45 yrityskululuokkaa yrityksille ja uusille yrityksille

Liiketoiminnan kululuokat ovat yrityksen toiminnan aikana syntyneiden kustannusten systemaattinen luokittelu, joka on suunniteltu järjestämään ja seuraamaan taloudellisia ulosvirtauksia esimerkiksi verotuksen valmistelua, budjetointia ja talousanalyysiä varten. Tämä luokittelu auttaa yrityksiä hallitsemaan talouttaan tehokkaammin antamalla näkemyksiä kulutustottumuksista ja tunnistamalla mahdolliset verovähennykset.

Älykkäät yrittäjät ja yritysjohtajat tietävät, että paholainen on yksityiskohdissa – varsinkin kun on kyse taloudellisesta selkeydestä. Tämä taloudellinen selkeys alkaa huolellisesta lähestymistavasta yrityskulujen luokittelussa. Näin yritykset paitsi tasoittavat tietä vankalle taloudelliselle terveydelle, myös varmistavat, että ne ovat strategisesti sijoittuneet hyödyntämään mahdollisuuksia ja selviytymään haasteista.

Miksi liiketoimintakulut luokitellaan?

Liiketoiminnan kulujen luokitteluprosessiin kuuluu kattavan kustannusluokkien luettelon laatiminen ja sen varmistaminen, että jokainen yrityksesi tekemä liiketoimi on kohdistettu siististi sille kuuluvalle paikalle. Miksi tämä kaikki on tärkeää, saatat kysyä?

1. Veron valmistelu ja vähennykset:
   Yrityskulujen huolellinen luokittelu auttaa virtaviivaistamaan verovalmisteluprosessia ja varmistaa, ettei vähennyskelpoisia kuluja jää huomiotta. Tämä huolellinen organisointi voi vähentää merkittävästi verotettavaa tuloa, mikä johtaa merkittäviin säästöihin. Se yksinkertaistaa vähennyskelpoisten kulujen tunnistamista ja kuinka paljon, mikä tekee verotusajasta vähemmän pelottavaa ja tehokkaampaa.
2. Analyysi ja budjetointi:
   Hyvin jäsennelty kulujen luokittelu antaa arvokasta tietoa kulutustottumuksista ja auttaa yrityksiä tunnistamaan alueita, joilla ne voivat leikata kustannuksia ja kohdentaa resursseja tehokkaammin. Tämä yksityiskohtainen näkemys menoista antaa yrittäjille mahdollisuuden laatia budjetteja, jotka ovat sekä realistisia että strategisia, mikä lisää taloudellista vakautta ja edistää kasvua.
3. Päivittäinen kassavirran hallinta:
   Sen ymmärtäminen, mihin ja miten varoja käytetään päivittäin, on ratkaisevan tärkeää terveen kassavirran ylläpitämiseksi. Kulujen luokittelu antaa yrityksille mahdollisuuden seurata taloudellisia sitoumuksiaan ja mukauttaa toimintaansa tarpeen mukaan maksuvalmiuden varmistamiseksi. Tehokas kassavirran hallinta on minkä tahansa liiketoiminnan elinehto, joka estää kassamurskat ja mahdollistaa sujuvan toiminnan.

45 yrityskululuokkaa yrityksille ja startup-yrityksille

Täydellisen luettelon luominen yrityskululuokista voi auttaa yrityksiä ja aloittelevia yrityksiä seuraamaan paremmin talouttaan, budjetoida tehokkaammin ja hyödyntää verovähennyksiä verotettavan tulonsa vähentämiseksi. Alla on luettelo 45 yrityskulukategoriasta, jotka Yhdysvalloissa toimivat yritykset usein kohtaavat. Tämä luokittelu on suunniteltu optimoimaan verotusasemat.

