Vuoden 2021 parhaat kryptotuotot

Tuottoviljely on tuottoisa kryptosijoitusstrategia passiivisten tulojen ansaitsemiseksi lupauksella massiivisesta tuotosta suurella riskillä. Tässä esittelemme DeFi-likviditeettipoolit, jotka lupaavat parhaan APY:n, lyhyillä arvosteluilla jokaisesta.

Alussa HODLing ja louhinta olivat tärkeimmät vaihtoehdot rahan ansaitsemiseen kryptoilla. Mutta ETH-alustan ja monipuolisen altcoin- ja DeFi-sovellusten evoluution myötä sinulla on aggressiivisemmat mahdollisuudet tuottaa voittoa kryptosijoituksilla. 

Monet kryptosijoittajat ovat erityisen kiinnostuneita passiivisista tulomahdollisuuksista, joissa voit laittaa nykyiset kolikosi "töihin". Tämän seurauksena tuottoviljely on kasvattanut suosiotaan räjähdysmäisesti viime vuosina, ja se on luvannut bonukseksi korkeita korkoja (APY) ja mahdollisuuden tehdä lisää kryptotuotteita. 

Mikä on satoviljely? 

Perinteisessä arvopaperikaupassa markkinatakaaja toimii fasilitaattorina tarjoten likviditeetti- ja kaupankäyntipalveluita sijoittajille. Tällaisia ​​keskusviranomaisia ​​rahastojen säilyttämiseen ei kuitenkaan ole kryptovaluuttojen ja hajautetun rahoituksen (DeFi) maailmassa. 

Sen sijaan automatisoidut markkinatakaajat (AMM) tarjoavat likviditeettiä kryptokaupoille suoraan ketjussa. He luottavat likviditeettipooleihin, jotka ovat älykkäitä sopimuksia, jotka koostuvat kokoelmasta varoja. Kryptosijoittajat, jotka lukitsevat varansa näihin pooleihin, saavat osan alustan maksuista.

Alustat maksavat palkinnot alkuperäisten rahakkeiden muodossa. Lisäkannustimena monet poolit palkitsevat sijoittajia uusilla lyödyillä rahakkeilla. Sadonviljelyyn kuuluu kryptosi sijoittaminen tällä tavalla passiivisen tulon saamiseksi.

Kun lainaat fiat-valuuttaa pankille, ansaitset vain 0.1–3.5 % korkoa valuutasta riippuen. Kuitenkin tuottoviljelyssä APY voi joissain tapauksissa vaihdella 15 prosentista jopa 200 prosenttiin. Tämä korkean riskin/korkean tuoton kryptosijoittamisen muoto tunnetaan myös likviditeettilouhinnana. 

3 parasta DEX-alustaa sadonviljelyyn 

Nyt kun olemme käyneet läpi satoviljelyn paljaat luut, katsotaanpa pörssit parhailla satoviljelyprosenteilla (päivitetty Q4 2021):

Poista käytöstä (V3)

Lähes 20 % kokonaismarkkinaosuudesta kauppojen määrästä laskettuna, Uniswap on yksi Ethereumin lohkoketjun parhaista DEX:istä vuonna 2021. Tällä hetkellä kaksi versiota alustasta on aktiivisia – vanhempi V2 on edelleen vahva 15 %:n markkinaosuudella ja päivitetty V3, joka julkaistiin 5. toukokuuta 2021. 

Jatkaen asteittaisten päivitysten kehitystä, Uniswapin V3 sisälsi uusia vaihtoehtoja, kuten hintaluokkien asettamisen varojen allokaatiolle (likviditeetin keskittäminen), joustavat maksut ja parannetut suojaominaisuudet. Se perustuu Ethereumiin ja myy vain ERC20-tokeneita.

Uniswap antaa sinulle vapauden sijoittaa minkä tahansa käytettävissä olevan tokenin likviditeettipooliin. 471 kolikolla ja 953 mahdollisella parilla sinulla ei ole pulaa valinnasta. Tähän liittyy myös tietty riski – krypto-erämaassa on paljon huijauskolikoita. 

Siitä huolimatta, että päivittäiset kaupankäynnit ovat lähes 1.5 miljardia dollaria ja kokonaisarvo lukittu (TVL) on 3.6 miljardia dollaria, Uniswap on loistava vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat saada korkeatuottoiset viljelykorot. Tässä on nopea katsaus joihinkin parhaiten toimiviin kolikkopareihin: 

Likviditeetti-allas	TVL (miljoonissa dollareissa)	API
USDC – ETH (0.5 %:n maksu)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (0.05 %:n maksu)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (0.3 %:n maksu)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (0.05 %:n maksu)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (1 %:n maksu)	$ 48.93m	68.26%

PancakeSwap (V2)

Vaihtoehto Uniswapille, joka EI perustu Ethereum-lohkoketjuun, PannukakkuVaihda, julkaistiin syyskuussa 2020. Tämä DEX perustuu erittäin suosittuun Binance Smart Chainiin (BSC), Geth-protokollan kovaan haarukkaan. 

Se on Binance-lohkoketjun suurin AMM-alusta, jonka päivittäiset kaupankäynnit ylittävät 1.3 miljardia dollaria. Se on myös toiseksi suurin DEX markkinaosuudella mitattuna kauppojen määrästä. 

Likviditeettipoolien osalta PancakeSwap tarjoaa enemmän kolikkopareja kuin UniSwap: 2508 kolikkoa ja huikeat 6299 paria. Koska monet näistä ovat kuitenkin epäselviä kolikoita, joilla ei ole paljon kysyntää tai toimintaa, edut UniSwapiin verrattuna ovat parhaimmillaan minimaalisia. 

PancakeSwapin V2-poolit lanseerattiin huhtikuussa 2021. Oletetaan, että pysyt suhteellisen vakiintuneissa kolikko/rahake-pareissa. Siinä tapauksessa voit odottaa PancakeSwap V5:n vuosittaisia ​​palkintoja 200–2 % tai enemmän. Tässä on joitain esimerkkejä: 

Likviditeetti-allas	TVL (miljoonissa dollareissa)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

CurveFinance

Toisin kuin Uniswap ja PancakeSwap, CurveFinance on valinnut konservatiivisemman lähestymistavan likviditeettipooleihin. Se ei esimerkiksi tarjoa satoja rahake/kolikko-pareja – sen sijaan voit valita noin 23 kolikon ja 61 parin joukosta. 

Näitä ovat vakaat kolikot – kryptot, jotka on sidottu ulkoiseen omaisuuteen, kuten kulta- tai fiat-valuuttoihin – sekä kääretyt rahakkeet, kuten WBTC. Tämä antaa Curve DEXille huomattavan edun muihin AMM:eihin verrattuna vakauden suhteen: vähemmän volatiliteettia, alhaisemmat maksut ja pienempi pysyvän menetyksen riski. 

Ja täytyy sanoa, että tämä konservatiivinen lähestymistapa on kannattanut komeasti, kun katsoo lukuja. Curvella oli korkein TVL kaikista vastaavista alustoista, korkeimmillaan 19 miljardissa dollarissa. Tämä on kuitenkin johtunut pienemmistä markkinaosuuksista kaupan volyymin perusteella (4.4 %).

Curve DEXin alkuperäistä tokeniä kutsutaan CRV:ksi – Curve DEX:n likviditeettiviljely antaa sinulle mahdollisuuden voittaa CRV. CRV:n omistuksella on monia etuja, mukaan lukien äänioikeus DeFi-protokollassa. 

Tässä on nopea katsaus joihinkin parhaisiin Curve-altaisiin satoviljelyyn: 

Likviditeetti-allas	TVL (miljoonissa dollareissa)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Yhdiste (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
K (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Riski vs. palkkio tuottoviljelyssä

Kuten olet ehkä huomannut tilastoista, ennustetut palkkiot ovat paljon korkeammat alustoilla, kuten Uniswap ja PancakeSwap. Kompromissi on suhteellisen suoraviivainen – riskit kasvavat myös dramaattisesti, kun aloitat sadonviljelyn erittäin haihtuvien kryptojen ryhmissä. 

Oletetaan, että talletat käteistä pankkiin saadaksesi passiivisia tuloja. Siinä tapauksessa talletuksen takaavat viranomaiset ja virastot, kuten FDIC ja SIPC. Kryptovaluuttatalletukset ovat kuitenkin täysin markkinoiden armoilla. 

Likviditeettipooleihin tehtäviin sijoituksiin voivat vaikuttaa seuraavat tekijät: 

• Mikä tahansa rahakkeen/kolikon arvon kaatuminen (pysyvä menetys)
• Kaupankäynnin volyymin lasku
• Ohjelmiston haavoittuvuudet hakkerointia vastaan
• Korkeat kaasukustannukset (pienemmille investoinneille)
• Vakuusmerkin hinnan romahtamisesta johtuvat likvidaatioriskit

Menestyneet tuottoviljelijät harjoittavat usein monimutkaisia ​​sijoitusstrategioita ja käyttävät palkkion tokeneita yhdestä poolista sijoittaakseen toiseen. Nämä ketjut voivat yleensä tuottaa 100-kertaisen lisäyksen passiivisissa palkkioissa. Silti, jos yhdelle avaimen tokenille tapahtuu merkittävä markkinaromahdus, koko asia voi pudota kuin korttitalo. 

Lisäksi on kysymys vaihtoehtoiskustannuksista. Jos markkinoilla tapahtuu merkittävää liikettä, kauppiaat ja HODL-sijoittajat voivat liikkua nopeasti tuottaakseen voittoa. Mutta koska AMM:t eivät päivitä hintoja välittömästi vastaamaan markkinoiden muutoksia, et voi tehdä samaa, jos kolikosi on lukittu pooliin. 

Viime kädessä kaikki riippuu riskinhalustasi tai vastenmielisyydestäsi. Jos lompakossasi on passiivisia kryptoja, tuottoviljely on yksi vaihtoehdoista passiivisen tulon saamiseksi. Panostaminen on toinen vaihtoehto, jota olemme käsitelleet yksityiskohtaisesti tätä.

Niin kauan kuin pidät kiinni vakiintuneista kryptoista (BTC, ETH jne.) tai stabiileista kolikoista ja valitset pooleja, joilla on korkea kaupankäyntiarvo suhteessa TVL:ään, sinulla voi olla hyvät mahdollisuudet saada kunnollista tuottoa tuottoviljelystä. Varo kuitenkin pooleja, jotka lupaavat 100–200 % tuottoa – sijoita niihin vain, jos olet valmis ottamaan suuren riskin. 

Jos haluat oppia lisää tuottoviljelystä, krypto-ETF:istä ja panostamisesta ja löytää viimeisimmät uutiset lohkoketjumaailmasta, harkitse tilaamalla Bitcoin Market Journal. Meillä on myös perusteellinen opas ETF-sijoittamiseen täällä.

Ota yhteyttä

Lähde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/