توسعه یک نرم افزار پرداخت از ابتدا می تواند فرآیندی زمان بر باشد. شما باید یک تیم فنی مجرب استخدام کنید، روند توسعه را کنترل کنید و همزمان با مقررات مالی مطابقت داشته باشید. این فرآیند می تواند چند سال طول بکشد، در حالی که بازار پرداخت به طور مداوم در حال تغییر و رشد است.
با استفاده از راه حل سفید، مشاغل پرداخت می توانند خدمات پرداخت خود را به سرعت راه اندازی کنند، بدون اینکه نیازی به توسعه راه حل خود داشته باشند. در این مقاله، بانکداری دیجیتال با برچسب سفید، ویژگیها و مزایای آن برای کسبوکارهای مالی را برجسته میکنیم.
بانک دیجیتال با برچسب سفید چیست؟
بانک دیجیتال با برچسب سفید نوعی موسسه مالی است که بستر پرداختی را برای سایر شرکتها فراهم میکند تا خدمات مالی برند خود را ارائه دهند. این نوع بانک به عنوان یک ارائهدهنده فناوری عمل میکند و به شرکتها این امکان را میدهد تا بدون نیاز به ایجاد زیرساخت بانکی خود، خدمات بانکی را با نام تجاری خود ارائه دهند.
به عبارت دیگر، یک بانک دیجیتال برچسب سفید راه حلی را برای شرکت هایی که به دنبال ارائه خدمات مالی بدون سرمایه گذاری در توسعه فناوری بانکی خود هستند، ارائه می دهد. این پلتفرم معمولاً شامل ویژگی هایی مانند افتتاح حساب، صدور کارت، پردازش پرداخت و مدیریت حساب است.
شرکتهایی که از خدمات دیجیتالی با برچسب سفید استفاده میکنند، اغلب مؤسسات غیرمالی هستند، مانند خردهفروشان، استارتآپهای فینتک یا شرکتهای مخابراتی. با مشارکت با یک بانک دیجیتالی دارای برچسب سفید، آنها می توانند خدمات بانکی را به مشتریان خود ارائه دهند، پیشنهادات خود را گسترش دهند و جریان های درآمد بیشتری ایجاد کنند.
دلیل محبوبیت اپلیکیشن های بانکی دارای برچسب سفید در صنعت فین تک چیست؟
اپلیکیشن های بانکی با برچسب سفید راه حل آماده ای را در اختیار شرکت های فین تک قرار می دهند که به آنها امکان می دهد با حفظ هویت برند خود و بهره مندی از تخصص متخصصان بانکی، به سرعت و به صرفه وارد بازار خدمات بانکی شوند. ما برخی از داده های تحقیقاتی مرتبط با بانکداری با برچسب سفید را برجسته می کنیم:
- با توجه به گزارش های تحقیق و بازارانتظار میرود بازار جهانی بانکداری با برچسب سفید با نرخ CAGR 10.6% از سال 2021 تا 2028 رشد کند.
- گزارش Grand View Research تخمین می زند که اندازه بازار جهانی بانکداری با برچسب سفید در سال 1.6 2020 میلیارد دلار ارزش گذاری شده است و انتظار می رود تا سال 5.1 به 2028 میلیارد دلار برسد.
- در یک نظرسنجی انجام شده توسط فیناسترا در سال 2020، 72 درصد از مدیران بانکی مورد بررسی گفتند که در حال بررسی ارائه خدمات بانکی با برچسب سفید به سایر شرکتها هستند.
این آمارها نشان میدهد که بانکداری با برچسب سفید روند رو به رشدی در صنعت خدمات مالی است که با افزایش علاقه بانکها و شرکتهای فینتک همراه است. پتانسیل رشد درآمد و فرصت ارائه خدمات متمایز باعث پذیرش خدمات بانکداری با برچسب سفید می شود.
مزایای یک بانک دیجیتال با برچسب سفید برای مشاغل
خدمات برچسب سفید می تواند مزایای استثنایی را برای کاربران به ارمغان بیاورد مانند: پردازش سریع پرداخت، یک برنامه کاربردی آسان و عملکرد گسترده. اما بیایید چندین مزیت یک بانک دیجیتال با برچسب سفید برای مشاغل را در نظر بگیریم:
- صرفه جویی در هزینه
یکی از مزایای اصلی یک بانک دیجیتال با برچسب سفید، صرفه جویی در هزینه آن است. ایجاد یک زیرساخت بانکی از ابتدا پرهزینه، زمان بر و نیازمند منابع قابل توجهی است. با مشارکت با یک بانک دیجیتال دارای برچسب سفید، کسب و کارها می توانند از این هزینه ها اجتناب کنند و در عوض بر شایستگی های اصلی خود تمرکز کنند.