1. Mainonta ja markkinointi: Sisältää verkkomainokset, painomateriaalit ja markkinointikampanjat. Nämä kulut ovat yleensä täysin vähennyskelpoisia.
2. Palkat ja palkkiot: Korvaukset työntekijöille, mukaan lukien palkat, palkat, bonukset tai palkkiot. Täysin vähennyskelpoinen.
3. Sopimustyö: Maksut riippumattomille urakoitsijoille. Täysin vähennyskelpoinen, mutta yritysten on annettava lomake 1099-NEC, jos ne maksavat yli 600 dollaria vuodessa.
4. Vuokra liikekiinteistössä: Vuokramaksut toimistotiloista, julkisivuista ja muista liikekiinteistöistä. Täysin vähennyskelpoinen.
5. Utilities: Sähkö-, vesi-, kaasu-, internet- ja puhelinpalvelut yritystoimintaan. Täysin vähennyskelpoinen.
6. Toimistotarvikkeet ja -kulut: Toimistotarvikkeiden, kuten kynien, paperin ja musteen, kustannukset. Täysin vähennyskelpoinen.
7. Korjaukset ja ylläpito: Yrityksen kiinteistön ja laitteiden ylläpitokustannukset, lukuun ottamatta merkittäviä parannuksia. Täysin vähennyskelpoinen.
8. arvonalennus: Omaisuuden (esim. ajoneuvojen, rakennusten, laitteiden) arvonmenetys ajan kuluessa. Laskettu verohallinnon ohjeiden mukaan.
9. Ammattilaismaksut: Maksut laki-, kirjanpito- ja muista asiantuntijapalveluista. Täysin vähennyskelpoinen.
10. Vakuutus: Yritysvakuutusmaksut, kuten vastuu-, väärinkäytös- ja omaisuusvakuutukset. Täysin vähennyskelpoinen.
11. Verot ja lisenssit: Tietyt osavaltion, paikalliset ja liittovaltion verot; lisenssit ja viranomaismaksut. Pääsääntöisesti omavastuu.
12. Korko: Yrityslainojen, luottolimiittien ja yrityskiinteistöjen kiinnityskorot. Täysin vähennyskelpoinen.
13. Matkakulut: Liikematkakulut, mukaan lukien majoitus, kuljetus ja ateriat (rajoitetuin ehdoin). Omavastuu verohallinnon ohjeiden mukaisesti.
14. Ateriat ja viihde: 50 % omavastuu yritysaterioista; viihdekulut eivät ole enää vähennyskelpoisia Tax Cuts and Jobs Actin (TCJA) mukaan.
15. Koulutus: Työpajojen, seminaarien ja koulutusmateriaalien kustannukset sinulle tai työntekijöillesi. Täysin vähennyskelpoinen.
16. Ohjelmistot ja tilaukset: Yritystoimintaan liittyvät ohjelmistot, verkkopalvelut ja julkaisutilaukset. Täysin vähennyskelpoinen.
17. Jäsenmaksut: Maksut ammattijärjestöille ja elinkeinoelämän järjestöille. Omavastuu, ei kuitenkaan liike-, huvi-, virkistys- tai muihin sosiaalisiin tarkoituksiin järjestettyjen klubien kerhoja.
18. Kotitoimiston kulut: Niille, jotka käyttävät osaa kodistaan ​​säännöllisesti ja yksinomaan liiketoiminnassa. Omavastuu perustuu asunnon yrityskäytön prosenttiosuuteen.
19. Ajoneuvokulut: Ajoneuvon yrityskäyttö joko vähentämällä todelliset kulut tai käyttämällä normaalia kilometrimaksua. Omavastuu verohallinnon ohjeiden mukaisesti.
20. Tietoliikenne: Yritystoimintaan liittyvien matkapuhelimien ja Internet-palvelujen kustannukset. Täysin vähennyskelpoinen.
21. Postitus ja toimitus: Postitus-, kuriiri- ja toimituskulut yritystoiminnassa. Täysin vähennyskelpoinen.
22. Pankkimaksut: Yrityspankkitileihin ja luottokortteihin liittyvät maksut. Täysin vähennyskelpoinen.
23. Luontaisedut: Sairausvakuutus, eläkemaksut ja muut työsuhde-etuuksista aiheutuvat kulut. Pääsääntöisesti omavastuu.
24. Oikeudelliset ja sääntelykulut: Maksut patenteista, tavaramerkeistä ja säännösten noudattamisesta. Täysin vähennyskelpoinen.
25. Tutkimus ja kehitys: Uusien tuotteiden tai palvelujen kehittämiseen liittyvät kulut. Mahdollisesti oikeutettu T&K-verohyvitykseen.
26. Pahat velat: Sinulle velkaa, jota et voi kerätä. Omavastuu tietyin edellytyksin.
27. Hyväntekeväisyysosuudet: Lahjoitukset päteville hyväntekeväisyysjärjestöille. Omavastuu liiketoimintarakenteen mukaisissa rajoissa.
28. Siirtokulut: Yrityksen laitteiden, varaston ja tarvikkeiden siirtokustannukset. Omavastuu, jos se liittyy yrityksen sijainnin muutokseen.
29. Korot myöhässä maksetuista veroista: Viivästyneestä verosta maksettu korko. Omavastuu.
30. Varasto jälleenmyyntiä varten: Tavaroiden tai raaka-aineiden kustannukset, mukaan lukien rahti. Omavastuu tavaran myyntihetkellä.
31. Kiinteistöverot: Yritysomaisuuden verot. Täysin vähennyskelpoinen.
32. Henkilökohtaisen omaisuuden verot: Verot liiketoiminnassa käytettävästä omaisuudesta, kuten ajoneuvoista ja laitteista. Täysin vähennyskelpoinen.
33. Uhri- ja varkaustappiot: Varkauden, ilkivallan, tulipalon, myrskyn tai vastaavien tapahtumien aiheuttamat tappiot. Omavastuu tappion syntymisvuonna.
34. Sairausvakuutusmaksut: Itsenäiset ammatinharjoittajat, mahdollisesti vähennyskelpoiset tuloistaan.
35. Eläkejärjestelyt: Maksut työntekijöiden eläkejärjestelyihin. Omavastuu rajoissa.
36. Lahjat: Liikelahjat ovat vähennyskelpoisia 25 dollariin asti henkilöä kohden vuodessa.
37. Ulkomailta saadut tulot: Ulkomailla tulonhankintaan liittyvät kulut. Tiettyjen vähennysten ja poissulkemisten mukaan.
38. Ympäristökulut: Kustannukset pilaantumisen torjunnasta, ympäristön kunnostuksesta. Tietyt kulut voivat oikeuttaa tiettyihin hyvityksiin tai vähennyksiin.
39. Energiatehokkuuden parannukset: Tiettyjen kaupallisten kiinteistöjen energiatehokkaiden parannusten kustannukset. Saattaa olla oikeutettu vähennyksiin tai hyvityksiin.
40. Työmahdollisuuksien verohyvitys: Henkilöiden palkkaaminen tietyistä ryhmistä, joilla on merkittäviä työllistymisen esteitä. Luotto, joka perustuu prosenttiosuuteen maksetusta palkasta.
41. Esteetön käyttöoikeus: Tee yrityksesi helpommin vammaisten käytettävissä. Luotto on saatavilla pienyrityksille.
42. Käynnistyskustannukset: Yrityksen perustamisesta tai ostamisesta aiheutuvat kulut. Voit halutessasi vähentää enintään 5,000 XNUMX dollaria ensimmäisenä vuonna ja lyhentää loput.
43. Organisaatiokustannukset: Yrityksen tai kumppanuuden laillisen perustamisen kustannukset. Samanlaiset vähennyssäännöt kuin aloituskustannukset.
44. Luottokortin käsittelymaksut: Luottokorttimaksujen hyväksymisestä maksetut maksut. Täysin vähennyskelpoinen.
45. Turvallisuus varusteet: Liiketoiminnan edellyttämien turvalaitteiden kustannukset. Täysin vähennyskelpoinen.

