توکن سازی دارایی ها

نشانه گذاری دارایی به نمایش توکن های دیجیتال در یک بلاک چین اشاره دارد که حقوق مالکیت دارایی های دنیای واقعی را تایید می کند. 

بسیاری از ما می خواهیم یک قطعه در انواع مختلف شاهکار داشته باشیم. روزهای کودکی خود را به یاد می آورید که سعی می کردید تمبر، سکه یا انواع سنگ ها را جمع آوری کنید؟

بسیاری از مردم سرگرمی خرید و جمع آوری نقاشی، ساعت یا ماشین های قدیمی دارند. بنابراین، در حالی که برای برخی، این یک سرگرمی است و با جمع‌آوری انواع مختلفی از موجودیت‌ها، عامل احساس خوبی به دست می‌آورند، برای بسیاری دیگر، این به شکل یک سرمایه‌گذاری جایگزین است.

تا به حال، خرید یک نقاشی یا یک ماشین قدیمی یک امر بسیار پرهزینه بود. اما در حال حاضر، این را می توان با قیمت مقرون به صرفه با تکنولوژی انجام داد.

توکن سازی دارایی چیست؟ 

توکن سازی دارایی به کسب مالکیت کسری کمک می کند. نکته مهم در اینجا این است که فرآیند کلی خودکار، شفاف، غیرواسطه ای و مقرون به صرفه باشد.

هر زمان که هزینه هر چیزی کاهش یافته و برای توده ها مقرون به صرفه شود، ما شاهد نوآوری بوده ایم.

به سناریویی فکر کنید که بر اساس علایق و ترجیحات شما، بانک شما پس از هر بار استفاده از کارت، مالکیت جزئی از یک نقاشی ارزشمند را به شما پاداش می‌دهد.

به جای رویه فعلی، که ابتدا امتیاز جمع می‌کنید و بعداً آن امتیازها را برای خرید چیزی بازخرید می‌کنید، از روز اول، بر اساس ترجیح خود، شروع به مالکیت یک قطعه از یک ساعت قدیمی یا هر قطعه تاریخی دیگر یا هر چیز دیگری می‌کنید.

شما می توانید یک قطعه از یک ماشین قدیمی، یک قلعه تاریخی یا وسایل مورد استفاده در فیلم مورد علاقه خود داشته باشید.

توکن‌سازی برای دارایی‌های مختلف، از جمله دارایی‌های مشهود مانند املاک و فلزات گرانبها، ابزارهای مالی تنظیم‌شده مانند اوراق قرضه و سهام، و حتی حقوق مالکیت معنوی مانند موسیقی و سایر آثار تألیفی که توسط حق چاپ محافظت می‌شوند، اعمال می‌شود. 

توکن سازی مزایای قابل توجهی برای دارایی هایی دارد که قبلاً به صورت الکترونیکی معامله نشده اند، مانند آثار هنری یا وسایل نقلیه عجیب و غریب. همچنین به دارایی هایی کمک می کند که به شفافیت بیشتری در پرداخت و جریان داده ها نیاز دارند تا نقد شونده و قابل معامله شوند.

داشتن یک قطعه از چیز مورد علاقه شما مفهوم جدیدی نیست. امروزه، شما همچنین می توانید سهام یک شرکت را داشته باشید و شما را به عنوان یک مالک مشترک تبدیل کنید.

در کنار خطوط مشابه، برخی از ما ممکن است عضویت در برنامه های تعطیلات را از برخی از گروه های مهمان نوازی دریافت کرده باشیم. شما مالک یک آپارتمان و اتاق برای روزهای خاص در آن گروه مهمان نوازی می شوید و از تعطیلات خود لذت می برید.

اکنون، با «توکن‌سازی (تقریباً) هر دارایی»، می‌توانید مالک یک قطعه از هر دارایی مشهود یا نامشهود باشید. این شامل داشتن یک قطعه در یک ساختمان، جواهرات، نقاشی یا نرم افزار IP، تصاویر دیجیتال و غیره است.  

