلا و دلار قابل انتظار است و اخیراً ما شاهد ادامه افزایش قیمت طلا در بازار ترکیه هستیم. با این حال، یکی از جالبترین تحولات در طول این دوره تورمی این است که ترکها بیشتر و بیشتر به سمت بیت کوین به عنوان راهی برای حفظ ثروت خود در برابر افت پولشان روی آوردهاند.
A گزارش از وال استریت ژورنال دریافتند که ارزش دلاری حجم معاملات ارزهای دیجیتال افزایش یافته است و همچنین جستجوهای آنلاین برای بیت کوین نیز افزایش یافته است. ترک ها شروع به پذیرش بیت کوین و استیبل کوین ها، مانند تتر، به عنوان محافظ در برابر تورم در زمان نیاز خود کرده اند. بیت کوین در جستجوی مکان هایی برای ذخیره ثروت خود در خارج از سیستم بانکی متزلزل ترکیه، به برخی افراد امید می دهد.
چتر نجات بیت کوین
سقوط لیر ترکیه نمونه بارز این است که چرا 13 سال پیش ساتوشی اختراع کرد بیت کوین. ساتوشی که در بلوک پیدایش شبکه بیت کوین تعبیه شده بود، پیامی ارسال کرد که این ایجاد یک راه حل ممکن برای بانکداری مرکزی و سیاست های پول آسانی است که جهان را آزار می دهد.
امروز، ما شاهد تحقق چشم انداز ساتوشی هستیم، زیرا ترک ها شروع به استفاده از بیت کوین برای هدف مورد نظر خود کرده اند - پولی غیردولتی که ثروت را حفظ می کند و قابل کنترل یا فاسد نیست.
قبل از بیت کوین، مردم ترکیه مجبور بودند فقط از طلا و دلار استفاده کنند تا از خود در برابر بانک های مرکزی و سیاست های دولت محافظت کنند. اکنون یک راه حل جدید وجود دارد که هر کسی با یک تلفن هوشمند و اتصال به اینترنت می تواند به آن دسترسی داشته باشد.
برخلاف طلا و دلار، یک فرد ترک نیازی به اعتماد به شخص ثالث برای دسترسی به این دارایی حفظ ثروت ندارد. دیگر نیازی به داشتن حساب بانکی برای محافظت از خود در برابر تورم ندارند. علاوه بر این، برخلاف طلا و دلار، بیت کوین نمی تواند به راحتی توسط مقامات تصاحب شود ما در گذشته شاهد این کار بوده ایم در دوره های بحران مالی
بیت کوین همچنین به دلیل عرضه غیرکشسان و اثر شبکه ای آن، دارای مزیت افزایش ارزش در طول زمان است. دو سال پیش، اگر یک شهروند ترکیه تصمیم می گرفت به جای طلا، لیر یا دلار در بیت کوین پس انداز کند، قدرت خرید آنها در دوره زمانی که لیر بیش از 50 درصد در برابر دلار از دست می داد، به شدت افزایش می یافت.
در دو سال گذشته، بیت کوین نسبت به لیر ترکیه 768.40 درصد در مقایسه با دلار (104.25 درصد) و طلا (132.95 درصد) بهتر عمل کرده است.
با تورم لیر، خبر خوب این است که مردم ترکیه میدانند تا حدودی چگونه از خود محافظت کنند، زیرا نسلهای قدیمی قبلاً در اواخر دهه 1990 از تورم مشابهی رنج میبردند. ترک ها از تورم به دارایی هایی مانند املاک، سهام، طلا، دلار و برای اولین بار بیت کوین پناه برده اند.
