بررسی WealthSimple Crypto: از Robo-Advisor تا فروشنده Crypto

در زمانی، WealthSimple یکی از بزرگترین پلتفرم های فین تک متمرکز بر خرده فروشی در کانادا بود. امروزه، این شرکت هنوز بیشتر به دلیل خدمات مشاوره ای و رباتیک خود شناخته می شود، که به مشتریان اجازه می دهد به معاملات سهام بدون کمیسیون و مشاوره مالی خودکار دسترسی داشته باشند. با این حال، در سال‌های اخیر، WealthSimple در حال بررسی بازار ارزهای دیجیتال بوده است. محور اصلی این استراتژی WealthSimple Crypto است، یک پلت فرم معاملاتی تحت نظارت فدرال برای ارزهای رمزپایه محبوب، از جمله بیت کوین، اتریوم و دوج کوین.

برای روشن کردن چرخش چشمگیر شرکت به سمت دارایی های رمزنگاری شده، راهنمای مختصری برای WealthSimple، شامل تجزیه و تحلیل مدل کسب و کار آن، تغییر آن از خدمات مشاوره روبو، و تکامل آن به شرکتی که بیشتر پول آن از فروش ارزهای دیجیتال است.

روش دیگر، برای تجزیه و تحلیل عمیق تر پلتفرم رمزنگاری WealthSimple، این عالی را بررسی کنید بررسی WealthSimple Crypto در MillionDollarJourney.

WealthSimple چیست؟

WealthSimple یک شرکت کانادایی مدیریت سرمایه گذاری و فناوری مالی است که در سال 2014 تأسیس شد. در ابتدا، پیشنهاد اصلی WealthSimple مجموعه ای از ابزارهای سرمایه گذاری غیرفعال با استفاده آسان و مقرون به صرفه بود که سرمایه گذاران را تشویق می کرد از پلت فرم معاملاتی WealthSimple برای ایجاد یک سبد متنوع از صندوق های شاخص کم هزینه و ETF استفاده کنند. در طول سال ها، WealthSimple پیشنهادات خود را گسترش داده است تا شامل خدمات پس انداز، تجارت و مشاوره پیچیده تر شود.

امروزه، محصولات سرمایه‌گذاری متعارف WealthSimple در دو پلتفرم جداگانه تقسیم می‌شوند: WealthSimple Invest و WealthSimple Trade. در حالی که WealthSimple Invest هنوز به سمت سرمایه‌گذاری غیرفعال از طریق صندوق‌های ETF و صندوق‌های شاخص کم‌هزینه است، WealthSimple Trade به یک سرویس سفارشی‌پذیرتر و خودگردان تبدیل شده است که سهام کسری، معاملات FX و قیمت‌های فوری را در شش صرافی مختلف ارائه می‌کند.

با این حال، برای سال‌ها، محصول شاخص WealthSimple، WealthSimple for Advisors بود، یک سرویس مشاوره محبوب که به مشتریان WealthSimple Invest اجازه می‌داد به هر دو متصل شوند. مشاوران روبو کانادایی و مشاوران زنده برای استراتژی های تخصیص پورتفولیو، مشاوره صرفه جویی در مالیات، پیشنهادات تعادل مجدد پرتفوی، ارزیابی ریسک سرمایه گذاری، و راهنمایی مدیریت ثروت.

متأسفانه، در طول پنج سال گذشته، بازار پلتفرم‌های روبو-مشاور کاهش عمده‌ای در پذیرش مصرف‌کننده و سازمانی داشته است. بسیاری از بزرگترین مشاوران روبو (WealthSimple، Betterment، و غیره) چالش های مهمی را در مسیریابی محیط نظارتی تجربه کرده اند. مهمتر از همه، نوسانات مداوم ناشی از بیماری همه گیر در بازارهای سهام، اعتماد سرمایه گذاران به مشاوره مالی خودکار را متزلزل کرده است، با انتقاد سرمایه گذاران برجسته از عدم شفافیت در تصمیم گیری و ماهیت غیر شخصی استراتژی های سرمایه گذاری الگوریتمی.

معرفی WealthSimple Crypto

با توجه به کاهش اشتهای مصرف‌کننده برای خدمات مشاوره‌ای روبو، WealthSimple پیشنهادات محصولات خود را مجددا ارزیابی کرده و موقعیت خود را تغییر داده است تا از تقاضای فزاینده برای خدمات معاملات ارز دیجیتال در میان سرمایه‌گذاران خرد استفاده کند.