- زمان سریعتر به بازار
با یک بانک دیجیتال برچسب سفید، مشاغل می توانند خدمات مالی را بسیار سریعتر از زمانی که زیرساخت بانکی خود را ایجاد کنند، راه اندازی کنند. این به این دلیل است که این فناوری قبلاً توسعه یافته است و فرآیند پیاده سازی بسیار ساده تر است.
- برند سازی قابل تنظیم
با یک بانک دیجیتال برچسب سفید، اتوبوسشرکتها میتوانند برند خدمات مالی خود را سفارشی کنند، از جمله آرمها، طرحهای رنگی و رابط کاربری. این به آنها امکان می دهد هویت برند خود را حفظ کنند و خود را در بازار متمایز کنند.
- دسترسی به تخصص
بانکهای دیجیتال برچسب سفید دارای کارشناسان بانکی هستند که الزامات نظارتی و انطباق صنعت را درک میکنند. با مشارکت با یک بانک دیجیتال برچسب سفید، کسب و کارها می توانند از این تخصص بهره ببرند و اطمینان حاصل کنند که خدمات مالی آنها کاملاً با تمام مقررات مربوطه مطابقت دارد.
- مقیاس پذیری
بانک دیجیتال White Label راه حلی مقیاس پذیر ارائه می دهد که می تواند با گسترش خدمات مالی خود با یک تجارت رشد کند. این بدان معناست که کسبوکارها میتوانند بدون نیاز به سرمایهگذاری در زیرساختهای اضافی، محصولات و خدمات جدید را با رشد مشتریان خود به راحتی اضافه کنند.
پلتفرم برای ساختن نئوبانک خود
راه حل SaaS برای ارائه پرداخت قبض، انتقال، تبادل ارز، پرداخت کارت و غیره.
بانک های دیجیتال لیبل سفید راه حلی مدرن را در اختیار کسب و کارها قرار می دهند که به آنها اجازه می دهد تا با حفظ هویت برند خود و بهره مندی از تخصص متخصصان بانکی، سریع و مقرون به صرفه وارد بازار خدمات مالی شوند.
مشاغلی که می توانند از بانکداری با برچسب سفید بهره مند شوند
بانکداری با برچسب سفید می تواند برای کسب و کارهای مختلف، از استارت آپ ها گرفته تا شرکت های مستقر، سودمند باشد. در اینجا چند نمونه از مشاغلی که می توانند از بانکداری برچسب سفید بهره مند شوند آورده شده است:
- استارت آپ های فین تک
استارتآپهای فینتک میتوانند با ارائه خدمات بانکی تحت برند خود، بدون سرمایهگذاری هنگفت در توسعه زیرساختهای بانکی خود، از بانکداری با برچسب سفید بهره ببرند.
- کسب و کارهای کوچک و متوسط
کسبوکارهای کوچک و متوسط که میخواهند خدمات بانکی را به مشتریان یا کارمندان خود ارائه دهند، میتوانند از راهحلهای بانکداری با برچسب سفید استفاده کنند که میتواند برای رفع نیازهای خاص آنها سفارشی شود.
- موسسات مالی غیر بانکی
مؤسسات مالی غیربانکی مانند پردازشگرهای پرداخت، شرکت های حواله و ارائه دهندگان کیف پول تلفن همراه می توانند با ارائه خدمات بانکی که مکمل پیشنهادهای موجود خود هستند، از بانکداری با برچسب سفید بهره مند شوند.
- سیستم عامل های تجارت الکترونیکی
پلتفرمهای تجارت الکترونیکی که میخواهند تجربه خرید کاملی را به مشتریان خود ارائه دهند، میتوانند از راهحلهای بانکداری با برچسب سفید بهره ببرند که آنها را قادر میسازد خدمات پرداخت و بانکی را با نام تجاری خود ارائه دهند.
- شرکت های بیمه
شرکتهای بیمه میتوانند از راهحلهای بانکداری با برچسب سفید بهره ببرند که آنها را قادر میسازد تامین مالی حق بیمه، جمعآوری حق بیمه و پرداخت خسارت را به مشتریان خود ارائه دهند.
