DeFi بازارهای دارایی دیجیتال را به سمت حوزه ای هدایت می کند که بسیاری فکر می کردند هرگز نمی تواند خانه ای پیدا کند: سرمایه گذاری به سبک نهادی - بدون موسسات.
کشاورزی محصول به عنوان یکی از محبوب ترین راه هایی که سرمایه گذاران می توانند درآمد سرمایه گذاری در سرمایه گذاری دارایی های دیجیتال خود کسب کنند، در حال ظهور است. اما کشاورزی محصول چگونه کار می کند و آیا واقعاً می توانید با آن درآمد کسب کنید؟
تولید محصول چیست؟
عملکرد کشاورزی به افراد این شانس را می دهد که با قرار دادن وجوه در پروتکل DeFi (مالی غیرمتمرکز) سود - ثابت یا متغیر - کسب کنند. این با خرید یا فروش دارایی دیجیتال متفاوت است. با کشاورزی بازده، سرمایهگذار دارایی دیجیتال خود را با استفاده از یک پلتفرم وام میدهد و بازدهی را به دست میآورد که در نهایت از پرداخت حق بیمه برای دارایی ناشی از وام گیرندگان است.
به عنوان مثال، یک کشاورز بازدهی میتواند ETH را در Compound وام دهد و بر اساس میزان هزینهای که Compound برای وامهای ETH از وام گیرندگان دریافت میکند، بازدهی کسب کند.
برای شروع حفاری در مزارع کشاورزی محصول، باید برای بازی هزینه پرداخت کنید. اگر فقط چند صد دلار پول می اندازید، کارمزدها احتمالاً هر درآمدی را که متوجه می شوید تحت الشعاع قرار می دهد. با این حال، با سرمایهگذاریهای بزرگتر، نرخ بازدهی میتواند بیش از هزینهها را پوشش دهد، و شما را در رسیدن به سود ثابت قرار دهد.
کشاورزی بازده چگونه کار می کند: استخرهای نقدینگی
تمام طرح های وام دهی به نقدینگی دارایی وام داده شده بستگی دارد. اگر بانکی پول نداشت، نمی توانست وام بدهد. به طور مشابه، پخش کننده DeFi مانند Compound Finance به دارایی های دیجیتالی نیاز دارد تا به دیگران وام دهد. اینجاست که کشاورزان بازده وارد میشوند. آنها داراییهای دیجیتال را به ارائهدهنده DeFi قرض میدهند، که آنها را در یک استخر نقدینگی قرار میدهد. در سیستم Compound Finance، این کار با استفاده از قراردادهای هوشمند در بلاک چین اتریوم انجام می شود. قراردادهای هوشمند وام دهندگان و وام گیرندگان را به هم متصل می کنند و محاسبه می کنند که وام گیرنده چقدر سود می پردازد.
مشکلات کشاورزی محصول را حل می کند
با وجود تمام مزایای دارایی های دیجیتال، چند چالش سرسخت وجود دارد. دو مورد از این موارد، از دست دادن ارزش داراییهای دیجیتال در حین ذخیرهسازی و فقدان گزینههای وامگیری، میتواند با کشاورزی بازده جبران شود.
کشاورزی بازده می تواند از از دست دادن ارزش دارایی های دیجیتال جلوگیری کند
اگر شما مانند بسیاری از صاحبان دارایی های دیجیتال هستید، آن ها در کیف پولی هستند، راکد و غیرمولد.
با بهرهوری، داراییهای دیجیتال شما میتوانند در حالی که از آنها استفاده نمیکنید، نرخ بازدهی کسب کنند. از این نظر، کشاورزی بازده بسیار شبیه به گذاشتن پول در یک حساب پس انداز است. اما به جای اینکه سود ناچیز 0.1٪ به دست آورید، این فرصت را دارید که 50 یا 100 برابر بیشتر سود کنید.
کشاورزی بازده گزینه های استقراض و وام بیشتری را فراهم می کند
داراییهای دیجیتال این قدرت را دارند که به تأمین مالی ایدههای جدید و متحول کننده کمک کنند، اما اغلب مردم به سرمایه دیجیتالی که برای تبدیل ایدهها به واقعیت نیاز دارند دسترسی ندارند. در طرف دیگر میز، افرادی هستند که دارایی های دیجیتالی زیادی را در دست دارند، نه لزوماً به این دلیل که در حال هولینگ هستند، بلکه به این دلیل که به ابزارهای سرمایه گذاری مناسب دسترسی ندارند. کشاورزی بازده افرادی را که به دارایی های دیجیتالی نیاز دارند با کسانی که دارایی های دیجیتالی دارند مرتبط می کند.