Kuinka luokitella kulut yrityksessäsi?

Sukellaanpa yrityskulujen luokittelun vivahteisiin.

1. Luo kategorioita

Ensimmäinen askel yrityksesi taloustilanteen hallitsemisessa on luoda selkeät ja kattavat kululuokat.

Tässä ovat keskeiset luokat, jotka jokaisen pienyrityksen tulisi harkita:

• Liikekulut
• Henkilöstökulut
• Tekniikka ja ohjelmistot
• Markkinointi ja mainonta
• Matkailu ja viihde
• Ammattilaismaksut
• Vakuutus
• Verot ja lisenssit
• Tutkimus ja kehitys (T & K)

2. Alaluokat

Alaluokkiin perehtyminen mahdollistaa kulujen tarkemman seurannan ja analysoinnin, antaa syvemmän käsityksen siitä, mihin rahasi menevät, ja tunnistaa mahdollisia kustannussäästökohteita. Esimerkkiharjoituksena tarkennetaan yllä mainittuja luokkia:

• Liikekulut
  • Palvelut (sähkö, vesi, netti)
  • Vuokra tai asuntolaina
  • Huolto ja korjaukset
  • Toimistotarvikkeet ja -laitteet
• Henkilöstökulut
  • Palkat ja palkkiot
  • Edut (sairausvakuutus, eläkesuunnitelmat)
  • Palkanmaksut
• Tekniikka ja ohjelmistot
  • Ohjelmistotilaukset
  • Laitteiston ostot
  • IT-tukipalvelut
• Markkinointi ja mainonta
  • Digitaalinen markkinointi
  • Painettu mainonta
  • Mainosmateriaalit
• Matkailu ja viihde
  • Kuljetus (lennot, autonvuokraus)
  • Majapaikka
  • Ateriat ja viihde
• Ammattilaismaksut
  • Lakipalvelut
  • Kirjanpito palvelut
  • Konsultointipalkkiot
• Vakuutus
  • Vastuuvakuutus
  • Kiinteistövakuutus
  • Työntekijän korvaus
• Verot ja lisenssit
  • Tuloverot
  • Myyntiverot
  • Lisenssit ja luvat
• Tutkimus ja kehitys (T & K)
  • Tuotekehitys
  • Markkinatutkimus
  • Patentti- ja tavaramerkkimaksut

