وزارت خزانه داری، تامین مالی غیرمتمرکز را یک تهدید امنیت ملی می داند

طبق گزارش جدید وزارت خزانه داری ایالات متحده، اقدامات ضعیف امنیت سایبری در صنعت مالی غیرمتمرکز (DeFi) تهدیدی برای ارزهای دیجیتال، مصرف کنندگان و امنیت ملی است. 

اولین سند در نوع خود استدلال می کند که ماهیت همتا به همتای DeFi خطرات مالی غیرقانونی جدیدی را ارائه می دهد که برای رسیدگی به آنها نیاز به نظارت قانونی بیشتری دارد. 

خطرات DeFi

منتشر شده در روز پنجشنبه، ارزیابی ریسک مالی غیرقانونی DeFi 2023 توضیح می دهد که چگونه مجرمان سایبری، کلاهبرداران و سایر بازیگران غیرقانونی از اکوسیستم DeFi برای پولشویی از طریق سیستم هایی سوء استفاده می کنند که تحریم ها و کنترل های ضد پولشویی مناسب را اجرا نمی کنند. 

در این گزارش آمده است: «مواردی از بازیگران از جمله بازیگران باج‌افزار، سارقان، کلاهبرداران و قاچاقچیان مواد مخدر وجود داشته است که از خدمات DeFi برای انتقال و شستشوی درآمدهای غیرقانونی خود استفاده می‌کنند. 

این دپارتمان به تکنیک های مختلفی برای انجام این کار اشاره کرد، از جمله مبادله وجوه به کریپتوهای کمتر قابل ردیابی، حرکت بین بلاک چین و ارسال دارایی ها از طریق آن میکسرهای ارزهای دیجیتال. سپس وجوه شسته شده با استفاده از ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی به ارز فیات نقد می شود.

آگوست گذشته، خزانه داری میکسر ارزهای دیجیتال را اضافه کرد تورنادو نقدی به فهرست نهادهای تحریم شده، به دلیل محبوبیت آن نزد مجرمان سایبری کره ای. 

باج‌افزار یکی دیگر از مسائل مهمی است که توسط این وزارتخانه مورد توجه قرار گرفته است که به عنوان «اولویت امنیت ملی» شناخته می‌شود. از آنجایی که تراکنش‌ها در شبکه‌های کریپتو مانند بیت‌کوین هم نام مستعار و هم غیرقابل برگشت هستند، یک ریل پرداخت ایده‌آل ایجاد می‌کنند که از طریق آن مجرمان می‌توانند از قربانیان اخاذی کنند. 

این بخش به سال 2022 اشاره کرد مطالعه از شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Elliptic، که دریافت که 13 گونه باج افزار پول خود را از طریق یک پل متقاطع زنجیره ای شسته اند که مجموعاً 50 میلیون دلار در نیمه اول سال 2022 بوده است. 

در نهایت، وزارت خزانه داری به شیوع «کلاهبرداری و کلاهبرداری» که صنعت کریپتو را درگیر کرده است، با حداقل 1.6 میلیارد دلار سرقت از طریق کلاهبرداری های مرتبط با رمزنگاری در سال 2021، طبق گفته FBI اذعان کرد. چنین کلاهبرداری هایی از دزدی های کلاسیک «قالی کشی» تا کلاهبرداری های شخصی تر «قصابی خوک» را شامل می شود که پس از آن وجوه با استفاده از بسیاری از روش های فوق الذکر شسته و مبهم می شوند. 

نقطه ضعف DeFi: تمرکز

برخلاف نامش، وزارت خزانه داری خاطرنشان کرد که بیشتر فضای DeFi مملو از نقاط ضعف متمرکز است.

در این گزارش آمده است: «در عمل، بسیاری از سرویس‌های DeFi همچنان دارای ساختارهای حاکمیتی هستند (مانند عملکردهای مدیریتی، رفع مشکلات کد، یا تغییر عملکرد قراردادهای هوشمند تا حدی). 

از طرف دیگر، پروتکل‌های DeFi که توسط سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز (DAO) و دارندگان توکن حکومتی آنها مدیریت می‌شوند، ممکن است در دستان متمرکز شوند. سرمایه گذاران اولیه DAO. وزارت خزانه داری گفت: «توسعه دهندگان و سرمایه گذاران اولیه در یک سرویس DeFi ممکن است با تخصیص سهم قابل توجهی از توکن های حاکمیتی به خود یا در غیر این صورت کنترل عملی را کنترل کنند. 

علیرغم خطرات ناشی از DeFi، این گزارش اذعان می‌کند که پول نقد همچنان در جرایم مالی پادشاه است. در این بیانیه آمده است: «پول‌شویی، تأمین مالی اشاعه و تأمین مالی تروریسم معمولاً با استفاده از ارزهای فیات یا سایر دارایی‌های سنتی در مقابل دارایی‌های مجازی رخ می‌دهد».