پروتکل Bancor از قراردادهای هوشمند برای ایجاد یک پروتکل مبادله توکن غیرمتمرکز، قابل تعامل و بسیار مایع بهره می برد.
محبوب شد در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) فضا مدت کوتاهی پس از معرفی توکن‌های هوشمندی که تبادل فوری بین توکن‌های مختلف ERC-20 در بازار را بدون توجه به حجم آنها تسهیل می‌کنند. چنین توسعه ای بدون نیاز به دخالت دادن ارائه دهندگان خدمات مالی شخص ثالث در این سناریو، فرصت های زیادی را به روی کاربران باز کرده است.
زمینه
تیم
این تیم متشکل از پنج عضو بنیاد Bancor، مستقر در Zug، سوئیس است.
برنارد لیتایر، رئیس شورای بنیاد، یک اقتصاددان و مهندس عمران است که معتقد است سیستم پولی فعلی منسوخ شده است و می‌تواند دوباره طراحی شود.
اعضای دیگر عبارتند از Eyal Hertzog، یکی از بنیانگذاران شرکت اشتراک گذاری ویدیو Metacafe، گای بنارتزی، موسس شرکت بازی Mytopia، Guido Schmitz-Krummacher، یکی از اعضای هیئت مدیره اجرایی Tezosو تیم دریپر، سرمایه‌دار مشهور، تیم دریپر.
مشکل
امروزه افزایش مداوم تعداد ارزهای دیجیتال در فضا وجود داشته است. از آنجایی که همه آنها موارد استفاده متفاوتی را ارائه می دهند، کاربران به احتمال زیاد می خواهند هر زمان که نیاز داشته باشند، آنها را تعویض کنند.
با این حال، مشکل این است که همه ارزهای دیجیتال را نمی توان فوراً مبادله کرد. اینجاست که پروتکل Bancor وارد می شود.
پروتکل بانکور چیست؟
پروتکل Bancor یک پروتکل نقدینگی روی زنجیره است که می تواند در هر بلاک چینی که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کند، پیاده سازی شود. Bancor بر روی هر دو زنجیره Ethereum و EOS اجرا می شود، اما پروتکل را می توان به راحتی در سایر بلاک چین ها مستقر کرد زیرا آنها به گونه ای طراحی شده اند که قابلیت همکاری داشته باشند.
به بیان ساده، این سیستم امکان تبدیل آسان توکن های ارز مجازی را از یکدیگر بدون نیاز به صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال فراهم می کند. وقتی امروز به صرافی‌ها نگاه می‌کنید، نمی‌توان همه ارزهای کوچک مقیاس را به راحتی با سایر ارزهای دیجیتال برجسته‌تر مانند بیت‌کوین یا اتریوم تعویض کرد.
این دقیقاً همان مشکلی است که پروتکل Bancor به آن پرداخته است.
بانکور صرافی خود را با کمک یک سیستم AMM (سازنده بازار خودکار) که توسط قراردادهای هوشمند پشتیبانی می شود، اداره می کند. نیازی به یافتن طرف دیگری برای مبادله دارایی‌ها نیست و هر زمان که کاربر بخواهد امکان مبادله‌های آنی را فراهم می‌کند. همچنین برای اجرای تبدیل ها نیازی به دخالت واسطه ها یا اپراتورهای صرافی ندارد.
توکن های هوشمند
بانکور همچنین "توکن های هوشمند" را برای دستیابی به نقدینگی برای پروتکل خود معرفی کرد. توکن‌های هوشمند، توکن‌های ERC-20 هستند که به دنبال ارائه نقدینگی مستمر به شبکه و در عین حال به روز نگه داشتن قیمت توکن‌های آن هستند.
توکن های هوشمند برای تسهیل فوری سفارشات خرید و فروش برای هر دارایی دیجیتال طراحی شده اند. و در تسهیل تبدیل‌ها، توکن‌های هوشمند سریع‌تر هستند زیرا برای دستیابی به نقدینگی نیازی به فهرست شدن در صرافی‌ها ندارند.
از آنجایی که هر تراکنش با قراردادهای هوشمند تسهیل می شود، کاربران نیازی به نگرانی در مورد واریز دارایی های خود در صرافی ها ندارند.
توکن‌های هوشمند از طریق قراردادهای هوشمندی عمل می‌کنند که حداقل یک توکن دیگر ERC-20 یا یک توکن هوشمند دیگر را ذخیره می‌کنند. توکن‌های هوشمند هر زمان که خریداری می‌شوند، ضرب می‌شوند و پس از انحلال، سوزانده می‌شوند. هر کاربر می تواند به راحتی توکن های هوشمند را با توکن ذخیره خود خریداری کند یا آن را نقد کند تا توکن ذخیره را به قیمت فعلی خود بازگرداند.
نسبت ذخیره ثابت
بانکور نسبت ذخیره ثابت (CRR) را به عنوان یک روش جدید برای کشف قیمت معرفی کرد. سازندگان توکن هوشمند وظیفه دارند CRR مناسب را برای هر توکن رزرو تعیین کنند. این فرمول تضمین می کند که تعادلی در نسبت ثابتی بین موجودی توکن ذخیره و ارزش بازار توکن هوشمند وجود دارد.
مزایای توکن های هوشمند
- نقدینگی ثابت - قراردادهای هوشمند خرید و انحلال توکن های هوشمند را تسهیل می کند و آنها را بدون توجه به حجم معاملات نقد می کند.
