از آنجایی که دیجیتالی شدن به تعریف مجدد بخش مالی همانطور که ما می شناسیم ادامه می دهد، مشتریان خواستار تغییر سریع به سمت خدمات بانکداری دیجیتال هستند. در حالی که بانک های سنتی و Fintechs در حال ارتقای سیستمهای خود برای پاسخگویی به این خواستههای مشتریان خود هستند، نئوبانکها در حال ایجاد پلهای دیجیتالی برای اتصال کسبوکارها و کاربران متعدد به خدمات مالی دیجیتال هستند، بهویژه در مناطقی که به اندازه کافی تحت پوشش فعالیتهای بانکی مرسوم نیستند. اما پس از آن سوالات زیر به ذهن متبادر می شود: نئوبانک چیست؟ نئوبانک ها چه ویژگی هایی دارند؟ مزایا و معایب استفاده از خدمات نئوبانک چیست؟
با ارائه پاسخ به تمام سوالات اساسی مربوط به نئوبانک همراه باشید.
نئوبانک چیست؟
نئوبانک یک گونه آنلاین است fintech موسساتی که خدمات پایه بانکی را با پیاده سازی فناوری روز ارائه می دهند. برخلاف مؤسسات بانکی سنتی، نئوبانکها خدمات بانکی را کاملاً آنلاین، از طریق برنامههای تلفن همراه یا بانکداری آنلاین ارائه میدهند. در حالی که آنها هیچ شاخه قابل شناسایی فیزیکی ندارند، آنها از عهده این کار بر می آیند مشتری راه هایی برای باز کردن یک حساب کاربری، کنترل امور مالی آنها در زمان واقعی و خرید آنلاین از هر کجا.
بانک دیجیتال در مقابل نئوبانک: آیا نقطه واگرایی وجود دارد؟
نئوبانک ها را نباید با بانک های دیجیتال اشتباه گرفت. اگرچه از جهاتی شبیه هم هستند، اما هر دو اشکال متفاوتی از موسسات مالی هستند. در حالی که بانکهای دیجیتال معمولاً شاخهای از بانکهای سنتی با شبکههای شعب فیزیکی هستند و طیف وسیعتری از خدمات بانکی را ارائه میدهند، نئوبانکها موسسات فینتک آنلاین هستند و هیچ شبکه شعب فیزیکی ندارند.
نئوبانک ها گاهی اوقات نامیده می شوند رقیب بانک ها به دلیل رقابت با بانک های مستقر و ارائه خدمات به مناطقی که به اندازه کافی تحت پوشش سیستم بانکی مرسوم نیستند، بدون هیچ استرسی و با کارمزد صفر.
کلید nویژگی های eobank
- آنها مقرون به صرفه هستند
- خدمات مالی شخصی را از طریق هوش مصنوعی ارائه دهید تکنولوژی ها
- هیچ شبکه شعبه فیزیکی ندارید
- آنها همچنین یک سیستم خدمات مالی 24/7 را اجرا می کنند
نئوبانک ها چگونه کار می کنند
روش کار نئوبانک ها بسیار ساده است، و همین امر در مورد بانک ها نیز صدق می کند مقررات برای شروع یک مورد نیاز است نئوبانکها سعی میکنند خود را از بانکهای معمولی در سطح پایه متمایز کنند و خود را برای مصرفکنندگان فنآور (بهویژه نسل Z و نسل هزاره) که بهطور فزایندهای از ماهیت بوروکراتیک بانکهای سنتی ناراضی میشوند، جذابتر کنند.
منبع: thestrategystory.com
یکی از پایههای نئوبانکها عدم وجود شبکه شعب فیزیکی است و به این ترتیب، عملیات خود را کاملاً در فضای آنلاین انجام میدهند و در نتیجه کاهش مییابند. مشتری مخارج نئوبانک ها از فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی برای جمع آوری داده های مشتریان برای ارائه خدمات بانکی شخصی به کاربران استفاده می کنند.
