ایالات متحده به عنوان پلیس برتر عمل می کند - تعیین استانداردهای رمزنگاری برای جهان

در اینجا وضعیت جهانی برای مقررات و اجرای کریپتو در سال 2023 - و نگاهی به آنچه در سال 2024 باید انتظار داشت، آمده است.

ایالات متحده ثابت کرده است که یکی از فعال ترین مجریان مجازات ها و اقدامات قانونی علیه شرکت های رمزنگاری در سال جاری است، زیرا مقامات در پی فروپاشی امپراتوری رمزنگاری Sam Bankman-Fried - از جمله صرافی FTX و خواهر او به دنبال مقابله با شیوه های بد در صنعت بودند. شرکت تحقیقاتی Alameda.

رناتو ماریوتی، دادستان سابق بخش تقلب در اوراق بهادار و کالاهای وزارت دادگستری ایالات متحده، گفت: «برای روشن بودن، در برخی موارد - مانند FTX - اجرای قانون ضروری بود. اما اقدامات اجرایی ایالات متحده علیه شرکت کنندگان در بازار که بیشتر بر روی انطباق متمرکز شده اند، مشکوک است و نتیجه رویکرد "تنظیم از طریق اجرا" ایالات متحده است.

در حالی که بسیاری از مناطق قوانین با مجازات‌های بالقوه سختی را تصویب کرده‌اند، ایالات متحده هنوز تنها کشوری است که به طور فعال علیه شرکت‌ها و پروژه‌های ارز دیجیتال در مقیاس بزرگ اقدام کرده است. تا کنون، ایالات متحده این کمپین را علیه شرکت‌های رمزنگاری از طریق اعمال قانون رهبری کرده است و تا کنون بیشترین تنبیه را برای تنظیم‌کننده‌ها در مورد جریمه‌ها و جریمه‌ها داشته است.

«سایر کشورها یک چارچوب نظارتی جامع دارند. ماریوتی به CNBC گفت. «در نتیجه، موضوعاتی که باید توسط قانون یا مقررات تعیین شوند، به جای آن مورد رسیدگی قرار می‌گیرند.»

در واقع، در غیاب قوانین سخت‌گیرانه از سوی کاپیتول هیل، کمیسیون بورس و اوراق بهادار، کمیسیون معاملات آتی کالا، وزارت دادگستری و شبکه اجرای جرایم مالی خزانه‌داری (FinCen)، به موازات پلیس این فضا کار کرده‌اند. نوعی نسخه پچ-لحافی از مقررات-به-اجرا.

ریچارد لوین، شریک Nelson Mullins Riley & Scarborough که از مشتریان قبل از SEC، CFTC و کنگره نمایندگی کرده است، به CNBC می گوید که این آژانس ها برخی از فعال ترین مجریان در سراسر جهان در مورد مقررات دارایی های دیجیتال و ارزهای دیجیتال بوده اند.

لوین که 30 سال است در بخش فین‌تک فعالیت می‌کند، گفت: «این آژانس‌ها راهنمایی‌هایی را به صنعت ارائه کرده‌اند که چگونه دارایی‌های دیجیتال و ارزهای دیجیتال باید عرضه و فروخته شوند، معامله شوند و توسط متولیان نگهداری شوند.

لوین ادامه داد: "با این حال، بسیاری از کار آنها شامل ارائه راهنمایی به صنعت از طریق اقدامات اجرایی است."

از آنجا که 2019، بخش یکپارچگی بازار عدالت و واحد کلاهبرداری عمده موارد کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال را شامل بیش از 2 میلیارد دلار ضرر مالی در نظر گرفته شده برای سرمایه گذاران در سراسر جهان اعلام کرده است.

در گزارش سالانه خود که به جمع بندی اقدامات اجرایی می پردازد، CFTC اشاره کرد تقریباً نیمی از موارد در سال 2023 مربوط به رفتارهای مرتبط با کالاهای دارایی دیجیتال بود. در همین حال، SEC آن را برجسته کرد سال 2023 به دلیل اعمال «سوء رفتار مرتبط با رمزارز، از جمله طرح‌های کلاهبرداری، دارایی‌ها و پلتفرم‌های رمزنگاری ثبت‌نشده، و تبلیغات غیرقانونی افراد مشهور» قابل توجه بود. از سال 2014، SEC بیش از 200 اقدام ارائه کرده است مربوط به دارایی های کریپتو و اجرای سایبری.

