Aave vs.Yhdistetty: Mikä DeFi-laina-alusta on parempi?

Aave ja Compound ovat kaksi suosituimpia kryptovaluuttojen lainausprotokollia kilpailukykyisin hinnoin. Sellaisenaan, aave ja yhdistettä verrataan usein. 

Aaven nousu alkuajoistaan ​​ETHlendinä ja sen kasvava vaikutus DeFi-tilassa (Decentralized Finance) tekee vaikuttavan kertomuksen. Upstart-alusta taistelee usein ja parhaimmillaan jopa parhaiten DeFi-protokollien, kuten Maker, Uniswap ja Curve Finance, ylemmän tason.

Yhdiste aloitettiin vuonna 2017 ja sen suosio sijoittajien keskuudessa kasvoi dramaattisesti kesäkuussa 2020 - sen COMP-hallintotunnuksen hinta kaksinkertaistui vain viiden päivän kaupankäynnin aikana. Hintaan vaikutti myös suurten kryptovaluuttapörssien, kuten Coinbase, varhainen tuki, joka tarjosi sen keskimääräisen yhdysvaltalaisen sijoittajan saataville. Coinbase oli myös varhainen sijoittaja Compoundiin ja tarjoaa noin 5 dollaria COMP: ssä oppiaksesi projektista Coinbase Opi.

Aave ja Compound kilpailevat toistensa kanssa samalla kun kilpailevat DeFi-tilan suuremmasta hallitsemisesta käyttämällä ainutlaatuisia konsepteja ja palveluja saadakseen edun kilpailulle. 

Seuraava artikkeli tutkii ja vertaa Aave- ja Compound-aineita, niiden sijoitusalustat, rahakkeet ja erilaiset tarjoamansa DeFi-lainatuotteet.   

Aave vs. Yhdiste TL; DR: Aave ja Compound tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden lainata varoja käyttämättömiä salausmerkkejä vastaan ​​tai lainata kryptovaluuttansa melko kilpailukykyisillä koroilla. Aave on uudempi alusta ja tarjoaa muutamia ainutlaatuisia ominaisuuksia, joita Compound ei ole ja jonka suosio on kasvanut erittäin nopeasti viimeisen vuoden aikana. 

Kuinka DeFi-lainaus toimii?

Perinteiset pitkäaikaisia ​​lainoja ja lainoja käyttävät pankit käyttävät yleensä välineitä, kuten asuntolainaa, autolainaa tai opiskelulainaa. Lyhytaikaiset lainanantajat rahamarkkinoilla käyttävät välineitä, kuten CD-levyjä (talletustodistukset), Repoja (takaisinostosopimukset), valtion velkasitoumuksia ja muutamia muita.

Lainananto ja lainanotto DeFi-maailmassa ovat konkreettisesti erilaisia. 

Kaikki lainanotto-, lainaus- ja johtotoiminnot hajautetaan. 

Prosessi on luvaton. 

Tämä on jyrkässä ristiriidassa perinteisen pankki- ja lyhytaikaisen luotonannon keskitetyn ja luparakenteen kanssa.

DeFi: ssä lainananto ja lainanotto tapahtuu protokollien, kuten Compound ja Aave, kautta. Nämä hajautetut protokollat ​​eivät vaadi kummankin osapuolen tunnistamista tai taloudellista historiaa. 

Osa lainanantotapahtumista tapahtuu hajautettujen pörssien (tai DEX: ien) kautta, mikä helpottaa niitä peer-to-peer liiketoimet ilman keskuspankin tai välittäjän puuttumista asiaan säilyttää salausvaluutan säilytyksen. 

Toisin sanoen, ei ole kolmannen osapuolen organisaatiota, joka hallitsisi ja jakaisi pääomaa, jotta osapuoli voisi lainata toiselle tai lainata toiselle. Nämä toiminnot täyttävät älykkäät sopimukset, joka toteuttaa sopimuksen ehdot automaattisesti, kun tietyt ehdot täyttyvät.

Perinteisesti nämä kolmannet osapuolet veloittavat palkkion tai prosenttiosuuden palveluistaan. Koska DeFi on suoraan peer-to-peer, teoriassa suurempi määrä kauppaa saavasta kokonaisarvosta pystyy virtaamaan sen sijaan, että menisi toisen osapuolen taskuun. 

Aave- ja Compound-taikuus tapahtuu hajautettujen sovellusten (dApps) kautta.

