بانک های وال استریت از قانون مبارزه با پول شویی دارایی دیجیتال الیزابت وارن حمایت می کنند

سناتور آمریکایی الیزابت وارن دوباره معرفی شد قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال در 28 ژوئیه، با حمایت متحدان بعید - بانک های وال استریت.

موسسه بانک سیاست، یک اندیشکده سیاست مالی متشکل از گروهی از بانک ها، از قانونی حمایت کرد که هدف آن کاهش خطرات امنیت ملی ناشی از ارزهای دیجیتال است. از نظر تاریخی، وارن از منتقدان سرسخت موسسه سیاست بانکی بوده است، اما به نظر می‌رسد که آنها زمینه مشترکی پیدا کرده‌اند - نیاز به سرکوب ارزهای دیجیتال.

وارن در بیانیه ای مطبوعاتی با اشاره به اینکه ارزهای دیجیتال به "روش پرداخت انتخابی" در بین مجرمان سایبری تبدیل شده اند، گفت:

این لایحه دو حزبی سخت‌ترین پیشنهاد روی میز برای سرکوب جرایم رمزنگاری و ارائه ابزارهای لازم به تنظیم‌کننده‌ها برای متوقف کردن جریان ارزهای دیجیتال به بازیگران بد است.»

نگه داشتن بازیکنان کریپتو مطابق با استانداردهای بانکی

این قانون که برای اولین بار در دسامبر 2022 معرفی شد، تعهداتی را تحت قانون رازداری بانکی (BSA) بر روی ارائه‌دهندگان کیف پول ارزهای دیجیتال، استخراج‌کنندگان و اعتباردهندگان اعمال می‌کند. بنابراین، در صورت تصویب این قانون، ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو و شرکت‌کنندگان در شبکه باید الزامات شناخت مشتری خود را برآورده کنند.

این لایحه 7 صفحه ای وزارت خزانه داری را ملزم می کند تا یک فرآیند بررسی و بررسی انطباق را برای اطمینان از رعایت تعهدات ضد پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) در تمامی مشاغل خدمات پول رمزنگاری تنظیم کند. این لایحه همچنین به کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) دستور می دهد تا فرآیندهای بازبینی مشابهی را برای مشاغل ارزهای دیجیتال تحت نظارت خود راه اندازی کنند.

علاوه بر این، کسب‌وکارهای ارز دیجیتال باید گزارشی از بانک‌های خارجی و حساب‌های مالی (FBAR) را به خدمات درآمد داخلی ارائه کنند. ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو باید هر زمان که مشتری آمریکایی از یک یا چند حساب خارج از کشور برای انجام تراکنش‌های ارزهای دیجیتال بیش از 10,000 دلار استفاده می‌کند، گزارش را ارسال کنند.

این لایحه به شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) هدایت می‌کند تا قانونی را که در سال 2020 پیشنهاد کرده بود برای پر کردن شکاف نظارتی ایجاد شده توسط کیف پول‌های خود حضانت اجرا کند. قانون جدید، تأیید هویت مشتری و طرف مقابل، نگهداری سوابق، و ثبت گزارش‌ها برای تراکنش‌های رمزنگاری خاص که شامل کیف پول‌های خودسرپرست یا کیف پول‌هایی است که در حوزه‌های قضایی غیرمنطبق میزبانی می‌شوند، برای بانک‌ها و شرکت‌های خدمات پولی اجباری می‌کند.

این لایحه همچنین با هدف کاهش خطرات خودپردازهای رمزنگاری شده است. به FinCEN نیاز دارد که اطمینان حاصل کند که صاحبان و مدیران دستگاه های خودپرداز به طور منظم آدرس های فیزیکی کیوسک های خود را گزارش و به روز می کنند. اپراتورهای خودپرداز همچنین باید هویت مشتری و طرف مقابل را برای همه تراکنش ها تأیید کنند.

در نهایت، این لایحه FinCEN را هدایت می کند تا مؤسسات مالی را در کاهش خطرات مربوط به کار، استفاده یا تراکنش با رمزارزهایی که منشأ آنها با استفاده از میکسرها یا سایر فناوری های افزایش دهنده ناشناس بودن پنهان شده است، راهنمایی کند.

این لایحه با هدف تنظیم مشاغل رمزنگاری مانند بانک ها است. همانطور که سناتور راجر مارشال، یکی از حامیان این لایحه، اظهار داشت:

"اصلاحات مشخص شده در قوانین ما به ما کمک می کند تا با استفاده از روش های اثبات شده ای که موسسات مالی داخلی ما سال ها از آن پیروی می کنند، از دارایی های دیجیتال خود دفاع کرده و از آنها محافظت کنیم."

سناتور لیندسی گراهام، که از این لایحه نیز حمایت کرده است، افزود که "بسیاری از قوانین مشابهی که در مورد دلار اعمال می شود باید برای ارزهای دیجیتال وجود داشته باشد."

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. خودرو / خودروهای الکتریکی، کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• BlockOffsets. نوسازی مالکیت افست زیست محیطی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/