توکن ها می توانند توسط سازمان ها برای نشان دادن دارایی های دنیای واقعی استفاده شوند. این نمایش شکل یک توکن را به خود می گیرد که می تواند به گونه ای برنامه ریزی شود که انواع مختلفی از اطلاعات و ویژگی ها را شامل شود. قابلیت برنامه ریزی یک ویژگی قانع کننده است.

این می تواند به اطمینان از صدور یا انتقال توکن ها بر اساس قوانین توافق شده قبلی کمک کند. این قوانین می تواند مربوط به نقدینگی، انطباق یا هر چیز دیگری باشد. 

دارایی توکن شده را می توان به طور شبانه روزی به صورت ایمن و موثر معامله کرد، زیرا تمام داده های دارایی مربوطه کپسوله شده اند و داده های تراکنش در زمان واقعی در دفتر کل بلاک چین قابل دسترسی است.

نشانه گذاری دارایی: تاریخچه مختصر

شروع فناوری بلاک چین و دفتر کل دیجیتال زمانی است که توکن سازی دارایی برای اولین بار آغاز شد. این فناوری پیشرو دفتر کل روشی قابل مشاهده و مطمئن برای ردیابی مالکیت ارائه می‌دهد و توکن‌سازی را عملی می‌کند. 

راه اندازی OpenSea اولین نقطه عطف قابل توجه بود. OpenSea پلتفرمی است که در آن توکن‌های غیرقابل تعویض یا NFT می‌توانند ایجاد و معامله شوند. در نتیجه، توکن‌سازی دارایی مورد توجه قرار گرفت و برای اولین بار برای دارایی‌های منحصر به فرد مختلف مفهوم‌سازی شد.

از آن زمان، سایرین مانند Harbor، Alchemy Insights و Securitize به این جنبش پیوستند و پذیرش و رشد توکن سازی دارایی در صنایع مختلف را تسریع کردند. پتانسیل در اینجا بسیار زیاد است. پیش بینی می شود تا سال 2027، بازار جهانی دارایی های توکن شده به 24 تریلیون دلار برسد.

نحوه عملکرد نشانه گذاری دارایی 

بیایید از نزدیک به نحوه عملکرد Tokenization دارایی نگاه کنیم. 

1. دارایی: به آن اثر هنری جذابی که همیشه دوست داشتی فکر کن. ممکن است یک وسیله نقلیه قدیمی منحصر به فرد باشد که همیشه آرزویش را داشتید. جهان توکن سازی حول این دارایی واقعی یا دیجیتال ساخته شده است. هر جزء به دقت ثبت می شود تا اطمینان حاصل شود که اصالت و اهمیت آن به طور دقیق بیان شده است. 

این دارایی ها می تواند شامل اقلام مشهود مانند املاک یا آثار هنری، اقلام پولی مانند سهام یا اوراق قرضه، اقلام نامشهود مانند مالکیت معنوی و حتی هویت و داده باشد.

2. توکن سازی: تبدیل دارایی فیزیکی به همتای دیجیتالی آن جایی است که جادو اتفاق می افتد. تکنیک‌های ایمن مالکیت را به بخش‌های کوچک‌تر تقسیم می‌کنند که هر کدام با یک توکن جداگانه نشان داده می‌شوند. اینها را به عنوان کلیدهای دیجیتالی در نظر بگیرید که امکان دسترسی به دارایی شما را فراهم می کند.

3. توزیع: این کلیدها آماده توزیع به سرمایه گذاران داده می شود. به لطف این، هر کسی اکنون می‌تواند تکه‌ای از چیزی را که قبلاً دست نیافتنی یا مستعد اشتباه است در اختیار داشته باشد. اکنون گزینه ها نامحدود هستند. صرف نظر از وضعیت مالی یک فرد، یک جامعه جهانی از کلکسیونرها می توانند یک شاهکار بخرند، و علاقه مندان به هنر در همه جا می توانند یک خودروی لوکس داشته باشند.

