Israelin salaus- ja rahanpesusäännökset

Israelin terrorismin rahoituksen ja rahanpesun vastainen viranomainen on ilmoittanut tiukentavansa krypto- ja Fintech-sektoreita koskevia säännöksiä.

Israel nostaa taisteluaan kryptovaluuttarikollisuutta vastaan. Terrorinrahoituksen ja rahanpesun torjuntavirasto tiedotti viranomaisen johtajan välityksellä, että rikollisen toiminnan torjumiseksi sekä kryptovaluuttojen ja muiden FinTech-tuotteiden käytön normalisoimiseksi on tullut voimaan uusia määräyksiä. Viranomaisten johtajan Shlomit Wegmanin mukaan näiden määräysten soveltaminen auttaa luomaan järjestys ja selkeät standardit. 

Säännöt ovat suoraa seurausta EU:n asettamista standardeista Rahoitustoimintaryhmä Vuonna 2018. Financial Action Task Force koostuu 39 jäsenestä ja maailmanlaajuisesta FATF-tyyppisten alueellisten elinten verkostosta, joka kattaa yhdessä 200 lainkäyttöaluetta.

Wegman on optimistinen, että uusien säännösten pitäisi auttaa noudattavia kryptoyrityksiä rauhoittamaan potentiaalisten asiakkaiden mieliä. Se vie myös pois itsesääntelyn kateuttamattoman tehtävän. Aiemman sääntelyn valvonnan puutteen ja nopeuden, jolla rahaa voidaan siirtää eri kryptoyksiköiden välillä, rahanpesu kukoisti aiemmin Israelissa. 

Kryptoyritysten on nyt toimitettava raportteja kuten pankkeja, ja kattavat asiakkaiden tunnistamisstandardit otetaan käyttöön digitaalisten paperipolkujen tarkkuuden parantamiseksi. 

Israelin kryptovaluuttojen käyttöönotto on ollut nopeaa, minkä vuoksi veroviranomaiset ovat pyytäneet kansalaisia ​​paljastamaan kryptovaluuttojen omistukset joulukuussa 2020.

Israel tehostaa vastaustaan ​​kryptorikollisuuteen

Israel äskettäin kumppanuuteen Yhdysvaltain valtiovarainministeriön kanssa torjuakseen lunnasohjelmahyökkäyksiä, joita varten kryptovaluutat, kuten bitcoin ja Monero on tullut kiristajien ensisijainen valinta.

Israelin kansallinen terrorismin vastaisen rahoituksen toimisto äskettäin takavarikoitu kryptovaluutta joka oli siirretty Hamas-järjestölle muun muassa Hamasin sotilassiiven käyttöön. Tätä edelsi Hamasille tehtyjen kryptovaluuttalahjoitusten lisääntyminen.

Tässä tapauksessa vuorovaikutus kryptopörssien kanssa oli Akilleen kantapää, mikä teki lainvalvontaviranomaisten helpoksi jäädyttää rikolliset varat.

Rahanpesun torjunta digitaaliaikana

Salauksen kavaltaminen tahraa mainetta teknologisena läpimurtona, joka on suunniteltu palauttamaan luottamus vuoden 2008 finanssikriisin ravistelemaan globaaliin talouteen. Sääntely on avainasemassa, jos kryptosta halutaan tulla valtavirtaa ja saada institutionaalisten sijoittajien luottamus. 

Rahanpesu tällä alalla koostuu pääasiassa kolme vaihetta — sijoittaminen, kerrostaminen ja integrointi. Sijoittamisella tarkoitetaan talletuksia rahoituslaitoksiin, kerrostamista varojen siirtoon eri tilien välillä tai fyysisten tavaroiden ostamista sekä integraatiota pestyjen varojen tuomiseksi talouteen myymällä ostettuja aineellisia hyödykkeitä tai sijoittamalla. 

Tunne asiakkaasi (KYC) -säännökset ovat yksi askel rahanpesun torjunnassa, koska säännöt edellyttävät useita tietoja, jotta voidaan varmistaa mihin tahansa tapahtumaan osallistuvien henkilöiden henkilöllisyys tai missä tahansa tapahtuman vaiheessa.

Yksityisyyteen keskittyvät kryptovaluutat, kuten Monero ja Zcash ovat osoittautuneet haastaviksi kryptoyksiköille noudattaa KYC:tä, koska nämä kryptovaluutat peittävät tapahtumaan osallistuvien henkilöiden henkilöllisyyden.