Access Bankin jäädyttäminen kryptokauppiaiden tilille herättää kiistaa

Access Bankin jäädyttäminen kryptokauppiaiden tilille herättää kiistaa

Aikaleima: 2. marraskuuta 2023 1
  • Nigerian pankki on saanut oikeuden määräyksen jäädyttää kaikki kryptokaupan tilit tutkimuksia varten.
  • Digitaalisten omaisuuserien petos on yleistä nykyään, ja hakkerit, huijarit ja rahanpesu käyttävät lohkoketjuverkkoja "likaisen" rahan siirtämiseen.
  • Vuonna 2021 0.15 % kaikista tunnetuista kryptovalmistajista koski digitaalisen omaisuuden petoksia ja rahanpesua.

Kryptoteollisuus on kannattanut hajautettuja rahajärjestelmiä, parempaa maksuyhdyskäytävää ja vaihtoehtoista tulokeinoa lukuisiin afrikkalaisiin koteihin. Sen tekniikat ovat nostaneet merkittävästi useita talouksia ja yksilöitä kasvavan verkostonsa kautta. Tämän seurauksena Afrikka hallitsee digitaalisten omaisuuserien markkinoita, jos se ei estä sitä. Toimiala voisi kuitenkin olla parempi. 

Huolimatta vallankumouksellisesta hajauttamiskonseptistaan ​​kryptoteollisuus on auttanut useita toimijoita rahanpesutoiminnassa. Sen anonyymi luonne on tehnyt osapuolten todellisen henkilöllisyyden jäljittämisen lähes mahdottomaksi. Siten sen tehostetusta identiteettisuojasta on tullut rahanpesijöiden paratiisi "puhdistaa" kyseenalaisilla tavoilla hankittua rahaa. 

Tämä pahe on myös syvästi juurtunut Afrikan kryptoteollisuuteen, sillä miljardeja kryptokolikoita menetetään. Viimeisimpien uutisten mukaan Access Bank, nigerialainen kryptoystävällinen pankki, joutui jäädyttämään yli 500 USDT-kauppiaan tilit. Viime aikoina digitaalisen omaisuuden petoksista on tullut ongelma. Vaikka Nigerian pankki kannattaa kryptovaluuttoja, se aikoo katkaista kaiken rahanpesutoiminnan lähteen.

Access Bank jäädyttää tilinsä.

Nigerian kryptoekosysteemi johtaa mantereen kryptokaupan kokonaisvolyymiä, jonka arvostavat vain muut suuren neljän jäsenet. Kun monet näkivät digitaalisen omaisuuden potentiaalin, Nigeria teki aloitteen digitaalisen maksamisen omaksumisesta. 

Ylittänyt maailmanlaajuisen kryptokaupan määrän jonkin aikaa, alueen hallitus yritti omaksua digitaaliset varat. He käynnistivät Afrikan ensimmäisen CBDC:n e-Naira. Nigerian kryptoteollisuus on aiheuttanut valtavan vaikutuksen digitaalisiin maksujärjestelmiin, koska sen ympäristö korostaa merkittävästi sen merkitystä taloudelle ja yksilön kasvulle. Nigeriassa asuu Flutterwave, Afrikan paras krypto-alusta, josta tuli yksisarvinen alle vuosikymmenessä. 

Valitettavasti Nigeriasta on tullut tuottoisten ekosysteemiensä ansiosta myös rahanpesun paratiisi. Sen lukuisia digitaalisia maksualustoja ja sen myönteinen aloite yhdistää pankit ja fintech tarjoavat tekijöille laajan valikoiman valintoja. Tämän nousevan trendin seurauksena Access Bank, digitaalista valuuttaa kannattava nigerialainen pankki, on jäädyttänyt 500 USDT-tiliä.

Raportin mukaan Nigerian pankki on saanut oikeuden määräyksen jäädyttää kaikki kryptokaupan tilit tutkimuksia varten. Digitaalisten omaisuuserien petos on nykyään jokapäiväistä toimintaa, ja hakkerit, huijarit ja rahanpesu käyttävät lohkoketjuverkkoja "likaisen" rahan siirtämiseen. Access Bank on väittänyt, että kyseiset kauppiaat olivat saaneet varastettuja varoja hakkereilta.

Lue myös Flutterwaven hallinta – asiakkaiden kaatuminen 4 miljoonan dollarin hakkeroinnin jälkeen.

Se on yhdistänyt tämän vakaan kolikoiden lisääntyneen tulvan viimeaikaisiin tilanteisiinsa touko- ja kesäkuussa. Access Bank ilmoitti tuolloin yli 10.4 miljoonan dollarin menetetyistä varoista ja tarvitsi apua summan jäljittämiseen. Nigerian pankki joutui lakkauttamaan rahaston, joka siirrettiin digitaalisten omaisuuserien kautta edelleen, mikä herätti enemmän epäilyksiä sen viimeaikaisissa toimissa.