4. تجارت: تبادل توکن های شما بخش هیجان انگیز خواهد بود. در زمان صرفه جویی در روزهای انتظار برای تسویه معاملات. توکن‌سازی به شما امکان می‌دهد تا کلیدهای دیجیتال شما به طور مداوم در بازارهای جهانی معامله شوند و انعطاف‌پذیری بی‌نظیری در خرید، فروش و مدیریت سرمایه‌گذاری‌هایتان به شما می‌دهد.

در نتیجه افزایش نقدینگی، دارایی ها به طور مرتب فروخته می شوند و در یک محیط پویا به پتانسیل کامل خود می رسند.

این فرآیند چهار مرحله‌ای، هرچند ساده به نظر می‌رسد، می‌تواند اساساً نحوه مالکیت و استفاده ما از دارایی‌ها را تغییر دهد. این دسترسی را دموکراتیک می کند و سیستم مالی عادلانه تر و کارآمدتر را تقویت می کند. 

فناوری پشت توکن سازی دارایی 

 1 بلوچین یک جزء مهم توکن سازی دارایی است. به غیر از بلاک چین، یک اکوسیستم قوی از فناوری های کمکی برای عملکرد بی عیب و نقص و رسیدن به حداکثر پتانسیل خود مورد نیاز است. 

2. قرارداد هوشمند: قرارداد هوشمند نقش اساسی در توکن سازی دارایی ایفا می کند. از آنجا که این قراردادهای خودکار وظایفی را بر اساس معیارهای از پیش تعیین شده تجویز می کنند، نیازی به مشارکت انسانی ندارند. یک توکن برای املاک و مستغلات را تصور کنید که قراردادهای هوشمندی را برای واریز اجاره بهای سرمایه گذاران هر ماه به صورت خودکار به کار می گیرد یا یک توکن برای هنر که در صورت فروش مجدد، حق امتیاز خالق را جبران می کند. 

یا در مورد اقلام مهم تاریخی که متعلق به جامعه ای است که از این فناوری استفاده می کند، مانند یک وسیله نقلیه عتیقه یا قلعه فکر کنید. حالا یک تهیه‌کننده فیلم برای درام تاریخی‌اش مبلغ گزافی به این شهر می‌پردازد. برد-برد برای همه ذینفعان درگیر. 

منشأ، قراردادهای هوشمند و بلاک چین تسهیل استقرار مالکیت دارایی توکن شده

3. اوراکل: اوراکل ها با پل زدن بین دنیای دیجیتال و فیزیکی، داده های دنیای واقعی را که قراردادهای هوشمند برای عملکرد مؤثر نیاز دارند، فراهم می کنند. خواه نظارت بر دما در انبار حاوی کالاهای توکن‌شده یا تأیید صحت یک اثر هنری فیزیکی که با توکن‌ها نمایش داده می‌شود، اوراکل‌ها اطمینان حاصل می‌کنند که اطلاعات دقیق و قابل اعتمادی برای ایجاد رویدادهای مناسب در دسترس است. 

4. DEX (صرافی های غیرمتمرکز): نیازی به استفاده از یک واسطه با صرافی های غیرمتمرکز یا DEX نیست. 

از آنجایی که DEX ها به کاربران اجازه می دهند تا دارایی های توکن شده را مستقیماً معامله کنند، نیاز به مبادلات سنتی و کارمزدهای مرتبط را نیز از بین می برند. معاملات همتا به همتا محیطی امن و مطمئن را برای تغییر ارائه می دهد و در عین حال آزادی، کنترل و شفافیت بیشتری را به سرمایه گذاران می دهد. درک نحوه عملکرد بلاک چین با فناوری های مختلف کمکی می تواند به شما در درک بهتر توکن سازی دارایی کمک کند. 