در نوامبر 2021، رئیس جمهور اردوغان معروف بود به بیت کوین اعلام جنگ کرد. فکر اینکه یک رئیس جمهور علیه یک دفتر کل دیجیتال غیرمتمرکز اعلان جنگ کند، دست کم خنده دار بود. به سرعت به امروز، و به نظر می رسد رئیس جمهور ترکیه در حال حاضر پرچم سفید را در جنگ خود علیه بیت کوین به اهتزاز در آورده است. پس از نایب بوکلیه رئیس جمهور السالوادور در ماه ژانویه با رئیس جمهور ترکیه دیدار کردرئیس جمهور اردوغان به حزب حاکم عدالت و توسعه توصیه کرد که استفاده بالقوه بیت کوین را از نزدیک بررسی کند و یک مجمع آینده در این زمینه ترتیب دهد.
این تحولات اخیر من را به مردم ترکیه امیدوار می کند. چیزی که روحیه من را تقویت می کند این است که بدانم بیت کوین امروزه به عنوان چتر نجاتی برای فرار از لیره سقوط آزادشان وجود دارد. بیتکوین در زمانهای تاریک به مردم ترکیه امیدی میدهد. داستانهایی مانند موارد بالا به من یادآوری میکنند که چرا من هر روز از زندگیام را وقف دسترسی بیشتر بیتکوین برای افرادی در سراسر جهان کردهام که سرنوشتی مشابه با سرنوشت مردم ترکیه دارند.
امروز، من احساس خوش بینی دارم. برچسب زیر که در خیابان های استانبول دیده می شود، بهتر از هر زمان دیگری می گوید:
اکنون که وارد عصر بیتکوین شدهایم، شهروندان در سراسر جهان برای محافظت از ثروت خود در برابر اثرات مضر تورم، جایگزینی برای استفاده از آن دارند.
این یک پست مهمان از سام کالاهان است قورت بیت کوین. نظرات بیان شده کاملاً متعلق به خود آنها است و لزوماً نظرات BTC Inc یا مجله Bitcoin را منعکس نمی کند.
- "
- 000
- 10
- 11
- سال 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 84
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- در میان
- اقدامات
- اضافه
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- معرفی
- قبلا
- مقدار
- تحلیل
- دیگر
- هر کس
- تقریبا
- آرژانتین
- دور و بر
- مقاله
- دارایی
- دارایی
- بانک
- حساب بانکی
- بانکداری
- ورشکستگی
- بانک
- ممنوعیت
- شروع
- بودن
- محک
- سود
- بزرگترین
- بیلیون
- میلیاردها
- اسکناس
- بیت کوین
- مسدود کردن
- بلومبرگ
- تقویت
- مرز
- نان
- BTC
- شرکت BTC
- بلغارستان
- کسب و کار
- صدا
- سرمایه
- اتومبیل
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- علت
- ایجاد می شود
- بانک مرکزی
- بانک های مرکزی
- تغییر دادن
- شارژ
- شهروند
- CNBC
- آینده
- Commodities
- کالا
- مشترک
- شرکت
- شرکت
- مقایسه
- کنگره
- ارتباط
- مصرف کننده
- ادامه دادن
- ادامه
- کمک
- تبدیل
- شرکت ها
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- کشور
- زن و شوهر
- ایجاد
- اعتبار
- بحران
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- معاملات معکوس ارز
- ارز
- واحد پول
- مشتریان
- گمرک
- داده ها
- روز
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- دهه
- غیر متمرکز
- اختصاصی
- تقاضا
- با وجود
- نابود شده
- در حال توسعه
- پروژه
- تحولات
- DID
- مختلف
- دیجیتال
- نمی کند
- دلار
- دلار
- پایین
- به طور چشمگیری
- کاهش یافته است
- در اوایل
- به آسانی
- اقتصادی