به دنبال یک نرم افزار کیف پول دیجیتال هستید؟
SDK.finance نرم افزار پایه و پیشرفته eallet را برای کسب و کار شما فراهم می کند.
حجم وسیعی از داده هایی که از مصرف کنندگان خود به دست می آورند برای درک بهتر کاربران، شناسایی مشکلات و ایجاد راه حل های مورد نیاز استفاده می شود. از آنجایی که سیستم های آنها به طور قابل توجهی کامپیوتری هستند، جمع آوری و تجزیه و تحلیل داده ها و درک نحوه تعامل مشتریان آنها در اکوسیستم مالی بسیار آسان تر می شود.
نئوبانک ها چگونه کسب درآمد می کنند؟
منبع تصویر:mattheakis.com
پس نئوبانک ها چگونه کسب درآمد می کنند؟ با توجه به آمار by تحقیقات و بازارهاپیش بینی می شود که بازار جهانی نئوبانکینگ تا سال 333.4 به 2026 میلیارد دلار با نرخ رشد سالانه 47.1 درصد برسد. رشد پیش بینی شده قابل توجه است، زیرا آنها کاملا جدید هستند، ساختار فیزیکی قابل شناسایی ندارند و سطح اطمینان قابل توجهی ایجاد نکرده اند. پس سوال بزرگ این است که چگونه آنها سودآور باقی می مانند؟
نئوبانک ها فعالیت می کنند مدل کسب و کار متفاوت از بانک های معمولی درصد زیادی از سود آنها از کارمزدهای مبادله ای به دست می آید که هر زمان که مشتریان با کارت نقدی نئوبانک خرید می کنند توسط مشاغل پرداخت می شود. برای مثال، آهک، محبوب پلتفرم نئوبانک در ایالات متحده، پایگاه کاربر حدود 12 میلیون نفر دارد و کارت نقدی واقعی را برای کاربران ثبت نام شده صادر می کند. هر زمان که کاربران با استفاده از کارت نقدی ویزا اقدام به خرید کنند، ویزا 1.5 درصد هزینه دریافت می کند. ویزا به نوبه خود کسری از هزینه ها را به نئوبانک Chime می پردازد.
مهم دیگر ویژگی نئوبانک این است که هر زمان که کاربران با استفاده از کارت اعتباری نئوبانک خریدی انجام می دهند، از کارمزد مبادله نیز سود می برند. کمی زمینه نوبانک است مدل کسب و کار. نوبکان یک نئوبانک مستقر در برزیل است که بیش از 40 میلیون کاربر دارد. آنها خدمات کارت اعتباری را ارائه می دهند و برای هر تراکنش انجام شده توسط کاربر، هزینه ای دریافت می کنند. آنها همچنین از هزینه بهره در مانده اعتبار بیش از حد کاربران سود می برند.
علاوه بر این، نئوبانک ها از سود سپرده ها و افتتاح حساب بهره مند می شوند. آنها همچنین از سود به دست آمده از کارمزد ATM سود می برند.
اکنون با مفهوم نئوبانک ها، ویژگی ها، نحوه عملکرد و درآمدزایی آن ها کاملا آشنا هستیم. بیایید به برخی نگاه کنیم مزایا و معایب نئوبانک
مزایای نئوبانکینگ
هزینه های عملیاتی کمتر
نئوبانک ها به دلیل نداشتن شبکه شعب فیزیکی و پرسنل کمتر، با هزینه کمتری کار می کنند. به طور معمول، پس انداز سرمایه مرتبط با آنها بدون شعبه است مدل کسب و کار در قالب نرخ های ارزان تر و بدون پرداخت هزینه ماهانه به مصرف کنندگان خود منتقل می شوند.