- بدون هزینه اضافی – توکن‌های هوشمند فقط هزینه‌های گاز را دریافت می‌کنند، اما هیچ پرداخت اضافی دیگری از طرف معامله‌گران دریافت نمی‌کنند.
- بدون گسترش - توکن های هوشمند قیمت سکه ها را به صورت الگوریتمی محاسبه می کنند. این کمک می کند که توکن همیشه مایع باشد، به این معنی که در تعیین قیمت توکن فاکتور زیادی ندارد. همین مقدار برای خرید و انحلال توکن های هوشمند داده می شود.
- افت قیمت قابل پیش بینی - توکن‌های هوشمند برای پشتیبانی از محاسبات اولیه در مورد لغزش قیمت قبل از انجام تراکنش طراحی شده‌اند.
موارد استفاده از توکن های هوشمند
- Crowdfunding – از آنجایی که توکن‌های هوشمند نقدی هستند و بر اساس ارزش واقعی بازار قیمت‌گذاری می‌شوند، استفاده از آنها برای اهداف تامین مالی جمعی برای همه راحت‌تر است.
- تغییر توکن – توکن‌های هوشمندی که توکن‌های ذخیره را در خود نگه می‌دارند می‌توانند توسط هر کسی برای مبادله بین هر توکن ERC-20 که در ذخایر خود نگهداری می‌کند استفاده کنند.
- سبد توکن غیر متمرکز - هر کسی می تواند یک سبد توکن غیرمتمرکز را فقط با نگه داشتن مجموعه ای از توکن های رزرو روی توکن های هوشمند ایجاد کند. و از آنجایی که توکن‌های هوشمند توسط قراردادهای هوشمند نیرو می‌گیرند، نیازی به یافتن یک واسطه مالی فقط برای ایجاد سبد دارایی‌ها نیست.
اکوسیستم پروتکل بانکور
جدا از توکن‌های هوشمند، شبکه Bancor که اکوسیستم آن است، مسئول حفظ ویژگی‌های پروتکل است. شرکت کنندگان زیادی در پروتکل Bancor وجود دارند. اینها اشکال مشارکتی هستند که بخشی از شبکه Bancor را تشکیل می دهند:
- کاربران - اینها شرکت کنندگان شبکه هستند که مجاز به دریافت، انتقال، خرید و انحلال توکن های هوشمند هستند.
- سازندگان توکن های هوشمند – اینها نهادهایی هستند که می توانند توکن های هوشمندی را صادر کنند که شبکه از آنها برای تسهیل معاملات و مبادلات توکن استفاده می کند و سبدهای توکن ایجاد می کند.
- توکن سازها - اینها نهادهایی هستند که توکن های ERC-20 را منتشر می کنند که نشان دهنده دارایی هایی است که می خواهند دیجیتالی کنند. دارایی هایی که توکن می شوند توسط توکن های هوشمند به عنوان ذخیره استفاده می شوند.
- داوران - اینها کاربرانی هستند که در معاملات آربیتراژ شرکت می کنند که شکاف بین قیمت ها را در صرافی های کریپتو حفظ می کنند.
قیمت گذاری خودکار بانکور
یکی از ویژگی های کلیدی در پروتکل Bancor قیمت گذاری خودکار است. با کمک قراردادهای هوشمند پشت توکن های هوشمند، AMM ها در شبکه مستقر شده اند. این مارکرها توکن های هوشمند را در ازای توکن های دیگر با کاربران خریداری یا معامله می کنند.
بانکور قیمت توکن ها را بر اساس «فرمول بانکور» تعیین می کند. این امر تعادل را در عرضه و تقاضای توکن‌های هوشمند حفظ می‌کند و نسبت بین ارزش توکن و توکن‌های رابط آن را متعادل نگه می‌دارد.
سازندگان توکن های هوشمند مسئول تنظیم نسبت مناسب بین توکن های هوشمند و توکن های رابط هستند. این به «وزن رابط» اشاره دارد و هر بار که سازندگان توکن هوشمند نیاز به تنظیم سطح نقدینگی یک توکن خاص پیدا کنند، می‌توان آن را اصلاح کرد. داوران شکاف بین قیمت‌ها در صرافی‌های کریپتو را زمانی که دیگر با نحوه قیمت‌گذاری توکن‌ها در صرافی‌های کریپتو مشابه نیستند، حفظ می‌کنند.
توکن شبکه Bancor (BNT)
توکن شبکه بانکور (BNT) توکن بومی بانکور است. هر BNT دارای یک ذخیره واحد در ETH است و می تواند توسط توکن های هوشمند برای اتصال به شبکه BNT استفاده شود. هر توکن هوشمندی که در شبکه ایجاد می شود، BNT را نیز به عنوان یکی از ارزهای ذخیره خود نگه می دارد.
کاربران می توانند BNT را با تعویض هر توکن دیگری در شبکه با آن، یا با خرید آن با BTC یا ETH دریافت کنند.
نتیجه
نوآوری بانکور تبدیل توکن را برای هر کاربر ارز دیجیتال راحت‌تر کرد. با آن، آنها نیازی به یافتن طرف دیگری ندارند که دارایی را داشته باشند که می خواهند با آن معامله کنند. همچنین نشان داد که قراردادهای هوشمند چقدر در تسهیل عملیات در یک شبکه بدون نیاز به ارائه دهندگان شخص ثالث مؤثر هستند.
این پروژه، از ماه آگوست، در 20 پروتکل برتر DeFi در ارزش کل قفل شده (TVL) باقی می‌ماند و یکی از پلتفرم‌های پررونق در فضا باقی می‌ماند.
منبع: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/