نحوه عملکرد کشاورزی بازده در فاینانس مرکب
امور مالی مرکب در حال حاضر یکی از پروتکل های پیشرو در فضای DeFi است. برنامه وام غیرمتمرکز یک فرآیند ساده را برای تازه واردان کشاورزی بازده ارائه می دهد.
کیف پول خود را وصل کنید
اگر کیف پولی مانند Ledger، Metamask یا Coinbase Wallet دارید، می توانید آن را با اپلیکیشن Compound Finance پیوند دهید. در طول فرآیند اتصال، به Compound Finance دسترسی به وجوه دیجیتال موجود در کیف پول خود را می دهید.
نرخ های بازگشت را بررسی کنید
پس از ورود به برنامه Compound Finance، میتوانید نرخ بازده و هزینههای وام را بررسی کنید. البته هزینه استقراض بیشتر از نرخ بازده است که به کامپوند نقشی مشابه نقش یک بازارساز در بازار سهام می دهد. نرخها بر اساس تقاضا و سایر شرایط بازار تغییر میکنند، بنابراین چیزی که یک روز میبینید ممکن است بعداً به طور قابل توجهی متفاوت باشد.
امانت دادن
برای استفاده از Compound Finance باید یک توکن تهیه کنید. این پلتفرم به مردم اجازه نمی دهد که فقط برای استقراض وجوه به آن بپیوندند. هنگامی که یک توکن را ارائه می کنید، به شما گفته می شود که چه مقدار وثیقه به دست آورده اید. برخلاف بانکداری سنتی، وثیقهای که هنگام تولید مزرعه دریافت میکنید، ارزشی برابر با داراییای که شما «سپردید» ندارد. پلتفرم تصمیم می گیرد که وثیقه شما چقدر به شما اجازه وام می دهد.
به عنوان مثال، شما ممکن است فقط بتوانید تا 65 درصد از ارزش توکن هایی را که ارائه کرده اید وام بگیرید. این بدان معناست که اگر شما 1000 BAT، یعنی حدود 273 دلار در زمان نگارش مقاله ارائه میکردید، فقط میتوانید معادل 650 BAT یا حدود 177.45 دلار وام بگیرید.
خطرات تولید محصول
مانند همه سرمایهگذاریها، کشاورزی بازده بدون خطر نیست. ریسک اولیه ای که شما متحمل می شوید، انحلال موقعیت شماست. به عنوان مثال، در Compound Finance، شما هرگز نمی توانید بیش از آنچه پلتفرم به شما اجازه می دهد – در رابطه با مبلغی که ارائه کرده اید، وام بگیرید. برای استفاده از مثال 1000 BAT، اگر اجازه دارید 177.45 دلار وام بگیرید و 177 دلار بگیرید، تا زمانی که ارزش BAT به میزان قابل توجهی کاهش پیدا نکند، خوب خواهید بود. اما اگر BAT 2% کاهش یابد، سقف وام شما نیز به حدود 173.90 دلار کاهش می یابد. از آنجایی که شما 177 دلار BAT وام گرفته اید، حساب شما می تواند برای جبران تفاوت حذف شود.
اگر مجبور به انحلال شوید، یک شرکتکننده دیگر میتواند تا ۵۰ درصد وام شما را بازپرداخت کند. به عنوان پاداش، آن شرکت کننده می تواند بخشی از وثیقه شما را به دست آورد.
همچنین، اگر با استفاده از وثیقه استیبل کوین، کوین های غیر استیبل قرض بگیرید، خود را در معرض خطر دیگری قرار می دهید. اگر قیمت دارایی غیر استیبل کوین شما افزایش یابد، خطر نقد شدن را دارید زیرا ارزش آن به نسبت بسیار پایین میشود. مانند هر سرمایهگذاری، فقط پس از بررسی دقیق ریسکها، درگیر کشاورزی محصول شوید.
کشاورزی بازده، اگر دارایی های دیجیتالی کافی دارید، می تواند راهی مفید برای اجازه دادن به سکه های شما برای شما باشد. چه بخواهید قرض بگیرید، وام دهید یا هر دو، پلتفرمهای DeFi میتوانند به شما کمک کنند تا درآمد خوبی را شروع کنید.
بیشتر خواندن:
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آخرین توسعه در DeFi و بازارهای گسترده تر دارایی دیجیتال، در مجله بازار بیت کوین مشترک شوید امروز.
منبع: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/