دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی چیست و چرا باید در مورد گروه ویژه اقدام مالی بدانیم؟ هوش داده PlatoBlockchain. جستجوی عمودی Ai.

دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی چیست و چرا باید در مورد گروه ویژه اقدام مالی بدانیم؟

تمبر زمان: 4 مه 2022 ساعت 1:56 بعد از ظهر

پس زمینه FATF

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) که در سال 1989 تأسیس شد، یک نهاد مستقل بین دولتی است که سیاست هایی را برای حفاظت از سیستم مالی جهانی در برابر پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی اشاعه سلاح های کشتار جمعی تدوین و ترویج می کند. توصیه های FATF به عنوان استاندارد جهانی مبارزه با پول شویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) شناخته شده است. FATF نه تنها توصیه هایی را ارائه می کند، بلکه کشورها را بر اساس عملکرد آنها نیز ارزیابی می کند.

در اکتبر 2018، FATF دو تعریف جدید برای دارایی مجازی (VA) و ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی اضافه کرد.VASP) به واژه نامه آن. در سال 2019، FATF دستورالعمل VA خود را منتشر کرد و به بررسی و به روز رسانی این دستورالعمل بر اساس بازخورد صنعت ادامه داد. راهنمایی آخرین بود به روز شده در اکتبر 2021و برای کمک به مقامات ملی، VASPها، موسسات مالی و سایر نهادهای درگیر در فعالیت‌های دارایی مجازی، تعهدات AML/CFT خود را درک کنند و چگونه می‌توانند به طور موثر با این الزامات مطابقت داشته باشند.

تعریف FATF از VA

دارایی مجازی [VA] یک نمایش دیجیتالی از ارزش است که می تواند به صورت دیجیتالی معامله شود، یا منتقل شود، و می تواند برای اهداف پرداخت یا سرمایه گذاری استفاده شود. دارایی های مجازی شامل نمایش دیجیتالی ارزهای فیات، اوراق بهادار و سایر دارایی های مالی که قبلاً در جاهای دیگر در توصیه های FATF پوشش داده شده اند، نمی شود. منبع: واژه نامه توصیه های FATF

بنابراین... چه چیزی VA خواهد بود و چه چیزی نیست؟

چی هستند نمونه هایی از VAs چی نیستند نمونه هایی از VAs
  • بیت کوین، اتر، دوج، لایت کوین و غیره
  • استیبل کوین ها بسته به ماهیت دقیق آن یا به عنوان یک دارایی مجازی یا یک دارایی مالی سنتی در نظر گرفته می شوند.
  • توکن‌های بازی و NFT زمانی که بتوان آن‌ها را با مبادله ارز دیجیتال به ارز فیات «پول نقد» کرد یا ممکن است به عنوان جایگزینی برای ارز فیات عمل کند.
  • ارز دیجیتال بانک مرکزی (با مشخصه "ارز فیات")
  • NFT ها وقتی به عنوان کلکسیون استفاده می شوند
  • Venmo
  • پی پال

تعریف FATF از VASP؟

ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی [VASP] به معنای هر شخص حقیقی یا حقوقی است که در جای دیگری تحت پوشش توصیه‌ها قرار نمی‌گیرد و به عنوان یک کسب‌وکار یک یا چند مورد از فعالیت‌ها یا عملیات زیر را برای یا از طرف شخص حقیقی یا حقوقی دیگری انجام می‌دهد:

  • مبادله بین دارایی های مجازی و ارزهای فیات ؛
  • مبادله بین یک یا چند شکل دارایی مجازی ؛
  • انتقال دارایی های مجازی (یک VA را از یک آدرس دارایی مجازی یا حساب به دیگری منتقل می کند).
  • حفاظت و/یا اداره دارایی ها یا ابزارهای مجازی که امکان کنترل دارایی های مجازی را فراهم می کند. و
  • مشارکت و ارائه خدمات مالی مربوط به پیشنهاد و/یا فروش یک دارایی مجازی توسط ناشر. منبع: واژه نامه توصیه های FATF