 ویژگی های مهم توکن سازی دارایی 

1. مالکیت کسری:  شما می خواهید صاحب یک قطعه از ماه یا سهامی در یک نسخه خطی شوید که برنده جایزه نوبل است. توکن‌سازی دارایی این پتانسیل را باز می‌کند و با تقسیم مالکیت به بخش‌های کوچک، حتی با ارزش‌ترین دارایی‌ها را در دسترس هر کسی قرار می‌دهد.

در نتیجه، بازارهای انحصاری قبلی اکنون برای هر کسی قابل دسترسی است و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را دموکراتیک می‌کند و موانع ورود سنتی را از بین می‌برد. این فرصت های هیجان انگیزی را برای طیف وسیع تری از افراد، صرف نظر از شرایط مالی آنها باز می کند.

2. دسترسی جهانی: محدودیت‌های جغرافیایی سنتی با توکن‌سازی دارایی حذف می‌شوند. می توان در هر نقطه از جهان تجارت و سرمایه گذاری در دارایی ها کرد و فرصت های سرمایه گذاری جالب و هیجان انگیز زیادی را ارائه کرد.

این اقتصاد جهانی از طریق پیوند فرامرزی سرمایه گذاران و دارایی ها، نوآوری، نقدینگی و دسترسی را تشویق می کند. 

3. امنیت پیشرفته: در دنیای امروز امنیت امری ضروری است. فناوری بلاک چین، پایه ای برای توکن سازی دارایی ها، یک سابقه مالکیت تغییرناپذیر را فراهم می کند و احتمال خطا و کلاهبرداری را از بین می برد.

فرآیندهای رمزگذاری و تأیید تراکنش، یکپارچگی و امنیت سرمایه گذاری های شما را تضمین می کند. 

4. افزایش شفافیت: روزهای تیره و تار مالی در حال پایان است. توکن‌سازی دارایی هر مرحله از فرآیند را ثبت می‌کند - از صدور توکن‌های فردی گرفته تا تجارت آن توکن‌ها - در بلاک چین. شفافیت به طور ناخواسته در این مورد ادغام شده است، زیرا شامل تمام اطلاعات موجود در مورد مالک اصلی و تاریخچه هر تراکنش است.

به دلیل این شفافیت بی نظیر، که مسئولیت پذیری و اعتماد را تقویت می کند، سرمایه گذاران به آگاهی کامل از مالکیت و پیشینه دارایی های خود مجهز شده اند. 

5. هزینه های کمتر: مالکیت دارایی سنتی معمولاً مستلزم کارمزدهای بالا و فرآیندهای پیچیده است. توکن‌سازی دارایی‌ها این رویه‌ها را ساده می‌کند و واسطه‌های غیرضروری را حذف می‌کند و هزینه‌های تراکنش را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد.

به دلیل مقرون به صرفه بودن، سرمایه گذاری در حال حاضر برای افراد و سازمان ها قابل دسترسی تر است و باعث صرفه جویی قابل توجهی در هزینه ها می شود. هنگامی که این عناصر اساسی با هم ترکیب شوند، یک رویکرد مالکیت قدرتمند و نوآورانه به دست می دهند.

هدف توکن‌سازی دارایی افزایش دسترسی، تشویق مشارکت از سراسر جهان و افزایش کارایی و شفافیت در اجزای فناوری سیستم مالی است. 

6. باز کردن قفل دارایی های غیر نقدی: توکن‌سازی دارایی‌های غیرنقد سنتی مانند املاک و آثار هنری را قابل حمل‌تر و قابل دسترس‌تر می‌کند. 

7. افزایش کارایی: دارایی‌های توکن‌شده ارزان‌تر هستند و برای مدیریت و تجارت نیاز به تلاش اداری کمتری دارند. 

8. ترویج نوآوری: توکن‌سازی توسعه خدمات و کالاهای مالی جدید را تسهیل می‌کند که فضای سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد. 

