نوشته هانس دورینگو
گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، یک سازمان بین‌دولتی ناظر مبارزه با پولشویی، در 28 اکتبر 2021، بازنگری‌ها و به‌روزرسانی‌های دستورالعمل دارایی مجازی خود را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) منتشر کرد که اولین بار در سال 2019 منتشر شد.
با توجه به بازخوردها و بررسی‌های مربوط به عدم قطعیت در مورد نحوه اعمال استانداردهای VASP خود توسط FATF در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، این نهاد در طول جلسه عمومی خود که تا اکتبر ادامه داشت، اقدام به نهایی کردن دستورالعمل‌ها کرد. نسخه به روز شده این دستورالعمل شامل توضیحاتی در مورد پیشنهاد FATF برای اعمال استانداردهای قوانین سفر برای نهادهایی است که به راحتی طبقه بندی شده اند در بخش DeFi.
بر اساس دستورالعمل جدید، حتی اگر طراحی DeFi اجازه دهد که تراکنش‌ها بدون واسطه انجام شوند، تیم توسعه‌دهندگان، اپراتورها یا هر کسی که پشت DApp قرار دارد همچنان مسئول بررسی‌های ضد پولشویی خواهد بود.
به نظر می رسد کاملاً معمول است که ترتیبات DeFi وقتی خود را غیرمتمرکز می نامند وقتی واقعاً شامل شخصی با کنترل یا نفوذ کافی می شود، و حوزه های قضایی باید تعریف VASP را بدون توجه به توصیف خود اعمال کنند. «غیرمتمرکز» علیرغم حضور برخی اشخاص حقیقی یا حقوقی که می‌توان آنها را پاسخگو دانست.
به غیر از DeFi، دستورالعمل اصلاح شده همچنین به شرکت‌های رمزارز ارائه‌دهنده استیبل کوین‌ها و خدمات پشتیبانی از تراکنش‌های همتا به همتا یادآور می‌شود تا به هویت و سرمایه کاربران خود به عنوان بخشی از هدف خود در جلوگیری از گسترش پولشویی و تامین مالی تروریسم توجه کنند. (بیشتر بخوانید: FATF، ارزهای دیجیتال و فیلیپین)
مارکوس پلیر، رئیس FATF هفته گذشته در مصاحبه ای گفت: «ما انتظار داریم که کشورها هر چه زودتر این را اجرا کنند.
قبل از بازنگری های مذکور، اولین دستورالعمل صادر شده با هدف استانداردسازی مقررات مربوط به بخش دارایی های مجازی مانند به اصطلاح "قانون سفر"، که خواستار VASP ها یا مبادلات رمزنگاری و فرستنده های پول است، برای جمع آوری و انتقال اطلاعات شخصی فرستنده و ذینفع بود. اطلاعات در مورد طرف های شرکت کننده در یک معامله.
پس از صدور اولین پیش‌نویس، برخی از حوزه‌های قضایی اجرای استانداردها را آغاز کردند در حالی که این نهاد به اصلاح دستورالعمل ادامه داد. این نهاد همچنین بازخوردها و نگرانی‌هایی را، به‌ویژه در مورد DeFi، از برخی حوزه‌های قضایی که روند اجرای استانداردهای پیشنهادی را ادامه دادند، دریافت کرد.
در همین حال، FATF بار دیگر تاکید کرد که حتی با وجود شفاف‌سازی‌ها، توجه به این نکته حائز اهمیت است که تعاریف همچنان باید به طور گسترده تفسیر شوند و مطابق با تقاضای یک حوزه قضایی خاص برای مبارزه با فعالیت‌های مالی غیرقانونی مورد استفاده قرار گیرند. (بیشتر بخوانید: قانون سفر FATF در مورد ارزهای دیجیتال چیست؟)
در این راهنما آمده است: «کشورها نباید تعریف خود را بر اساس نامگذاری یا اصطلاحاتی که واحد تجاری برای توصیف خود یا فناوری به کار گرفته شده برای فعالیت های خود اتخاذ می کند، اعمال کنند.» به حرف تعریف پایبند است.
این دستورالعمل همچنین توضیح داد: «تعهدات مندرج در استانداردهای FATF ناشی از خدمات مالی اساسی است که بدون توجه به مدل عملیاتی واحد تجاری، ابزارهای فن‌آوری، طراحی دفتر کل یا هر ویژگی عملیاتی دیگری ارائه می‌شود.»
سپتامبر سال گذشته، FATF گزارشی را منتشر کرد که در آن اعداد و ارقام جمع آوری شده بود نشانگرهای "پرچم قرمز". که ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) باید در شناسایی و گزارش فعالیت های بالقوه پول شویی (ML) و تامین مالی تروریسم توجه داشته باشند.
منبع: بلوک
این مقاله در BitPinas منتشر شده است: راهنمای FATF در مورد DeFi چیست؟