زهره چیست؟ XVS دلار

Venus یک سیستم بازار پول مبتنی بر الگوریتم در زنجیره BNB است که مکانیسم وام و اعتبار مبتنی بر DeFi را ارائه می دهد.

فرآیندهای سنتی وام دهی و استقراض راه حل های موقتی برای کمک به دو طرف برای دریافت مزایای مورد انتظار خود مانند بهره و پول نقد هستند. با این حال، مسئولان از مشکلات و محدودیت های ناشی از این سیستم چشم پوشی کردند. از جنبه مثبت، جهان در حال حرکت به سمت امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) که دسترسی یکسان به فرآیندهای وام و استقراض را برای همه فراهم می کند که در آن طلبکاران و بدهکاران می توانند از ارزهای دیجیتال استفاده کنند. امروزه، یکی از پروژه‌های رو به رشد DeFi به سمت راه‌حلی جدید و پیشرفته به‌عنوان یک بازار پول غیرمتمرکز که مزایایی را برای کل جهان به ارمغان می‌آورد، گام برداشته است. 

زمینه

Venus در سال 2020 با Joselito Lizarondo راه اندازی شد که تیم توسعه پروژه Swipe، صادرکننده معتبر کارت های نقدی ارزهای دیجیتال را رهبری می کرد. تیم پروژه نیاز روزافزون به پروتکل‌های DeFi را دید که آنها را به سمت توسعه Venus سوق داد. دو سال بعد، ونوس به یک پروژه مرتبط تبدیل شد که به طور مداوم برای جامعه ارزش ایجاد می کند.

ونوس چیست؟

ونوس یک سیستم بازار پول مبتنی بر الگوریتم است زنجیره BNB که مکانیسم وام و اعتبار مبتنی بر DeFi را ارائه می دهد. این یک محیط امن وام دهی را تضمین می کند که در آن وام دهندگان سود مرکب سالانه را به ازای هر بلوک دریافت می کنند در حالی که وام گیرندگان موظف هستند برای استقراض یک ارز دیجیتال پرداخت کنند.

این پروتکل نرخ های بهره را در یک بازده منحنی به دنبال تقاضا برای یک بازار خاص تعیین می کند. Venus همچنین به دلیل مزیت اضافی آن برای جامعه از دیگر پروتکل‌های بازار پول متفاوت است: توانایی ضرب کوین‌های پایدار مصنوعی با موقعیت‌های بیش از حد وثیقه. علاوه بر این، در حال حاضر دارای یک میلیارد دلار اندازه بازار، بیش از 1 میلیون دلار معاملات استقراضی و تقریبا 300 میلیون دلار از کل نقدینگی است.

تامین دارایی ها

کاربران پروتکل ونوس می‌توانند هر ارز دیجیتال یا دارایی دیجیتالی پشتیبانی شده را برای اهداف مختلف مانند وثیقه برای وام، تامین نقدینگی، کسب درآمد APY یا استخراج استیبل کوین‌های مصنوعی به پلتفرم بیاورند. در این فرآیند، کاربران می توانند به وام دهندگان تبدیل شوند و آنها را قادر به ایجاد نرخ های بهره مبتنی بر تقاضا کنند. وام دهندگان مجبور نیستند نگران دارایی های خود باشند زیرا آنها در قراردادهای هوشمندی جمع شده اند که به آنها امکان می دهد هر زمان که بخواهند عرضه خود را پس بگیرند. کاربران همچنین واجد شرایط دریافت vToken هایی هستند که می توانند برای بازخرید وثیقه ارائه شده یا پوشش در برابر سایر دارایی ها استفاده شوند.

دارایی های استقراضی

کاربران ونوس می‌توانند هر ارز رمزپایه، استیبل کوین یا دارایی دیجیتالی پشتیبانی‌شده در پلتفرم را با دادن وثیقه قرض کنند. وام گیرندگان باید نسبت‌های تعیین‌شده وثیقه‌ای را که پروتکل تحت فرآیند حاکمیت ارائه می‌کند، دنبال کنند. هنگامی که دارایی های عرضه شده در دسترس هستند، کاربران می توانند بسته به نسبت وثیقه، وام بگیرند. با این حال، اگر ارزش وثیقه کمتر از محدودیت های مربوطه کاهش یابد، یک رویداد انحلال رخ خواهد داد.

در هر بلوک نرخ بهره مرکب وجود خواهد داشت و کاربران موظف به پرداخت ماهانه نیستند. با این حال، برای بازگرداندن وثیقه، وام گیرنده باید موجودی اولیه و بهره مرکب را به ونوس پس دهد.

استیبل کوین های مصنوعی

کاربران دارای VAI، استیبل کوین مصنوعی با قیمت 1 دلار، اجازه داشتند آن را با استفاده از vTokens از وثیقه ارائه شده به پروتکل، ضرب کنند. VAI به‌عنوان استیبل کوین پیش‌فرض Venus عمل می‌کند که به‌طور مصنوعی از طریق Governance طراحی شده است و امکان افزودن آن را به عنوان یک پیشنهاد فراهم می‌کند.