نقش موسسات مالی در توکن سازی دارایی ها:

برنامه های کاربردی زیادی در دنیای واقعی برای توکن سازی دارایی وجود دارد. و بانک ها می توانند با فعال کردن یا ارائه این برنامه به مشتریان خود کمک کنند. 

1. صاحب یک قطعه از تاریخ شوید: خود را در حالی تصور کنید که تکه ای از ماه، یک سند تاریخی کمیاب یا اولین نسخه بهترین کتابتان را در دست دارید. به لطف توکن سازی دارایی، ممکن است برخی از این دارایی های کمیاب را داشته باشید و حتی برای کسانی که منابع مالی محدودی دارند نیز در دسترس باشند. 

 تصور کنید که صاحب یک قطعه از مونالیزا هستید یا در کتابی به اشتراک می گذارید که جایزه نوبل را تضمین می کند - رویاهایی که مدت کوتاهی پیش غیرقابل تصور بودند اما اکنون به واقعیت تبدیل شده اند. 

2. استفاده از نشانه ها املاک و مستغلات: داشتن املاک و مستغلات همیشه نیازمند تعهد مالی قابل توجهی بوده است. توکن‌سازی دارایی‌ها این موانع را از بین می‌برد و سرمایه‌گذاری کسری اموال را ممکن می‌سازد.

این به کسانی که منابع کمتری دارند به یک بازار پرسود دسترسی می‌دهد. تصور کنید که مالک یک ملک تجاری یا یک ساختمان آپارتمان لوکس هستید، سبد سرمایه گذاری خود را گسترش می دهید و بدون بار تعهدات قابل توجه، درآمدی غیر فعال به دست می آورید. 

 3. کسب درآمد برای علاقه خود: آیا می خواهید برای یک استارتاپ نوآور پول بگذارید اما آن را ندارید؟ از طریق نشانه گذاری دارایی، می توانید به دلایلی که برای شما مهم هستند کمک مستقیم کنید. 

با سرمایه گذاری در معاملات نشانه گذاری شده، می توانید به رشد و سود آنها کمک کنید. تصور کنید که با سرمایه‌گذاری اولیه در شرکت نرم‌افزاری بزرگ بعدی یا یک پروژه انرژی سبز که بازی را تغییر می‌دهد، ثروتمند شوید و تفاوت واقعی ایجاد کنید. علایق شما هر چه باشد - نوآوری، املاک و مستغلات یا تاریخ - این فناوری به شما امکان می دهد از شانس های فوق العاده ای استفاده کنید که در گذشته دور از دسترس شما بود.

4. سرمایه گذاری در طبقات دارایی جدید: داشتن یک قطعه در آن ساعت سلطنتی یا قایق تفریحی یا ساختمان در یک خیابان معروف اکنون به لطف توکنیزاسیون دارایی آسان و مقرون به صرفه است.  

بانک ها می توانند نگهبان دارایی های دیجیتال شوند. این دارایی های دیجیتال با توکن سازی دارایی می تواند به عنوان یک سرمایه گذاری جایگزین ارائه شود. 

پلتفرم های توکن سازی دارایی

1. دریای آزاد: پیشرو در صنعت در ایجاد و تجارت NFT، که در را برای توکن سازی دارایی در چندین صنعت باز می کند.
2. بندرگاه: تمرکز بر توکن کردن دارایی‌های املاک و مستغلات برای افزایش دسترسی به مالکیت جزئی برای گروه بزرگ‌تری از مردم.
3. امن سازی: طیف کاملی از راه‌حل‌های توکن‌سازی را برای دارایی‌ها در بخش‌های مختلف، مانند اوراق بهادار، هنرهای زیبا و کلکسیون‌ها ارائه می‌کند.
4. کیمیاگری: با ارائه بینش ها و تحلیل های مبتنی بر داده برای دارایی های توکن شده، اطلاعات مفیدی را به سرمایه گذاران می دهد.
5. چندگانه: این پلتفرم به صادرکنندگان اجازه می دهد تا اوراق بهادار توکن شده ایجاد و مدیریت کنند. 

