پیشنهاد وزارت خزانه داری ایالات متحده قانون سفر را برای کریپتو اعمال می کند

شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری آمریکا (FinCEN) منتشر شد پیشنهادی که هدف آن بستن خلأهای موجود در مورد جابجایی دارایی های دیجیتال است. در اعلامیه انتشار، FinCEN همچنین از عموم درخواست کرد. این اقدام که قانون سفر نامیده می شود، بر نقل و انتقالات برون مرزی تأثیر می گذارد.

خودت را بشناس

محور اصلی این پیشنهاد تغییر در کیف پول های دیجیتالی خصوصی است. ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی اکنون باید اطلاعات KYC را از افراد درخواست کنند هر زمان که VASP پولی را به یک کیف پول. ظاهراً این حتی برای ارسال رمزنگاری از یک VASP به کیف پول شما نیز صادق است. به نظر می رسد این برای جابجایی مبالغ بیش از 10,000 دلار صدق می کند. VASP باید تراکنش را گزارش کند.

با این حال، اگر مبلغ انتقالی بیش از 3,000 دلار باشد، صرافی همچنان باید چنین اطلاعاتی را در اختیار داشته باشد. بنابراین، از پایان مهمانی خصوصی، اقدامات KYC یکسان خواهد بود.

تغییرات پیشنهادی قرار است این جنبه از دنیای دارایی های دیجیتال را بیشتر با بانکداری فیات هماهنگ کند. قانون سفر یک مقررات طولانی مدت برای نقل و انتقالات برون مرزی است.

دولت ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) را در این آیین نامه گنجانده است. با این حال، FinCEN CBDC را با نام دیگری صدا می کند: دارایی دیجیتال مناقصه قانونی، LTDA.

ایده وزارت خزانه داری نیست

دوستداران حریم خصوصی از مقررات پیشنهادی وزارت خزانه داری ایالات متحده ناله خواهند کرد، اما انگیزه این تغییر واضح است. این تغییرات محیط دارایی دیجیتال آمریکا را به بانکداری مرتبط با فیات نزدیک‌تر می‌کند. علاوه بر این، آنها همچنین توصیه های گروه ویژه اقدام مالی FATF) را از سال 2019 برآورده خواهند کرد. در واقع، از نظر FATF، ایالات متحده کمی دیر کرده است - این باید در تابستان انجام می شد. 

اما FinCEN یک ایده دارد

پیشنهاد FinCEN پس از یک سال ارائه می شود طرح پیشنهادی برای کاهش محدودیت عدم گزارش از 3,000 دلار به 250 دلار. این امر بر تراکنش های مرزی فیات و کریپتو تأثیر می گذارد. FinCEN ادعا می کند که این تغییر به اجرای قانون و ملی کمک خواهد کرد تیم امنیت لاتاری منافع. نظرات مردم تا اواسط نوامبر پذیرفته شد.

سمت تاریک فیات

این اقدامات در حالی انجام می شود که تأثیرات فایل های FinCEN درز کرده در بازارها موج می زند. BeInCrypto گزارش در 13 اکتبر، پرونده‌ها نشان می‌دهد که بانک‌ها حداقل 2 تریلیون دلار فیات را بین سال‌های 1999 تا 2017 شسته‌اند. طبق اسناد، حداقل 1.3 تریلیون دلار از این مبلغ از طریق دویچه بانک عبور کرده است.