DeFi-sovellukset on hajautettu sekä sovelluksen hallinnassa että tietojen säilyttämisessä, mikä on vallankumouksellinen käsite perinteiselle finanssialalle. Nämä ominaisuudet yhdistettynä spekulatiiviseen DeFi-rahakkeiden huomion nousuun ovat vahva syy siihen, miksi monet ovat muodostaneet nousevan tapauksen DeFi-teollisuudelle. 

Sekä Aave että Compound ovat vapausrangaistuksen, mikä tarkoittaa, että luotonantajan kryptovaluutta pysyy omistajan lompakossa, eikä alusta ota sähköistä säilytystä siitä. 

Digitaalisen omaisuuden täysi säilytys oli yksi ensisijaisista syistä kryptovaluuttojen keksimiselle yli vuosikymmen sitten, ja DeFi kannattaa tätä ominaisuutta hajauttamisen välttämättömyytenä. 

Esimerkiksi Satoshi Nakamoto, Bitcoinin perustaja, kuvitteli kryptovaluutan olevan täysimittainen rahoitusjärjestelmä, jota mikään yksittäinen yksikkö ei hallitse eikä hyödytä sitä.

Mikä on Aave?

Aave (lausutaan "ah-veh") sai alkunsa ETHlend-nimisestä vertaislaina-alustasta, josta tuotemerkki muutettiin Aaveksi vuonna 2020. 

ETHlend oli peer-to-peer -markkinapaikka, aivan kuten työpaikkalauta, jossa lainanantajat ja lainanottajat voisivat hajauttaa ehdot ilman keskimiehiä. 

Perustaja Stani Kulechov nimitti projektin uudelleen Aavelle päivityksillä, jotta se olisi houkuttelevampi vaihtoehto sijoittamiselle institutionaalisille ja yksityisille sijoittajille. Toisin sanoen tuotemerkki oli kasvojenkohotus, joka tuli DeFi-tilaan vakavana kilpailijana. 

Aave tarjoaa sekä vaihtelevan että vakaan korkotason. Sen sijaan Compound tarjoaa vaihtelevia korkoja vain lainatuille varoille.

Aaven vakaa korko heijastaa keskimääräistä korkoa, jota markkinoilla peritään tietystä omaisuuserästä, joka näkyy Aave-alustalla sekä lainanottajille että lainanantajille. 

Aave antaa myös käyttäjille mahdollisuuden vaihtaa vakaa vaihtuvasta korosta milloin tahansa yksinkertaisesti maksamalla ETH-kaasumaksun transaktiokustannukset.

Aaven vaihtuva korko määritetään algoritmilla, joka seuraa, kuinka paljon varoja lainataan käyttäjäryhmistä. Mitä suurempi lainan määrä on, sitä suurempi on kysyntä ja siten korkeampi vaihtuva korko.

Aave aToken

Aaveella on kaksi tunnusta, aToken ja “AAVE” -merkki.  

AToken edustaa lainattujen tai lainattujen varojen arvoa ja antaa sijoittajien ansaita korkoa, kun taas AAVE-tunnus on hallintotunnus.

Kun luotonantaja tai lainanottaja, jolla on vakuus, listaa salauksensa Aaveen, käyttäjä saa vastaavan määrän aToken, Aave natiivi tunnus, joka toimii 1: 1 tappi toisen omaisuuden; esimerkiksi aBTC, aETH ja niin edelleen. aTokens antaa käyttäjän ansaita korkoa joko lainatuista varoista tai se voidaan asettaa lainan vakuudeksi. 

AAVE tunnettiin aiemmin nimellä LEND, ja se siirrettiin 100 Lainaa 1 AAVE suhdeluku lokakuussa 2020. LEND aloitettiin vuonna 2017 Aave's ICO: n aikana. Alusta muutti tuotemerkkinsä nimeä. Toiminnallisuus on edelleen suhteellisen samanlainen; AAVE on ERC-20-merkki, joka toimii hallintotunnuksena, joka antaa haltijoille mahdollisuuden sanoa Aaven tulevaisuudessa. 

Flash-lainat

Korko Aavesta ansaitaan reaaliajassa, päivitetään joka sekunti ja lisätään aTokenin murto-osan muodossa. Kun tämä aToken lisätään käyttäjän lompakkoon, käyttäjät voivat käytännössä samanaikaisesti nostaa sen varoistaan. 

Aaveen tunnetuksi tekemä ominaisuus on lyhytaikaiset lainat, jotka tunnetaan nimellä Flash-lainat. Pikalainat tekivät Aavesta keinottelun spekulatiivisille sijoittajille ja vaikuttivat siten sen markkinaosuuden kasvuun.