سخت‌ترین پرونده‌ها در نیمه اول سال رخ داد، زمانی که SEC بایننس و کوین‌بیس را به مشارکت در اوراق بهادار غیرقانونی متهم کرد که در یک جفت دعوی قضایی معامله می‌کردند.

مهم‌تر از همه، SEC ادعا می‌کند که حداقل 13 دارایی رمزنگاری موجود در اختیار مشتریان کوین‌بیس - از جمله Solana's Solana، Cardano's ada و filecoin Protocol Labs - باید به عنوان اوراق بهادار در نظر گرفته شوند، به این معنی که آنها باید مشمول الزامات شفافیت و افشای دقیق باشند.

در مورد Binance، SEC یک گام فراتر رفت. علاوه بر نقض قوانین اوراق بهادار، این شرکت و یکی از بنیانگذاران و مدیرعامل آن چانگ پنگ ژائو نیز متهم به ترکیب دارایی های مشتری با سرمایه های شرکت شدند.

در رابطه با اجرای جنایی، دامیان ویلیامز، وکیل ایالات متحده در ناحیه جنوبی نیویورک، برخی از برجسته‌ترین پیگردهای مربوط به رمزارزهای عدالت را رهبری می‌کند، از جمله محاکمه یک ماهه بانکمن-فرید، بنیانگذار شرم‌زده FTX. در ماه نوامبر، هیئت منصفه پس از چند ساعت مشورت، مدیر اجرایی سابق FTX را در هر هفت مورد مجرمانه علیه وی مجرم تشخیص داد. 

اما شرکت‌های کریپتو شروع به عقب‌نشینی کرده‌اند، و برخی تهدید می‌کنند که در صورت ادامه این پویایی پلیس از طریق اجرای قوانین، به طور کامل از ایالات متحده خارج خواهند شد.

برایان آرمسترانگ، مدیر عامل کوین بیس، اقدامات SEC علیه صرافی را محکوم کرد و پیشنهاد کرد که این شرکت ممکن است مجبور شود دفتر مرکزی خود را به خارج از کشور منتقل کند. آرمسترانگ بعداً تهدید نقل مکان به خارج از کشور را کنار گذاشت، اما کوین بیس و دیگر شرکت‌های بزرگ ارزهای دیجیتال هنوز شروع به سرمایه‌گذاری سنگین‌تری در عملیات بین‌المللی خود کرده‌اند.

با این وجود، فعالان بازار کریپتو امیدوارند که سلسله چالش‌های قانونی که در سال 2023 برای شرکت‌های رمزنگاری ایجاد شد، شفافیت را در قالب مقررات جدید به ارمغان آورد.

آلیز کیلین، شریک مدیریت Stillmark Capital، به CNBC گفت: «چارچوب‌های نظارتی شفاف‌تر و موضع‌گیری از سوی رگولاتورها در سطح جهانی، حس مشروعیت و امنیت را ایجاد کرده و مشارکت گسترده‌تر در بازار بیت‌کوین را تشویق می‌کند.

صنعت کریپتو بیشترین پیشرفت قانونی را در مورد قوانین کریپتو در ایالات متحده در سال جاری شاهد بود، به طوری که یکی از لوایح دارایی های دیجیتال رقیب برای اولین بار از چندین کمیته مجلس نمایندگان گذشت.

حتی در حالی که قانونگذاران ایالات متحده گام هایی را به سمت قانون رمزنگاری برمی دارند، هیچ قانونی در ایالات متحده وجود ندارد که به طور خاص برای صنعت طراحی شده باشد. لوین از نلسون مولینز رایلی و اسکاربرو به CNBC می‌گوید بعید است که در سال انتخابات ریاست‌جمهوری و با یک دولت فدرال تقسیم‌شده، شاهد پیشرفت زیادی باشیم.

او استدلال می‌کند که حتی بدون قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال از سوی قانون‌گذاران، شکایت‌های معمول مبنی بر اینکه تنظیم‌کننده‌های ایالات متحده برای صنعت راهنمایی نمی‌کنند بی‌ارزش هستند.

به گفته لوین، "SEC، CFTC و FinCEN به طور معمول راهنمایی های غیررسمی در مورد تنظیم دارایی های دیجیتال و ارزهای دیجیتال ارائه می دهند."

