اثبات ذخایر چیست و چرا اهمیت دارد؟

اثبات ذخایر شده است بحث از شهر در پی از سقوط FTX، با جامعه سرمایه گذاران که خواستار صرافی ها هستند، گواهی هایی از دارایی های رمزنگاری خود ارائه دهند. 

اما آنها دقیقا چه هستند و چرا اهمیت دارند؟

اثبات ذخایر (PoR) به روشی برای تأیید اینکه یک پلتفرم معاملاتی یا شرکت رمزنگاری واقعاً دارای پشتوانه 1:1 در سراسر دارایی های دیجیتالی است که از طرف مشتریان خود در اختیار دارد، اشاره دارد. 

شرکت ها اغلب برای انجام گواهی به یک سازمان شخص ثالث مراجعه می کنند. آن‌ها نتایج را همراه با اخطارهایی منتشر می‌کنند (که در زیر بازگشایی می‌شود) تا به سرمایه‌گذاران کمک کند تا وضعیت مالی یک صرافی متمرکز را درک کنند و اینکه آیا آنها وجوه کافی برای مطابقت با سپرده‌های مشتریان دارند یا خیر. 

از زمانی که این روند پدیدار شده است، انواع مختلفی از گواهینامه ها اجرا شده است که برخی از آنها اعتماد بیشتری نسبت به سایرین به یک شرکت القا می کنند. 

اثبات ذخایر مبتنی بر درخت مرکل 

یکی از راه‌های اجرای یک گواهی از طریق یک پروتکل PoR است که از یک اثبات درخت مرکل برای ادغام مقادیر زیادی از داده‌ها در یک هش و تأیید صحت مجموعه داده‌ها استفاده می‌کند. 

پروتکل PoR با استفاده از شواهد رمزنگاری، اعتبار تراکنش‌ها و موجودی‌های کاربر را تأیید می‌کند.

صرافی‌های کریپتو ممکن است گواهی‌های PoR مبتنی بر Merkle Tree را در فواصل زمانی منظم، از جمله به صورت هفتگی، ماهانه، یا فصلی، در قالب عکس‌های فوری منتشر کنند. از طرف دیگر، شرکت‌ها ممکن است گواهی‌های بی‌درنگ در وب‌سایت خود ارائه دهند.

در حالی که عکس‌های فوری ممکن است برای اثبات پرداخت بدهی یک شرکت رمزنگاری در یک زمان معین کافی باشد، گواهی‌های بلادرنگ هنگام تأیید ذخایر صرافی برتر در نظر گرفته می‌شوند، زیرا به هر کسی اجازه می‌دهند در هر زمان مطمئن شوند که وجوه واقعاً توسط یک صرافی است.

Chainlink پروتکل اثبات ذخیره را راه اندازی کرد

Chainlink Labs، شرکت پشتیبان شبکه محبوب غیرمتمرکز اوراکل، است ارائه نسخه خود از یک سیستم اثبات ذخیره، که، آن را گفت:، "برای کمک به پروژه های Web2 و Web3 برای اثبات ذخایر دارایی از طریق تأیید خودکار طراحی شده است."

راه اندازی در سال 2020، با اولین کاربر استیبل کوین TrueUSD، این سیستم گره‌های Chainlink را به API یک صرافی، آدرس‌های انبار آن و همچنین یک قرارداد هوشمند اثبات ذخیره متصل می‌کند که می‌تواند توسط هر حساب دیگری در شبکه برای تعیین آن جستجو شود. آیا ذخایر ارز دیجیتال صرافی برابر با بدهی های آن است یا خیر.

سیستم بلاک چین-آگنوستیک آن داده هایی را در مورد میزان سپرده گذاری، قرض گرفتن و شرط بندی در یک پروتکل خاص در هر مقطع زمانی ارائه می دهد.  

صرافی ها همچنین می توانند از سیستم Chainlink برای ایجاد امنیت در مورد تضمین هایی استفاده کنند که نمی توانند بیش از دارایی های ذخیره شده در ذخایر توکن صادر کنند. 

کدام صرافی ها مدرکی دال بر ذخایر دارند؟

برخی از صرافی ها و پلتفرم های وام دهی کریپتو، از جمله Kraken, Nexo, بیت مکسو Gate.io، پیش از انفجار FTX برای ارائه مدارک ذخایر خود حرکت کردند. 

با این حال، رویدادهای نوامبر 2022 شاهد بودیم که پلتفرم‌های معاملاتی بیشتری برای اثبات ذخایر خود کار می‌کردند، که بسته به مبادله، جزئیات آن متفاوت بود.

اینها شامل Binance، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال از نظر حجم معاملات، می‌شود منتشر شد یک سیستم مبتنی بر Merkle Tree برای بیت کوین و اتریوم، با پسوند OKX, Crypto.comو بیت اتخاذ رویکردی مشابه

از سوی دیگر، کوین بیس گفت که به عنوان یک شرکت سهامی عام، ذخایر خود را از طریق حسابرسی ثابت کرده است. SEC. 