3. Seuraa kuluja

Vankan taloushallinnon kulmakivi on jokaisen yrityksesi sisään ja sieltä poistuvan pennin tarkka seuranta. Nykypäivän digitaalisessa maailmassa teknologian hyödyntäminen tämän prosessin automatisoimiseksi ei ole vain mukavuus; se on välttämättömyys pysyä kilpailukykyisenä ja tietoisena. Näin voit tehdä sen tehokkaasti:

• Käytä kirjanpitoohjelmistoa: Ota käyttöön luotettava kirjanpitoohjelmistoratkaisu, joka sopii yrityksesi tarpeisiin. Alustat, kuten Nanonets, QuickBooks, Xero tai FreshBooks, voivat automatisoida kulujen, laskutuksen ja palkanlaskennan seurannan, mikä vähentää merkittävästi inhimillisten virheiden mahdollisuutta ja säästää aikaa.
• Digitaaliset kuitit ja laskut: Edistä digitaalista kirjanpitoa tallentamalla skannatut tai valokuvat kuiteista ja laskuista. Tämä käytäntö ei ainoastaan ​​tue ympäristöä, vaan myös yksinkertaistaa haku- ja auditointiprosesseja.
• Integroi pankkitilit ja luottokortit: Monet kirjanpitoohjelmistoratkaisut tarjoavat mahdollisuuden linkittää yrityksesi pankkitilit ja luottokortit suoraan, mikä mahdollistaa kulujen reaaliaikaisen seurannan ja saumattoman täsmäytyksen.
• Luokittele tapahtumat välittömästi: Ota tapana luokitella jokainen kulu sitä mukaa, kun se tapahtuu. Tämän tehtävän viivyttäminen voi johtaa epätarkkuuksiin ja huomiotta jääviin kuluihin.

4. Säännöllinen tarkistus

Liiketoiminnan dynaaminen luonne edellyttää säännöllistä taloudellista toimintaasi. Tämä käytäntö auttaa tunnistamaan trendejä, hallitsemaan kassavirtaa ja tekemään tietoisia päätöksiä:

• Kuukausiarviot: Varaa joka kuukausi aikaa luokiteltujen kulujesi tarkistamiseen. Etsi trendejä, kuten odottamattomia nousuja tietyissä luokissa, ja tutki mahdolliset poikkeamat.
• benchmarking: Vertaa kulusuhteitasi alan standardeihin tai vastaaviin yrityksiin. Tämä benchmarking voi korostaa tehokkuutta tai huolenaiheita, mikä ohjaa tulevia rahoitusstrategioita.

5. Harkitse verovaikutuksia

Yrityskulujen verovaikutusten ymmärtäminen ja suunnittelu on ratkaisevan tärkeää. Kaikkia kuluja ei kohdella tasavertaisesti verolakien mukaan, ja asianmukainen luokittelu voi johtaa merkittäviin verosäästöihin:

• Pysy ajan tasalla verolainsäädännöstä: Verosäännökset muuttuvat usein, ja ajan tasalla pysyminen voi auttaa sinua maksimoimaan vähennykset ja hyvitykset. Harkitse veroammattilaisen kuulemista varmistaaksesi veroetujen noudattamisen ja optimoinnin.
• Erota liikekulut ja henkilökohtaiset kulut: Pidä liike-elämä ja henkilökohtainen talous erillään verotuksen valmistelun ja yrityskulujen tukemisen helpottamiseksi.
• Dokumentoi kaikki: Pidä huolellista kirjaa kaikista kuluista, mukaan lukien kuitit ja laskut. Asiakirjat ovat ratkaisevan tärkeitä päätelmien perustelemiseksi ja voivat olla korvaamattomia tarkastuksen yhteydessä.
• Vähennysten suunnitelma: Ymmärrä ennakoivasti, mitkä kulut ovat kokonaan, osittain vähennyskelpoisia tai ei lainkaan vähennyskelpoisia. Tämä tieto voi vaikuttaa kulutuspäätöksiin ja verostrategioihin ympäri vuoden.