Yhdistetty rahoitus:

Kuten Aave, Compound on hajautettu laina-alusta. Yhdisteen loi syyskuussa 2018 kalifornialainen yhtiö Compound Labs, Inc.

Aluksi Compound oli keskitetty luotonantoalusta, mutta siirtyi suurelta osin hajautetuksi alustaksi vuosien 2019 ja 2020 aikana. 17. heinäkuuta 2020 mennessä siitä tuli DeFi: n suurin yhteisövetoinen hajautettu laina-alusta ja hajautettu autonominen organisaatio (DAO) käyttöönoton jälkeen sen hallintomerkistä COMP. 

Toisin kuin perinteinen luotonanto, sekä Compound että Aave ovat luoneet omaisuuserät, joihin luotonantajat voivat maksaa kryptovaluuttansa ja joista käyttäjät lainaa.

Tämä on erityisen hyödyllistä, kun sijoittajan on maksettava velka valuutassa, jota se ei omista. Joten, jos sijoittaja omistaa ETH ja on suoritettava maksu DAI, he voivat tehdä sen välittömästi käyttämällä Ethereumin älykästä sopimusta, jota he ovat käyttäneet myötävaikuttaakseen yhdistettyyn omaisuuseriin. 

Käyttäjät, jotka haluavat lainata kummaltakin alustalta, maksavat kuitenkin yleensä enemmän kuin lainattu summa vakuudeksi - yleensä enintään 75% pooliin lisättävistä salausvaroista voidaan lainata.

Vakuuden arvon (Yhdysvaltain dollareina) on oltava yli alustan asettaman kynnyksen. Vakuudeksi asetetut digitaaliset valuutat puretaan, jos salausvakuuden arvo laskee alle asetetun kynnyksen. 

Tämän jälkeen vakuus asetetaan saataville, ja muut käyttäjät voivat lainata sitä alustalla sovellettavilla maksuilla vaihtuvalla korolla.

Sekä Compound että Aave pitävät omaisuuserien hinnat ajan tasalla käyttämällä oraakkelia (kuten chainlink), joka toimittaa ajantasaisia ​​hintatietoja erilaisista salaustuotteista.

Koska kryptovaluuttavarat voivat olla uskomattoman epävakaita, molemmat alustat vaativat pienen prosenttiosuuden ilmoittamisen kustakin poolista varattu suojautua protokollan volatiliteetilta.

Aave vs. Yhdiste: Mikä on parempi? 

Mitä tulee tarjousten monipuolisuuteen ja enemmän tarjoamiseen rahoillesi, löysimme Aaveen paremman tarjouksen. 

Aave tarjoaa suuremman määrän varoja.

Ensinnäkin, Aave hyväksyy paljon enemmän salaustekijöitä lainanottopankkiinsa kuin Compound. 

Aave tarjoaa sijoittajilta 23 erilaista salausteknologiaa verrattuna Yhdisteen 9: ään. 

Tämä houkuttelee suurempaa määrää ja useita sijoittajia, mikä voi tehdä alustasta houkuttelevamman suuremmalle joukolle ihmisiä, joilla on erilaisia ​​rahakkeita.

Aave's sallii suuremmat lainamäärät kuin vakuudet.

Aave tarjoaa lisää rahaa lainanottajille vastineeksi heidän vakuuksistaan. 

Yhdiste tarjoaa vain enintään 66.6% lainaa 100%: n vakuuksia vastaan. 

Aave sallii lainata jopa 75% niiden vakuusmäärästä.

Aave tarjoaa Flash-lainoja

Aaven lyhytaikainen vakuusvapaata lainapalvelua kutsutaan Pikalaina, on syy, miksi lainanottajat ovat tutustuneet alustaan. 

Se on viimeaikainen ilmiö hajautetussa rahoituksessa (DeFi), joka sallii lainat ilman vakuuksia hyvin lyhyeksi ajaksi ja on saatavana vain Ethereum-verkossa.

Kuinka Aave-pikalaina toimii?

Suurin osa arbitraasista joko keskitetyillä markkinoilla DeFi toimii lainatulla rahalla. Keskitetyt markkinat tarjoavat kuitenkin sellaisia ​​välineitä kuin CD-levyt (talletustodistukset), Repot (takaisinostosopimukset) ja valtion velkasitoumukset lainatakseen nämä rahat lyhytaikaiseen käyttöön arbitraasimahdollisuuksien hyödyntämiseksi.

Yksi tällainen arbitraasimahdollisuus on esimerkiksi se, että sijoittajat käyttävät hyväkseen hintaeroja eri kryptovaluutan pörsseissä ostamalla ja myymällä omaisuuseriä nopeasti ja hyötyvän erosta.