SEC حتی تا آنجا پیش رفت که چارچوبی برای تجزیه و تحلیل دارایی‌های دیجیتال و ارزهای دیجیتال ارائه کرد. SEC همچنین یک دارایی دیجیتال جعلی (Hosey Coin) ایجاد کرد که به جامعه فین‌تک توصیه می‌کرد که چگونه یک دارایی دیجیتال را راه‌اندازی نکنید.»

او گفت: «برخی از اعضای صنعت فراموش می‌کنند که SEC به قوانینی تکیه می‌کند که زمانی که بازیکنان فوتبال آمریکایی از کلاه چرمی استفاده می‌کردند نوشته شده بود، و SEC باید آن قوانین را در صنعت فین‌تک اعمال کند.»

علیرغم هیاهوی کم رنگ اخیر کریپتو، Killeen از Stillmark Capital انتظار ندارد که قانونگذاران در سال 2024 از کریپتو خسته شوند. در همان سالی که دو نفر از چهره های برجسته ارزهای دیجیتال به زندان فرستاده شدند، سهام Coinbase - و قیمت ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین. و اتر - به شدت افزایش یافته اند.

از ابتدای سال جاری، قیمت سهام کوین بیس بیش از 400 درصد افزایش یافته است. در همین حال، بیت کوین و اتر هر دو تقریباً دو برابر شده اند. این در حالی است که سرمایه‌گذاران پیش‌بینی می‌کنند که تصویب یک صندوق قابل معامله در بورس بیت‌کوین توسط SEC ممکن است در گوشه و کنار باشد.

به نظر می رسد اتحادیه اروپا از سال آینده قانون بازارهای دارایی های رمزنگاری شده خود را که با هدف رام کردن «غرب وحشی» صنعت کریپتو است، به طور کامل اعمال کند.

این قانون که ابتدا در سال 2019 به عنوان پاسخی به پروژه ارز دیجیتال متا، Diem، که قبلاً لیبرا نام داشت، پیشنهاد شد، با هدف پاکسازی کلاهبرداری، پولشویی و سایر منابع مالی غیرقانونی در فضای کریپتو و حذف بازیگران بد این بخش به طور گسترده‌تر انجام شد.

اطلاعات بیشتر در مورد فناوری و رمزنگاری را از CNBC Pro بخوانید

همچنین به دنبال مقابله با تهدیدی بود که از سوی به اصطلاح استیبل کوین‌ها یا توکن‌های مبتنی بر بلاک چین که نماینده پول دولتی هستند اما توسط شرکت‌های خصوصی پشتیبانی می‌شوند، مقابله کند. استیبل کوین ها در واقع ارزهای دیجیتالی هستند که با ارزش ارزهای فیات مانند دلار مرتبط هستند.

در حالی که تتر و دایره USDC به عنوان دارایی‌های «سیستمیک» که قادر به برهم زدن ثبات مالی هستند تلقی نمی‌شوند، یک استیبل کوین خصوصی از یک شرکت بزرگ مانند متا، ویزا یا مسترکارت می‌تواند تهدید بزرگ‌تری باشد و به طور بالقوه ارزهای مستقل را در چندین بانک مرکزی اتحادیه اروپا تضعیف کند. چشم ها.

نقش مسلط ایالات متحده در امور مالی جهانی و تمرکز آن بر حمایت از مصرف کننده نقش مهمی در موقعیت پیشرو آن در اجرای مقررات ارزهای دیجیتال ایفا می کند. با این حال، چشم انداز در حال تحول است و سایر حوزه های قضایی به طور پیوسته چارچوب های نظارتی و اجرایی خود را در رمزارزها تقویت می کنند.

برادن پری

وکیل اجرایی سابق فدرال و شریک فعلی در

بخشی از چارچوب اتحادیه اروپا برای ارزهای دیجیتال با هدف مقابله با تهدیدها - به ویژه تهدیدات یورو - از طریق غیرممکن کردن صادرکنندگان برای ضرب کردن استیبل کوین‌هایی است که توسط ارزهایی غیر از یورو، مانند دلار آمریکا، پس از رسیدن به آستانه ارزهای بیشتر. بیش از 1 میلیون تراکنش در روز

در همین حال، اتحادیه اروپا با مقررات بازارهای دارایی های رمزنگاری شده (MiCA) به سمت یک چارچوب نظارتی یکپارچه برای ارزهای دیجیتال حرکت می کند.