Kulujen hallintaohjelmisto kulujen luokittelua varten

Kilpaillussa yritysmaailmassa automaatio on avain tehokkuuteen ja edelläkävimiseen. Kulujen luokittelu, joka on tärkeä mutta työlästä, on tehty vaivattomaksi Kulujen hallintaohjelmisto pitää Nanonetit.

15 parasta kulujenhallintaohjelmistoratkaisua vuonna 2024

Tutustu kulujenhallintaohjelmistojen maailmaan vuonna 2024. Löydä parhaat ratkaisut ja opi valitsemaan yrityksellesi oikea.

Katsotaanpa, kuinka Nanonetsin kaltainen kuluhallintaohjelmisto automatisoi kulujen luokittelun ja hallinnan.

Kustannusten talteenotto

Työntekijä tallentaa kuitin mobiilisovelluksella tai lataa kulutositteen missä tahansa muodossa. Sovelluksen OCR-tekniikka poimii kuitista tärkeimmät tiedot, kuten päivämäärän, summan ja kauppiaan.

Automaattinen luokittelu

Järjestelmä luokittelee kulut automaattisesti ennalta määritettyihin yrityskategorioihin, mikä vähentää manuaalisen lajittelun tarvetta ja parantaa organisaation tehokkuutta.

GL-koodaus

Luokittelun jälkeen kululle annetaan oikea GL-koodi, mikä minimoi manuaalisen työn ja mahdolliset koodausvirheet.

Digitaalinen kuluraportointi

Kulut lisätään digitaaliseen raporttiin automaattisesti, jolloin manuaalista syöttämistä ei tarvitse tehdä. Työntekijät voivat tarkistaa ja muokata tietoja tarvittaessa.

Hyväksynnän työnkulku

Esimiehet saavat ilmoituksia digitaaliseen työtilaansa (esim. Slack, Teams, sähköposti) tarkistaakseen ja voivat hyväksyä tai hylätä kulut yhdellä napsautuksella, mikä nopeuttaa prosessia.

Korvausautomaatio

Hyväksytyt kulut käsitellään korvausta varten automaattisesti, integroituen palkanlaskentajärjestelmiin maksujen suorittamiseksi ilman manuaalista toimenpiteitä.

ERP-synkronointi

Alusta vie saumattomasti kulutiedot yrityksen ERP-ohjelmistoon, mikä eliminoi manuaalisen tietojen syöttämisen ja parantaa tietojen tarkkuutta.

Jatkuva sovinto

Järjestelmä tarjoaa reaaliaikaisen täsmäytyksen, joka yhdistää kulut automaattisesti pankkitapahtumiin ja korostaa eroja taloudellisen tarkkuuden ja vaatimustenmukaisuuden varmistamiseksi.

Yhteenveto

Kuten mainittiin, kulujen luokittelu auttaa verotuksen valmistelussa, parantaa budjetoinnin analytiikkaa ja on erittäin tärkeää tehokkaan kassavirran hallinnan kannalta.

Toimitettu yrityskululuokkien luettelo tarjoaa yrityksille viitekehyksen veroasemansa optimointiin ja syvempiin näkemyksiin rahoitustoiminnastaan.

Lisäksi teknologian integrointi, erityisesti Nanonetsin kaltaisten kustannustenhallintaohjelmistojen kautta, on mullistanut yritysten lähestymistavan kustannusten luokitteluun. Tällaiset alustat automatisoivat prosessin ja varmistavat tarkkuuden, tehokkuuden ja vaatimustenmukaisuuden, jotka ovat tärkeitä yrityksille nykypäivän nopeatempoisessa maailmassa. Tämä automaatio ei ainoastaan ​​säästä aikaa, vaan tarjoaa myös reaaliaikaisia ​​taloudellisia näkemyksiä, jotka ovat olennaisia ​​tietoon perustuvien liiketoimintapäätösten tekemisessä.

Neuvomme yrityksiä –

• omaksua jäsennelty lähestymistapa kulujen luokitteluun,
• hyödyntää teknologiaa prosessien virtaviivaistamiseen,
• pysyä ajan tasalla verolaeista,
• konsultointi ammattilaisten kanssa vahvistaa strategiaa entisestään,
• ja arvioida säännöllisesti kasvu- ja säästämismahdollisuuksien tunnistamiseksi.

Näin yritykset voivat varmistaa, että ne ovat taloudellisesti terveitä, mutta myös valmiita menestymään kilpailluilla markkinoilla.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://nanonets.com/blog/45-business-expense-categories-for-businesses-and-startups/