به طور خلاصه، بانکداری با برچسب سفید می تواند با ارائه راه حل های بانکی مقرون به صرفه، انعطاف پذیر و قابل تنظیم که نیازهای خاص آنها را برآورده می کند، برای طیف گسترده ای از مشاغل مفید باشد.
ملاحظات برای انتخاب نرم افزار بانکداری برچسب سفید
هنگام انتخاب نرم افزار بانکی با برچسب سفید، چندین ملاحظات وجود دارد که مشاغل باید در نظر داشته باشند. در اینجا چند فاکتور کلیدی وجود دارد که باید در نظر گرفته شود:
- کارکرد
نرمافزار بانکی دارای برچسب سفید باید عملکردی را که کسبوکار به آن نیاز دارد، مانند افتتاح و مدیریت حساب، پردازش پرداخت، و کشف تقلب ارائه دهد.
- سفارشی سازی
نرم افزار بانکداری برچسب سفید باید امکان سفارشی سازی، مانند نام تجاری و رابط کاربری را برای مطابقت با نیازهای خاص کسب و کار و هویت برند فراهم کند.
- ادغام
نرم افزار بانکی برچسب سفید باید به راحتی با سایر سیستم های شخص ثالثی که کسب و کار استفاده می کند، مانند نرم افزار حسابداری و درگاه های پرداخت، یکپارچه شود.
- قبول
نرم افزار بانکداری برچسب سفید باید با تمام مقررات و استانداردهای مربوطه، مانند مقررات «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و مقررات ضد پول شویی (AML) مطابقت داشته باشد.
نرم افزار بانکی دارای برچسب سفید باید دارای ویژگی های امنیتی قوی برای محافظت از داده های حساس مشتری مانند احراز هویت دو مرحله ای و رمزگذاری داده ها باشد.
- مقیاس پذیری
نرم افزار بانکداری برچسب سفید باید بتواند با رشد کسب و کار و نیازهای در حال تغییر، مانند توانایی مدیریت حجم تراکنش های فزاینده و پشتیبانی از محصولات و خدمات اضافی، مقیاس شود.
کسبوکارها باید ارائهدهندگان نرمافزار بانکی با برچسب سفید را به دقت ارزیابی کنند تا مطمئن شوند که نرمافزار نیازهای خاص آنها را برآورده میکند، با مقررات مربوطه مطابقت دارد و پشتیبانی و نگهداری جامع ارائه میدهد.
نرم افزار بانکداری برچسب سفید SDK.finance
SDK.finance فراهم می کند نرم افزار بانکداری برچسب سفید برای ایجاد راه حل های بانکداری دیجیتال و ارائه بهترین خدمات مالی در کلاس خود تا مشتریان بانک شما را انتخاب کنند و مادام العمر در آنجا بمانند. نرم افزار پرداخت ما برای انواع شرکت ها مانند نئوبانک، کیف پول دیجیتال و پلت فرم های پرداخت مناسب است.
در اینجا برخی از ویژگی های کلیدی راه حل بانکی برچسب سفید SDK.finance آورده شده است:
ویژگی | پلت فرم برچسب سفید SDK.finance |
فرایند پرداخت | این پلتفرم شامل عملکرد پردازش پرداخت میشود که به کسبوکارها امکان میدهد گزینههای پرداخت متنوعی از جمله پرداختهای کارتی، حوالههای بانکی و پرداختهای موبایلی را ارائه دهند. |
پشتیبانی چند ارزی | این پلتفرم از چندین ارز پشتیبانی می کند و به کسب و کارها امکان می دهد خدمات بانکی را به مشتریان در سراسر جهان ارائه دهند. |
یکپارچه سازی API | پلتفرم SDK.finance برای ادغام با سایر سیستمهای شخص ثالث از طریق بیش از 400 نقطه پایانی API طراحی شده است و به کسبوکارها این امکان را میدهد تا یک اکوسیستم بانکی کامل را بسیار سریعتر و آسانتر ایجاد کنند. |
مارک تجاری قابل تنظیم | SDK.finance به کسبوکارها اجازه میدهد تا برند خود را با لوگو، رنگها و سایر عناصر برندسازی شخصیسازی کنند تا هویت برند ثابتی ایجاد کنند. |