استیبل کوین‌های مصنوعی از روش‌های قیمت‌گذاری مبتنی بر نیروهای بازار، سبدی از وثیقه و مکانیسم‌های ایمنی پیروی می‌کنند که بازار را تشویق می‌کند تا پیوند خود را با ارز فیات که سنتز می‌کند، حفظ کند. کاربرانی که توکن‌های بومی Venus دارند، واجد شرایط ایجاد پیشنهادهایی در رابطه با بهبود پارامترهای تعیین‌شده برای استیبل کوین‌های مصنوعی هستند. پارامترهای باز برای تغییرات عبارتند از حداکثر عرضه، نرخ بهره، نسبت وثیقه و نسبت جریمه. در نهایت، کاربران می توانند با استفاده از Swipe Wallet پلتفرم Venus، vUSD را در ازای سایر دارایی ها بازخرید کنند.

رمز ونوس (XVS)

XVS نشانه حاکمیت پروتکل ونوس است. به هیچ موسس، تیم یا توسعه دهنده ای اختصاص داده نمی شود زیرا به عنوان یک ارز دیجیتال نسبتاً راه اندازی شده طراحی شده است. جامعه فقط می تواند در پروژه بایننس LaunchPool یا با ارائه نقدینگی پروتکل، توکن کسب کند.

توکن ونوس مجموعاً 30 میلیون عرضه دارد که 20 درصد آن به پروژه Binance LaunchPool داده شده است. کاربران می توانند با استخراج شش میلیون عرضه همراه با 300,000 XVS اختصاص داده شده به کمک های مالی اکوسیستم، آن را به دست آورند. ذخایر باقیمانده آن را می توان در پروتکل برای حدود چهار سال استخراج کرد. در نهایت، XVS بر اساس استخراج نقدینگی توزیع می شود، که در آن 35 درصد از پاداش های روزانه به وام گیرندگان، 35 درصد به تأمین کنندگان و 30 درصد به استخراج کنندگان استیبل کوین داده می شود.

حکومت

زهره جامعه خود را در مرکز قرار می دهد و به آن قدرت کنترل می دهد. ماینرهای توکن های Venus مسئول تصمیم گیری در مورد پروتکل هستند زیرا هیچ فعالیت پیش از استخراج برای تیم، توسعه دهندگان و بنیانگذاران آن انجام نشده است. یک عضو برای ایجاد یک پروپوزال باید 300,000 XVS داشته باشد و حد نصاب آن باید حداقل به 600,000 XVS برای تایید برسد.

جامعه باید از ویژگی های حکومت زهره آگاه باشد که به نفع آنها خواهد بود. این شامل افزودن ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌های جدید، تعدیل نرخ‌های بهره متغیر، نرخ‌های بهره ثابت برای استیبل کوین‌های مصنوعی، رای‌گیری در مورد پیشنهادها و تفویض برنامه‌های توزیع ذخیره پروتکل است. همچنین چهار فرآیند در مورد تایید یا رد پیشنهادها وجود دارد که جامعه باید با آنها آشنا باشد، از ایجاد آن تا تصمیم نهایی.

چه چیزی زهره را متفاوت می کند؟

پلتفرم های وام دهی زیادی در بازار وجود دارد، اما ونوس به دلیل عوامل زیادی متمایز است. جامعه می تواند با کارمزدهای پایین تراکنش و وثیقه بیش از حد سریع وام دهد. زنجیره هوشمند بایننس از Venus پشتیبانی می‌کند و پروژه را قادر می‌سازد تا چنین مزایایی را ارائه دهد. علاوه بر این، ونوس با اولین پروتکل وام دهی که به کاربران امکان دستیابی به بازارهای وام برای ارزهای دیجیتال برتر مانند بیت کوین (BTC)، ریپل (XRP)، لایت کوین (LTC) و غیره را می دهد، به دستاوردی دست یافت. اوراکل های قیمت نیز در ونوس گنجانده شده اند و داده های بلادرنگ را از بازارهای ارزهای دیجیتال ارائه می دهند. تمام ویژگی های آن نه تنها به نفع کاربران است بلکه ایمنی دارایی های آنها را نیز تضمین می کند.

نتیجه

امور مالی غیرمتمرکز یک بخش نوظهور با تقاضای رو به رشد و سازگاری جهانی است. نیازهای فزاینده آن آشکار شد و الهام بخش تیم پروژه برای طراحی Venus شد که راه حل های پیشرفته ای ارائه می دهد. ونوس تنها در دو سال رشد کرد و تفاوت های کلیدی خود را با سایر پلتفرم های وام دهی حفظ کرد. این پروژه با استفاده از پیشرفت های تکنولوژیکی به پر کردن شکاف ها ادامه داد و آن را به یکی از با ارزش ترین پروژه های امروزی تبدیل کرد.