با این حال، در 25 نوامبر، صرافی رمزنگاری مستقر در سانفرانسیسکو، اشاره کرد که «حسابداری روی زنجیره آینده است» و در حال بررسی «روش‌های جدید مختلف برای اثبات ذخایر با استفاده از روش‌های بومی ارزهای دیجیتال است».

بخشی از این تلاش برنامه کمک هزینه توسعه دهندگان 500,000 دلاری کوین بیس است که به تازگی راه اندازی شده است. 

این کمک‌ها برای حمایت از افراد یا تیم‌هایی است که «در حال پیشرفت در حسابداری زنجیره‌ای، تکنیک‌های حفظ حریم خصوصی مرتبط با اثبات دارایی‌ها یا بدهی‌ها (از جمله استفاده از تکنیک‌های دانش صفر) و یا فناوری‌های مرتبط نزدیک هستند. "

چه نگرانی هایی وجود دارد؟

در حالی که اثبات ذخایر به وضوح گامی در جهت درست است، از نظر تئوری به اطمینان از ایمن بودن وجوه مشتری کمک می کند و از نظر رمزنگاری ثابت می کند که شرکت نقدینگی کافی دارد، همچنین می تواند به کاربران احساس امنیت کاذب بدهد.

دلیل این امر این است که با ارائه یک عکس فوری، صرافی ها یک نمای کلی از دارایی های نگهداری شده در آدرس های مرتبط پلت فرم ارائه می دهند. با این حال، آنها - با تعداد کمی استثنا- بدهی های شرکت را در قبال مشتریان افشا نکنید، به این معنی که کاربران باید به گواهی حسابرس در مورد دارایی های مورد نظر اعتماد کنند.

این ممکن است به طور بالقوه منجر به سناریویی شود که در آن یک صرافی از اثبات ذخایر خود برای شفاف به نظر رسیدن بدون افشای ریسک پرداخت بدهی واقعی خود استفاده می کند.

این چیزی است که اخیراً جسی پاول، مدیرعامل کراکن، انجام شده است برجسته، می گوید که گواهینامه ها باید سه جزء داشته باشند: مجموع بدهی های مشتری (حسابرس باید مانده های منفی را حذف کند)، مدرک رمزنگاری قابل تأیید توسط کاربر مبنی بر اینکه هر حساب در مبلغ گنجانده شده است، و امضاهایی که ثابت می کند متولی کنترل کیف پول ها را در اختیار دارد.

پاول به ویژه از گواهینامه نوامبر Binance انتقاد کرد. توصیف آن را به عنوان "جهل یا اظهار نادرست عمدی" و گفتن اینکه "صورت دارایی بدون بدهی بی معنی است." 

جنجال بیشتر در مورد Binance

بایننس با تهیه پیش‌نویس بازوی آفریقای جنوبی از شرکت بین‌المللی حسابرسی، مالیاتی و مشاوره مازارس، برای رفع نگرانی‌ها در مورد وضعیت مالی خود اقدام کرد تا یک گزارش اضافی برای اثبات ذخیره تهیه کند. 

منتشر شد هفته گذشته، اعلام کرد که در زمان ارزیابی، بایننس دارایی‌های درون محدوده بیش از 100 درصد از کل بدهی‌های پلتفرم خود را کنترل کرده است.

با این حال، این گزارش بحث‌های بیشتری را به همراه داشت و کارشناسان تأکید کردند که گزارش مازارز بدون هیچ گونه اطلاعاتی در مورد کیفیت کنترل‌های داخلی Binance، مانند سیستم‌های آن برای نگهداری دفاتر و سوابق دقیق، معنای کمی دارد. 

علاوه بر این، همانطور که در اخیراً مشخص شده است وال استریت ژورنال گزارشگزارش مزارس در واقع یک نامه پنج صفحه ای بود تا یک گزارش حسابرسی مناسب. این گزارش به اثربخشی کنترل‌های گزارش‌دهی مالی داخلی بایننس اشاره نکرد و تأکید کرد که مازارز «نظر یا نتیجه‌گیری اطمینانی را بیان نکرده است»، به این معنی که اعداد را تضمین نمی‌کند. 

Mazars گفت که کار خود را با استفاده از "روش های توافق شده" درخواست شده توسط Binance انجام داده و Mazars "هیچ نمایندگی در مورد مناسب بودن" رویه ها ارائه نکرده است.

علاوه بر این، ارقام موجود در نامه اساساً نشان می دهد که بیت کوین بایننس تنها 97٪ وثیقه است، با سخنگوی بایننس. توضیح دادن «شکاف ۳ درصدی به دلیل بیت کوین است که از طریق برنامه‌های حاشیه یا وام به مشتریان وام داده شده است، که ممکن است از توکن‌هایی خارج از محدوده گزارش به عنوان وثیقه استفاده کرده باشند».

اندکی بعد، Mazars که گواهی‌های مشابهی را برای Crypto.com و Kucoin اجرا کرده بود، اعلام کرد که این کار را انجام خواهد داد. هر کاری را متوقف کنید با شرکت های رمزنگاری رو به جلو.