بنابراین... یک VASP چه خواهد بود و چه چیزی نیست؟

مشاغل یا خدماتی که هستند یک VASP مشاغل یا خدماتی که نیستند یک VASP
  • مبادلات VA یا خدمات انتقال VA که مبادله VA را با ارز فیات و/یا سایر اشکال VA در ازای پاداش (مثلاً برای کارمزد، کمیسیون، اسپرد یا سایر مزایا) تسهیل می‌کند. این مدل‌ها معمولاً طیف گسترده‌ای از روش‌های پرداخت، از جمله پول نقد، سیم، کارت‌های اعتباری و VA را می‌پذیرند. شامل مبادلات P2P.
  • خدمات امانی VA – زمانی که نهاد ارائه دهنده خدمات، حافظ وجوه است.
  • خدمات کارگزاری که صدور و تجارت VA از طرف کاربران یک شخص حقیقی یا حقوقی را تسهیل می کند.
  • خدمات مبادله دفترچه سفارش، که سفارشات را برای خریداران و فروشندگان، به طور بالقوه از طریق استفاده از موتور تطبیقی ​​که با سفارش‌های خرید و فروش کاربران مطابقت دارد، گرد هم می‌آورد.
  • خدمات معاملاتی پیشرفته، که ممکن است به کاربران امکان دسترسی به تکنیک‌های معاملاتی پیچیده‌تر، مانند تجارت بر روی حاشیه یا معاملات مبتنی بر الگوریتم را بدهد.
  • دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین/ کیوسک‌هایی که مبادله VA را با ارز فیات یا سایر VAها تسهیل می‌کنند.
  • ICOها (پیشنهادات اولیه سکه) که به طور کلی وسیله ای برای جمع آوری سرمایه برای پروژه های جدید از پشتیبانان اولیه هستند.
  • استخرهای ماینینگ که جدا از انتقال دارایی های مجازی به اعضای استخر، خدمات مدیریتی و اجاره ای خود را با خدمات میزبانی کیف پول ارزهای مجازی به نمایندگی از اعضای استخر (یعنی حفظ دارایی های مجازی طبق لیست FATF) ترکیب می کنند.
  • استیبل کوین ها: طیفی از نهادهای درگیر در هر به اصطلاح پایدار کوکوین این ترتیب بسته به طراحی استیبل کوین دارای تعهدات AML/CFT خواهد بود. یک توسعه‌دهنده مرکزی یا نهاد حاکمیتی که قوانین حاکم بر ترتیب استیبل‌کوین را تعیین می‌کند (یعنی عملکردهای استیبل کوین را تعیین می‌کند، کسی که می‌تواند به ترتیبات دسترسی داشته باشد، آیا اقدامات پیشگیرانه AML/CFT در ترتیبات تعبیه شده است یا عملکرد تثبیت را مدیریت می‌کند) VASP در نظر گرفته شده است.
  • DEFI: A DeFi application (i.e. the software program) is not a VASP under the FATF standards. However, creators, owners and operators or some other persons who maintain control or sufficient influence in the DeFi arrangements, could fall under the FATF definition of a VASP.
  • NFT زمانی که برای اهداف پرداخت یا سرمایه گذاری استفاده می شود.
  • مصرف کنندگان: کاربری که ارز مجازی قابل تبدیل دریافت می کند و از آن برای خرید کالاها یا خدمات واقعی یا مجازی استفاده می کند، VASP نیست، بنابراین مشمول مقررات ثبت، گزارش و ثبت سوابق نمی شود.
  • تراکنش‌های همتا به همتا (P2P): در جایی که نقل و انتقالات VA بر اساس P2P انجام می‌شود، هیچ نهاد متعهدی در جلوگیری یا کاهش خطرات پولشویی وجود ندارد.
  • ماینرهای انفرادی، اگر برای حساب خود ماینینگ می کنند.
  • اپراتورهای استخر معدن، در صورتی که فقط دارایی های مجازی را به اعضای استخر یا خریداران قرارداد انتقال می دهند تا مبالغ به دست آمده را بین اشخاص ثالث توزیع کنند، زیرا این انتقالات جزء لاینفک ارائه خدمات است.
  • خدمات/پلتفرم‌های مبادله کتاب را سفارش دهید که فقط به خریداران و فروشندگان VA اجازه می‌دهد یکدیگر را پیدا کنند و هیچ یک از خدمات تعریف شده VASP را انجام نمی‌دهند.
  • شرکت‌هایی که صرفاً زیرساخت‌های جانبی را فراهم می‌کنند تا به نهاد دیگری اجازه ارائه این سرویس را بدهد، مانند ارائه‌دهندگان ذخیره‌سازی داده‌های ابری، ارائه‌دهندگان خدمات یکپارچگی مسئول تأیید صحت امضاها، توسعه‌دهندگان نرم‌افزار، برنامه‌های نرم‌افزار (مانند DApps)، یک برنامه DeFi (برنامه نرم‌افزاری) ) یا ارائه دهندگان کیف پول های بدون میزبانی (فقط توسعه/فروش نرم افزار و/یا کیف پول های سخت افزاری)، معمولاً تعریف VASP را برآورده نمی کنند.