مقیاس پذیری | این پلتفرم به گونهای طراحی شده است که مقیاسپذیر باشد و به کسبوکارها امکان میدهد تا خدمات بانکی خود را با گسترش پایگاه مشتریان خود رشد دهند. |
تجسم هزینه | به مشتریان کمک کنید هزینه های خود را از طریق نمودارها و نمودارهای هزینه ردیابی کنند، به علاوه برای حداکثر راحتی، تراکنش ها را روی نقشه نشان دهید. |
نقل و انتقالات پول | کاربران به راحتی میتوانند پول را سریع و بدون مشکل ارسال و دریافت کنند، از نقل و انتقالات داخلی P2P تا حوالههای مرزی از طریق یکپارچهسازی با ارائهدهندگان خدمات و پرداخت. |
مدیریت مشتری | این پلتفرم شامل عملکرد مدیریت مشتری است که به کسب و کارها امکان می دهد حساب های مشتری، تراکنش ها و سایر داده ها را مدیریت کنند. |
پشتیبانی و نگهداری | SDK.finance خدمات پشتیبانی و نگهداری جامع از جمله پشتیبانی فنی و بهروزرسانیهای نرمافزاری را ارائه میکند تا اطمینان حاصل شود که کسبوکارها میتوانند خدمات بانکی را با اطمینان ارائه دهند. |
راه حل بانکی برچسب سفید SDK.finance طیف وسیعی از ویژگی ها و عملکردها را ارائه می دهد تا به کسب و کارها کمک کند تا خدمات بانکی مارک خود را ارائه دهند و در عین حال از انطباق، امنیت و مقیاس پذیری اطمینان حاصل کنند.
پسگفتار
یک بانک دیجیتالی با برچسب سفید راه حلی کارآمد و مقرون به صرفه برای شرکت هایی ارائه می دهد که به دنبال ورود به بازار خدمات مالی بدون سرمایه گذاری قابل توجه مورد نیاز برای ایجاد زیرساخت بانکی خود هستند.
این راه حل چندین مزیت از جمله صرفه جویی در هزینه، زمان سریعتر به بازار، نام تجاری قابل تنظیم، دسترسی به تخصص و مقیاس پذیری را ارائه می دهد. از SDK.finance استفاده کنید پلت فرم بانکی برچسب سفید برای ساخت راه حل پرداخت دیجیتال در زمان کوتاه، بدون شروع از صفر و بهره مندی از استفاده از این سیستم فین تک.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- توانایی
- قادر
- دسترسی
- حساب
- مدیریت حساب
- حسابداری (Accounting)
- حساب ها
- اعمال
- اضافی
- محصولات اضافی
- اتخاذ
- مزایای
- مقرون به صرفه
- معرفی
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- قبلا
- AML
- و
- ضد پول شویی
- API
- کاربرد
- برنامه های
- دور و بر
- مقاله
- تصدیق
- بانک
- بانکداری
- برنامه های بانکی
- نرم افزار بانکی
- بانک
- پایه
- زیرا
- سود
- مزایای
- لایحه
- بیلیون
- جعبه
- نام تجاری
- مارکدار
- علامت گذاری
- به ارمغان بیاورد
- ساختن
- بنا
- کسب و کار
- کسب و کار
- کارت
- پرداخت کارت
- Осторожно
- متغیر
- نمودار
- را انتخاب کنید
- انتخاب
- ادعای
- مجموعه
- رنگ
- شرکت
- متمم
- کامل
- انطباق
- موافق
- جامع
- اعتماد به نفس
- در نظر بگیرید
- ملاحظات
- با توجه به
- استوار
- به طور مداوم
- کنترل
- راحتی
- هسته
- هزینه
- صرفه جویی در هزینه
- مقرون به صرفه
- هزینه
- زن و شوهر
- ایجاد
- مرزی
- ارز
- واحد پول
- مشتری
- اطلاعات مشتری
- مشتریان
- سفارشی
- سفارشی سازی
- سفارشی
- سفارشی
- داده ها
- ارائه
- طراحی
- کشف
- توسعه
- توسعه
- در حال توسعه
- پروژه
- مختلف
- تمایز
- متفاوت است
- دیجیتال
- بانک دیجیتال
- بانکداری دیجیتال
- پرداخت دیجیتال
- خدمات دیجیتال
- کیف پول دیجیتال
- کیف پول دیجیتال
- پرداخت ها
- رانندگی
- به آسانی
- آسان برای استفاده
- اکوسیستم
- موثر
- عناصر
- جاسازی شده
- کارکنان