Suurin osa lainoista vaatii vakuuksia, joten jos lainaa ei makseta takaisin, lainanantaja voi selvittää tai myydä vakuuden ja saada osan tai kaikki rahansa takaisin. 

Pikalainat ovat vakuudettomia, joten ne eivät vaadi vakuuksia. Jos Flash-lainaa ei makseta takaisin, lähettää lainatun summan takaisin korvaamalla alkuperäinen tapahtuma nolla (0) -tapahtumalla. Aave-kannattajat väittävät, että tämä arbitraasimahdollisuus ei ollut mahdollista ennen lohkoketjua älykkäiden sopimusten ja Ethereumin verkon monimutkaisuuden vuoksi. 

Flash-lainat käyttävät älykkäitä sopimuksia, jotka on ohjelmoitu Ethereum-verkkoon siten, että ne eivät anna salausomaisuuden omistajan vaihtaa omistajaa ennen kuin tietyt ehdot täyttyvät.

Keinottelijoille pikalainat ovat olleet jumalallinen. Pikalainat luotiin ensisijaisesti auttamaan käyttäjiä hyödyntämään arbitraasimahdollisuuksia: laina tehdään ja haetaan samassa sopimuksessa ja samassa tapahtumalohkossa, josta laina on peräisin. Lainan ja takaisinmaksun koko toiminta tapahtuu melkein välittömästi. Tämä antaa käyttäjälle muutaman sekunnin ikkunan ostaa ja myydä samoja omaisuuseriä.

Flash-lainat tuottavat 0.3% Aave-tuloja jokaisesta tapahtumasta. Aave lainasi yli 2 miljardia dollaria pikalainoja vuonna 2020.

Aave vs. yhdistetyt hinnat

Aave-hinnat ja Compound-hinnat vaihtelevat usein (kuten kaikki DeFi-alustan hinnat muuttuvat), mutta Aave tarjoaa yleensä 2% enemmän kuin useimmat varat. Suosittelemme tarkistamaan itse, sillä nämä tiedot voivat muuttua heti, kun olemme kirjoittaneet tämän lauseen. 

Viimeiset ajatukset: Aave vs.Yhdiste

DeFi-lainat ja -lainat ovat innovoinnin eturintamassa, ja sinänsä ne voivat olla hyvin epävakaita ja riskialttiita. 

Yhdiste ja Aave tarjoavat molemmat hyvin kehittyneitä ratkaisuja kryptovaluutan lainaamiseen ja koron ansaitsemiseen. 

Aaveen ja Compoundin vertailussa voidaan väittää, että Aave on ylittänyt Compoundin innovaatioiden ja toteutuksen suhteen. Aave tarjoaa suuremman valikoiman kryptovaluuttaomaisuuksia ja tarjoaa ainutlaatuisia tuotteita, kuten pikalainat. 

Yhdisteellä on kuitenkin vielä runsaasti tilaa kasvaa. 17. joulukuuta 2020 Compound ilmoitti suunnitelmistaan ​​luoda Compound Chain, lohkoketju, joka voi tarjota ainutlaatuisesti rahamarkkina- ja rahoituspalveluja useissa verkoissa. Toisin kuin suurin osa nykyisistä DeFi-pörsseistä, jotka voivat toimia vain Ethereum Blockchainissa, Yhdistetty ketju pystyy nopeasti yhdistämään minkä tahansa lohkoketjun sekä muihin verkkoihin. 

Tämä siirto voi hypoteettisesti antaa yhdisteen yhdistää digitaalisiin valuuttoihin, joiden huhutaan laskevan liikkeeseen eri keskuspankit ympäri maailmaa.

Yhdistetty ketju Whitepaper todetaan:

"Yhdistetty ketju on yhdistetyn protokollan uudelleenkäsittely erillisenä hajautettuna pääkirjana, joka kykenee ratkaisemaan nämä rajoitukset ja valmistautumaan ennakoivasti digitaalisten omaisuuserien nopeaan käyttöönottoon ja kasvuun useilla uusilla lohkoketjuilla, mukaan lukien Eth2 ja keskuspankin digitaaliset valuuttatiedot . ”

Aave ja Compound eivät kuitenkaan ole yksin DeFi-kilpailussa, ja heillä on vahva kilpailu. DeFibasen mukaan Maker Dao on Aave ja Compoundin suosiosta huolimatta markkinajohtaja cryptocurrency -lainojen DeFi-pörsseissä. 

Lähde: https://coincentral.com/aave-vs-compound-defi/