در حالی که کریپتو خرده فروشی نزولی است، DeFi سازمانی Steam را انتخاب می کند

امور مالی غیرمتمرکز نهادی (DeFi)، روندی که به ترکیب پروتکل‌های نرم‌افزاری DeFi با پادمان‌های مناسب برای اطمینان از یکپارچگی مالی، انطباق با مقررات و حفاظت از مشتری اشاره دارد، بخش با رشد سریعی است که در پشت نوآوری محصول شتاب‌زده و پذیرش پررونق در حال ظهور است. دارایی های دیجیتال و رشد کلی صنعت DeFi.

در یک گزارش جدید، انجمن الیور وایمن، بانک سنگاپور DBS، Onyx توسط JP Morgan، و SBI Digital Asset Holding ژاپن، به فضای نوپای نهادی DeFi نگاه می کند و ضمن ارائه فرصت هایی که به ارمغان می آورد، ارائه ای عمیق از آنچه این بخش دارد ارائه می دهد.

این گزارش، DeFi نهادی را به‌عنوان کاربرد پروتکل DeFi برای توکن‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی، همراه با سطح محافظت‌ها و کنترل‌هایی که تنظیم‌کننده‌ها و مشتریان انتظار دارند، از جمله راه‌حل‌های هویتی برای توانمند ساختن مؤسسات مالی برای تطبیق با مبارزه با پول‌شویی (AML) تعریف می‌کند. و قوانین مشتری (KYC)، امنیت سایبری قوی و مکانیسم‌های رجوع را بشناسید.

این گزارش می‌گوید که توکن‌سازی، فرآیند صدور توکن‌های دیجیتالی که دارایی‌های دنیای واقعی را نشان می‌دهند، روندی است که علاقه بسیاری از شرکت‌های مالی را به دلیل مزایای بالقوه‌ی فراوانش به خود جلب کرده است. اینها شامل افزایش بهره وری ناشی از اتوماسیون و عدم واسطه گری، شفافیت، بهبود پتانسیل نقدینگی و قابلیت تجارت دارایی ها، و همچنین تسویه و تسویه سریعتر و بالقوه کارآمدتر است.

توکن سازی همچنین امکان مالکیت جزئی بر دارایی ها را فراهم می کند. این به نوبه خود می‌تواند موانع سرمایه‌گذاری را کاهش دهد و دسترسی فراگیر سرمایه‌گذاران خرد را به طبقات دارایی غیرقابل مقرون‌به‌صرفه یا دارای تقسیم ناکافی از قبیل املاک و مستغلات، قرار دادن سهام یا بدهی‌ها ارتقا دهد، در نتیجه دسترسی بیشتر به بازارهایی را فراهم می‌کند که در غیر این صورت به بازارهای بزرگ اختصاص می‌یابد. سرمایه گذاران.

این گزارش می‌گوید امروز، تلاش‌ها برای دنبال کردن توکن‌سازی به خوبی در حال انجام است و ابزارهای پرداخت و دارایی‌ها را پوشش می‌دهد.

در بخش پرداخت، اشاره می‌کند که بانک‌های مرکزی از سراسر جهان در حال افزایش تلاش‌ها برای صدور نمایش دیجیتالی پول نقد و توسعه ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) هستند. این گزارش به یک نظرسنجی در سال 2021 توسط بانک تسویه‌های بین‌المللی (BIS) اشاره می‌کند که نشان می‌دهد 90 درصد از بانک‌های مرکزی در حال بررسی پتانسیل‌های CBDC هستند، از جمله 26 درصد آن‌ها که فعالانه CBDC‌ها را توسعه می‌دهند یا پروژه‌های آزمایشی را انجام می‌دهند.

در بخش خصوصی، رشد بازار استیبل کوین که به ارزش بازار رسید US $ 150 میلیارد اوایل امسال، نشانه‌ای از علاقه به آنجاست و نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران با نمایش دیجیتالی پول نقد راحت‌تر شده‌اند.

در بخش دارایی، این گزارش خاطرنشان می‌کند که توکن‌سازی به سرعت در سراسر جهان در حال افزایش است و حجم تجارت به رشد پیوسته ادامه می‌دهد. به عنوان مثال، پلتفرم Distributed Ledger Repo Broadridge که از اوراق قرضه دولتی توکن شده استفاده می کند، در هفته های اول پس از راه اندازی به 35 میلیارد دلار رسید.

برنامه بازپرداخت درون روزه JP Morgan در Onyx Digital Assets که این بانک در نوامبر 2020 راه‌اندازی کرد، تاکنون بیش از 430 میلیارد دلار از تراکنش‌های repo را پردازش کرده است.

در کنار تلاش‌های صنعت برای توسعه توکن‌سازی دارایی‌ها در دنیای واقعی، این گزارش می‌گوید که DeFi به سرعت در سه سال گذشته با نوآوری‌هایی که در اکوسیستم‌های مالی مختلف شکوفا شده و میلیاردها دلار نقدینگی را در مبادلات غیرمتمرکز، پروتکل‌های وام دهی و راه‌حل‌های دیگر جذب کرده، ظهور کرده است.

اگرچه DeFi تاکنون در فضای بلاک چین عمومی رایج بوده است، اما این پروتکل ها، که فرآیندهای تجاری قابل برنامه ریزی و خوداجرا هستند، می توانند برای تعامل با هر دارایی توکن شده اعمال شوند.

در این گزارش آمده است که در دنیای مالی سنتی، توکن‌سازی همراه با قابلیت برنامه‌ریزی می‌تواند پیامدهای گسترده‌تری برای صنعت گسترده‌تر داشته باشد. به طور خاص، به دلیل کاهش عملیات میانی و پشتی و اتوماسیون، می تواند صرفه جویی قابل توجهی در هزینه ایجاد کند. همچنین می‌تواند ریسک را با فعال کردن تسویه اتمی کاهش دهد و فرصت‌های تجاری جدیدی را در رابطه با ماهیت ترکیب‌پذیری پروتکل‌های DeFi معرفی کند.

مزایای قابل توجه DeFi، منبع: Oliver Wyman Forum، DBS، Onyx توسط JP Morgan، SBI Digital Asset Holdings، 2022

DeFi سازمانی در طول سال گذشته با راه‌اندازی راه‌حل‌های جدید و ایجاد مشارکت‌هایی برای مقابله با چالش‌هایی مانند شکاف‌ها در تجارت دارایی‌های دیجیتال، مسائل مربوط به KYC و AML و انطباق با مقررات، به شدت رشد کرده است.

به عنوان مثال، Blockpass، یک ارائه دهنده تأیید هویت دیجیتال، همکاری با EMURGO در اوایل سال جاری برای ارائه خدمات KYC زنجیره ای برای پروژه های اکوسیستم کاردانو. EMURGO یک نهاد بنیانگذار بلاک چین کاردانو و بازوی تجاری رسمی آن است.

در ژانویه 2022، Liquid Meta، یک شرکت زیرساخت و فناوری DeFi، و Civic، یک ارائه دهنده راه حل هویت دیجیتال مبتنی بر بلاک چین، یک مشارکت استراتژیک برای ارائه خدمات هویتی مجاز ایمن به DeFi تشکیل دادند. این مشارکت همچنین بر روی فعال کردن Liquid Meta برای تأمین نقدینگی سرمایه برای برنامه‌های غیرمتمرکز مجاز (dApps) متمرکز بود.

مروری بر چشم انداز DeFi سازمانی، منبع: Blockdata، 2022

اعتبار تصویر ویژه: ویرایش شده از تصویر توسط rawpixel.com در Freepik