- اقتصاد
- اثر
- اثرات
- تلاش
- برق
- سنگ سنباده
- بازارهای در حال ظهور
- تشویق
- به پایان می رسد
- انرژی
- وارد
- املاک
- تخمین زدن
- تخمین می زند
- یورو
- اروپا
- واقعه
- حوادث
- هر کس
- همه چیز
- مثال
- تبادل
- انتظار
- انتظار می رود
- با تجربه
- چهره
- عوامل
- خانواده
- حکم
- ارز فیات
- دعوا
- مالی
- موسسات مالی
- نام خانوادگی
- بار اول
- مناسب
- پیروی
- غذا
- یافت
- کامل
- صندوق
- بودجه
- بیشتر
- GAS
- GDP
- نسل ها
- پیدایش
- هدیه
- جهانی
- اقتصاد جهانی
- طلا
- خوب
- مغازه
- دولت
- بزرگ
- گروه
- مهمان
- پست مهمان
- کمک
- مفید
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- بالاتر
- نماد
- نگه داشتن
- صفحه اصلی
- خانواده
- خانوارها
- مسکن
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- مهم
- بهبود
- درآمد
- افزایش
- افزایش
- فرد
- لوازم
- تورم
- موسسات
- علاقه
- نرخ بهره
- اینترنت
- سرمایه گذاران
- مسائل
- IT
- ژانویه
- عدالت
- کلید
- کار
- بزرگ
- بزرگترین
- برجسته
- رهبری
- دفتر کل
- امانت دادن
- سطح
- عمر
- احتمالا
- لیره
- محلی
- طولانی
- به دنبال
- ساخته
- ساخت
- مارس
- بازار
- بازارها
- اندازه
- عضو
- میلیون
- ذهن
- حد اقل
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- اکثر
- چندگانه
- ملی
- طبیعی
- گاز طبیعی
- لزوما
- شبکه
- نیویورک
- نیویورک تایمز
- اخبار
- ارائه
- ارائه
- رسمی
- نفت
- روغن ها
- آنلاین
- دیدگاه ها
- فرصت ها
- سفارش
- دیگر
- شیوع
- خود
- شریک
- پرداخت
- مردم
- دوره ها
- شخص
- چشم انداز
- تصویر
- نقطه
- سیاست
- سیاسی
- نظرسنجی
- جمعیت
- ممکن
- پتانسیل
- قدرت
- تمرین
- رئيس جمهور
- فشار
- قیمت
- مشکلات
- تولید
- محافظت از
- محفوظ
- حفاظت
- اعتراض
- ارائه
- عمومی
- خرید
- خرید
- هدف
- بالا بردن
- نرخ
- املاک و مستغلات
- متوجه
- بحران اقتصادی
- رکورد
- کاهش
- بازتاب
- امتناع
- اجاره
- گزارش ها
- نشان دهنده
- جمهوری
- تحقیق
- توسل
- پاسخ
- REST
- رستوران ها
- نتایج
- خرده فروشی
- سرمایه گذاران خرده فروشی
- رویترز
- خطر
- هجوم بردن
- روسیه
- سعید
- حراجی
- تحریم ها
- ساتوشی
- طرح
- جستجو
- به دنبال
- کشف و ضبط
- فروش
- حس
- اشتراک گذاری
- کمبود
- نشانه ها
- مشابه
- اندازه
- کوچک
- گوشی های هوشمند
- So
- فروخته شده
- راه حل
- برخی از
- به طور خاص
- بهار
- ثبات
- استابل کویین
- صحنه
- می ایستد
- شروع
- آغاز شده
- دولت
- ایالات
- آماری
- ارقام
- ساقه
- opbevare
- پرده
- داستان
- استراتژی
- خیابان
- اعتصاب
- مطالعات
- موفق
- موفقیت
- عرضه
- پشتیبانی
- تعجب
- سیستم
- افسار
- جهان
- هزاران نفر
- از طریق
- سراسر
- زمان
- امروز
- لحن
- بالا
- طرف
- تجارت
- تجارت
- سنتی
- اعتماد
- ترکیه
- توییتر
- ما
- اوکراین
- بی کاری
- آشکار شدن
- متحد
- ایالات متحده
- دلار آمریکا
- استفاده کنید
- ارزش
- مختلف
- وسایل نقلیه
- ونزوئلا
- دید
- صدا
- جنگ
- ثروت
- هفته
- چی
- چه شده است
- در حین
- WHO
- ویکیپدیا
- کارگران
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- نوشته
- یاهو
- سال
- سال
- بازده