روش های بانکی بدون دردسر
نئوبانکها با دور شدن از مدل قدیمی مراجعه به شعبه بانک و ساعتها صف کشیدن قبل از انجام معامله، بانکداری را به سیستمی از ایدههای سلفسرویس طراحیشده دیجیتالی تغییر دادهاند. با نئوبانک ها، تنها چیزی که نیاز دارید یک اپلیکیشن موبایل است که به شما امکان می دهد فعالیت های مالی ساده را از هر کجا انجام دهید.
سرعت
نئوبانک ها نیز در روش خود به سرعت به خود می بالند سرویس تفسیر. با یک نئوبانک، می توانید یک حساب باز کنید، سپرده گذاری کنید، پول منتقل کنید و خریدهای آنلاین را سریعتر از شعبه بانک سنتی انجام دهید.
استفاده از فناوری
نئوبانک ها از فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی برای ارائه خدمات ارتقا یافته به کاربران استفاده می کنند. آنها همچنین از فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی برای درک تعامل مشتریان با آنها استفاده می کنند سرویس و بنابراین خدمات با کیفیت متناسب با نیازهای خاص خود را ارائه می دهند.
برای پرداخت های بین المللی کارآمدتر است
یکی از مزایای راه حل نئوبانک از نظر اجرای بین المللی پرداخت این است که آنها فقط از شما می خواهند که با آنها حساب باز کنید و سپس از کارت های خود برای تراکنش های بین المللی استفاده کنید. بانکهای سنتی، در اغلب موارد، از شما میخواهند قبل از اینکه اجازه انجام تراکنشهای بینالمللی را داشته باشید، نوعی از ارتقاء حساب خود را انجام دهید.
معایب نئوبانکینگ
فقدان اساسنامه/مجوز بانک
اکثر نئوبانک ها فاقد اسناد قانونی هستند که به آنها اجازه می دهد تا به عنوان یک بانک فعالیت کنند. آنها باید با بانک های دیگر برای حمایت از آنها شریک شوند تولید - محصول و خدمات در نتیجه، وظیفه اهتمام لازم از کاربران برای اطمینان از اینکه پلتفرم نئوبانک به انتخاب آنها با بانکی که FDIC بیمه می کند شریک می شود.
عدم وجود شاخه های فیزیکی
این یکی از عوامل محدود کننده آن برای نئوبانک ها است. در نتیجه، آنها غیرشخصی به نظر میرسند و باعث اعتماد نمیشوند (بهویژه در میان نسلهای قدیمیتر).
استفاده از تکنولوژیy
بالا پایان تکنولوژی ها استخدام برای ارائه خدمات مالی ممکن است مشکلاتی را برای نسل قدیم ایجاد کند که ممکن است با پیشرفت های تکنولوژیک مدرن هماهنگ نباشد.
خط پایین
نئوبانکینگ برای پاسخگویی به تغییرات اساسی دیجیتال در بخش مالی متولد شد و تاکنون انتظارات را برآورده کرده است. در حال حاضر، مشتریان از ویژگی های نئوبانک; آنها دیگر نیازی به سختی انجام تراکنش های مالی اساسی که توسط بانک های سنتی ایجاد می شود، ندارند، زمانی که می توانند به خدمات یک بانک جدید دسترسی داشته باشند و تراکنش های مالی خود را طبق شرایط آنها انجام دهند.
برای صاحبان نئوبانک، SDK.finance پیشنهاد می دهد خرده فروشی دیجیتال بانکداری نرم افزاری برای کمک به شما یک نئوبانک بسازید و آن را طوری طراحی کنید که نیازهای خاص شما را برآورده کند. آن را بررسی کنید و برای جزئیات با ما تماس بگیرید. .
پست نئوبانک چیست و چگونه کسب درآمد می کند؟ به نظر می رسد برای اولین بار در SDK.finance – نرم افزار بانکداری هسته دیجیتال White-Label.