جدای از اینها، Swarm Fund، FundRequest، Verta، Polypin، Bitbond و Tokensoft نیز بازیگران مهمی در اینجا هستند.

نمونه هایی از توکن سازی دارایی توسط موسسات مالی

1. Project Genesis & Project Evergreen: در سال 2021، مرجع پولی هنگ کنگ (HKMA) و مرکز نوآوری مرکز هنگ کنگ BIS (بانک تسویه حساب های بین المللی) آزمایشی را برای انتشار اوراق قرضه سبز توکن شده انجام دادند. 

بعدها، HKMA پروژه Evergreen را در سال 2022 آغاز کرد. این کار مناسب بودن زیرساخت مالی، چارچوب قانونی و محیط نظارتی هنگ کنگ را برای اجرای فناوری دفتر کل توزیع شده (DLT) در کل چرخه عمر اوراق قرضه، از جمله صدور اولیه و تسویه، پرداخت کوپن، و ثانویه ارزیابی کرد. تسویه معاملات 

2. نگهبان پروژه: ابتکار مقام پولی سنگاپور با همکاری بخش مالی، هدف آن ارزیابی قابلیت توکن‌سازی دارایی و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. 

 3. UBS آزمایشات اتریوم را در یک صندوق بازار پول توکن شده انجام داده است. 

4. JP Morgan: در سال 2020، Onyx توسط JP MORGAN افتتاحیه پلتفرم بلاک چین تحت رهبری بانک را راه اندازی کرد که به تسهیل انتقال دارایی های دیجیتال، اطلاعات و ارزش اختصاص داشت. 

در اینجا، اپلیکیشنی به نام شبکه وثیقه توکن شده (TCN) به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا دارایی ها را به عنوان وثیقه تعهد کنند.

5. SC Ventures of Standard Chartered پلتفرم توکن سازی Libeara را معرفی کرده است. 

6. سیتی گروپ توکن سازی سپرده های مصرف کننده تحت ابتکار خدمات توکن سیتی را آغاز کرده است. 

7. Expobank: اولین عرضه الماس توکن شده کشور را صادر کرده است. با این کار، اکسپوبانک دسترسی سرمایه گذاران کوچک به سرمایه گذاری سنگ های قیمتی را دموکراتیک کرده است.

8. HSBC با معرفی پلتفرم توکن‌سازی طلا، به دارایی‌های دیجیتالی حمله کرد. این اقدام با رویکرد فراگیر بانک برای پذیرش فناوری بلاک چین و رفع نیاز روزافزون به دارایی های توکن شده اجرا می شود. 

پلتفرم توکن‌سازی طلا HSBC که با استفاده از فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) ساخته شده است، مالکیت توکن‌شده طلای فیزیکی را که به‌طور امن در خزانه‌های بانک نگهداری می‌شود به مشتریان اعطا می‌کند. این پلتفرم با ایجاد یک نمایش دیجیتالی از دارایی‌های طلای فیزیکی مشتریان با مجوز، شفافیت را افزایش می‌دهد و فرآیند معاملات را ساده می‌کند.

نتیجه:

 توکن سازی دارایی نه تنها یک پیشرفت تکنولوژیکی است، بلکه نشان دهنده انقلابی در ذخیره سازی و مدیریت دارایی ها است. می تواند دسترسی را دموکراتیک کند، فرصت های مالی جدید ایجاد کند و امنیت و شفافیت را افزایش دهد.

با توسعه فناوری و استفاده روزافزون از آن، می‌توان انتظار نوآوری و اختلال چشمگیرتری را در صنایع مختلف داشت. 

موسسات مالی با تبدیل شدن به محافظان این دارایی های دیجیتال و سرمایه گذاری در این دارایی های دیجیتال، می توانند نقش مهمی در اینجا ایفا کنند. 

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs