Bad Debt kasaantuu DeFi Lending Protocolsissa

Venus Protocol ja Iron Bank joutuvat kahdeksannumeroisiin velkoihin, kun MakerDAO pitää puhtaan arkin

Vuoden aikana, jolloin karhumarkkinat löivät kryptosijoittajat ja konkurssit levisivät DeFi-sektorille, oli vain ajan kysymys, milloin lasku erääntyy. 

Se aika näyttää olevan nyt. 

Luottotappiot kasaantuvat moniin hajautettuihin lainasopimuksiin, mukaan tiedot RiskDAO:lta. Tämä sisältää parhaat rahamarkkinat Aave, Venus ja Abracadabra. 

Poikkeus

Venus Protocol on listan kärjessä 52, miljoonan dollarin luottotappioilla, jota seuraavat Iron Bank yli 27 miljoonalla dollarilla ja Inverse Finance lähes 15 miljoonalla dollarilla. Inverse Financella ja Iron Bankilla on korkein velkasuhde TVL:ään, vastaavasti 85 % ja 13 %.

Venus koki a likvidaatioiden sarja yhteensä 200 miljoonaa dollaria toukokuussa 2021 ja 100 miljoonan dollarin vuodevelka; osa sen taseen punaisesta musteesta saattaa olla peräisin tuosta tapahtumasta.

Markkinaolosuhteet

Abracadabra sai 12 miljoonaa dollaria luottotappioistaan romahtaa Terrasta ja sen UST-stablecoinista suositun kryptoanalyytikon Autism Capitalin mukaan. Autismi Tweeted että velat johtuivat selvitystoimista, joita ei voitu käsitellä riittävän nopeasti nopeasti muuttuvien markkinaolosuhteiden perässä.

Poikkeuksena on MakerDAO, vakuudellinen velkaprotokolla, joka sisältää RiskDAO:n mukaan ainoan lainausprotokollan, jonka kokonaisarvo on lukittu yli 10 miljoonaan dollariin ja jonka kirjanpidossa ei ole luottotappioita.

Protokollat ​​Compound, Inverse Finance ja Aave eivät heti vastanneet kommenttipyyntöihin. Venuksen, Iron Bankin ja Abracadabran edustajia ei tavoitettu kommentoimaan.

Eisenbergin efekti

Kryptolainausprotokollien alttius luottotappioille, erityisesti rahamarkkinoille, nousi valokeilaan, kun Avraham Eisenberg, kauppias, hyödyntänyt Mango Marketsia 116 miljoonalla dollarilla lokakuussa. 

Hyökkääjä lainattu protokollan alkuperäinen MNGO-tunnus ennen kaupantekoa, jonka tarkoituksena oli antaa vaikutelma, että MNGO oli noussut 0.03 dollarista 0.91 dollariin Mangon tietooraakkeleihin. Sitten he lainasivat 116 miljoonan dollarin arvosta muuta omaisuutta käyttämällä MNGO:ta vakuudeksi, pyyhkimällä pois pöytäkirjan likviditeetin ja jättäen sille yhdeksän luvun arvoisen luottotappion.

Gnosis suorittaa oman sulautumisen vaihdossa PoS:iin Boost for Stakingissa

Kerros 1 on ensimmäinen lohkoketju Ethereumin jälkeen, joka ottaa käyttöön uuden konsensusmekanismin

Eisenberg yritti toistaa samaa "kannattavaa kaupankäyntistrategiaa", jota he käyttivät hyökäessään Mango Markets -kauppaan Aavella, TVL:n tärkeimmällä rahamarkkinalla, marraskuussa. Vaikka Eisenberg menetti rahaa yrittäessään pelata Aaven CRV-oraakkelilla, hyökkäys jätti Aaven $ 1.6M arvoltaan luottotappioita sen CRV-kirjoissa.

Aave vastasi poistamalla käytöstä epälikvideiksi pidetyt omaisuuspoolit estääkseen muita kauppiaita yrittämästä jäljitellä Eisenbergin strategiaa. RiskDAO arvioi, että Aavelle on syntynyt 2 miljoonan dollarin luottotappioita yhteensä 4,924 XNUMX maksukyvyttömästä tilistä.

Compound, kolmanneksi suurimmat DeFi-rahamarkkinat, samoin rajoituksia pöytäkirjan vähiten likvideistä pooleista otettujen lainojen koosta. RiskDAO arvioi, että Compoundille on syntynyt 65,710 1,105 dollarin arvoisia luottotappioita XNUMX XNUMX maksukyvyttömästä tilistä.