Financial Action Task Force, yksi maailman merkittävimmistä rahanpesun vastaisista toimijoista (AML), on vedonnut Yhdysvaltojen hallitukseen löysästä politiikan täytäntöönpanosta.
31. maaliskuuta elin julkaisi a raportti jossa se selitti, että Yhdysvallat noudattaa vain "suurelta osin" AML- ja terrorismin vastaisen rahoituksen (CTF) säännöksiä - etenkin kun on kyse virtuaalivaluutoista.
Korkeampi tietoisuus on hyvä asia, mutta porsaanreikä on edelleen olemassa
Raportissa FATF hahmotteli, miten Yhdysvallat noudattaa viime vuonna antamiaan suosituksia. Yksi keskustelunaiheimmista kysymyksistä, kuten kävi ilmi, on suositus 15 – joka käsittelee nimenomaan kryptovaluuttojen toimintaa.
FATF huomautti, että USS:n hallituksen luokitus tässä asiassa ei ole muuttunut edellisen vuonna 2016 tehdyn arvioinnin jälkeen. Se totesi, että sen digitaalisia resursseja koskevat ohjeet olivat muuttuneet viime vuodesta, jolloin se julkaisi FATF:n matkasäännön. Näin ollen tämä uusi arvio heijastaa metodologian kehitystä, joka on vieläkin perusteellisempi tarkastelussaan.
Virasto kiitti Yhdysvaltain hallitusta siitä, että se osoitti suurempaa tietoisuutta kryptovaluuttojen aiheuttamista riskeistä ja huomautti, että hallitus on tähän mennessä luonut useita työryhmiä ja raportteja aiheesta.
Kuten se selitti, useimmat kryptoyritykset ovat Money Services -yrityksiä (MSB), ja niiden on täytettävä palvelunsa korkeimpien AML- ja CTF-standardien mukaisesti. Jotkut näistä yrityksistä saattavat myös joutua noudattamaan SEC:n ja Commodity Futures Trading Commissionin (CFTC) kaltaisten tahojen säädöksiä, mikä parantaa noudattamista entisestään.
Siitä huolimatta raportti moittii hallitusta siitä, että se ylläpitää 3,000 1,000 dollarin kynnystä tunnistamattomille tapahtumille, vaikka se on asettanut rajan XNUMX XNUMX dollariin.
Virasto kritisoi myös Internal Revenue Servicen (IRS) ja Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) yleisiä strategioita niiden lähestymistavassa kryptovaihtojen tutkimiseen. Kuten se selitti, useimmat korkeamman riskin kryptoyritykset saavat toimia rasittamatta, koska ne kaikki kuuluvat MSB:nä.
Kanada tehostaa AML:n täytäntöönpanoa
Yleisesti ottaen virasto kritisoi sitä tosiasiaa, että sääntelyviranomaiset eivät ole valinneet kryptopalveluntarjoajia lainvalvontaansa. Vaikka ongelmat ovat edelleen vähäisiä, ne voivat kärjistyä tulevaisuudessa, mikä muodostaa ongelman politiikan täytäntöönpanossa.
Vaikka Yhdysvallat on edelleen jäljessä joillakin alueilla, sen naapurit Kanada näyttävät ottavan asiat rauhallisesti. Viime kuun alussa Kanadan Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) ilmoitti suunnitelmistaan laajentaa AML-järjestelmäänsä FATF:n matkustussäännön mukaisesti. Siirto tuo kryptooperaattorit entistä enemmän tarkastelun alle, varsinkin kun he joutuvat nyt keräämään lisätietoja käyttäjistään.
Vuonna 2016 FATF totesi Kanadan kryptovalvontasektorin erityisen heikoksi. QuadrigaCX-kriisin ja muiden tapahtumien jälkeen virasto näyttää olleen oikeassa.
Tämän uuden järjestelmän puitteissa hallitus pyrkii kuitenkin parantamaan kryptoyrityksen sisäisiä ja ulkoisia raportointijärjestelmiä, mikä tarjoaa ympäristön kryptosijoittajille ja käyttäjille.