آیا فناوری به دفاتر خانوادگی کمک می‌کند علی‌رغم بادهای منفی بازار، رشد کنند؟ (کریستوفر مک کوی)

رشد افراد با ارزش خالص فوق العاده بالا (UHNW) و دفاتر خانوادگی قوی بوده است. و برای دفاتر خانوادگی با فناوری مالی برای رسیدگی به پیچیدگی بیشتر نمونه کارها، آینده روشن است. اما این اخبار برای کسانی که کمبود دارند دلگرم کننده نیست
توانایی حفظ موثر ثروت خانواده در میان نوسانات بازار امروز. غرق در فرآیندهای دستی که خدمات را کند می کند، از کارهای استراتژیک تر دور می شوند و فرصت ها را از دست می دهند.

این خطر زمانی تشدید می‌شود که سرمایه‌گذاری‌های اساسی با اهداف بلندمدت همسو نباشد، که به‌ویژه زمانی که فناوری برای غلبه بر چنین موانعی وجود دارد، بسیار تاسف‌آور است.

قادر به رشد است

بر کسی پوشیده نیست که دفاتر خانوادگی اغلب به دلیل کمبود منابع هستند و کمبود استعدادها و مهارت های فعلی به این مشکل می افزاید. از این گذشته، پردازش داده ها و همچنین جمع آوری گزارش های حیاتی و به موقع، زمان بر است. زمانی که اهداف حفظ ثروت هستند
به بهترین وجه با سرمایه گذاری های پیچیده تر، نیاز به انجام کارهای بیشتر با کمتر به یک اولویت بیشتر تبدیل می شود. 

این امر مستلزم سرمایه گذاری در فناوری جدید است که می تواند بار پیچیدگی پورتفولیو را کاهش دهد. با این حال، بسیاری از دفاتر خانوادگی وقتی صحبت از نمونه کارها به میان می آید، دلهره آور هستند. کیفیت و به موقع جریان داده های سرمایه گذاری متفاوت است و داده ها را مدیریت می کند
دیدگاه های مختلف دشوار است و در بهترین حالت گزارش را چالش برانگیز می کند.

افزایش سرمایه گذاری مستقیم خصوصی را در نظر بگیرید. به دست آوردن ارزش‌ها دشوار است، و در صورت ارائه، کمی بیشتر از حدس و گمان است. صندوق‌های تامینی و برآوردهای سهام خصوصی پس از پایان یک ماه یا سه ماهه می‌رسند و در تمام مدت، انباشته می‌شوند.
بازنگری هایی که آب داده ها را بیشتر گل آلود می کند.

با این حال، درک اینکه چرا دفاتر خانوادگی معمولاً یک سیستم واحد ندارند، آسان است. در عوض، آنها اغلب دارای دفاتر حسابداری و سرمایه گذاری جداگانه (ABOR و IBOR) هستند. این معمولاً مستلزم گزارش موقت است و کارمندان دفتر خانواده می دانند
خیلی خوب، زمان و تلاش بیشتر برای تطبیق فرمت های مختلف.

برای استفاده از پویایی بازار فعلی، دفاتر خانواده باید بتوانند داده ها را برای بینش جمع آوری کنند که از تصمیم گیری به موقع تر و قدرتمندتر پشتیبانی می کند، در حالی که کارکنان را قادر می سازد تا با کمترین هزینه کارهای بیشتری انجام دهند.

کار کردنش

یک کلاس نوظهور از فناوری های هدفمند اکنون به دفاتر خانوادگی اجازه می دهد تا با استفاده از ویژگی های ذاتی داده های سرمایه گذاری، چنین کارهایی را انجام دهند. در انجام این کار، راه‌حل‌ها می‌توانند نقاط داده قابل اعتماد را برای حذف بیشتر وزن، محاسبه و شناسایی کنند
تحقیقات، در حالی که باعث افزایش کارایی کارکنان و کاهش هزینه های اضافی می شود. 

انواع سرمایه گذاری را در نظر بگیرید. می توانید به قیمت ثابت سهامی مانند IBM اعتماد کنید. با این حال، ارزش گذاری یک سرمایه گذاری مستقیم کاملاً متفاوت است. ارزش‌گذاری‌های جدید و همچنین سن اطلاعات باید در نظر گرفته شوند در حالی که داده‌های قدیمی‌تر
ارزش کمتری ارائه می دهد اما، با اختصاص وزن به هر مشخصه و ترکیب آنها، داده های جدید ارزشمند می توانند به بالاترین سطح برسند.

برخی از این راه حل ها از یادگیری ماشینی نیز استفاده می کنند. وقتی با الگوریتم‌های پیشرفته همراه می‌شود، داده‌های با کیفیت بهتر ظاهر می‌شوند، که سپس می‌توان سطحی از اطمینان را به آنها اختصاص داد. هنگامی که در یک نقشه حرارتی ارائه می شود، کارکنان دفتر خانواده و سرمایه گذاران شماره
نیاز به صرف زمان بیشتر برای پرسش کردن داده ها. این به نوبه خود، از اتوماسیون وظایف پشتیبانی می کند که باعث صرفه جویی می شود، کارکنان را قادر می سازد تا کارهای بیشتری را با کمتر انجام دهند، در حالی که داده های افزایش عملکرد را ارائه می دهند. 

موتورهای خود را روشن کنید

نسل جدیدی از موتورهای داده در حال اعطای قابلیت های جدید به دفاتر خانوادگی هستند. اینها می توانند جزئیات را یک بار ضبط کنند، سپس به طور خودکار داده ها را به سیستم صحیح ارسال کنند. این امر رسیدگی به دفتر کل، مدلسازی، نظارت بر سرمایه گذاری،
تجزیه و تحلیل و عملکرد و با برخی راه‌حل‌ها که سطح اطمینان داده‌ها و نمایش‌های بصری اعضای خانواده را فراهم می‌کنند، کارکنان می‌توانند در یک نگاه آنچه را که بیش از همه به توجه آنها نیاز دارد، بسنجند.

یک پیشرفت به خصوص جالب، فناوری است که ABOR و IBOR را ترکیب می کند. این به ساده‌سازی گردش کار و ارائه داده‌های به موقع و با کیفیت بهتر به مدیران پورتفولیو کمک می‌کند. از دیگر قابلیت‌هایی که دفاتر خانوادگی می‌توانند استفاده کنند، می‌توان به مدل‌سازی پیشرفته اشاره کرد
برای سرمایه گذاری های خصوصی، صندوق های تامینی و سهام. مدل‌سازهای سرعت‌دهی همچنین می‌توانند برنامه‌ریزی و شبیه‌سازی تماس/توزیع سرمایه انعطاف‌پذیر را همراه با پیش‌بینی پیشرفته فعال کنند. و بسیاری از راه حل ها کتابخانه های گسترده ای را برای همه چیز از تاریخ دانش ارائه می دهند
برای حسابرسی گزارش کنترل

در فضای اداری خانواده چیزهای زیادی در حال توسعه است. چالش‌های دیرینه داده در نقطه‌ای حساس در توسعه بازار در حال غلبه بر آن هستند. سرمایه‌گذاری‌های فناوری می‌تواند به آنها کمک کند تا به راحتی پیچیدگی پورتفولیو را مدیریت کنند، ساختار خانواده را هدایت کنند و
بر ترس از پرتفوی های ادغام شده غلبه کنید.

دفاتر خانواده باهوش با پایه و اساس فناوری مناسب می توانند با موفقیت به خانواده ها خدمات بهتری ارائه دهند و ثروت را حفظ کنند و در عین حال دوام آینده خود را تقویت کنند.