امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به وب‌سایت‌هایی اطلاق می‌شود که ابزارها و خدمات مالی «غیرمتمرکز» مانند سرمایه‌گذاری، وام‌گیری، وام‌دهی، تجارت، املاک و مستغلات و بیمه را ارائه می‌دهند.
با تامین مالی متمرکز، یک بانک یا موسسه مالی معمولا در وسط قرار می گیرد تا پول را مدیریت کند. با تامین مالی غیرمتمرکز، این کار به صورت همتا به همتا و با استفاده از فناوری بلاک چین انجام می شود.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the برترین پلتفرم های DeFi to make the most of this new world of finance.
فراتر از TVL: چگونه DeFi را رتبه بندی می کنیم
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and مقدار کل قفل شده (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
گفته می‌شود، بسیاری از پروژه‌های DeFi به سرعت سرمایه زیادی را جذب می‌کنند، سپس با خروج کاربران از سرویس به سرعت خاموش می‌شوند. بنابراین TVL تنها بخشی از تصویر است. ما همچنین به دنبال طول عمر و توانایی درازمدت برای حفظ یک جامعه قوی از کاربران هستیم - به همان شکلی که به تاریخچه و خوشحالی مشتری یک بانک نگاه می کنیم، نه فقط اندازه آن.
| نام | Platform Launch Year | بلاکچین | خدمات | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | نمره |
|---|---|---|---|---|---|---|
| سازنده | 2018 | Ethereum | قرض و وام / استیبل کوین | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| امور مالی منحنی | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| دیوانه | 2017 | Ethereum | استقراض و وام | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| ترکیب | 2018 | Ethereum | قرض و وام / استیبل کوین | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| لغو کردن | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | توکن DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| مالی محدب | 2019 | Ethereum | دارایی | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| سال مالی | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| سوشی سوپ | 2020 | Ethereum | DEX ها | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| نقدینگی | 2020 | Ethereum | امانت دادن | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
سازنده
امور مالی منحنی
دیوانه
Aave که قبلا با نام ETHLend شناخته می‌شد، یک بازار همتا به همتا غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم برای استقراض و وام دارایی‌های دیجیتال است. پلت فرم وام دهی همتا به همتا به وام گیرندگان و وام دهندگان این امکان را می دهد تا در مورد شرایط وام که سپس با استفاده از قراردادهای هوشمند اجرا می شوند، توافق کنند.
ترکیب
Compound Finance یک پروتکل بازار پول منبع باز مبتنی بر اتریوم است که به کاربران امکان می دهد در مقابل وثیقه وام بگیرند یا وام دهند. هر کسی می تواند در استخر نقدینگی Compound شرکت کند و شروع به کسب سود در دارایی های دیجیتال خود کند. نرخ بهره با توجه به عرضه و تقاضا در پلت فرم تنظیم می شود. Compound از DAI، ETH و USDC در میان سایر دارایی های دیجیتال پشتیبانی می کند.
لغو کردن
Uniswap یک صرافی غیرمتمرکز در شبکه اتریوم است که کاربران را قادر می سازد تا توکن های ERC20 را به صورت مستقل و سریع معامله کنند. این کار را از طریق الگوریتمی انجام می دهد که معاملات را بر اساس عرضه و تقاضا در یک استخر نقدینگی مطابقت می دهد و واسطه ها و واسطه ها را حذف می کند.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
مالی محدب
Convex finance یک پروتکل DeFi است که بر روی Curve finance ساخته شده است. پروتکل محدب با ساده‌سازی تجربه تقویت Curve، بازده را به حداکثر می‌رساند. ارائه دهندگان Curve LP (استخر نقدینگی) می توانند CRV (توکن منحنی DAO) تقویت شده را ادعا کنند و بدون قفل کردن CRV، کارمزد معاملاتی را دریافت کنند. هنگامی که کاربران مقدار مشخصی از توکن های CRV را به Convex واریز می کنند، رمزی به نام cvxCRV دریافت می کنند. علاوه بر این، کاربران می‌توانند توکن‌های cvxCRV را به اشتراک بگذارند و توکن‌های CVX را به عنوان جوایز شرط‌بندی به همراه بخشی از پاداش‌های CRV از Curve تا Convex دریافت کنند.
سال مالی
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
سوشی سوپ
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
نقدینگی
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
شروع کار با DeFi
راه های مختلفی برای شروع کار با DeFi وجود دارد:
- سودآوری: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as دیوانه or ترکیب that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of بهترین نرخ های DeFi.)
- استخراج نقدینگی: این allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of جمع آوری کننده های برتر Dex.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
آیا می خواهید بینش بیشتری در مورد DeFi بدست آورید؟ در مجله بازار بیت کوین مشترک شوید امروز!
پست 10 پلتفرم برتر DeFi در سال 2021 به نظر می رسد برای اولین بار در مجله بازار بیت کوین.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/