چرا تعریف صحیح VASP بسیار مهم است؟

هنگامی که یک نهاد به عنوان VASP طبقه بندی می شود، بنابراین در محدوده استانداردهای FATF قرار می گیرد، این امر باعث ایجاد طیف گسترده ای از الزامات نظارتی می شود:

  • باید حداقل در حوزه (های) حوزه قضایی که در آن ایجاد شده اند مجوز یا ثبت نام داشته باشند. برخی از حوزه های قضایی الزامات اضافی در سطوح محلی دارند.
  • از کشورها می‌خواهد که اطمینان حاصل کنند که VASPها برنامه(های) پیشگیرانه AML/CFT را برای شناسایی و تأیید هویت مشتری، تنظیم سیاست‌ها، رویه‌ها، نگهداری سوابق، آموزش، گزارش‌دهی، کنترل‌های داخلی، افسران انطباق و بررسی مستقل، توسعه، ارزیابی و کاهش می‌دهند.
  • "قانون سفر" را معرفی می کند (توصیه 16). این قانون از نهادهای تحت نظارت می‌خواهد بررسی‌های لازم را برای مشتری انجام دهند (توصیه 10) و اطمینان حاصل کنند که اطلاعات خاصی در مورد طرف‌های معامله بیش از 1,000 یورو با معامله به نهاد دریافت‌کننده «سفر می‌کند» از جمله: (XNUMX) نام مبدع، آدرس یا شناسه ملی، (ii) نام ذینفع؛ و (iii) یک شماره حساب برای هر یک، جایی که برای پردازش تراکنش استفاده می شود، یا یک شماره مرجع تراکنش منحصر به فرد. قانون سفر باید در مورد نقل و انتقالات VA بین دو نهاد متعهد (به عنوان مثال، دو VASP یا یک VASP و یک موسسه مالی سنتی) اعمال شود، اما لزوماً برای معاملات بین یک VASP و کیف پول بدون هاست (یک کیف پول رمزنگاری که توسط یک مؤسسه مالی شخص ثالث یا سایر نهادهای نظارتی نگهداری نمی شود یا توسط آن اداره نمی شود).
  • معاملات مشکوک را طبق قانون رازداری بانکی یا سایر مقررات گزارش کنید.

در پایان، FATF توصیه می‌کند که فعالیت‌های VA بر اساس خدمات ارائه‌شده تجزیه و تحلیل شوند، نه اینکه آیا با عبارت خاص تعاریف مطابقت دارند یا خیر. این راهنما خاطرنشان می کند: «کشورها نباید تعریف خود را بر اساس نامگذاری یا اصطلاحاتی که واحد تجاری برای توصیف خود یا فناوری به کار گرفته شده برای فعالیت های خود اتخاذ می کند، اعمال کنند. تعهدات مندرج در استانداردهای FATF ناشی از خدمات مالی اساسی است که بدون توجه به مدل عملیاتی واحد تجاری، ابزارهای فناورانه، طراحی دفتر کل یا هر ویژگی عملیاتی دیگری ارائه می شود.

دستورالعمل به روز شده FATF در اکتبر 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

راهنمای آسان FATF برای استانداردها و متدولوژی FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

پست وبلاگ مرتبط CipherTrace (08 ژانویه 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtual-asset-service-provider-vasp/

تمبر زمان:

بیشتر از رمزگذاری