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- رمزگذاری
- اطمینان حاصل شود
- حصول اطمینان از
- وارد
- تاسیس
- تخمین می زند
- و غیره
- ارزیابی
- مثال ها
- استثنایی
- تبادل
- مدیران
- موجود
- گسترش
- گسترش می یابد
- انتظار می رود
- گران
- تجربه
- با تجربه
- تخصص
- کارشناسان
- عوامل
- FAST
- سریعتر
- امکانات
- سرمایه گذاری
- مالی
- موسسه مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- تامین مالی
- فیناسترا
- fintech
- شرکت های فین تک
- استارت آپ های فین تک
- قابل انعطاف
- تمرکز
- پایه
- تقلب
- کشف تقلب
- از جانب
- از 2021
- کاملا
- قابلیت
- مولد
- جهانی
- نمودار ها
- شدن
- در حال رشد
- رشد می کند
- رشد
- دسته
- داشتن
- به شدت
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- نماد
- استخدام
- HTML
- HTTPS
- هویت
- پیاده سازی
- in
- شامل
- از جمله
- افزایش
- نشان دادن
- صنعت
- شالوده
- در عوض
- موسسه
- موسسات
- بیمه
- ادغام
- یکپارچه
- ادغام
- علاقه
- رابط
- رابط
- داخلی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- صدور
- IT
- نگاه داشتن
- کلید
- دانستن
- مشتری خود را بشناسید
- KYC
- برچسب
- راه اندازی
- لباسشویی
- زندگی
- آرم
- به دنبال
- حفظ
- حفظ
- نگهداری
- مدیریت
- مدیریت
- نقشه
- بازار
- مسابقه
- بیشترین
- به معنی
- دیدار
- ملاقات
- ذهن
- موبایل
- پرداخت های موبایل
- کیف پول موبایل
- مدرن
- پول
- بیش
- چندگانه
- نام
- نیاز
- نیازمند
- نیازهای
- نئوبانک ها
- جدید
- محصولات جدید
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- پیشنهادات
- افتتاح
- فرصت
- گزینه
- گزینه
- دیگر
- خود
- p2p
- همکاری
- پرداخت
- فرایند پرداخت
- خدمات پرداخت
- راه حل پرداخت
- مبلغ پرداختی
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- به علاوه
- محبوبیت
- پتانسیل
- حق بیمه
- اصلی
- روند
- در حال پردازش
- پردازنده ها
- محصولات
- حرفه ای
- محافظت از
- ارائه
- ارائه دهنده
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- ارائه
- به سرعت
- محدوده
- رسیدن به
- دلیل
- گرفتن
- مقررات
- تنظیم کننده
- مربوط
- مربوط
- حواله
- حوالهها
- گزارش
- ضروری
- مورد نیاز
- نیاز
- تحقیق
- منابع
- خرده فروشان
- درامد
- رشد درآمد
- سعید
- همان
- پس انداز
- مقیاس پذیری
- مقیاس پذیر
- مقیاس
- طرح ها
- sdk
- یکپارچه
- تیم امنیت لاتاری
- حساس
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- چند
- خريد كردن
- کوتاه
- باید
- نشان
- قابل توجه
- اندازه
- So
- نرم افزار
- راه حل
- مزایا
- برخی از
- خاص
- هزینه
- مستقل
- استانداردهای
- راه افتادن
- نوپا
- ارقام
- ماندن
- جریان
- قوی
- چنین
- خلاصه
- پشتیبانی
- پشتیبانی از
- بررسی
- بررسی
- سیستم
- سیستم های
- گرفتن
- شیر
- تیم
- فنی
- پیشرفته
- مخابراتی
- La
- جهان
- شان
- خودشان
- شخص ثالث
- از طریق
- زمان
- زمان بر
- به
- پیگردی
- معامله
- معاملات
- نقل و انتقالات
- روند
- انواع
- به طور معمول
- زیر
- فهمیدن
- به روز رسانی
- استفاده کنید
- کاربر
- رابط کاربری
- کاربران
- ارزش
- تنوع
- از طريق
- چشم انداز
- جلد
- کیف پول
- کیف پول
- چی
- چه شده است
- در حین
- سفید
- WHO
- وسیع
- دامنه گسترده
- بدون
- کلمات
- جهان
- سال
- شما
- شما
- زفیرنت