در اواخر سال 2020، WealthSimple Crypto به عنوان اولین پلتفرم تجارت ارزهای رمزنگاری شده توسط فدرال کانادا راه اندازی شد. WealthSimple Crypto که برای سرمایه‌گذاران دارای حساب‌های WealthSimple Trade در دسترس است، تنها با بیت‌کوین و اتریوم برای تجارت در دسترس است. با این حال، این شرکت به طور پیوسته فهرست رمزارزهای خود را با تمرکز بر آلت کوین های بلوچی مانند Cardano (ADA) و Polkadot (DOT) و توکن های جامعه محبوب مانند Dogecoin (DOGE) و Shiba Inu (SHIB) گسترش داده است.

از ژانویه 2022، WealthSimple Crypto به معامله گران امکان دسترسی به بیش از 30 ارز دیجیتال مختلف را می دهد. با توجه به اینکه انتظار می‌رود WealthSimple به گسترش پیشنهادات ارزهای دیجیتال خود ادامه دهد، سرمایه‌گذاران کنجکاو رمزارز می‌توانند از تجارت بدون کمیسیون و حداقل الزامات سپرده ۱ دلاری استفاده کنند.

در حالی که پلتفرم WealthSimple Crypto گامی در جهت درست برای شرکت است، تعدادی از اشکالات وجود دارد که قبل از سرمایه گذاری هر مقدار قابل توجهی از سرمایه در طبقه دارایی های نوپا باید در نظر گرفته شود. برای شروع، WealthSimple Crypto هنوز یک پلت فرم معاملاتی نسبتاً جوان است، با نقدینگی محدود و تعداد نسبتاً کمی معامله گران فعال. این می تواند منجر به اسپرد قیمت نامطلوب برای معامله گران، به ویژه آنهایی که به دنبال اجرای سریع هستند، شود.

علاوه بر این، اگر نگران از دست دادن سرمایه خود در دارایی های کریپتو هستید، باید چند نکته را در نظر بگیرید. اولاً، هر ارز دیجیتالی که از طریق WealthSimple خریداری می کنید توسط Gemini Trust تحت پوشش نگهبانی قرار می گیرد. در حالی که بیمه سردخانه جمینی تضمین می‌کند که دارایی‌های شما نسبتاً از سرقت در امان هستند، سرمایه‌گذاران آن را در اختیار نخواهند داشت.کلید کیف پول های رمزنگاری شده آنها، به این معنی که آنها از نظر فنی قادر به دسترسی به وجوه خود بدون اجازه Gemini نیستند.

ثانیاً، بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال در حال حاضر سطوح بسیار بالایی از نوسانات را تجربه می‌کند، به طوری که اکثر سکه‌های اصلی در هفته گذشته رکود قابل توجهی را تجربه کرده‌اند. برای معامله گران کهنه کار ارزهای دیجیتال، این نوع نوسانات یک اتفاق کاملاً عادی (اگر نه لذت بخش) است. با این حال، برای بسیاری از مشتریان WealthSimple، WealthSimple Crypto ممکن است اولین معرفی آنها برای دارایی های بسیار حساس به بازار مانند ارزهای دیجیتال باشد. در نتیجه، سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری قابل توجه از طریق WealthSimple Crypto، از خطرات مرتبط با تجارت ارزهای دیجیتال آگاه باشند.

خط پایین

اگرچه WealthSimple Crypto ممکن است مقدمه کاملی برای تجارت ارزهای دیجیتال نباشد، اما نمونه جالبی از یک شرکت خدمات مالی سنتی است که فرصت‌های درآمدی جدید را بررسی می‌کند. در این بین، سرمایه‌گذاران باید مراقب کاهش مبالغ قابل توجهی در WealthSimple Crypto باشند، بدون اینکه ابتدا با خطرات و فرصت‌های مربوط به تجارت ارزهای دیجیتال آشنا شوند.

در نهایت، در حالی که پلتفرم WealthSimple Crypto ممکن است برای هر سرمایه‌گذاری مناسب نباشد، برای کسانی که به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سهام خود و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های بالقوه با رشد بالا هستند، قطعا ارزش کاوش را دارد.

سلب مسئولیت: نظرات و نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده نظرات CoinQuora نیست. هیچ اطلاعاتی در این مقاله نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری تفسیر شود. CoinQuora همه کاربران را تشویق می کند تا قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، تحقیقات خود را انجام دهند.

منبع: https://coinquora.com/wealthsimple-crypto-review-from-robo-advisor-to-a-crypto-seller/