- "
- a
- دسترسی
- حساب
- به دست آوردن
- فعالیت ها
- پیشرفته
- پیشرفت
- معرفی
- در میان
- مقدار
- سالیانه
- هر جا
- نرم افزار
- جذاب
- برنامه های
- دور و بر
- مرتبط است
- دستگاه خودپرداز
- تعادل
- بانک
- بانکداری
- بانک
- زیرا
- تبدیل شدن به
- قبل از
- بودن
- سود
- مزایای
- بیلیون
- بیت
- می افتد
- برزیل
- بوروکراتیک
- کسب و کار
- کسب و کار
- سرمایه
- کارت ها
- بار
- متهم
- بار
- ارزان تر
- انتخاب
- مشتریان
- جمع آوری
- بیا
- رقابت
- مفهوم
- رفتار
- اعتماد به نفس
- اتصال
- منفی
- مصرف کنندگان
- تماس
- ادامه
- کنترل
- هسته
- میتوانست
- ایجاد
- اعتبار
- کارت اعتباری
- مشتری
- مشتریان
- لبه برش
- داده ها
- کارت اعتباری
- خواسته
- طرح
- جزئیات
- توسعه
- مختلف
- دیجیتال
- بانکداری دیجیتال
- کیف پول دیجیتال
- دیجیتالی
- سخت کوشی
- اسناد و مدارک
- پایین
- رانده
- اکوسیستم
- موثر
- توانمندسازی
- را قادر می سازد
- به خصوص
- انتظارات
- انتظار می رود
- عوامل
- آشنا
- سریعتر
- fdic
- امکانات
- هزینه
- سرمایه گذاری
- امور مالی
- مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- fintech
- نام خانوادگی
- پیروی
- فرم
- اشکال
- مبانی
- از جانب
- نسل
- جهانی
- رشد
- کمک
- چگونه
- HTTPS
- ایده ها
- شناسایی
- اجرای
- مهم
- موثر
- به طور فزاینده
- نمونه
- موسسات
- قصد داشتن
- اثر متقابل
- علاقه
- بین المللی
- مسائل
- IT
- دانستن
- بزرگ
- قانونی
- سطح
- نگاه کنيد
- ساخت
- ساخت
- بازار
- وای
- میلیون
- ذهن
- موبایل
- برنامه موبایل
- مدل
- پول
- ماهیانه
- هزینه ماهانه
- بیش
- اکثر
- متحرک
- طبیعت
- نیازهای
- شبکه
- شبکه
- متعدد
- ارائه
- پیشنهادات
- آنلاین
- بانکداری آنلاین
- خریدهای آنلاین
- باز کن
- افتتاح
- کار
- عمل
- عملیات
- دیگر
- صاحبان
- پرداخت
- شریک
- مشارکت کرد
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- درصد
- انجام
- شخصی
- پرسنل
- فیزیکی
- از نظر جسمی
- سکو
- نقطه
- محبوب
- مشکلات
- سود
- مفید
- مثبت
- ارائه
- فراهم می کند
- خرید
- خرید
- کیفیت
- سوال
- محدوده
- نرخ
- زمان واقعی
- ثبت نام
- منظم
- نیاز
- مورد نیاز
- لازمه
- خرده فروشی
- درامد
- همان
- sdk
- یکپارچه
- بخش
- سرویس
- خدمات
- تغییر
- مشابه
- ساده
- So
- نرم افزار
- مزایا
- برخی از
- فضا
- خاص
- سرعت
- شروع
- ماندن
- فشار
- قابل توجه
- SWIFT
- سیستم
- سیستم های
- فنی
- پیشرفته
- قوانین و مقررات
- La
- در نتیجه
- از طریق
- زمان
- بار
- سنتی
- بانکداری سنتی
- معامله
- معامله
- معاملات
- انتقال
- اعتماد
- به طور معمول
- فهمیدن
- درک
- us
- استفاده کنید
- کاربران
- معمولا
- ویزا
- کیف پول
- راه
- چی
- چه شده است
- در حین
- WHO
- گسترده تر
- در داخل
- بدون
- خواهد بود
- شما
- صفر