امسال، سه نهاد سیاسی اصلی اتحادیه اروپا MiCA را تایید کردند و راه را برای تبدیل شدن این مقررات به قانون هموار کردند. MiCA در ژوئن 2023 به اجرا درآمد، اما انتظار نمی رود تا دسامبر 2024 به طور کامل اعمال شود.

شرکت ها در حال حاضر برای استفاده از قوانین جدید آماده می شوند، با Coinbase درخواستی برای مجوز جهانی MiCA در ایرلند ارسال می کند. اگر و زمانی که تایید شود، این به Coinbase اجازه می دهد تا خدمات خود را به کشورهای دیگر مانند آلمان، فرانسه، ایتالیا و هلند "گذرنامه" ارسال کند.

برادن پری، وکیل اجرایی سابق فدرال و شریک فعلی شرکت حقوقی Kennyhertz Perry، گفت که در حالی که ایالات متحده همچنان یکی از مجریان اصلی صنعت کریپتو است، درک آن به عنوان یک تنظیم کننده "ممکن است در حال کاهش باشد" زیرا سایر حوزه های قضایی با قوانین واضح تر وارد عمل شده اند. .

این تصور ناشی از اقدامات پیشگیرانه ای است که توسط نهادهای نظارتی ایالات متحده مانند SEC، CFTC و IRS، به ویژه در رسیدگی به تقلب و مسائل امنیتی در بازار ارزهای دیجیتال انجام شده است. اقدامات حقوقی بلندپایه در ایالات متحده تصویر این کشور را به عنوان یک مجری سختگیر بیشتر تقویت می کند.»

پری افزود: «با این حال، مناطق دیگر از جمله سنگاپور، دبی، هنگ کنگ و اتحادیه اروپا نیز در حال توسعه چارچوب‌های نظارتی قوی هستند». در حالی که این مناطق ممکن است در رسانه های بین المللی برای اقدامات اجرایی قابل مشاهده نباشند، اما مکانیسم های نظارتی قابل توجه و گاهی سختگیرانه ای دارند.

اما در حالی که اتحادیه اروپا در حال رقابت برای اجرای قوانین جدید کریپتو بوده است، تک‌تک کشورهای اروپایی روی موفقیت‌های خود استراحت نکرده‌اند.

فرانسه شرکت‌ها و معامله‌گران ارزهای دیجیتال را با وعده کاهش مالیات بر سود کریپتو و روند ثبت نام آسان‌تر برای شرکت‌های دارایی دیجیتال وسوسه کرده است.

طبق یک گزارش، از 1 ژانویه 2024، اداره بازارهای مالی فرانسه یا AMF، قرار است شرایط ثبت نام خود را برای شرکت های رمزنگاری اصلاح کند تا با MiCA همسو شوند. بیانیه ماه اوت از تنظیم کننده

در همان زمان، مقامات فرانسوی با شک و تردید به فعالیت های کلاهبرداری در میان بازیکنان مختلف کریپتو نگاه کرده اند. در ماه سپتامبر، رگولاتورهای فرانسوی 22 وب سایت کلاهبردار را - از جمله برخی از آنها که تجارت ارزهای دیجیتال و مشتقات مرتبط با رمزارز را انجام می دهند - به لیست سیاه ارائه دهندگان غیرمجاز ارز اضافه کردند.

در همین حال، در آلمان، تنظیم‌کننده مالی Bafin گفته است که می‌خواهد رویکرد خود را برای صدور مجوز خدمات نگهبانی کریپتو، به عنوان بخشی از تلاش گسترده‌تر برای القای اعتماد و شفافیت در بازار کریپتو، تسریع بخشد.

بریتانیا، غیرعضو اتحادیه اروپا، قانونی را در ماه ژوئن تصویب کرد که به قانون‌گذاران توانایی نظارت بر استیبل کوین‌ها را می‌دهد. اما هنوز قوانین مشخصی برای کریپتو وجود ندارد.

وزارت خزانه داری بریتانیا پاسخ خود را به مشاوره در مورد قوانین جدید کریپتو در اوایل سال جاری منتشر کرد و تأیید کرد که قصد دارد طیف وسیعی از فعالیت های رمزنگاری، از جمله نگهبانی و اعطای وام کریپتو را در قوانین موجود حاکم بر شرکت های خدمات مالی در این کشور وارد کند.