Valitettavasti tämä liike on saanut huomattavan vastareaktion sen Blockchain-yhteisöltä. Rume Ophin, pääsihteerin mukaan Nigerian Blockchain Technology Association, kryptokauppiaiden tilien väitetty vapauttaminen on häpeä Nigerian pankkijärjestelmille.

Valitettavasti Nigerian kryptoteollisuuden nopea kasvu on saanut osansa vastustusta. Itse asiassa Nigerian CBDC:n on parannettava sen kasvavan volyymin vuoksi, koska sen hallitus on ryhtynyt heikentämään temppuja ja suunnitelmia lisätäkseen sen käyttöä.

Nigerian kryptoteollisuus tulipalossa

Rahanpesu ja digitaaliseen omaisuuteen kohdistuvat petokset ovat jokapäiväistä toimintaa kryptoalalla. Chainalysisin mukaan vuonna 2021 0.15 % kaikista tunnettu kryptovalmistus digitaalisen omaisuuden petokset ja rahanpesu. Se kahisi tuolloin yli 14 miljardin dollarin tappiolla, ja sen määrä on vain kasvanut.

krypto-rahanpesu

Krypto-rahanpesutoiminnan määrä vuodesta 2015 lähtien.[Photo/Chainalysis]

Valitettavasti Nigerian kryptoteollisuudella on ollut tärkeä rooli, koska sen hallitus ei ole vielä löytänyt sopivaa kryptokehystä. Tämän seurauksena sen hallitus on pyrkinyt hallitsemaan tätä kasvavaa suuntausta rajoittamalla sen saavutettavuutta. Vuonna 2021 Nigerian keskuspankki pakotti Banskin estämään rahanpesutoimintaan käytettyjen henkilöiden tilit. Tämän seurauksena monet kauppiaat menettivät tilinsä saamatta kovalla työllä ansaittua rahaa. 

Viimeisimmässä yrityksessään hallita Nigerian kryptoekosysteemiä sen hallitus vaihtoi tarkoituksella valuuttaansa, mutta julkaisi huomattavasti pienempi määrä. Nigerian hallitus antoi kansalaisilleen pienen aikarajan ennen kuin hylkäsi sen maavaluutan ja pakotti heidät olemaan ilman. Temppussaan he neuvoivat kansalaisiaan kääntymään CBDC:n puoleen saadakseen rahoitusta. Valitettavasti tämä temppu ei vastannut juurikaan, kun sen kansalaiset kääntyivät vakaisiin kolikoihin.

Ophi sanoi: "Tarvitsemme perusteellisia tutkimuksia rikollisten kiinni saamiseksi. Sen sijaan, että turvautuisi kryptovaluuttakauppoihin osallistuvien viattomien henkilöiden tilien mielivaltaiseen jäädyttämiseen. Tämä lähestymistapa ei ratkaise ongelmaa; se aiheuttaa vain lisää haittaa."

Lue myös Lohkoketjusovellukset Afrikkalaisten pitäisi olla innoissaan.

Access Bank saattaa yrittää peitellä aikomuksiaan, mutta jäädyttämällä kryptokauppiaiden tilit se korostaa alhaista luottamustaan ​​digitaaliseen omaisuuteen. Valitettavasti emme voi täysin hylätä sen pelkoa, sillä digitaalisen omaisuuden petokset ja krypton kautta tapahtuva rahanpesu ovat vakiokäytäntöjä. 

Eteenpäin edetäkseen hallituksen on muutettava näkökulmaansa digitaalisiin resursseihin. Esimerkiksi Nigerian hallitus voi löytää vaihtoehtoisia tapoja verottaa kauppavolyymiään omaksumalla kumppaninsa Etelä-Afrikan positiiviset näkymät. Yhteistyöllä kryptopörssien kanssa online-maksualustojen käynnistämiseksi ja kryptoinfrastruktuurin luomiseksi Nigerian kryptoteollisuus voi nostaa talouttaan merkittävästi. Valitettavasti on vaikea tehtävä navigoida kryptolainsäädäntöön liittyvissä monimutkaisissa asioissa. Tällä hetkellä Etelä-Afrikasta tulee keskeytyksettä, jos se on ensimmäinen Afrikan valtio, joka kehittää oikeudellisen kehyksen, joka antaa positiivisen näkemyksen digitaalisista varoista. 

Aikaleima:

Lisää aiheesta Web 3 Afrikka