در اوایل سال جاری، مرجع پولی سنگاپور، که به‌خاطر مقررات شفاف فین‌تک و رمزارزها که به شدت به اقدامات اجرایی متکی نیستند، شناخته شده است، قوانینی را برای استیبل‌کوین‌ها نهایی کرد و آن را به یکی از اولین حوزه‌های قضایی جهان تبدیل کرد که این کار را انجام می‌دهد.

سنگاپور به طور قابل توجهی از سقوط TerraUSD، یک استیبل کوین الگوریتمی بحث برانگیز، در سال 2022 و همچنین سقوط Three Arrows Capital یا 3AC آسیب دید. هر دو آزمایشگاه Terra، شرکت پشت Terra، و 3AC در سنگاپور مستقر بودند.

چارچوب جدید سنگاپور ناشران استیبل کوین را ملزم می‌کند تا با دارایی‌های کم‌ریسک و با نقدینگی بالا، که باید همیشه برابر یا بیشتر از ارزش توکن‌های در گردش باشد، ارزش اسمی ارز دیجیتال را ظرف پنج روز کاری پس از یک روز به دارندگان بازگرداند. درخواست بازخرید، و افشای نتایج حسابرسی ذخایر به کاربران.

در همین حال، هنگ کنگ در حال انجام یک رایزنی عمومی در مورد استیبل کوین ها است و به دنبال وضع مقررات در سال آینده است.

این منطقه به‌رغم فشار گسترده‌تر ضد رمزنگاری چین، که تجارت و استخراج بیت‌کوین را در سال 2021 ممنوع کرد، به طور فزاینده‌ای نسبت به دارایی‌های کریپتو گرم می‌شود.

کمیسیون اوراق بهادار و آتی هنگ کنگ، یا SFC، در اوایل سال جاری یک رژیم ثبت نام برای کسب و کارهای دارایی دیجیتال با مقررات روشن برای مبادلات و وجوه ارز دیجیتال راه اندازی کرد.

تاکنون تنها دو شرکت OSL Digital و Hash Blockchain مجوز دریافت کرده اند.

امارات متحده عربی با توجه به فقدان مالیات بر درآمد شخصی، سیاست‌های ویزا انعطاف‌پذیر و انگیزه‌های رقابتی برای مشاغل و کارگران بین‌المللی، به‌عنوان پایگاهی محبوب برای بخش فین‌تک به‌طور گسترده‌تر ظاهر شده است.

در سال 2022، در تلاش برای رهبری بخش دارایی های مجازی در خاورمیانه و آفریقا، دبی - پرجمعیت ترین شهر امارات متحده عربی - VARA یا VARA را راه اندازی کرد. سازمان تنظیم مقررات دارایی های مجازی.

پری گفت: «دبی و امارات شرایط مطلوبی را برای تجارت ارزهای دیجیتال ایجاد کرده اند و مناطق و دستورالعمل های خاصی را برای تجارت کریپتو ارائه می دهند.

شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین Chainalysis خاطرنشان می کند که تنظیم کننده ها در امارات متحده عربی خیلی زود به ارزهای رمزنگاری شده روی آورده بودند و دبی در زمان راه اندازی یک ارز دیجیتال پیشتاز این هزینه بود. استراتژی بلاک چین در 2016.

طبق گزارش Chainalysis، "از آن زمان، تنظیم کننده های امارات در خط مقدم صنعت باقی مانده اند."

دو سال بعد، در سال 2018، بازار جهانی ابوظبی اولین چارچوب نظارتی جهان را برای ارزهای دیجیتال ایجاد کرد تا ضمن حمایت از مصرف‌کنندگان، نوآوری را تقویت کند.

در اوایل سال جاری، امارات مقررات رمزنگاری بیشتری را تصویب کرد در سطح فدرال تا نظارت بر این بخش و اداره مناطق عاری از اقتصاد برای تنظیم کننده هایی مانند VARA آسان تر شود.

لینک منبع

#ایالات متحده #ایالات #عملکرد #برترین #پلیس #تنظیم #کریپتو #استانداردهای #جهان

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://cryptoinfonet.com/regulation/united-states-acts-as-top-cop-setting-the-crypto-standards-for-the-world/